Les robots-conseillers sont devenus une véritable révolution à Singapour, transformant la façon dont les Singapouriens abordent l'investissement et la gestion de patrimoine. Ces plateformes numériques exploitent la puissance des algorithmes et des technologies de pointe pour fournir des conseils d’investissement personnalisés et des services de gestion de portefeuille, rendant l’investissement plus accessible et plus rentable que jamais.
Dans un pays réputé pour son taux d’épargne élevé et son intérêt croissant pour la planification financière, les conseillers en robotique ont rapidement gagné du terrain, offrant une solution intéressante aux particuliers cherchant à optimiser leur patrimoine. L'adoption des robots-conseillers à Singapour a connu une croissance significative, dans la mesure où les actifs sous gestion (AUM) sur le marché des robots-conseillers à Singapour devraient atteindre près de 1.49 milliard de dollars américains en 2024.
Ainsi, Aperçu du marché Statista s'attend à ce que l'actif sous gestion moyen soit d'environ 12.46 millions de dollars par utilisateur cette année et prévoit que le nombre d'utilisateurs de conseils en matière de robots à Singapour atteindra 13.77 millions d'ici 2028. Mais une base d'utilisateurs croissante s'accompagne d'une concurrence accrue et d'une plateforme d'investissement numérique. qui propose des produits différenciés tout en résolvant les problèmes d'investissement des clients est susceptible d'être très demandé.
Dans les meilleurs scénarios, un bon conseiller en robotique à Singapour devrait se vanter d'une interface conviviale, d'une structure de frais transparente, de diverses options d'investissement et de mesures de sécurité robustes pour protéger les actifs des clients. De plus, la possibilité de personnaliser les portefeuilles en fonction de la tolérance au risque et des objectifs financiers individuels, associée à des ressources pédagogiques et à une communication transparente, distingue les meilleurs conseillers en robotique sur le marché concurrentiel de Singapour.
Alors que le secteur en croissance rapide continue d’évoluer, stimulé par les progrès technologiques et l’évolution des besoins des investisseurs, il sera de plus en plus crucial pour les individus d’évaluer soigneusement leurs options et de choisir un conseiller en robotique qui correspond à leurs objectifs financiers, leur tolérance au risque et leurs valeurs. Pour vous aider à orienter la prise de décision, voici 10 conseillers en robotique actuellement en activité et ce qui les différencie sur le marché de Singapour.
#1 Cacher
StashAway, un pionnier sur la scène du conseil en matière de robotique à Singapour depuis sa création en 2016, a rapidement pris de l'importance et est depuis devenu un pilier reconnaissable.
L'argument de vente unique de la plateforme réside dans son approche d'investissement personnalisée, qui utilise les Cadre d’allocation d’actifs fondé sur le régime économique (ERAA). Cette méthodologie innovante prend en compte les tendances économiques mondiales et les conditions du marché pour optimiser la performance du portefeuille.
StashAway propose une large gamme de portefeuilles diversifiés à l'échelle mondiale, s'adressant aux investisseurs de tous niveaux, sans montant minimum d'investissement. L'application mobile conviviale de la plateforme et son engagement en faveur de la formation des investisseurs grâce à son contenu engageant en font un choix attrayant pour ceux qui souhaitent se lancer dans leur parcours d'investissement.
#2 Syfe
Syfe, un nouveau venu dans le paysage du conseil en robotique, s'est rapidement fait un nom depuis son lancement en 2019. L'attrait de la plateforme réside dans ses stratégies d'investissement distinctives, qui répondent à divers appétits pour le risque.
Syfe propose trois portefeuilles principaux : Global ARI, REIT+ et Equity100. Le portefeuille Global ARI offre une exposition à une gamme diversifiée de classes d'actifs, tandis que REIT+ se concentre sur les fonds de placement immobilier de haute qualité. Pour les investisseurs ayant une tolérance au risque plus élevée, le portefeuille Equity100 offre une exposition à 100 % aux actions.
La fonctionnalité remarquable de Syfe est son Risk Shield, un outil de gestion des risques qui vise à protéger les portefeuilles en cas de ralentissement des marchés. De plus, le service complet de planification financière de la plateforme, Syfe Plan, adopte une approche holistique de la gestion de patrimoine, ce qui la distingue de ses concurrents.
#3 Nous sommes dotés
doterus, créée en 2019, s'est taillé une niche en se concentrant sur la fourniture de portefeuilles d'investissement à faible coût et diversifiés à l'échelle mondiale. La plateforme propose une gamme de portefeuilles, notamment les portefeuilles Cash Smart, Fund Smart et Endowment Plan, chacun conçu pour répondre à des objectifs d'investissement spécifiques.
À une époque où les sociétés de capital-risque renonçaient à investir dans des sociétés d'investissement, Endowus a levé 35 millions de dollars supplémentaires auprès de nouveaux investisseurs, dont Citi Ventures et MUFG Innovation Partners, ce qui porte le total levé jusqu'à présent à 95 millions de dollars. Cela témoigne de l'intérêt continu porté au modèle d'Endowus, qui a notamment proposé récemment son service flexible de gestion de trésorerie à court terme, Endowus CashUp Portfolios, aux investisseurs de Hong Kong.
Endowus se différencie avec son portefeuille homonyme Endowment Plan, qui aide les parents à épargner pour les études de leurs enfants, offrant une solution intelligente pour la planification financière à long terme. La fonctionnalité Plan d'investissement systématique (SIP) de la plateforme permet aux investisseurs d'automatiser leurs investissements, en apportant des contributions régulières à leurs portefeuilles sans effort.
#4 Patrimoine automobile
Patrimoine automobile, l'un des pionniers des conseillers en robotique à Singapour, fait des vagues depuis sa création en 2015. La plateforme propose des portefeuilles diversifiés à l'échelle mondiale investis dans des fonds négociés en bourse (ETF) à faible coût, offrant aux investisseurs une exposition à un large éventail de classes d'actifs.
L'évaluation personnalisée des risques d'AutoWealth garantit que les investisseurs sont associés à des portefeuilles qui correspondent à leur tolérance au risque et à leurs objectifs d'investissement. La caractéristique remarquable de la plateforme est sa période de non-blocage et l'absence de frais de retrait, offrant aux investisseurs la flexibilité d'accéder à leurs fonds à tout moment.
#5 DBS digiPortfolio
DBS Bank, un nom bien établi dans le secteur financier de Singapour, a lancé son offre de conseil robotique, digiPortfolio, en 2019. Tirant parti de la vaste expertise financière de la banque, digiPortfolio propose deux types de portefeuille : Asia Portfolio et Global Portfolio, permettant aux investisseurs de se concentrer sur différentes régions géographiques. .
Avec un faible montant d'investissement minimum de 1,000 2023 S$, digiPortfolio rend l'investissement accessible à un large éventail de particuliers. En mars XNUMX, DBS a présenté avec JP Morgan Asset Management le DBS Retirement digiPortfolio, qui ajuste automatiquement l'allocation d'actifs en fonction de l'étape de vie d'un individu et du calendrier de retraite, y compris l'automatisation pour ajuster le flux d'actifs afin de répondre aux besoins de revenu de retraite.
L'intégration transparente de la plateforme avec les plateformes bancaires en ligne DBS/POSB offre une commodité inégalée aux clients existants, rationalisant le processus d'investissement.
#6 RoboInvestissement OCBC
Banque OCBC, autre acteur majeur du secteur bancaire de Singapour, a lancé RoboInvest en 2018, combinant l'expertise en investissement de la banque avec une technologie de pointe. RoboInvest propose un nombre impressionnant de 28 portefeuilles thématiques répartis sur six niveaux de risque, répondant à un large éventail de préférences d'investissement.
La fonctionnalité unique de la plateforme guide les investisseurs dans la sélection du portefeuille le plus approprié en fonction de leur profil de risque et de leurs objectifs d'investissement, particulièrement utile pour les particuliers souhaitant investir dans des portefeuilles diversifiés. Avec un faible investissement minimum de 100 S$ et des frais compris entre 1 % (AUM jusqu'à 50,000 1.5 S$) et 50,000 % (AUM plus de XNUMX XNUMX S$), RoboInvest permet à quiconque de démarrer facilement son parcours d'investissement.
#7 Portefeuille Phillip SMART
Phillip Securities, un nom très respecté dans le secteur des services financiers, a développé le conseiller robot SMART Portfolio, en s'appuyant sur les vastes capacités de recherche de l'entreprise. La plateforme propose cinq types de portefeuilles basés sur différents niveaux de risque et objectifs d'investissement, garantissant que les investisseurs peuvent trouver un portefeuille qui correspond à leurs besoins.
L'outil « Rebalancing Simulator » de SMART Portfolio le distingue de ses concurrents, permettant aux investisseurs de comprendre l'impact des fluctuations du marché sur leurs portefeuilles. Avec des frais de gestion annuels compétitifs allant de 0.5 % à 0.88 %, selon le portefeuille, SMART Portfolio offre une solution d'investissement rentable.
#8 UOB UTrade Robo
United Overseas Bank (UOB) est entrée dans le domaine du conseil en robotique en 2018 avec le lancement de UTrade Robo, tirant parti de l'expertise en investissement de la banque pour fournir une solution d'investissement numérique complète. La plateforme propose trois types de portefeuilles : investissement actif, passif et ESG (environnemental, social et de gouvernance), répondant à une gamme de préférences d'investissement.
L'application mobile conviviale d'UTrade Robo facilite la surveillance et la gestion de portefeuille. L'option d'investissement ESG de la plateforme constitue sa particularité, s'adressant au nombre croissant d'investisseurs socialement responsables qui cherchent à aligner leurs investissements sur leurs valeurs.
#9 Kristal.AI
Kristal.AI, fondée en 2016, propose une approche hybride unique du conseil en robotique, combinant la puissance de l'intelligence artificielle et l'expertise humaine. La plateforme propose un large éventail de stratégies d'investissement, notamment des portefeuilles thématiques et des portefeuilles personnalisables, offrant aux investisseurs la flexibilité d'adapter leurs investissements à leurs besoins spécifiques.
Le « Compte d'investissement Kristal » de Kristal.AI permet aux investisseurs de détenir plusieurs classes d'actifs au sein d'un seul compte, rationalisant ainsi le processus d'investissement. Comme son nom l'indique, les informations et recommandations personnalisées basées sur l'IA de la plateforme étaient ce qui rendait Kristal.AI unique, fournissant aux investisseurs des conseils précieux pour optimiser leurs portefeuilles.
#10 Sauvegarde carrée
Anciennement connue sous le nom de SquirrelSave, SqSave a été créée en 2017 et est une plateforme d'investissement numérique connue à Singapour, reconnue pour sa plateforme conviviale qui permet aux investisseurs de démarrer petit et d'augmenter leurs investissements au fil du temps. Comme de nombreux nouveaux conseillers en robotique, SqSave utilise l'intelligence artificielle pour concevoir et gérer des portefeuilles d'investissement sans préjugés humains, fonctionnant XNUMX heures sur XNUMX.
L'IA gère et rééquilibre automatiquement les portefeuilles d'investissement pour cibler des rendements prévus plus élevés, adaptés au niveau de risque choisi par l'utilisateur. Les investisseurs peuvent démarrer avec n’importe quel montant, sans période de blocage, ce qui le rend accessible à un large éventail d’investisseurs.
La plateforme affirme donner la priorité à la gestion des risques avant de rechercher des rendements, garantissant ainsi que la stratégie d'investissement s'aligne sur l'appétit pour le risque de l'investisseur. Quant à ce qui fait de SqSave une option attrayante pour les investisseurs débutants et expérimentés à Singapour, l'IA recherche automatiquement le portefeuille offrant le rendement prévu le plus élevé pour le niveau de risque avec lequel l'investisseur est à l'aise, minimisant ainsi les rendements risqués et les remords des investisseurs.
Avec une gamme diversifiée de plateformes offrant des conseils d'investissement personnalisés, des portefeuilles à faible coût et des fonctionnalités innovantes, les Singapouriens disposent désormais de plus d'options que jamais pour accroître leur patrimoine. Du cadre ERAA de StashAway au portefeuille Risk Shield de Syfe et au portefeuille Endowus' Endowment Plan, chaque conseiller en robotique apporte quelque chose d'unique à la table.
Alors que le paysage du conseil en robotique devient de plus en plus compétitif, une chose reste claire : l’avenir de l’investissement à Singapour est numérique, et les conseillers en robotique joueront sans aucun doute un rôle central dans l’élaboration de cette nouvelle ère passionnante de la finance.
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