Investir dans La Coterie

Historiquement, les gestionnaires de patrimoine offraient aux consommateurs le choix : soit mettre leur argent en pilote automatique (par le biais d'une offre comme les ETF à faibles frais de Vanguard), soit – s'ils sont suffisamment riches – être activement gérés par un conseiller comme Goldman Sachs ou Morgan Stanley Private Wealth. Comme nous l'avons écrit dans notre article Trouver les meilleures offres de gestion de patrimoine de demain, les choix proposés dépendent davantage de la nécessité que du désir du client. Les grandes institutions devaient s’appuyer soit sur des offres de moindre valeur et plus évolutives, soit sur des offres de plus grande valeur et moins évolutives, car c’était le seul moyen de faire fonctionner leur économie. Cependant, ce compromis n’est nécessaire que dans un monde sans logiciel.

Grâce à la technologie, il existe un moyen de créer un service hautement évolutif et de grande valeur pour les consommateurs, et l'opportunité créée par ce couplage est la raison pour laquelle nous étions si enthousiastes à l'idée de rencontrer The Coterie. Ethan, Jeson et Chris ont construit une toute nouvelle solution pour la gestion de patrimoine où un consommateur peut obtenir autant ou plus de valeur qu'il le pourrait grâce à une offre haut de gamme plus traditionnelle sans avoir besoin d'un conseiller. La Coterie reconnaît que le consommateur d'aujourd'hui veut des choix et qu'il n'a pas nécessairement besoin d'un conseiller pour lui présenter ces choix. 

Le problème le plus difficile qu'une nouvelle entreprise de gestion de patrimoine sans conseiller doit résoudre est de savoir comment rendre la gestion de patrimoine urgent. La gestion financière, la fiscalité et la planification successorale sont toujours significative, mais inciter un consommateur à vouloir agir rapidement nécessite une accroche initiale convaincante. La Coterie résout ces problèmes urgents et importants en offrant à ses clients l'accès à une allocation limitée d'opportunités d'investissement privé qui sont généralement réservées aux individus les plus riches et les plus connectés. Elle associe ensuite ces opportunités d'investissement à des services tels que la planification fiscale et successorale. Cette combinaison crée un fossé urgent et une gamme de produits importante qui peut rivaliser avec les services plus traditionnels, et l'accès à l'inventaire d'élite d'opportunités d'investissement privé de The Coterie peut fournir le même affichage de progrès financiers habituellement réservé aux grandes institutions financières traditionnelles. 

Même si le nombre de personnes desservies par l'entreprise s'élargira au fil du temps, The Coterie est initialement conçue pour les fondateurs, par les fondateurs. Il s’agit d’une équipe d’entrepreneurs réguliers déterminés à résoudre un problème qu’ils ont rencontré. Ethan Agarwal a fondé et fait évoluer Aaptiv jusqu'à plus d'un million d'abonnés payants et, avant cela, a travaillé dans l'investissement actif dans un fonds spéculatif. Bien qu’il soit un fondateur à succès, il était déçu de ses options de gestion de patrimoine et souhaitait résoudre ce problème pour d’autres comme lui. J'ai la chance de travailler à nouveau avec Jeson Patel. Lui et moi avons cofondé et vendu SocialDeck à Google et Snowball à CreditKarma, et je le regarde constituer et faire évoluer des équipes d'ingénierie depuis plus d'une décennie. Enfin, Christophe Boies a fondé et dirigé Boies Schiller Flexner pendant plus de 20 ans et est reconnu comme l'un des meilleurs avocats d'affaires du pays. 

Je suis ravi d'annoncer que nous dirigeons la série A de The Coterie et que je rejoins le conseil d'administration. Nous pensons que The Coterie représente l'offre de gestion de patrimoine du futur – une offre qui fournit des produits de grande valeur de manière hautement évolutive tout en répondant à l'urgence et à l'importance. Nous sommes honorés de nous associer à eux dans ce voyage. La Coterie est lancée publiquement aujourd'hui et vous pouvez en savoir plus sur ce qu'elle fait sur thecoterie.co. 

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