L'industrie financière peut-elle se permettre d'ignorer les principes ESG ? – Fintech Singapour

Alors que le monde connaît des changements rapides, les entreprises des secteurs de la banque, des services financiers et de l’assurance (BFSI) devraient également s’adapter aux nouvelles normes. Les principes environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG) sont devenus plus qu’une option et sont désormais essentiels à la survie des entreprises à cette époque. Cette évolution de la demande est motivée par diverses parties prenantes, notamment les employés, les actionnaires, les gouvernements et les régulateurs.

Selon une étude récente de Finastra, 79 % des banques de la région Asie-Pacifique prévoient d'augmenter leur exposition aux prêts verts au cours des 12 à 18 prochains mois. De la même manière, des sociétés de fonds d’investissement aux États-Unis, au Royaume-Uni, en Allemagne et en France ont déclaré que l’ESG était devenue plus critique dans leur stratégie d’investissement entre 2021 et 2022.

Les entreprises qui ne respectent pas ces principes risquent de perdre des employés, des clients ou des licences d'exploitation. Les gouvernements font désormais de l’ESG une condition d’approbation des entreprises, ce qui oblige les entreprises à se conformer aux principes ESG pour poursuivre leur croissance. 

En l’absence d’adoption volontaire, la réglementation forcera le respect. L’adoption des principes ESG est donc nécessaire pour assurer la pérennité de l’entreprise.

Adoption ESG en Asie 

Alors que le vent du changement continue de souffler sur l’Asie, l’adoption des principes ESG est en hausse, avec un nombre croissant d’entreprises qui les adoptent. 

Selon Isabel Fernandez, vice-présidente exécutive de l'unité commerciale des prêts chez Finastra, même les entreprises de services publics reconnaissent désormais que l’adoption des critères ESG est cruciale pour leur durabilité et leur croissance.

« Alors que les centrales électriques au charbon étaient auparavant considérées comme nécessaires pour fournir de l'électricité aux zones sans accès à l'électricité, le vent s'est inversé et un plus grand nombre de ces entreprises ont pris conscience du problème. importance de ESG », a-t-elle expliqué. 

« En fait, dans l’ensemble, l’ESG est passée du statut d’intéressant à celui d’incontournable », a-t-elle ajouté.

Ces changements sont motivés non seulement par les investissements directs étrangers et les filiales d’entreprises non locales, mais également par des entreprises dotées d’équipes dirigeantes éclairées. Alors que de plus en plus d’entreprises de la région adoptent les principes ESG, la région Asie-Pacifique est projeté connaître le taux de croissance le plus rapide de toutes les grandes régions en matière d’actifs ESG sous gestion (AUM).

Selon ces projections, ce chiffre devrait passer de 1 3.3 milliards de dollars américains l’année dernière à 2026 2.1 milliards de dollars américains en 5. Même dans le pire des cas, l’ensemble des actifs ESG sous gestion dans la région Asie-Pacifique devrait atteindre 2022 XNUMX milliards de dollars américains d’ici cinq ans. années. Cependant, le meilleur des cas prévoit que ce chiffre pourrait atteindre la somme impressionnante de XNUMX XNUMX milliards de dollars. Rien qu’en XNUMX, les obligations ESG progressent en Asie du Sud-Est a grandi de 38 pour cent à 21.9 milliards de dollars.

Isabel a déclaré que la croissance projetée des actifs ESG dans la région Asie-Pacifique est une indication d’une tendance positive qui façonnera l’avenir financier de la région pour les années à venir.

« Les entreprises asiatiques doivent continuer à donner la priorité aux principes ESG pour garantir que la région reste compétitive et durable », a-t-elle ajouté.

Lutte contre l'écoblanchiment

Le greenwashing, ou la pratique trompeuse consistant à présenter les produits ou les politiques d’une organisation comme étant respectueux de l’environnement, constitue une préoccupation majeure. Le secteur doit s’efforcer d’apporter une véritable amélioration en matière ESG, car des changements superficiels peuvent nuire à l’environnement et à la réputation de l’entreprise. 

Un rapport mondial du Réseau international de protection et d'application des droits des consommateurs (ICPEN) a révélé qu'environ 40 pour cent des affirmations des entreprises liées à l'environnement sont potentiellement trompeur. Cette statistique met en évidence le besoin urgent d’une plus grande responsabilité et transparence dans l’industrie.

« L'ESG n'est pas seulement une tendance, mais une pratique commerciale nécessaire pour garantir la durabilité et la compétitivité à long terme », a déclaré Isabel. « Toutefois, nous devons nous assurer que les entreprises s’engagent véritablement envers ces principes. C’est là que la réglementation et l’audit jouent un rôle crucial.

Isabel a souligné que les auditeurs peuvent examiner le bilan d’une entreprise et évaluer ses performances ESG, en s’assurant qu’ils ne se contentent pas de faire semblant de respecter ces principes. « La pression réglementaire peut également être une puissante incitation pour les entreprises à adopter sérieusement l’ESG », a-t-elle ajouté.

En mettant en œuvre ces mesures, l’industrie peut œuvrer à la construction d’un avenir plus durable et plus digne de confiance.

Équilibrer rentabilité et durabilité

Pour répondre efficacement à la crise climatique et à d’autres problèmes sociétaux, le secteur financier doit aller au-delà de la simple adoption des principes ESG. Bien qu’il s’agisse d’une première étape essentielle, les entreprises peuvent faire davantage en investissant dans les technologies vertes, en développant des produits et services durables et en défendant les principes ESG.

En outre, les banques peuvent s’efforcer de réduire leur empreinte carbone, soutenir les énergies renouvelables et s’engager auprès des parties prenantes pour promouvoir la durabilité. En mettant en œuvre ces mesures, le secteur financier peut contribuer à bâtir un avenir plus durable pour tous.

Isabel a déclaré que la transformation du « puissant milieu » est cruciale pour que le secteur financier puisse avoir un impact significatif sur le monde. Comme l’explique Isabel, ce segment représente environ 70 % du portefeuille de prêts de la plupart des banques, ce qui en fait un domaine crucial à privilégier.

« Les banques pourraient renforcer leurs références ESG en ajoutant simplement davantage d’actifs verts à leurs bilans, mais cela ne suffit pas », a déclaré Isabel. « Les banques peuvent réellement avoir un impact en aidant l’ensemble de leur portefeuille – y compris les entreprises du « puissant milieu », qui ne sont ni leaders ni retardataires – à devenir plus écologiques. » 

"Améliorer la durabilité de l'ensemble du portefeuille peut aider les entreprises à atténuer les risques et à réduire les coûts, améliorant ainsi leur rentabilité à long terme", a-t-elle déclaré.

Une autre étape cruciale est la promotion des prêts d’amélioration de la durabilité, qui soulignent l’importance pour les entreprises de s’améliorer au fil du temps, qu’elles soient intrinsèquement vertes ou polluantes.

Le rôle des progrès technologiques dans la durabilité

Selon Isabel, la plus grande appréhension des sceptiques concerne les progrès technologiques.

« Dans le passé, certaines technologies, comme l’énergie solaire, avaient du mal à se développer en raison de coûts prohibitifs, ce qui se traduisait par une contribution relativement faible au mix énergétique global. Cependant, une évolution dans ce paysage se dessine actuellement », a déclaré Isabel.

En examinant les projections et en les prolongeant de manière linéaire, il y a de nombreuses raisons de s'inquiéter et de se sentir négatives, surtout si l'on considère les objectifs énoncés dans le document. Accord climatique Paris. Malgré cela, un côté positif apparaît : les développements technologiques récents fournissent des solutions qui donnent des résultats plus rapides et favorisent un avenir plus durable.

Il est encourageant de constater une augmentation des investissements orientés vers les progrès technologiques et l’accélération des innovations. Cette augmentation du soutien répondra aux préoccupations des sceptiques et propulsera le monde vers la réalisation plus rapide et plus efficace des objectifs climatiques mondiaux.

Offres de Finastra pour l'ESG

Finastra s’engage à soutenir l’adoption des principes ESG par le secteur financier afin de rester compétitif face à une pression réglementaire croissante. L'une de leurs offres clés est le service Finastra ESG, une solution SaaS cloud native simplifiant les prêts liés au développement durable.

La solution est conçue pour faciliter l'intégration de critères d'objectifs de performance en matière de développement durable dans la tarification ESG, permettant aux banques d'offrir à leurs entreprises clientes une expérience de prêt meilleure et plus durable. Il peut s'intégrer de manière transparente à Finastra Loan IQ et à d'autres systèmes de back-office, ce qui en fait une solution ouverte et évolutive.

Loan IQ, la principale solution de gestion de prêts commerciaux et syndiqués de Finastra, jouit de la confiance de 9 des 10 plus grandes banques agents au monde, avec plus de trente-cinq ans de collaboration avec les acteurs du secteur apportant les meilleures pratiques à tous les aspects des prêts. Cette solution éprouvée est développée pour répondre aux besoins des marchés de prêts les plus exigeants au monde, réduisant les coûts de maintenance des systèmes informatiques de 20 à 30 pour cent et réduisant le temps de création de rapports de 90 pour cent.

Grâce à son engagement envers les principes ESG et ses solutions logicielles innovantes, Finastra ouvre la voie en aidant le secteur financier à donner la priorité à la durabilité et à rester compétitif dans un paysage réglementaire en évolution.

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• La source: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/