McKinsey : les segments aisés en plein essor en Asie introduisent de nouvelles opportunités dans la richesse numérique

En Asie, la richesse des segments de clientèle aisés et mass-affluents se développe rapidement, apportant de nouvelles opportunités et perspectives de croissance pour les banques et les gestionnaires de fortune de la région.

Mais pour exploiter cette opportunité, les fournisseurs de services devront adopter la technologie et les plateformes numériques non seulement pour fournir aux clients les services qu'ils attendent, mais aussi pour gagner en productivité et en efficacité, selon un nouveau rapport du cabinet de conseil mondial McKinsey.

Le rapport, intitulé Digital and AI-enabled Wealth Management: the big potential in Asia and libéré le 02 février, examine la richesse croissante des ménages de la région et explique comment les gestionnaires de patrimoine peuvent saisir cette opportunité en adoptant l'analyse de données et l'intelligence artificielle (IA) pour réduire les coûts, accroître l'accès pour leurs clients et améliorer l'expérience client tout au long du cycle de vie.

En 2021, le pool de richesse des ménages disposant d'actifs investissables de 100,000 1 à 2.7 million de dollars américains en Asie s'élevait à 4.7 billions de dollars américains. Cette somme devrait grimper à 2026 billions de dollars américains d'ici XNUMX alors que les revenus continuent d'augmenter dans la région, indique le rapport.

Ces chiffres impliquent un revenu supplémentaire potentiel de 20 à 25 milliards de dollars américains pour les banques et les gestionnaires de patrimoine, faisant de ce marché une opportunité importante dans les services financiers.

Pools de richesse dans les segments de marché asiatiques, basés sur la richesse financière des ménages, Source : McKinsey, février 2023

Pour saisir cela, les banques et les gestionnaires de patrimoine doivent adopter la technologie, dit-il, et adopter ce que le cabinet de conseil appelle une «approche complète dirigée par l'IA».

Gestion de patrimoine pilotée par l'IA

Cette approche, indique le rapport, se concentre sur l'exploitation de l'analyse des données et de l'IA pour améliorer l'efficacité, accéder à des informations critiques et offrir une expérience client supérieure. Il s'articule autour de quatre piliers : une segmentation de la clientèle basée sur l'analyse, un engagement numérique percutant, une prise de décision basée sur l'IA et une technologie de base, ainsi qu'un modèle d'exploitation et des talents adaptés.

La segmentation de la clientèle basée sur l'analyse fait référence à l'utilisation de données pour rendre la segmentation de la clientèle plus granulaire. L'objectif final ici est de fournir des recommandations personnalisées en fonction de ses besoins spécifiques, de son attitude à l'égard du risque, de sa préférence pour l'engagement numérique par rapport à l'engagement en face à face, du désir de conseils ou de services de planification, et de nombreuses autres variables, plutôt que de se concentrer uniquement sur des mesures traditionnelles telles que que la taille du portefeuille et le niveau de revenu, indique le rapport.

Les banques et les gestionnaires de patrimoine devraient également chercher à trouver un équilibre entre les interactions personnelles et les interactions numériques, avertit et souligne que des solutions d'interface utilisateur innovantes peuvent contribuer de manière significative à améliorer à la fois l'expérience client et la productivité interne.

Des technologies telles que l'IA et l'analyse de données peuvent être utilisées pour améliorer les interactions numériques via des plateformes mobiles en permettant, par exemple, une aide à la décision 24h/7 et XNUMXj/XNUMX, des bilans de santé financiers, des outils de budgétisation et la gamification.

Dans le même ordre d'idées, les applications peuvent être enrichies de fonctionnalités telles que les recommandations d'investissement basées sur l'analyse, l'optimisation des risques, le rééquilibrage de portefeuille personnalisé et d'autres fonctionnalités de gestion de portefeuille pour améliorer l'expérience client.

Pour les banques et les gestionnaires de patrimoine, l'IA et les outils numériques peuvent les aider à adapter les offres aux besoins spécifiques des clients, qu'il s'agisse de conseil en matière d'épargne, d'investissement ou d'assurance, de gestion des dépenses ou de la dette, ou de la récolte de pertes fiscales. Ils peuvent également améliorer la productivité, permettre un service client de bout en bout et permettre à la banque ou au gestionnaire de patrimoine de regrouper toutes les données client en une « source unique de vérité », indique le rapport.

Mais pour que les banques et les gestionnaires de patrimoine exploitent pleinement le potentiel de la gestion de patrimoine numérique basée sur l'IA, ces fournisseurs devront adopter la technologie de base et les couches de données appropriées, prévient McKinsey. Cela peut signifier externaliser certains de leurs services ou passer à une plate-forme basée sur le cloud qui prend en charge l'analyse en temps réel sur plusieurs ensembles de données et fournisseurs de services.

Des opportunités inexploitées

En Asie, l'opportunité de la gestion de patrimoine numérique est en outre mise en évidence par un intérêt manifeste des consommateurs pour ces nouveaux produits technologiques.

Dans l'enquête 2021 de McKinsey sur les services financiers personnels, environ 80 % des répondants aisés et très aisés en Asie ont déclaré qu'ils envisageraient ou pourraient envisager de recevoir des services de conseil à distance via des canaux numériques.

Volonté des clients asiatiques des services financiers d'envisager de recevoir des conseils numériques à distance pour certains produits et services, par richesse financière des ménages, Source : McKinsey, février 2023

Mais malgré une volonté évidente d'utiliser les services de gestion de patrimoine numérique, le marché reste largement mal desservi et les produits existants ne parviennent pas à impressionner.

rapport par KPMG, qui a examiné l'état de la gestion de patrimoine numérique en Asie-Pacifique (APAC), a constaté que, dans l'ensemble, les offres numériques ne répondaient pas aux attentes des clients, en raison de services en ligne limités et d'un manque de fonctionnalités de personnalisation et de libre-service.

Allant encore plus loin, une étude de 2022 menée par Accenture a constaté que même si la plupart des investisseurs étaient satisfaits des rendements qu'ils ont obtenus en 2021, environ 30 % des investisseurs interrogés prévoyaient de quitter leur fournisseur de gestion de patrimoine actuel en 2022.

Crédit d'image en vedette: Freepik

• Contenu propulsé par le référencement et distribution de relations publiques. Soyez amplifié aujourd'hui.
• Platoblockchain. Intelligence métaverse Web3. Connaissance Amplifiée. Accéder ici.
• La source: https://fintechnews.sg/69804/wealthtech/mckinsey-asias-booming-affluent-segments-introduce-new-opportunities-in-digital-wealth/