Les banques de développement stimulent le changement environnemental grâce à la technologie - Fintech Singapore

La durabilité est devenue l’une des questions les plus urgentes de notre époque et l’ESG n’est plus seulement un simple accessoire. Près de 90 % des dirigeants financiers interrogés à Hong Kong et à Singapour par Finastra pensent qu'il est important que le secteur des services financiers et du secteur bancaire soutienne les initiatives ESG, tout en PwC, a révélé que 65 % des investisseurs institutionnels de la région Asie-Pacifique prévoient d’augmenter leurs allocations aux produits ESG au cours des deux prochaines années.

Avec cet élan, les banques de développement du monde entier ont une forte opportunité de promouvoir la durabilité en finançant des projets et en encourageant le financement privé pour soutenir les initiatives liées au climat. Cependant, faute d’accès à un cadre mondial unifié et à des données en temps réel, des défis subsistent.

À la recherche d’un cadre ESG commun

Malgré la croissance des produits liés à l’ESG, les normes de reporting ESG demeurent incohérentes. Par exemple, la Global Reporting Initiative (GRI) fournit des lignes directrices complètes pour identifier les risques ESG, tandis que la Value Reporting Foundation (VRF) définit des normes pour déterminer la valeur de l'entreprise.

De même, différents critères ont été utilisés par tous les principaux fournisseurs de données de marché pour élaborer leurs notations ESG indépendantes.

Il existe également des différences régionales à prendre en compte. En Chine, les régulateurs et les investisseurs sont les principaux arbitres des normes et des politiques, et la plupart des experts s’accordent sur le fait qu’une action officielle du gouvernement n’est pas probable dans un avenir proche.

Aux États-Unis, un projet d’ensemble de lignes directrices a été annoncé en mars 2022 par la SEC, mais il a été repoussé sept mois plus tard sans qu’aucun nouveau délai ne soit fixé.

En Europe, la proposition de directive CSRD (Corporate Sustainability Reporting Directive) de l'European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) comprend un ensemble avancé et complet de lignes directrices, et les informations utilisées pour valider la conformité doivent être vérifiées par des tiers.

Les innombrables différences dans les méthodologies de notation mondiales et les cadres de reporting peuvent donner lieu à des avantages injustes. Une entreprise opérant aux États-Unis, où le régime est moins strict, peut avoir une note ESG plus élevée qu’une entreprise similaire opérant dans un régime plus strict, comme en Europe.

Il peut également être difficile pour les banques d’évaluer avec précision les risques liés aux chaînes d’approvisionnement mondiales. Tout cela signifie qu'une grande attention est portée à l'International Sustainability Standards Board (ISSB), qui vise à développer un ensemble complet de critères de durabilité conçus pour être compatibles avec les normes spécifiques aux juridictions.

Le besoin de données prospectives

Outre des normes communes, les banques ont également besoin de modèles plus solides pour évaluer les risques. Les modèles traditionnels s’appuient sur des données historiques pour établir des projections futures, mais celles-ci ne sont pas fiables et les banques ont plutôt besoin de données et de modèles prospectifs pour prédire les futurs impacts climatiques et évaluer avec précision les risques.

Pour les banques de développement, des facteurs tels que les systèmes existants, le manque de formation du personnel et de ressources peuvent rendre difficile l’accès et la communication de données plus approfondies en temps opportun, comme pour les émissions de GES de portée 3.

Utiliser les données et les rapports pour apporter un changement significatif constitue un autre défi. EY indique que moins de 30 % de toutes les entreprises font référence à des questions liées au climat dans leurs états financiers.

S’il n’existe pas de corrélation claire entre les impacts liés au climat et les résultats financiers, les organisations ne disposent pas des connaissances nécessaires pour prendre des mesures positives et atténuer les risques financiers.

Les banques de développement se tournent vers la technologie

Le difficulté L’utilisation efficace des données, ainsi que l’absence de mesures claires et cohérentes pour évaluer les impacts liés au climat, conduisent les banques de développement à améliorer leurs rapports ESG et à réduire les risques financiers grâce à la technologie.

Il existe en effet de nombreuses solutions fintech qui automatisent la collecte de données – de la quantité de carburant utilisée aux produits achetés, en passant par les déplacements des employés – qui peuvent être intégrées directement dans les flux de travail bancaires, les données étant ensuite introduites dans le moteur de calcul de la banque. D'autres permettent d'importer des informations directement à partir des systèmes ERP internes pour évaluer les entreprises sur la base d'une variété de points de données.

Grâce aux API et aux plateformes ouvertes, les banques de développement établissent des plateformes ouvertes de gestion des risques et connectent des produits. Les API offrent des fonctionnalités proches du plug and play, permettant une intégration simple avec les principaux systèmes ERP.

Après avoir intégré des solutions tierces dans le cadre de risque standard, les institutions peuvent utiliser des scénarios liés au climat et des modèles d’optimisation du portefeuille bancaire existants pour les guider vers l’atteinte d’un objectif de portefeuille net zéro.

La sélection du partenaire de plateforme approprié peut faciliter une intégration transparente et rapide. Finastra possède des décennies d'expérience et la plus large sélection de solutions fintech du marché.

Une solution particulièrement bien placée pour aider les banques de développement est celle du fournisseur de logiciels de technologie bancaire Finastra. Sommet, une solution primée pour le marché des produits dérivés de gré à gré (OTC).

Summit est conçu pour répondre aux besoins uniques des banques multilatérales de développement avec des services interconnectés supplémentaires pour lever la dette de manière optimale et gérer les risques.

Il permet aux banques de développement de lever des financements sur le marché, notamment des billets structurés ; couvrir le risque sur les portefeuilles de financement et de prêts ; et gérer des portefeuilles d'investissement contenant des liquidités excédentaires.

Compte tenu de l’augmentation des risques financiers ESG et des exigences croissantes en matière de reporting dans diverses régions, les banques de développement et les banques mondiales ont besoin d’une gamme d’outils pour collecter des données et évaluer leur impact.

Grâce à la technologie d'aujourd'hui, les banques de développement peuvent identifier et gérer plus précisément les risques et les opportunités, ce qui leur permet de susciter des changements environnementaux significatifs.

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• La source: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/