En matière de paiements B2B, il existe de nombreuses options et méthodes différentes. Et avec autant d’options disponibles, il peut être difficile de savoir laquelle convient le mieux à votre entreprise. C'est pourquoi nous avons élaboré ce guide complet pour effectuer des paiements B2B. Nous aborderons tout, des différents types de méthodes de paiement B2B à la manière de choisir celle qui convient le mieux à votre entreprise. Ainsi, que vous débutiez dans les paiements B2B ou que vous cherchiez à améliorer votre processus actuel, ce guide vous donnera les informations dont vous avez besoin pour prendre les meilleures décisions possibles pour votre entreprise.
Que sont les paiements B2B ?
Les paiements B2B, ou paiements interentreprises, sont des transactions entre deux entreprises. Cela peut inclure des éléments tels que la paie, la facturation et les achats. Pour effectuer ces paiements, les entreprises doivent utiliser une solution de paiement conçue pour les transactions B2B.
Il existe différents types de solutions de paiement B2B, telles que les méthodes de paiement par virement bancaire, ACH, chèques, cartes de crédit ou numériques. Les paiements interentreprises (B2B) ont généralement une valeur plus élevée et impliquent des transactions plus complexes que les paiements B2C. En conséquence, les entreprises doivent soigneusement réfléchir au mode de paiement qui répondra le mieux à leurs besoins. Certaines solutions ne sont pas conçues pour les entreprises d'une certaine taille ou peuvent ne pas disposer des fonctionnalités dont les entreprises ont besoin.
Une bonne combinaison de paiements peut aider les entreprises à économiser du temps, de l’argent et à améliorer leurs flux de trésorerie. En effet, les entreprises peuvent effectuer leurs paiements à temps tout en évitant des frais de paiement élevés. Examinons différentes solutions de paiement et leurs compromis :
Solutions de paiement B2B : qu'est-ce qui vous convient ?
Il existe un certain nombre de solutions de paiement B2B différentes, notamment les virements électroniques, les paiements ACH, les chèques, les cartes de crédit et les méthodes de paiement numériques. Chaque option présente ses propres avantages et inconvénients, il est donc important de choisir celle qui convient le mieux à votre entreprise.
Virements électroniques : c'est l'un des modes de paiement B2B les plus courants. Ils sont rapides, sécurisés et offrent des frais de transaction relativement faibles. Cependant, leur configuration ou leur utilisation peuvent être coûteuses par rapport à ACH, et il existe un risque de fraude si vous n'utilisez pas un fournisseur réputé.
Paiements ACH : Automated Clearing House ou ACH est une autre option populaire pour les paiements B2B. Ils sont moins chers à mettre en place que les virements électroniques et offrent un niveau de sécurité plus élevé. Cependant, leur compensation peut prendre quelques jours et ne sont disponibles qu'aux États-Unis. Ils ne conviennent donc pas aux transactions urgentes ou internationales.
Chèques : ils constituent un mode de paiement traditionnel, mais ils ne sont plus souvent utilisés pour les paiements B2B en raison du risque de fraude. Si vous choisissez d'utiliser des chèques pour les paiements B2B, assurez-vous de disposer d'un moyen sécurisé pour les suivre et les gérer.
Cartes de crédit : Une autre option pour les paiements B2B, mais elles entraînent généralement des frais de transaction plus élevés que les autres méthodes. Ils peuvent être une bonne option si vous avez besoin d’effectuer un paiement rapide ou si vous avez besoin d’un crédit, mais assurez-vous de bien comprendre les frais avant de décider d’utiliser cette méthode.
Les méthodes de paiement numériques : PayPal ou la facturation électronique sont de plus en plus populaires pour les paiements B2B. Ils sont rapides, pratiques et offrent un haut niveau de sécurité. Cependant, ils peuvent ne pas être acceptés par toutes les entreprises, il est donc important de vérifier avant d'utiliser cette méthode.
Le choix de la bonne solution de paiement B2B dépendra de vos besoins spécifiques. Les virements électroniques sont une bonne option pour des paiements rapides et sécurisés, mais leur mise en place peut être coûteuse. Les paiements ACH sont moins chers à mettre en place, mais leur règlement peut prendre quelques jours. Les cartes de crédit peuvent être une bonne option pour des paiements rapides, mais elles entraînent généralement des frais de transaction plus élevés. Les méthodes de paiement numériques sont de plus en plus populaires, mais elles ne sont peut-être pas acceptées par toutes les entreprises.
Comment les entreprises gèrent-elles les paiements ?
De nombreuses entreprises se tournent vers les paiements en ligne pour permettre à leurs clients de payer plus facilement. Cela peut aller de la création d'un compte PayPal à l'acceptation d'Apple Pay.
Certaines entreprises utilisent des processeurs de paiement en ligne comme Stripe ou Square. Ces sociétés permettent aux entreprises d'accepter les cartes de crédit et de débit ainsi que certaines autres formes de paiement en ligne.
D'autres entreprises utilisent des méthodes plus traditionnelles comme les virements bancaires ou les chèques. Cependant, ces méthodes sont de moins en moins populaires car elles peuvent prendre plus de temps à traiter et être plus difficiles à concilier.
Qu'est-ce qui vous convient ?
La meilleure façon de décider ce qui vous convient est d’examiner votre clientèle et de voir comment elle aime payer. Si la plupart de vos clients utilisent des cartes de crédit, il est alors logique de créer un compte de traitement de carte de crédit. Si vos clients utilisent une combinaison de méthodes, vous devrez alors décider laquelle est la plus importante pour vous.
Si vous recherchez le moyen le plus rapide et le plus simple d'être payé, vous devez absolument envisager les paiements en ligne. Cependant, si vous recherchez l'option la plus abordable, vous souhaiterez peut-être vous en tenir aux méthodes traditionnelles telles que les virements bancaires ou le traitement des chèques.
Mise en place des moyens de paiement B2B
ACH :
- Le transfert ACH est rendu disponible via le système bancaire de votre organisation ou la plateforme de paiement ACH comme Dwolla.
- Saisissez les informations du fournisseur, y compris ses coordonnées bancaires et le montant du paiement.
- Précisez la date de paiement, qu'il s'agisse d'un transfert ACH standard ou d'un transfert ACH le jour même, en fonction de vos besoins et des exigences du fournisseur.
Câble:
- Utilisez le système bancaire de votre organisation ou des plateformes de virement bancaire comme Wise.
- Saisissez les informations sur le fournisseur, le montant du paiement et la devise.
- Précisez la date et l'objet du paiement.
Carte de crédit:
- Les cartes de crédit impliquent des frais élevés du côté du fournisseur, c'est pourquoi ce mode de paiement peut ne pas être accepté par ceux-ci.
- Si votre fournisseur n'accepte pas les cartes de crédit, vous pouvez explorer les services tiers qui peuvent faciliter les paiements par carte de crédit en votre nom.
- Certaines banques proposent des partenaires de paiement qui débiteront votre carte de crédit et enverront un chèque papier à votre fournisseur.
- Alternativement, des sociétés tierces peuvent débiter votre carte de crédit, puis lancer diverses méthodes de paiement, telles que des virements ACH, des virements électroniques ou des chèques, auprès du vendeur.
- Sachez que ces services facturent généralement des frais de traitement de votre côté, dont vous devez tenir compte lors du paiement.
Méthodes de paiement numérique
- Créez un compte sur une plateforme tierce comme PayPal ou le site Web de Stripe.
- Créez un compte professionnel dans votre devise locale, un processus généralement simple.
- La plate-forme fournit généralement des informations claires sur les taux de change, les frais de transaction et des conseils étape par étape pour la création de comptes fournisseurs.
- Profitez des ressources et des instructions fournies pour garantir un processus de paiement fluide.
Vous pouvez configurer davantage de méthodes d'automatisation pour les paiements numériques afin de simplifier le processus et d'augmenter votre productivité.
Automatisation des paiements B2B
L'automatisation des paiements B2B implique tout, de l'automatisation de la capture et du traitement des factures à l'exécution des paiements aux fournisseurs et au rapprochement de ces paiements dans vos livres. Cela permet à votre entreprise de libérer des ressources, de réduire les erreurs manuelles et de se concentrer sur des tâches plus stratégiques.
Avec la bon logiciel d'automatisation des paiements B2B, vous pouvez multiplier par 10 votre efficacité tout en économisant 80 % des coûts. Et les avantages ne se limitent pas aux économies de coûts, à la précision et à l’efficacité : l’automatisation des paiements B2B peut également améliorer les relations avec les fournisseurs, garantir la conformité, éviter les amendes et pénalités et fournir des informations essentielles sur les flux de trésorerie et la santé financière.
Voici les étapes à automatiser dans le workflow de paiement B2B :
- Traitement de facture
- Flux de travail d'approbation
- Exécution du paiement
- Rapprochement des paiements
- Rapports et analyse
Apprenez comment procéder grâce à notre guide d'automatisation.
Meilleures pratiques pour rationaliser les paiements B2B
À mesure que le monde des affaires devient de plus en plus numérique, le besoin de paiements B2B efficaces et rationalisés devient de plus en plus important. Il existe un certain nombre de bonnes pratiques que les entreprises peuvent suivre afin de rationaliser leurs paiements B2B et de rendre l'ensemble du processus aussi fluide et efficace que possible.
L’une des choses les plus importantes à faire est de choisir le bon processeur de paiement. Il existe de nombreux processeurs de paiement différents, et il peut être difficile de savoir lequel convient le mieux à votre entreprise. Il est important de faire vos recherches et de trouver un processeur offrant les fonctionnalités dont vous avez besoin. Vous devez également vous assurer de lire les avis et de comparer les prix avant de prendre votre décision finale.
Une autre chose importante à garder à l’esprit est que tous les modes de paiement ne sont pas égaux. Certaines méthodes, comme le virement bancaire, peuvent prendre beaucoup de temps à traiter et peuvent être assez coûteuses. D'autres méthodes, comme ACH ou carte de crédit, sont beaucoup plus rapides et moins coûteuses. Il est important de choisir le mode de paiement adapté à vos besoins particuliers.
Une autre bonne pratique consiste à automatiser autant que possible le processus de paiement. Il existe un certain nombre de logiciels qui peuvent vous aider à automatiser vos paiements, ce qui peut vous faire gagner beaucoup de temps et vous éviter des tracas à long terme.
Enfin, il est important de protéger vos informations de paiement. Assurez-vous d'utiliser un processeur de paiement sécurisé et ne stockez jamais les informations de votre carte de crédit sur votre ordinateur ou dans un endroit non sécurisé. En suivant ces bonnes pratiques, vous pouvez rationaliser vos paiements B2B et rendre l'ensemble du processus beaucoup plus simple et efficace.
Paiements B2B et intégration ERP
L'intégration de systèmes ERP tels que QuickBooks rationalise les processus de paiement de nombreuses entreprises.
- Des applications telles que QuickBooks peuvent automatiser le processus de paiement en s'intégrant au système ERP de l'entreprise. Cette intégration peut faire gagner du temps à l'entreprise en éliminant la saisie manuelle des données.
- Les ERP peuvent aider les entreprises à suivre leurs paiements B2B. Ce suivi peut aider les entreprises à rester organisées et à garantir que tous les paiements sont effectués à temps.
- Ils sont indispensables pour gérer leurs comptes clients. Cette gestion peut aider les entreprises à suivre ce qui leur est dû et à percevoir les paiements des clients.
Les ACH et les virements bancaires peuvent facilement être stockés dans vos systèmes ERP. Pour les autres méthodes plus récentes, vous devrez vous connecter à l'API et synchroniser les deux bases de données.
Flux par nanonets
Un logiciel d'automatisation tel que Flow Nanonets peut gérer le processus de bout en bout des comptes fournisseurs et vous aider à multiplier par 10 votre efficacité. Vous pouvez automatiser vos factures, votre approbation et votre processus de paiement. Synchronisez les données en temps réel avec votre ERP comme Quickbooks pour le rapprochement, la surveillance et l'analyse de votre processus AP.
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Conclusion : paiements B2B sécurisés et efficaces
Alors que le monde s'oriente de plus en plus vers une économie numérique, le besoin de solutions de traitement des paiements sécurisées et efficaces n'a jamais été aussi grand. Les entreprises doivent pouvoir envoyer et recevoir des paiements rapidement et facilement sans avoir à se soucier de la sécurité de leurs transactions.
Il existe aujourd’hui un certain nombre de solutions de traitement des paiements B2B disponibles sur le marché. Cependant, ils ne sont pas tous égaux. Certains sont plus sécurisés que d’autres et certains sont plus efficaces.
Les meilleures solutions de traitement des paiements b2b offriront une combinaison de sécurité et d’efficacité. Ils utiliseront la dernière technologie de cryptage pour garantir que toutes les transactions sont sûres et sécurisées. Dans le même temps, ils offriront aux entreprises un moyen rapide et simple d’envoyer et de recevoir des paiements.
Il existe un certain nombre de fournisseurs différents de solutions de traitement des paiements B2B. Cependant, ils ne sont pas tous égaux. Certains sont plus chers que d’autres et certains n’offrent pas le même niveau de sécurité et d’efficacité.
Les meilleures solutions de traitement des paiements B2B offriront une combinaison de sécurité et d'efficacité à un prix raisonnable. Ils utiliseront la dernière technologie de cryptage pour garantir que toutes les transactions sont sûres et sécurisées. Dans le même temps, ils offriront aux entreprises un moyen rapide et simple d’envoyer et de recevoir des paiements.
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