Neljä suosituinta noudattamistrendiä vuonna 2024

Kun rahoituslaitokset valmistautuvat seuraaviin 12 kuukauteen, on aika pohtia keskeisiä trendejä ja kehityssuuntia ja pohtia, miten ne muokkaavat tulevaa vuotta. Vaikka rahoitusmaailma kehittyy jatkuvasti, uskomme, että vuonna 2024 on neljä tärkeää asiaa:

1. AI-käyttöinen vaatimustenmukaisuus

Tekoäly ja automaatio ovat vuoden muotisanoja, jotka muuttavat merkittävästi työympäristöämme ja muuttavat talouttamme ja sosiaalisia normejamme.

Otetaan generatiivinen AI. Se on rahoituslaitosten pelin muuttaja prosessien virtaviivaistamisessa ja turvaamisessa. Kuvittele kauppapaikka, jossa jokaista puhelua ja viestiä valvotaan. Tietyt lauseet tai sanat laukaisevat automaattisen hälytyksen vaatimustenmukaisuustiimille.

Nämä hälytykset on tyypillisesti lajiteltu kolmeen huolenaiheeseen. Matalan tason hälytyksen voi laukaista, jos kauppias vannoo keskustelussa. Nämä ovat yleisiä tapahtumia, jotka johtavat satoihin päivittäisiin hälytyksiin, jotka offshore-yritykset yleensä tarkistavat manuaalisesti. Tämä perinteinen tarkistusprosessi on aikaa vievä, avoin virheille ja epäjohdonmukainen.

Siirry generatiiviseen tekoälyyn, jossa on kaksi kykyä. Ensinnäkin se voi havaita väärinkäytön reaaliajassa. Toiseksi se voi ymmärtää kontekstin nähdäkseen, minkä riskin se aiheuttaa. Jos joku vannoi, ehkä siksi, että he lainasivat vahvasti muotoiltua uutista, se ei ole riski. Generatiivinen tekoäly voi erottaa sen ja vihaisen pahaa kieltä käyttävän henkilön välillä, mikä vähentää vääriä positiivisia tuloksia.

Tulevana vuonna rahoituslaitokset tarkastelevat, miten nämä tekoäly ja automatisoidut päätöksentekoprosessit voidaan selittää, tallentaa ja tallentaa. Se ei kuitenkaan voi olla "musta laatikko", joka pitää sisällään elinkeinonharjoittajan kohtalon. Luomalla auditointiystävällisen jäljityksen yritykset parantavat mahdollisuuksiaan välttää sääntelyn seuraamuksia.

2. Älykkäämpi valvonta hybridiaikakaudelle

Nykypäivän työskennellä missä tahansa -kulttuurissa säänneltyjen alojen, kuten rahoituksen, työntekijöiden valvonta on avainasemassa riskienhallinnassa.

Mutta sen ei pitäisi muuttua yhdeksästä viiteen vakoilupeliksi. On virhe käsitellä etätyötä ikään kuin se heijastaisi toimistoympäristöä. tämä voi vahingoittaa luottamusta. Sen sijaan seurannan tulee pyrkiä ymmärtämään työtottumuksia, aivan kuten sykemittari havaitsee epäsäännöllisyydet ja ilmoittaa, milloin vaatimustenmukaisuustiimin tulee huomioida.

Yhdysvaltalaisten pankkien varjossa yli 2 miljardin dollarin sakkoja yksityisten viestien ja henkilökohtaisten laitteiden valvomattomasta käytöstä[I] – SEC määräsi 125 miljoonan dollarin sakon aiemmin tänä vuonna[Ii] – Ison-Britannian rahoitussektori on hereillä. Financial Conduct Authority (FCA) tutkii jo asiaa ja kyseenalaistaa pankkeja niiden yksityisviestinnästä, kun vahtikoira päättää täyden tutkinnan käynnistämisestä.

Rahoitusyritysten on oltava ennakoivia ja varmistettava, että niiden riskiarviointi sisältää säännöksen dokumentoida kaikki asianomaisen henkilöstön käyttämät viestintäkanavat. Sieltä selkeästi dokumentoidut käytännöt voidaan esittää sääntelijälle. Näiden käytäntöjen tarkistamisen varmistaminen on tärkeä osa prosessia. Heidän on säilytettävä herkkä tasapaino tuottavuuden, työntekijöiden hyvinvoinnin ja säännösten tiukan noudattamisen välillä hybridityön aikakaudella.

3. Vaatimus läpinäkyvyydelle

Vuonna 2023 pankkisektoria ravisteli joukko hyökkäyksiä jättiläisiin, kuten Société Générale, BNP Paribas ja HSBC, osana laajaa veropetostutkintaa Euroopassa.[Iii]. Yli miljardin dollarin sakkoja uhkaa ala, joka on edelleen horjunut merkittävistä pankkien kaatumisesta[IV], avoimuuden vaatimus on kohonnut.

Pankkitutkimukset ovat välttämättömiä, kun on näyttöä rikollisesta toiminnasta, mutta ne on tehtävä varoen. Ryöstöt voivat paljastaa valtavia määriä arkaluontoista tietoa, mikä vaikuttaa paitsi pankkeihin myös lukuisiin asiakkaisiin. Viranomaisten tulisi keskittyä vain tiettyihin tileihin, joissa on selkeitä merkkejä rikoksesta, sen sijaan, että he heittäisivät leveän verkon. 

Erityisesti Pariisin ratsiat olivat hälyttävä esimerkki henkilötietojen haavoittuvuudesta, sillä satoja tuhansia tilejä tarkasteltiin umpimähkäisesti. Nämä hyökkäykset ovat asettaneet vaarallisen standardin, jossa yksityisyys on toissijaista.

Kun lähestymme ensi vuotta, rahoitusalan on taisteltava tämän kaksiteräisen miekan kanssa: huijaajien jahtaamista samalla kun yksilöiden yksityisyys turvataan. Syyllisyysolettama säilyy yleisenä rahoitusalalla, mutta tähän liittyy kuitenkin kehotus instituutioille ja sääntelyviranomaisille olla avoimempia toiminnassaan

4. Yhden lähteen etu

Kun panokset noudattamatta jättämisestä kasvavat ja sääntelyviranomaiset tarkastelevat rahoitusyrityksiä tarkemmin, laitoksilla on oltava kattavampi ja keskitetympi lähestymistapa tietojen eheyteen, hallintaan, saatavuuteen ja riskienhallintaan. Tämä sisältää "yhden tietolähteen" luomisen, joka on yksi, arvovaltainen totuuden lähde, jota voidaan käyttää riskianalyysiin, politiikan noudattamisen osoittamiseen, raportointiin, analysointiin ja noudattamiseen.

Tällä hetkellä monilla pankeilla on tilkkutäkki tietosiiloja, jotka ovat tietokokoelmia, jotka eivät ole helposti pankin saatavilla, koska ne on tallennettu tai tallennettu eri tavalla. Tämän vuoksi pankkien on vaikea saada täydellistä kuvaa tiedoistaan ​​ja noudattaa säännöksiä.

Historiallisesti tämä olisi vaatinut merkittäviä aika- ja resursseja. Nykyaikaiset ratkaisut yksinkertaistavat tätä prosessia ja tarjoavat tehokkaamman polun. Pitkällä aikavälillä yhden tietolähteen käyttö auttaa pankkeja vähentämään kustannuksia, parantamaan vaatimustenmukaisuutta ja tekemään parempia päätöksiä. Niille, jotka edelleen ummistavat silmänsä tältä ongelmalta, kohtaavat taloudellisia seuraamuksia, operatiivisia riskejä ja korjaamattomia mainevaurioita.

Kaiken kaikkiaan voidaan turvallista sanoa, että vuosi 2024 osoittaa edelleen tarpeen löytää tasapaino teknologian ja ihmisten välillä, jotta voidaan osoittaa vaatimustenmukaisuus. Rahoituslaitosten valmistautuessa niiden on pohdittava asemaansa työskentelyn kaikkialla -spektrissä ja sitä, kuinka tekoälyn, automaation, läpinäkyvyyden ja johtajuuden yhdistelmä voi varmistaa, että he elävät lain kirjaimen mukaan ensi vuonna.

Rullaa 2024!

[I]

https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-09-27/wall-street-whatsapp-probe-poised-to-result-in-historic-fine#xj4y7vzkg

[Ii]
https://www.sec.gov/news/press-release/2023-149

[Iii]

https://www.reuters.com/markets/europe/french-financial-prosecutors-search-bank-offices-over-dividend-stripping-2023-03-28/

[IV]

https://www.nytimes.com/article/svb-silicon-valley-bank-explainer.html

• SEO-pohjainen sisällön ja PR-jakelu. Vahvista jo tänään.
• PlatoData.Network Vertical Generatiivinen Ai. Vahvista itseäsi. Pääsy tästä.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Tietoa laajennettu. Pääsy tästä.
• PlatoESG. hiili, CleanTech, energia, ympäristö, Aurinko, Jätehuolto. Pääsy tästä.
• PlatonHealth. Biotekniikan ja kliinisten kokeiden älykkyys. Pääsy tästä.
• Lähde: https://www.finextra.com/blogposting/25432/top-four-compliance-trends-to-watch-in-2024?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs