Lion Global Investors va lancer des fonds basés sur l'IA

Lion Global Investments (LGI), la société de gestion de fonds
filiale de la banque OCBC de Singapour, lancera un nouveau fonds dont la performance est
conduit par l'intelligence artificielle plutôt que par l'analyse fondamentale humaine.

"C'est le moment le plus excitant de ma
12 ans de carrière chez Lion Global », a déclaré son PDG, Gerard Lee. "Nous utiliserons l'IA
pour gérer notre portefeuille » du nouveau produit.

LGI continuera de gérer ses
gamme de produits de manière traditionnelle. Les fonds gérés par l'IA seront
supervisé par une équipe distincte, utilisant l'apprentissage automatique et d'autres outils d'IA.

En comparant cela à un constructeur automobile qui met en place un
toute nouvelle usine pour produire des véhicules électriques, a-t-il déclaré : « Nous aurons toujours notre
gestionnaires de portefeuille et analystes traditionnels, mais avec un nouvel atelier qui utilise
une nouvelle approche de la gestion de l'argent.

Ong Ai-lin, responsable des investissements en IA de la société, dirigera la nouvelle équipe d'investissement.

point de basculement

Le seul point commun sera le fait que
LGI possède les deux entreprises de fabrication – et qu'elles devront être emballées
et vendus sous forme de fiducies unitaires.

L'entreprise a passé les deux dernières années à développer
ce nouveau secteur d'activité. "La technologie de l'IA nous permet désormais de le faire", a déclaré Lee
Dig Fin. "Après vingt ans d'expérimentation, l'IA a atteint un point de basculement."

Les nouveaux fonds devraient faire leurs débuts en octobre
ou novembre. Pour l'instant LGI n'envisage pas de les mettre sur les tablettes des banques. "Son
une nouvelle façon de gérer l'argent, il est donc difficile de passer par le traditionnel
gardiens », a déclaré Lee.

Au lieu de cela, la société les structurera en tant que fonds négociés en bourse et les inscrira à la Bourse de Singapour. Ensuite, il s'appuiera sur ses équipes internes de marketing de contenu pour faire connaître les produits et laissera aux Singapouriens le soin d'échanger les produits via SGX.

Changer les modèles de distribution

Cela peut sembler une entreprise risquée, car
traditionnellement à Singapour (et dans la majeure partie de l'Asie), la distribution des fonds a été
dominé par les banques, que ce soit au niveau de détail ou privé.

Cependant, l'expérience de LGI pendant le COVID-19
ère est que le côté numérique de l'entreprise a dépassé la distribution bancaire.

Lee dit qu'au cours de l'année écoulée, LGI a vendu plus de produits via des robots-conseillers et d'autres nouveaux canaux numériques que via les banques. C'est une déclaration importante de la part d'un gestionnaire de fonds appartenant à une banque !

---

---

LGI gère environ 69 dollars singapouriens
milliards de dollars (49 milliards de dollars). Le chiffre d'affaires de l'année écoulée a atteint environ
120 millions de dollars singapouriens, dont plus de la moitié provient désormais des canaux numériques. Lee
dit que la tendance se maintient dans tous les types de produits, des marchés monétaires aux États-Unis
fonds d'actions.

Il ne s'agit pas non plus d'un cas de COVID qui écrase l'activité de distribution traditionnelle, flattant ce qui serait des niveaux de croissance plutôt faibles parmi les robots. Lee dit que c'est le contraire. "Les robots gagnent des parts de marché."

L'ascension du robot

La première plateforme alternatives aux banques
étaient des bras de conseillers financiers tels que iFAST et Navigator soutenu par Aviva. Mais le
montée en puissance des fournisseurs de technologie de gestion de patrimoine destinés aux consommateurs tels que Endowus, Syfe et StashAway
a créé un nouveau modèle de distribution.

Lee dit que ces joueurs sont devenus vitaux pendant COVID,
qui a clairement montré à quel point les banques dépendent de leurs succursales et vendent via
leurs chargés de relations.

La tendance alternative est en train de se métamorphoser
encore une fois, LGI fournissant des fonds du marché monétaire à la bourse des marchés privés ADDX.

ADDX utilise deux libellés en dollars de Singapour
fonds de liquidité pour fournir à ses utilisateurs un endroit où garer leur argent et générer
un rendement sûr et annualisé de 2.22 % à 2.38 %, selon la
 

Pour LGI, il s'agit d'un simple mandat monétaire, mais via un nouveau canal de vente.

Commercialisation pour mobile

L'expérience COVID a changé
L'approche de LGI en matière de marketing et de distribution. Lorsqu'elle a commencé à vendre des fonds
via des robots-conseillers, il fallait développer du contenu marketing pour servir ces
clients, qui accédaient à des fonds via leurs téléphones portables.

LGI a développé une ligne
de courtes vidéos diffusées sur les réseaux sociaux. Aujourd'hui, il s'est converti
une salle de conférence en un studio à part entière pour les podcasts et les vidéos.

Dans le processus de
faire du contenu pour ses partenaires numériques, LGI a découvert qu'il pouvait utiliser le
mêmes outils pour commercialiser ses propres ETF négociés sur SGX. La plupart des Singapouriens ont un
compte de courtage et sont habitués à négocier des actions. LGI a donc commencé à promouvoir ces
trop.

L'expérience a donné à l'entreprise la confiance nécessaire pour lancer les nouveaux fonds AI en tant qu'ETF, sans distributeur bancaire. Il y a une certaine administration qui entre dans la liste des produits, mais une fois que c'est fait, les coûts ne concernent que le marketing.

Devenir une plateforme ?

En regardant plus loin,
Lee dit que la nature des plateformes numériques signifie que l'idéal serait de combiner
fabrication et distribution. OCBC a trois branches : Lion Global pour la gestion de fonds,
plus OCBC Securities et, dans le domaine de l'assurance, Great Eastern Financial
Conseillers.

Pour l'instant il n'est pas capable
d'aller directement au consommateur avec une plateforme numérique. La licence et la conformité
les exigences sont trop lourdes. Et les trois branches d'investissement d'OCBC ont leur
propres configurations héritées.

"Mais idéalement, ceux-ci seraient dans une seule entité que nous appellerions simplement" Gestion de patrimoine "", a déclaré Lee, ajoutant avec nostalgie:" Un jour ".