Connectivité mondiale : impact de la finance en temps réel sur les transactions transfrontalières

Les transactions transfrontalières constituent depuis longtemps le moteur des investissements internationaux et jouent un rôle central dans l’économie mondiale. Alors que les entreprises continuent d’étendre leurs activités et de s’engager dans des partenariats internationaux, les inefficacités
Les technologies de paiement existantes continuent de poser des défis importants. Selon une étude de 2022, plus de

30% des entreprises citent les transactions transfrontalières constituent un problème constant dans leurs opérations financières.

Le développement rapide des outils financiers en temps réel au cours des dernières années a généré une valeur immédiate tout en catalysant la croissance des entreprises grâce à de nouvelles capacités permettant de servir les clients plus efficacement. 

Qu’est-ce que la finance en temps réel ?

Contrairement aux méthodes traditionnelles telles que les virements ACH et les chèques papier, qui sont limitées par des frais de transfert élevés, des limites de taille de transaction, de 9 à 5 heures de fonctionnement et de longs délais, la technologie financière en temps réel permet de transférer des fonds instantanément,
24 heures sur 7, 365 jours sur XNUMX, XNUMX jours par an, et avec une plus grande confiance dans la sécurité de chaque transaction.

Une technologie clé pour permettre les transactions en temps réel est la blockchain privée autorisée, qui est une base de données étroitement contrôlée qui rend des comptes à des participants spécifiquement approuvés et fonctionne dans un réseau de contreparties de confiance.

L'un des principaux avantages de cette technologie est la capacité d'envoyer et de recevoir des paiements instantanément et en continu, permettant aux utilisateurs de payer leurs factures, de rembourser les fournisseurs, de déposer leurs revenus et d'effectuer des achats urgents plus efficacement, le tout dans un cadre contrôlé.
base de données. Les solutions financières en temps réel offrent également un accès immédiat aux données de transaction, favorisant ainsi la responsabilité et la transparence des transactions.

Ces dernières années, les entreprises ont effectivement pu mettre en œuvre ces solutions à grande échelle. Le méga-détaillant Walmart utilise des données financières en temps réel pour améliorer ses opérations, en traitant les ventes de millions de clients par heure. La technologie a également fait ses preuves
bénéfique dans les systèmes de point de vente, où les plateformes de commerce électronique comme
Shopify profitez d'un accès instantané à ses enregistrements pour mettre à jour les stocks en temps réel ou vendre des produits à des clients qui achètent déjà.

Impact sur les transactions transfrontalières

La finance en temps réel a constitué un moteur de croissance majeur pour l’adoption internationale, permettant des transactions transfrontalières transparentes tout en favorisant une participation financière et une intégration économique plus larges.

L'avantage le plus important du financement en temps réel sur les transactions transfrontalières est la rapidité, qui révolutionne l'efficacité des paiements internationaux, atténuant le risque de fraude et minimisant la période pendant laquelle les fonds sont vulnérables à des acteurs malveillants potentiels.
Les préoccupations traditionnelles liées aux paiements internationaux (taux de change élevés et frais supplémentaires) sont également éliminées dans la mesure où les banques intermédiaires et les coûts de traitement ne sont plus pris en compte. La finance en temps réel offre également la possibilité de tracer et de surveiller
transactions au fur et à mesure qu’elles se produisent, garantissant ainsi la conformité réglementaire.

Par exemple, l'initiative Global Payment Innovation (GPI) de SWIFT améliore la transparence et la conformité des paiements transfrontaliers, garantissant que les transactions répondent aux exigences réglementaires telles que les lois anti-blanchiment d'argent (AML). Des cas d'utilisation similaires simplifient non seulement
les transactions transfrontalières, mais favorisent également la sûreté, la sécurité et l’efficacité à l’échelle mondiale, ouvrant la voie à un écosystème financier plus accessible.

Adoption croissante

L'adoption croissante de la finance en temps réel dans les transactions transfrontalières transforme le processus de paiement dans de nombreux secteurs, favorisant ainsi un environnement plus efficace et plus sécurisé pour les entreprises. Le volume total est

les transactions B56.1B mondiales devraient dépasser 2 2030 milliards de dollars d’ici XNUMX.

La technologie apporte également des avantages immédiats à plusieurs industries. Prenez le conglomérat de grands magasins
Macy, par exemple, qui utilise des données financières en temps réel pour évaluer efficacement les coûts opérationnels des stocks et des commandes des clients, permettant ainsi à ses équipes financières de fonctionner de manière transparente pendant les périodes de pointe des fêtes. 

Les marques du secteur du transport maritime connaissent des résultats similaires. Les compagnies de fret ne peuvent pas récupérer le fret tant que les frais n'ont pas été payés, dont la plupart démarrent en dehors des États-Unis et sur plusieurs fuseaux horaires. Pour libérer les marchandises, les sociétés de transport
doit d'abord payer pour que la cargaison soit libérée. Sans paiement, les expéditions sont souvent retardées et les frais de stockage peuvent s'accumuler rapidement, réduisant ainsi la rentabilité de toutes les personnes impliquées. Grâce à des outils financiers en temps réel, les entreprises impliquées dans le processus de transport de fret
sont habilités à effectuer des transactions instantanées avec des partenaires du monde entier et à fonctionner avec plus de rapidité, d'efficacité et de sécurité.

À mesure que de plus en plus d’organisations adoptent la technologie pour améliorer leurs capacités de transactions transfrontalières, les entreprises du monde entier connaîtront une augmentation exponentielle de la productivité et des capacités de service à leurs clients.

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