Il a été difficile d’ignorer l’attention médiatique portée aux NFT.
Chaque semaine, une autre entreprise se joint à la frénésie NFT. Même le gouvernement britannique a annoncé qu’il publierait le sien cet été.
Goldman Sachs est la dernière institution à explorer cette technologie. Lors du sommet sur la cryptographie et les actifs numériques du Financial Times en avril, Matthew McDermott, responsable mondial des actifs numériques de Goldman, aurait déclaré que la société « explorait les NFT dans le contexte des instruments financiers » et envisageait la « tokenisation des actifs réels ».
Pour certains, c’est peut-être une surprise. Pourquoi exactement une banque établie à l’échelle mondiale a-t-elle besoin d’un NFT ? Pour d’autres, c’est la suite logique.
Bien que la plupart des médias grand public se concentrent sur les NFT visuels – le Bored Ape Yacht Club (BAYC), les Crypto punks et Azuki – il y a beaucoup plus dans la technologie qui peut être appliquée fonctionnellement.
Nonfongibilité : qu’est-ce que cela signifie pour les instruments financiers ?
« Les NFT sont une forme de jeton très flexible. C’est la prochaine étape logique pour les instruments financiers », a déclaré Eric Hill, avocat spécialisé en cryptographie Web3 et contributeur à Bankless DAO.
"Les NFT sont des jetons non fongibles, ce qui signifie qu'ils sont uniques."
Ce « caractère unique » est le moteur de la facilité d’utilisation des NFT dans les produits financiers.
Stockée sur la blockchain, la nature unique de la technologie facilite le suivi et le transfert de propriété.
"Comme il existe une histoire immuable de la vie du jeton, il n'y a aucun problème à authentifier si le jeton lui-même est réel ou faux", a poursuivi Hill.
La blockchain est fondamentale pour l’utilisation future des NFT. Assurer la transparence et la sécurité via le réseau de nœuds d’authentification offre une excellente valeur aux entreprises.
Ceci, combiné à la non-fongibilité, crée un atout puissant.
Renforcer les infrastructures
Une préoccupation pour certains est la fragilité de l’infrastructure sous-jacente aux NFT. Comme le montre une récente baisse du BAYC NFT, la valeur des frais de gaz peut être volatile, augmentant et diminuant selon la demande. Pour les grandes institutions, cela ne pose peut-être pas de problème.
Grâce aux blockchains privées, des entreprises telles que Goldman Sachs pourraient contrôler la volatilité des frais de gaz.
Les NFT fonctionneraient uniquement au sein de cette blockchain privée, conservant les avantages de la technologie au sein d’un système sécurisé, quoique relativement centralisé.
"La technologie, l'infrastructure et les connaissances nécessaires pour créer même votre blockchain privée en interne sont là, et elles sont robustes", a déclaré Hill. "Les frais d'essence sont un problème connu et les gens travaillent sur des solutions."
« Soit les instruments financiers vont se produire sur une blockchain privée – Goldman Sachs pourrait créer sa propre blockchain privée à laquelle vous devrez vous connecter. Ou s’il utilise une blockchain publique, les blockchains publiques comme Ethereum, elles ont une mise à l’échelle de la couche deux, et la couche deux, c’est juste une blockchain qui repose sur la blockchain Ethereum.
« La couche secondaire, comme Polygon, par exemple, tire toute sa sécurité d'Ethereum et effectue des transactions par lots. Il permet ensuite des transactions rapides avec presque aucun frais de gaz. C’est ainsi que la couche deux résout ce problème de mise à l’échelle et réduit les frais de gaz.
Flexibilité pour améliorer l’efficacité
Dans le NFT global, tout peut être contenu, que ce soit dans des œuvres d'art ou dans plusieurs contrats intelligents.
« Il y a une composabilité dans un NFT. Considérez-le simplement comme un emballage, comme un dim sum », a déclaré Hill. « Vous pouvez y mettre des choses et les regrouper en une seule chose. Ensuite, vous pouvez échanger instantanément cette « chose » sur une blockchain. Règlement instantané n’importe où avec une autorisation mondiale.
L’un des principaux avantages de cette solution est l’efficacité. Hill a expliqué que dans un seul NFT, l'accès aux biens, aux services et aux valeurs pouvait tous être contenu. De plus, les NFT peuvent être combinés avec des NFT plus importants, créant ainsi de grands produits financiers.
« Cela peut ne pas sembler si différent, par exemple, d’un ETF ou quelque chose du genre. Mais c’est très différent parce que les coûts sont négligeables », a déclaré Hill.
« Vu la facilité avec laquelle vous pouvez le faire, vous n’avez pas besoin d’une personne vraiment spécialisée. Vous éliminez toutes ces couches.
« Il serait logique que Goldman Sachs se penche sur les NFT. Pourquoi? Parce qu’ils pourraient éliminer toutes sortes d’intermédiaires.
« Ces produits financiers existent peut-être déjà dans le secteur institutionnel, mais à cause de la pléthore et de tous ces intermédiaires, ce n’est pas viable financièrement. Ils ne le font donc qu’à grande échelle. Le NFT rend le coût exactement le même. Si votre NFT vaut un milliard ou 10 dollars, le coût du gaz est exactement le même.
Réduire le « ballonnement » pour retrouver un avantage concurrentiel
Dans une certaine mesure, la réduction des « intermédiaires » et des travailleurs pourrait poser un problème important, augmentant les taux de chômage à un moment où ils sont déjà élevés.
« Quand nous parlons d’une institution financière, ce ne sont pas des travailleurs. Ce sont des managers et des cadres qui deviennent licenciés », a expliqué Hill.
L’augmentation du nombre d’entreprises fintech a considérablement influencé les institutions financières traditionnelles. Fintechs avons segmentent la chaîne de valeur et associent leurs produits à d'autres par le biais de partenariats sélectionnés, obtenant ainsi des avantages concurrentiels grâce à cette structure horizontale.
Selon Accenture Rapport sur l'avenir du secteur bancaire, en adoptant cette stratégie, les entreprises ont réalisé une croissance composée de leurs revenus de 76 % entre 2018 et 2020, contre 44 % pour celles qui ont adopté une structure verticale plus traditionnelle.
Le rapport révèle également qu'au cours de la dernière décennie, les revenus des institutions traditionnelles en pourcentage du PIB ont régulièrement diminué. Malgré cela, le passage à une structure non linéaire pourrait générer une croissance de près de 4 %.
"Nous avons un système dans lequel nous essayons d'automatiser les travailleurs avec des robots, ceux qui créent réellement la valeur", a commenté Hill. "Et puis nous préservons une gestion qui n'ajoute en réalité aucune valeur."
La composabilité des NFT pourrait fournir une solution pour aider à une décomposition et une segmentation efficaces de la structure linéaire.
La capacité à gérer les risques et la familiarité avec la réglementation restent des avantages que conservent les institutions traditionnelles.
Selon Accenture, cependant, il existe des preuves significatives que « regrouper ce qui n’est pas groupé » pourrait aider ces grandes institutions à retrouver une certaine flexibilité et un avantage concurrentiel par rapport aux plus petites fintechs natives du numérique.
Étude de cas NFT : le point de vue des fondateurs en évolution rapide
Alors que les institutions traditionnelles sont aux prises avec de nouvelles réalités de valeur ajoutée, les crypto-natifs de l’espace NFT décollent.
Alors que la chute de pièces natives de BAYC et la vente de terrains illustrent la soif de produits NFT crypto-natifs, le fondateur et conseiller de la startup NFT, Sean Kelly, a déclaré que les marques Fortune 500 commenceraient à considérer les produits NFT et Web3 comme de nouveaux canaux pour ajouter de la valeur.
"Je pense que toutes ces grandes IP, tous ces grands Fortune 500 devront proposer une sorte de produits NFT ou Web3 parce que ce sera simplement un autre canal de marketing pour eux", a déclaré Kelley.
Dans l'espace NFT en évolution rapide, Kelly a déclaré qu'il était passé d'un investisseur de premier plan de la NBA à fondateur d'une ligne NFT de jeu pour gagner (P2E) en seulement quelques mois.
«Je suis arrivé sur NBA Top Shot, probablement vers le pic d'avril ou mai [2021], lorsque les choses se réchauffaient dans l'espace NFT. J'ai commencé à voir le pouvoir de la communauté », a déclaré Kelly. "Puis quelques mois plus tard, après avoir recherché tous les meilleurs traders NFT, j'ai lancé mon projet appelé Chibi Dinos, lancé en août."
Son premier projet, Dinosaures Chibi, permet aux clients d'acheter des personnages dans un vaste monde de dinosaures jouant au basket-ball, avec des traits, des objets et des jeux P2E à venir.
Désormais, Kelly se concentre sur une agence de marketing de projets NFT appelée NFT Gorillas, récemment acquise par une société appelée Infinite World.
« Le produit s'est vendu en 18 minutes pour 2.4 millions de dollars, et nous avons embauché toute une équipe à partir de là : nous avons actuellement environ 22 employés à la tête de cette entreprise. Et puis, un mois plus tard, j'ai créé une agence de marketing NF T appelée NF T guerrillas », a déclaré Kelly.
« En gros, pendant six à sept mois, j'aidais les gens à lancer leurs projets NFT, en les conseillant, en les consultant et en les aidant du côté marketing. Nous venons de faire un largage de McLaren hier.
Que se passe-t-il lorsque les prix des NFT baissent ?
Lorsque les NFT évoluent rapidement, ils n'augmentent pas seulement, a déclaré Kelly, faisant référence au volume de BAYC, le projet le plus populaire dans l'espace, et à la récente baisse des prix des NFT. Il a déclaré que les prix des NFT sont comparés à la valorisation de l’Ethereum, mais que lorsque l’Ethereum ou la crypto baisse, les prix des NFT baissent également.
"Je ne connais pas de comparaison de revenus avec Ethereum, mais Bored Apes est tombé à 89 millions de dollars. Je pense que leur sommet était de 160 millions de dollars, ceux d'Azuki sont tombés à neuf millions, leur sommet était de 30 millions de dollars. De nombreux blue chips ont été réduits de moitié. ou plus, et tout cela s'est passé en deux jours », a déclaré Kelly. "Je n'ai pas encore vu cela se produire, mais je ne suis pas inquiet car si vous construisez simplement, le prix de la crypto ou d'autres projets NFT n'a pas d'importance."
Il a déclaré que son projet original, Chibi Dinos, n'avait pas connu de baisse significative du prix plancher, ce qui est la mesure à laquelle il a fait référence pour BAYC.
Le mauvais côté d’être grand : la menthe terrestre BAYC Otherside
Le 30 avril, BAYC a lancé une vente à la menthe pour 55,000 XNUMX parcelles de terrain virtuel, disponibles uniquement pour les détenteurs d'avatars ApeCoin et NFT.
La tristement célèbre monnaie Otherside a vu les prix du gaz Ethereum exploser alors que la demande a submergé le favori Web3 L1.
Kelly a déclaré que l'équipe du plus grand projet NFT aurait pu mieux planifier la monnaie, signe que même avec un volume massif, il y a de la place pour que le réseau se développe.
Connexe:
« Je pense qu’ils ont gagné plus de 300 millions de dollars en quelques heures. Mais maintenant, le prix plancher est inférieur à la menthe si vous incluez l'essence parce que les prix étaient scandaleux, pour cette menthe, les gens payaient un, deux, cinq ethereum pour s'assurer d'en obtenir un.
« Chaque fois que vous avez des laboratoires ou que des singes du conseil d'administration font une goutte, n'importe qui, les menthes rapportent beaucoup d'argent. Mais je pense qu’ils auraient pu mieux gérer la situation ; s'ils donnaient aux gens 24 ou 48 heures pour choisir quand ils pourraient frapper. Ce n’était pas une guerre du gaz.»
Un autre problème avec la Monnaie et un conflit croissant au sein de Web3 : BAYC nécessitait un élément KYC pour accéder, ce qui excluait de la vente les utilisateurs anonymes les plus décentralisés.
Connaissez votre crypto
Une attente des marchés financiers traditionnels, le KYC est un sujet brûlant dans le Web3. Rien n’arrête mieux le blanchiment d’argent et le piratage que de vérifier les pièces d’identité à la porte. Kelly a déclaré qu'avec une valorisation importante, KYC aurait pu être nécessaire parce que Bored Apes entrait sur le territoire des titres d'investissement.
«Les gens devaient KYC pour que cela soit éligible à la monnaie. C'était la première fois qu'un projet NFT faisait cela. Je suppose que nous entrons dans le territoire des valeurs mobilières avec ce paysage Metaverse », a-t-il déclaré.
«Je ne l'ai pas rempli simplement parce que j'ai l'impression que, dans l'espace NFT, les gens aiment avoir la possibilité d'être anonymes et de ne pas se doxonner. Beaucoup de gens ne l’ont pas rempli parce qu’ils voulaient garder leur identité privée.
Lorsque chaque transaction est traçable sur une blockchain publique, l’un des attraits de la cryptographie est devenu un moyen de dissuasion pour l’adoption centralisée des transactions.
Si Goldman Sachs lance un projet NFT, ils obtiennent les données des utilisateurs via KYC, et de nombreux utilisateurs du Web3 voient cela comme une insulte à l'ensemble de l'écosystème. La finance et les marques traditionnelles pourraient utiliser les portefeuilles cryptographiques comme nouvelle liste de diffusion, mais Kelly a déclaré qu'elle disposait d'encore plus de données sur les données financières et les adhésions.
"Ces marques, c'est important pour elles parce que la collecte d'adresses de portefeuille sera comme la collecte d'un e-mail, et cela aura plus de valeur car il enregistre le montant d'argent qui se trouve sur ce compte", a-t-il déclaré.
"Les grandes entreprises comme Coinbase, lorsqu'elles ont lancé leur plateforme NFT, ont collecté quel que soit le nombre de portefeuilles qu'elles ont fait, et ont directement augmenté la valorisation de leur entreprise, bien sûr."
Kelly a déclaré que pour le public, les fintechs centralisées comme Coinbase, Robinhood et d'autres applications d'investissement destinées aux consommateurs orientant vers le Web3, les ventes de NFT ne sont peut-être pas l'objectif. Même si les plateformes NFT ne parviennent pas à générer un volume réel, la valeur ajoutée réside dans les données transactionnelles : des listes de l’intégralité des données financières Web des clients.
"Même si leur nouvelle plateforme NFT n'a pas très bien fonctionné, ils disposent toujours de toutes ces données. Je pense donc qu'il est important que ces entreprises commencent à les collecter."
Alors que les prix sont volatils et que les entreprises collectent des bases de données de noms Web3, Kelly a déclaré qu'il ne s'inquiète pas : l'industrie construit des infrastructures même si les prix baissent.
"Parce que nous construisons l'infrastructure pour que toutes ces deux marques Web entrent dans l'espace métaverse Web3, nous ne sommes pas trop inquiets", a déclaré Kelly.
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