Si des problèmes de trésorerie vous empêchent de dormir la nuit, vous aurez peut-être besoin d'un logiciel de gestion de trésorerie pour votre entreprise. La gestion de la trésorerie décrit toute une gamme de problèmes de fonds de roulement et de flux de trésorerie, et les outils de gestion de trésorerie servent à simplifier cet aspect du bilan. Quelle que soit la taille de l'entreprise, nous sommes tous numérisés et, dans de nombreux cas, mondialisé – rendant nécessaire un guichet unique de gestion de trésorerie
d’autant plus important pour les chefs d’entreprise d’aujourd’hui.
Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion de trésorerie ?
Lorsque vous commencez votre recherche d'un logiciel de gestion de trésorerie, vos recherches peuvent déterrer des tonnes de descripteurs variés. Vous verrez probablement logiciel de gestion de trésorerie, outils de gestion de trésorerie, plateformes de gestion de trésorerie, ou encore logiciel de trésorerie et de gestion des risques (c'est une bouchée !). Quelle que soit la nomenclature, ces descripteurs décrivent généralement le même ensemble d’avantages et de fonctionnalités qu’offre un logiciel de gestion de trésorerie.
Le logiciel de gestion de trésorerie est une solution centralisée qui regroupe de nombreuses fonctions financières typiques d'une entreprise sous un seul toit, en particulier en ce qui concerne la gestion de la trésorerie et du capital, ainsi que tous les processus périphériques tels que l'évaluation et la gestion des liquidités, la modélisation, les prévisions et la génération de rapports basés sur des données pour informer. prise de décision stratégique.
En résumé, un logiciel de gestion de trésorerie décrit une suite d'outils sur une plate-forme centrale permettant aux entreprises de gérer leur trésorerie et leurs liquidités de manière rapide et précise. De plus, les systèmes logiciels de trésorerie suivent et surveillent la gestion des liquidités, y compris la dette, les investissements en cours, traitement des paiements, la protection contre la fraude et la gestion similaire des risques de sécurité.
Principales fonctionnalités du logiciel de gestion de trésorerie
Bien que les différentes solutions de gestion de trésorerie varient en termes d'offres uniques, elles présentent généralement une poignée de fonctionnalités communes. Si vous constatez que votre plateforme de trésorerie ne dispose pas de l'une de ces fonctionnalités clés, il est temps d'envisager une alternative.
- Automatisation financière : Tandis que automatisation des comptes fournisseurs et similaire Offres basées sur l'IA gagnent du terrain, les logiciels de gestion de trésorerie aident également à créer des flux de travail automatisés pour de nombreuses fonctions répétitives « ennuyeuses mais critiques » qui ont tendance à accumuler des erreurs humaines. Les outils de trésorerie peuvent généralement automatiser le traitement des transactions, banque or rapprochement de trésorerieet la gestion des paiements pour les investissements et les dettes internes à l'entreprise.
- Maintenez vos flux de trésorerie et votre fonds de roulement prêts à fonctionner : Les solutions de gestion de trésorerie aident à surveiller et à prévoir les flux de trésorerie pour garantir que vous en disposez suffisamment lorsque vous en avez besoin tout en maximisant les besoins en fonds de roulement de votre entreprise en équilibrant les comptes créditeurs, les débiteurs et tout inventaire détenu par votre entreprise.
- Informations et analyses : Puisque nous ne pouvons pas gérer ce que nous ne mesurons pas, les outils de gestion de trésorerie interviennent pour offrir une gamme d'informations et d'informations basées sur les données afin d'alimenter la prise de décision exécutive et stratégique.
La gestion de trésorerie et la gestion de trésorerie sont-elles la même chose ?
Non – bien que souvent confondues, gestion de trésorerie et gestion de trésorerie ne décrivent pas les mêmes concepts, même si elles sont étroitement liées. La gestion de trésorerie peut être considérée comme une perspective à court terme : votre entreprise dispose-t-elle de suffisamment de liquidités pour honorer ses engagements, payer les fournisseurs et gérer les paiements des intérêts de la dette ? aujourd'hui?
D’un autre côté, la gestion de la trésorerie adopte une approche plus holistique et descendante. De nature plus stratégique que tactique, la gestion de la trésorerie comprend des projections, des estimations et des hypothèses ainsi que des considérations d'investissement et de financement. En un mot, la gestion de trésorerie est partie of la gestion de trésorerie, alors que la gestion de trésorerie englobe bien plus de fonctions financières que la seule gestion de trésorerie.
Comment fonctionne un logiciel de gestion de trésorerie ?
Le logiciel de gestion de trésorerie agit comme le centre d'une roue, récupérant les données d'une série de rayons financiers pour aider à gérer les liquidités, à surveiller les flux de trésorerie et à générer des informations basées sur les données. Les outils de gestion de trésorerie « désinfectent » efficacement les sources d'informations, telles que les soldes des comptes bancaires, les enregistrements de transactions et les projections pro forma passées, pour donner un aperçu d'un coup d'œil de ce qui se passe dans les coulisses.
Mais les outils de gestion de trésorerie ne se contentent pas de surveiller : nombre d'entre eux proposent également toute une série de fonctions automatisées telles que le rapprochement des comptes, gestion des exigences de conformité, remplissage du grand livre général, etc. Ceux-ci réduisent les heures manuelles consacrées, ce qui permet à votre entreprise d'économiser du temps et de l'argent tout en évitant des erreurs humaines coûteuses.
Qui a besoin d’une gestion de trésorerie ?
L'essentiel est que, à moins que vous ne soyez un seul accessoire ou très petite entreprise de type « affaire de famille », votre entreprise pourrait bénéficier de solutions de gestion de trésorerie. Les grandes entreprises et les petites et moyennes entreprises (PME) bénéficient toutes deux des plates-formes de gestion de trésorerie, même si chacune bénéficie d'une utilité légèrement différente des outils et profite des avantages différents du logiciel.
Pour les grandes et méga-entreprises, la gestion de la trésorerie est essentielle, car la diversité des entreprises dérivées, des filiales, des sites distants et d'autres obstacles rendent la gestion des états financiers et des flux de trésorerie presque impossible sans outils efficaces d'automatisation et de gestion de la trésorerie. Les solutions de gestion de trésorerie interviennent pour les utilisateurs au niveau de l'entreprise pour simplifier les flux de travail et les processus tout en minimisant le nombre d'ingérences directes, évitant ainsi la fraude ou les erreurs.
Pour les petites PME, un simple fait est que les outils de gestion de trésorerie peuvent aider à compenser le manque de comptabilité ou expérience en comptabilité et le personnel. De nombreux propriétaires de PME ont tendance à pousser de solides pratiques comptables à l'arrière-plan jusqu'à ce qu'il soit trop tard. Cependant, la mise en œuvre d’une gestion de trésorerie en cours de route est l’une des nombreuses mesures proactives que les propriétaires peuvent prendre pour garantir leur conformité et leur santé financière. Dans le même temps, une croissance rapide signifie que le fonds de roulement et les flux de trésorerie ont une prime, et les outils de gestion de trésorerie peuvent aider à prévoir et à aligner cet aspect des états financiers sur les meilleurs intérêts et plans du propriétaire.
Avantages de la gestion de trésorerie
Quelle que soit la taille, l'échelle ou l'étendue de votre entreprise, vous bénéficierez rapidement de la plupart ou de la totalité de ces avantages en intégrant les plateformes de gestion de trésorerie :
- Meilleure gestion et surveillance financières – garder votre maison en ordre commence par le regroupement des informations, et les outils de gestion de trésorerie rassemblent des sources de données disparates en un seul flux pour améliorer la prise de décision tout en évitant les erreurs et la fraude.
- Réduction des coûts: Grâce à la fois aux gains de temps et aux économies de coûts que la plateforme elle-même dévoile au fil du temps, les outils de gestion de trésorerie s'amortissent efficacement lorsqu'ils sont utilisés à leur plein avantage.
- Compréhension partagée améliorée : Étant donné que les outils de gestion de trésorerie regroupent des informations sur une variété de domaines dans un tableau de bord source unique qui communique de manière claire et précise les préoccupations en matière de capital aux employés, à la direction, aux investisseurs et aux autres parties prenantes.
Et, bien sûr, le principal avantage des solutions de gestion de trésorerie réside dans les perspectives d’amélioration des flux de trésorerie et du fonds de roulement – qui sont suffisantes pour profiter aux entreprises, de la plus petite petite entreprise familiale à une méga-entreprise conglomérée.
Bien que le choix des meilleurs logiciels et outils de gestion de trésorerie soit en grande partie une question de préférence personnelle et de besoin de l'entreprise, ces choix populaires ont tendance à avoir les fonctionnalités que la plupart des propriétaires d'entreprise utilisent le plus :
Graphique de fusée
précis start-up et PME, cet outil de gestion de trésorerie basé en France aide les entreprises qui ont le plus besoin de liquidités à gérer leur fonds de roulement et leur trésorerie. RocketChart propose également des outils de projection, de prévision et de modélisation pour ajuster les variables et optimiser vos processus de gestion de trésorerie.
Trovatá
Trovata cible un groupe d'utilisateurs plus large, des PME aux entreprises à grande échelle. Les arguments de vente uniques de Trovata incluent une UI/UX et des tableaux de bord bien conçus qui fournissent aux parties prenantes de l'entreprise – des dirigeants aux comptes de calcul – des visualisations précises, opportunes et lisibles des flux de trésorerie.
Fygr
Fygr s'associe à vos institutions bancaires existantes pour regrouper les flux de trésorerie et les avoirs actuels. En donnant aux propriétaires une image globale et descendante de la trésorerie, les utilisateurs peuvent mieux projeter et prévoir les flux et besoins futurs lors de la génération de plans opérationnels stratégiques.
Gestion de trésorerie et de trésorerie Oracle
Travailler avec des sociétés de marque lorsqu'on envisage des outils de gestion de trésorerie de premier ordre est généralement plus sûr que de travailler avec un SaaS de nuit exécuté dans le garage d'un type - et peu de noms du secteur sont aussi connus et fiables qu'Oracle. Le logiciel d'Oracle cible les entreprises clientes, ce n'est donc peut-être pas le choix le plus pratique pour les PME.
ATOM Trésorerie et gestion des risques
Comme son nom l'indique, ATOM se concentre autant sur la gestion des risques et la conformité que sur la gestion de la trésorerie elle-même. Pour cette raison, à l'instar d'Oracle Cash and Treasury Management, l'offre d'ATOM s'adresse davantage à une entreprise cliente ayant des opérations dispersées et des besoins de trésorerie complexes.
Comment choisir le bon logiciel de gestion de trésorerie ?
Lorsque vous décidez entre un logiciel de gestion de trésorerie, la principale considération est simple : s'intègre-t-il à votre flux de travail et à votre écosystème opérationnel existants, ou devrez-vous repenser entièrement votre façon de faire des affaires autour de la plateforme ? Le meilleur logiciel, qu’il s’agisse de gestion de trésorerie ou autre, s’intègre parfaitement à ce à quoi vous et votre personnel êtes habitués. Au-delà de cette exigence de base, vous devrez explorer :
- Évolutivité – La plateforme peut-elle évoluer avec votre entreprise, ou est-elle uniquement axée sur des opérations plus petites ? Le développement d'un logiciel et l'intégration d'une nouvelle plateforme peuvent s'avérer coûteux et prendre beaucoup de temps.
- Sécurité – alors que les plateformes de gestion de trésorerie mettent généralement la sécurité au premier plan, la participation de votre équipe informatique à la conversation peut garantir que vous ne manquerez aucune faille ou lacune critique.
- Motif Placé – cela peut sembler évident, mais cela a déjà fait trébucher plus d'un propriétaire d'entreprise : la plate-forme sera-t-elle hébergée sur du matériel local ou est-elle basée sur le cloud ? Encore une fois, avoir l'informatique à bord pourrait s'avérer inestimable pour garantir que votre entreprise et votre future plate-forme de gestion de trésorerie puissent s'intégrer facilement.
Conclusion
L’argent liquide est roi et les logiciels de gestion de trésorerie sont le trône sur lequel il repose. Il est difficile de maintenir les flux de trésorerie et le fonds de roulement, quelle que soit la taille de votre entreprise, et la gestion de la trésorerie est l'un des nombreux outils permettant de maintenir vos fondamentaux financiers en règle.
Bien que de nombreuses options existent, gardez une chose à l’esprit : s’assurer que votre plateforme crée des synergies au sein de votre système, et non des obstacles ou des obstacles, est l’une des choses les plus importantes à valider. Peu de ressources commerciales sont aussi précieuses qu’une bonne gestion de trésorerie, et essayer d’insérer une cheville carrée dans un trou rond peut faire des ravages dans la structure de votre capital.
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- La source: https://nanonets.com/blog/treasury-management-software/
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