Muokkaako generatiivinen tekoäly perusteellisesti uudelleen pankkitoiminnan? – Fintech Singapore

Meneillään on teknologiavallankumous, joka muuttaa pankkialaa perusteellisesti. Generatiivinen tekoäly, joka ryntäsi näyttämölle vuoden 2023 alussa, hyödyntää kehittyneitä luonnollisen kielen malleja automatisoidakseen laajan valikoiman kognitiivisia tehtäviä. Kun tämä monipuolinen innovaatio leviää eri toimialoilla, pankkijohtajat ryhtyvät nopeasti hyödyntämään sen potentiaalia.

 Kaksi kolmasosaa johtavista digitaali- ja analytiikkajohtajista, jotka osallistuivat kyselyyn a äskettäin McKinseyn foorumi generative AI sanoi, että he odottavat teknologian muokkaavan heidän liiketoimintaansa perusteellisesti. 

Heidän nyt kohtaamana kiireellisenä haasteena ei ole se, onko se, vaan miten ja missä toteuttaa generatiivinen tekoäly maksimoidakseen arvon luomisen instituutioilleen.

Generatiivisen tekoälyn taloudellinen vaikutus pankkitoiminnassa

McKinsey Global Institute arvioi, että eri toimialoilla maailmanlaajuisesti generatiivisen tekoälyn vuotuinen arvo voi vaihdella 2.6 biljoonaa dollaria - 4.4 biljoonaa dollaria. Erityisesti pankkitoiminta kasvaa merkittävästi, ja sen vuotuinen potentiaali on 200–340 miljardia dollaria, mikä vastaa 9–15 prosenttia liikevoitosta.

Merkittävää on, että vaikka paljon olemassa olevaa keskittymistä harjoitellaan generatiivisen tekoälyn mahdollistamiin massiivisiin tuottavuusetuihin tehtäväautomaation avulla, sen vaikutus lupaa olla paljon monipuolisempi. 

Teknologiassa on mahdollisuudet muuttaa perusteellisesti toimintamalleja, asiakasrajapintoja ja liikekumppanuuksia, jolloin syntyy kokonaan uusia pankkitoimintamalleja.

Pankkien johtavat johtajat kohtaa monimutkaisia ​​pohdintoja luodessaan luovaa tekoälystrategiaansa. Kuinka laajasti generatiivinen tekoäly muokkaa arvoketjuaan? Mitä uusia mahdollisuuksia se saattaa paljastaa, mikä edellyttää strategisen suunnan mukauttamista? Mitä kumppanuuksia tai valmiuksia on välttämätöntä kehittää etukäteen? 

Vaikka älypuhelimilla kesti vuosia ohjata pankkitoiminta tiukasti mobiiliaikaan, generatiivisen tekoälyn käyttöönotto etenee verraten kiihtyvää vauhtia. 

Harkitse Goldman Sachsia – sen kehittäjät ovat jo toteutettu tekoälytyökalu, joka systematisoi työvaltaisia ​​testausmenettelyjä, jotka olivat aiemmin manuaalisia. Samaan aikaan Citigroup käyttää generatiivista tekoälyä mallintaakseen Yhdysvaltojen vireillä olevien pääomasääntöjen vaikutusta. 

Sellaiset äkilliset muutokset voivat rasittaa vakavasti hauraita toimintarakenteita, jotka eivät ole tottuneet teknologian vaihteluihin, jos laitokset ovat liian hitaita reagoimaan reagoimaan.

Haasteita generatiivisen tekoälyn skaalauksessa

Suurentaminen luova tekoäly pankkialalla on ainutlaatuinen haaste, joka erottaa sen perinteisestä teknologian käyttöönotosta. Nämä haasteet johtuvat useista keskeisistä tekijöistä. Ensinnäkin generatiivisen tekoälyn laajuus ja vaikutukset tuovat käyttöön edistyneitä analytiikkaominaisuuksia ja -sovelluksia. 

Tämä vaatii johtoryhmiä navigoimaan tuntemattomalla terminologialla ja mahdollisilla reiteillä, mikä edellyttää strategista paikannusta, jotta voidaan tarttua generatiivisen tekoälyn luomiin erilaisiin mahdollisuuksiin. Toinen haaste on koordinoinnin monimutkaisuus. 

Generatiivisen tekoälyn integrointi monimutkaistaa liiketoiminnan ja teknologian välistä dynamiikkaa rahoituslaitoksissa. Analyysit ja tiedot ovat nousseet asemaan, mikä edellyttää syvempää yhteistyötä yritysten ja analytiikkatiimien välillä, usein erilaisilla prioriteeteilla. Lisäksi nopea muutostahti on merkittävä tekijä. 

Toisin kuin asteittainen siirtyminen digitaalinen pankkitoiminta, generatiivista tekoälyä nopeutetaan, mikä pakottaa pankit sopeutumaan nopeasti välttääkseen stressin olemassa oleviin toimintamalleihinsa. Lopuksi lahjakkuuden haasteet ovat merkittäviä. Pankeilla, joilla ei ole omaa tekoälyosaamista, on edessään valtava tehtävä parantaa valmiuksiaan koulutuksen ja rekrytoinnin avulla.

Generatiivisen tekoälyn onnistunut skaalaus

Onnistuneesti skaalaus generatiivista tekoälyä Pankkisektorilla tarvitaan strategista lähestymistapaa, joka keskittyy seitsemään kriittiseen ulottuvuuteen. Se alkaa strategisella tiekartalla, jossa pankit aloittavat matkansa strategisilla näkymillä. 

On ratkaisevan tärkeää ymmärtää, missä luova tekoäly voi merkittävästi vaikuttaa yrityksiin. On olennaista varmistaa linjaus ylimmän johdon taholta, määrittää painopistealueet, asettaa selkeät tavoitteet, arvioida tarvittavat valmiudet ja kehittää kattava skaalaussuunnitelma.

Lahjakkuus on toinen kriittinen näkökohta. Sijoittaminen johtajien koulutukseen syventääkseen johtoryhmien ymmärtämistä generatiivisesta tekoälystä on elintärkeää. Tärkeää on korostaa teknologian yhteyttä pankin toimintaan, ottaa huomioon henkilöstön automaatioon liittyvät huolenaiheet ja sitoutua jatkuvaan osaamisen kehittämiseen.

Toimintamallien kannalta poikkitoiminnallisen yhteistyön kannustaminen on elintärkeää. Tämä lähestymistapa helpottaa generatiivisen tekoälyn saumatonta käyttöönottoa, jolloin tuoteryhmät voivat työskennellä tiiviissä yhteistyössä liiketoimintayksiköiden kanssa ja muokata prosesseja nopeuden, mittakaavan ja mukautuvuuden vaatimusten mukaisiksi.

Teknologiaa harkittaessa keskeistä on strategisesta päätöksestä rakentaa, ostaa vai luoda kumppanuuksia generatiivisten tekoälyratkaisujen osalta.

Arkkitehtoniset komponentit on harkittava huolellisesti, jotta voidaan varmistaa saumaton integrointi olemassa olevien järjestelmien ja työnkulkujen kanssa. Datan, erityisesti strukturoimattoman datan, merkitystä generatiivisissa tekoälysovelluksissa ei voi aliarvioida. 

On tarpeen kehittää valmiuksia sen potentiaalin tehokkaaksi hyödyntämiseksi korostaen tiedon laatua ja huomioiden turvallisuusvaikutukset. Riski ja valvonta myös ratkaisevassa roolissa.

Generatiiviseen tekoälyyn liittyvien uusien riskien, mukaan lukien mallien tulkittavuuteen ja puolueettomaan päätöksentekoon liittyvät haasteet, käsitteleminen edellyttää riskien ja mallinhallintakehysten kattavaa uudistamista. 

Lopuksi, keskittyminen käyttäjien omaksumiseen ja muutosten hallintaan on ratkaisevan tärkeää onnistuneelle generatiivisen tekoälyn skaalaukselle pankeissa. Tämä sisältää käyttäjäystävällisten tekoälyratkaisujen luomisen, vankan muutoksenhallintastrategian, joka sitoo kaikki, tarjoaa koulutusta, näyttää erinomaista esimerkkiä johtajuudella ja tarjoaa selkeitä kannustimia.

Mahdollisuuden mittakaava

Generatiivisen tekoälyn potentiaali muuttaa pankkitoimintaa on yksinkertaisesti valtava. Asiakkaan käyttöönoton virtaviivaistamisesta havaitsemiseen taloudelliset rikokset räätälöityjen neuvojen osalta käytännön sovelluksia on jo kymmeniä, ja monia muita on vielä paljastettu. 

Tämän lupauksen menestyksekäs hyödyntäminen mittakaavassa on kuitenkin monimutkainen haaste, jolla on monia organisaation ulottuvuuksia. Pankit, jotka pystyvät taitavasti aktivoimaan keskeiset mahdollistajat strategisesta visiosta käyttäjäkeskeiseen suunnitteluun, tukevat merkittävää etukäteisasemaa. 

Niille, jotka ovat hitaampia omaksumaan generatiivisen tekoälyn sukupolvien mahdollisuus, tulevaisuuden pelikenttä voi saada heidät kamppailemaan kiinni.

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://fintechnews.sg/81936/ai/will-generative-ai-fundamentally-reshape-banking/