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Quelle part de votre portefeuille devriez-vous diversifier dans des investissements alternatifs ?

Horodatage: 17 juin 2022 6:48

Le poste Quelle part de votre portefeuille devriez-vous diversifier dans des investissements alternatifs ? by Éric McConnell apparaît en premier sur Benzinga. Visiter Benzinga pour obtenir plus de contenu de qualité comme celui-ci.

Bien que les investissements traditionnels comme les actions et les obligations se soient révélés efficaces sur le long terme pour la plupart des investisseurs, ils comportent toujours un risque considérable pour l’investisseur. Le marché boursier peut être volatil. Si, à un moment donné, vous avez investi la totalité ou une trop grande partie de votre portefeuille dans une action ou un secteur et que celui-ci s’effondre, vous pourriez être fauché du jour au lendemain.

La plupart des conseillers en investissement recommandent à leurs clients de diversifier leurs avoirs en actions pour inclure de nombreuses actions différentes dans plusieurs secteurs différents. De cette façon, même si quelques actions ne se portent pas bien, d’autres actions du portefeuille pourraient obtenir de meilleurs résultats. Mais que se passe-t-il lorsque l’ensemble du marché boursier s’effondre ou se retrouve dans un marché baissier prolongé ? C'est là que l'importance de investissement alternatif entre en scène. 

Qu’est-ce qu’un investissement alternatif ?

Les investissements sont répartis en deux catégories distinctes. La première catégorie est connue sous le nom d’investissements traditionnels. Historiquement, les actions, les obligations et les liquidités sont considérées comme des investissements traditionnels. Un investissement alternatif est considéré comme tout autre chose. Voici des exemples d’investissements alternatifs :

Pourquoi devriez-vous avoir des investissements alternatifs ?

Les investissements alternatifs sont également un excellent moyen de créer de la richesse et revenu passif. Cela est particulièrement vrai lorsqu’il s’agit de l’immobilier, qui constitue peut-être l’investissement alternatif le plus traditionnel. De nombreux investisseurs ont créé une richesse générationnelle pour eux-mêmes grâce à la propriété immobilière.

De nombreux investisseurs se sont enrichis grâce à d’autres investissements alternatifs. Le capital-risque et le capital-investissement peuvent être incroyablement lucratifs. Il en va de même pour les paris bien placés sur les contrats à terme sur matières premières.

Plus récemment, la crypto-monnaie est passée au premier plan des pensées des gens en matière d’investissements alternatifs. La montée et la chute des crypto-monnaies comme Bitcoin et Dogecoin ont captivé l’actualité, et de nombreux investisseurs en crypto ont gagné beaucoup d’argent.

Outre les avantages, la principale raison pour laquelle vous devriez envisager des investissements alternatifs est que bon nombre d’entre eux n’évoluent pas en phase avec le marché boursier. Par exemple, le prix de l’immobilier, de l’or ou du pétrole peut fluctuer, mais la valeur de ces actifs ne s’effondrera pas nécessairement avec celle des actions dans un marché baissier. Tandis que vous achetez différentes actions pour avoir un portefeuille diversifié, vous pouvez rendre votre portefeuille encore plus diversifié en incluant des investissements alternatifs. 

Quelle part de votre portefeuille devriez-vous diversifier dans des investissements alternatifs ?

C’est une question qui n’a pas de réponse unique et définie. Si vous parlez d’investissements alternatifs pour diversifier votre portefeuille d’investissement traditionnel, la plupart des conseillers en investissement recommandent de ne pas consacrer plus de 15 à 30 % de votre portefeuille à des investissements alternatifs. Cette pratique laissera suffisamment d’actifs alternatifs dans votre portefeuille pour en tirer profit sans vous surexposer à un ralentissement des investissements alternatifs que vous avez choisis. 

Certaines personnes ont constitué des portefeuilles entiers d’actifs alternatifs. Si vous avez une expérience professionnelle ou une connaissance spécifique d'un domaine d'investissement alternatif, vous pouvez adopter une approche inverse et concentrer 70 à 85 % de votre portefeuille sur vos investissements alternatifs préférés. Ensuite, vous diversifierez les 15 à 30 % restants dans des investissements traditionnels. 

Quel investissement alternatif vous convient le mieux ?

Choisir l’investissement alternatif qui vous convient est un choix personnel. Les investissements alternatifs avec lesquels vous vous sentez le plus à l'aise varient en fonction de votre tolérance au risque, de vos objectifs d'investissement et du montant du capital dont vous disposez. La bonne nouvelle est que vous pouvez accéder à une grande diversité d’offres alternatives et à de nouvelles façons d’y participer.

Où puis-je trouver des investissements alternatifs ?

Si vous envisagez un projet immobilier, vous pouvez commencer par rechercher des opportunités dans votre propre région. Cependant, si vous vivez dans un marché immobilier surchauffé et où les prix sont élevés, il peut s’avérer trop coûteux d’effectuer un achat. Dans ce cas, en ligne plateformes de crowdfunding immobilier comme RealtyMogul, FouleRue ainsi que le Maisons arrivées, où vous pouvez acheter des actions dans des investissements immobiliers à des prix abordables, peut fonctionner. 

Si l'idée du capital-risque ou de l'achat de startups vous passionne, vous pouvez utiliser des plateformes comme StartEngine, WeFunder et Seed Invest. Vous pouvez parcourir ces plateformes et trouver des milliers de nouvelles startups dans divers domaines dans lesquels investir. 

Dans le cas de l’immobilier et du capital-risque/financement de démarrage, si vous ne vous sentez pas à l’aise pour choisir vous-même des investissements, vous n’êtes pas obligé de le faire. Le monde de l’investissement alternatif compte de nombreux fiducies de placement immobilier (FPI) et même des fonds de capital-risque dans lesquels vous pouvez investir. Dans ce type d’offres, vous investissez le capital et le gestionnaire du fonds fait croître votre patrimoine. 

Les plateformes d'investissement alternatives préférées de Benzinga

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Fundrise
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Idéal pour

Investisseurs immobiliers débutants

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Fundrise rend l'investissement immobilier abordable pour les investisseurs. La plateforme de financement participatif facile à utiliser vous offre un taux de rendement fixe sur les meilleures propriétés immobilières aux États-Unis. 

Voici pourquoi investir votre argent via Fundrise peut améliorer votre portefeuille et vous rapporter une source de revenus fiable.  

Idéal pour

  • Investisseurs non qualifiés
  • Investisseurs immobiliers à long terme
  • Investisseurs à la recherche d’opportunités abordables pour investir dans l’immobilier
Avantages

  • Ouvert aux investisseurs non qualifiés
  • Des buy-ins aussi bas que 10 $
  • Système d’investissement simple et à plusieurs niveaux
  • Structure de frais peu élevée
  • De nombreuses offres éligibles à l'IRA
Inconvénients

  • Longues périodes de détention
  • Des rendements inférieurs par rapport aux autres plateformes
Chefs-d'œuvre
Commencez
 en toute sécurité via le site Web de Masterworks

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Idéal pour

Investir dans l’art

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Avez-vous déjà rêvé de posséder un tableau de Basquiat ou l’un des chefs-d’œuvre du pop art de Warhol ? Tu peux avec Masterworks – même si vous n’avez pas 1 million de dollars en banque. 

Masterworks est une nouvelle plateforme qui permet aux investisseurs de détenir des actions d'œuvres d'art célèbres. Les œuvres d'art sont conservées dans un environnement sécurisé et climatisé tandis que Masterworks recherche un collectionneur ou un acheteur indépendant pour les vendre avec profit. Lorsqu’une pièce est vendue, vous recevrez une part des bénéfices proportionnelle à votre investissement initial.

Les investisseurs apprécieront le système facile à suivre de Masterworks et le choix d’investissements artistiques célèbres.

Idéal pour

  • Vous souhaitez diversifier votre portefeuille avec des investissements alternatifs, notamment artistiques
  • Gagnez des rendements allant jusqu'à 8 à 30 %
  • Vous souhaitez investir dans l’art
Avantages

  • Un représentant dédié aux membres artistiques qui vous aidera à investir et à répondre à vos questions
  • Conception de plate-forme propre, attrayante et facile à utiliser
Inconvénients

  • Nécessite un entretien téléphonique avant de pouvoir investir
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Rue des rendements
Commencez
 en toute sécurité via le site Web de Yieldstreet

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Idéal pour

Gamme diversifiée d’actifs alternatifs

N/D
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Yieldstreet est une plateforme d'investissement en ligne spécialisée dans les offres d'investissement alternatives conçues pour générer des revenus passifs et de la richesse pour les investisseurs. La plateforme offre un guichet unique pour une gamme d'investissements alternatifs allant de l'immobilier aux billets structurés et même aux collections d'art.

Idéal pour

  • Investisseurs qualifiés cherchant à se diversifier
  • Placements alternatifs aux actions et obligations
  • Investisseurs à la recherche de revenus passifs
Avantages

  • Plateforme facile à utiliser
  • Des offres soigneusement sélectionnées
  • Excellente application mobile
  • Gamme complète d'offres alternatives
  • Options pour les investisseurs non qualifiés
Inconvénients

  • Majorité des investissements ouverts uniquement aux investisseurs qualifiés
CityVest
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 en toute sécurité via le site Web de CityVest

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Divulgation: Doit être accrédité investissant un minimum de 25,000 XNUMX $.
Idéal pour

Investisseurs accrédités

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CityVest est une plateforme d'investissement immobilier basée sur le Web qui a été créée pour donner aux investisseurs de petite et moyenne taille l'accès à des opportunités d'investissement immobilier qui nécessitent généralement des investissements minimums à 6 chiffres. CityVest y parvient en regroupant plusieurs contributions d'investisseurs en 1 groupe suffisamment important pour satisfaire les exigences d'investissement minimum des meilleurs fonds d'investissement immobiliers institutionnels de capital-investissement.

Idéal pour

  • Investisseurs individuels souhaitant accéder aux investissements institutionnels
  • Investisseurs expérimentés cherchant à diversifier leur portefeuille
  • Investisseurs à la recherche d'investissements soumis à une diligence raisonnable et à une sélection rigoureuses
Avantages

  • Accès à des fonds institutionnels performants
  • Rendements élevés
  • Examen approfondi des opportunités d'investissement
  • Diligence raisonnable de tiers sur tous les fonds
  • Aucune inscription nécessaire pour examiner les opportunités d'investissement
  • Distributions trimestrielles
Inconvénients

  • Uniquement disponible pour les investisseurs accrédités
  • Peu de contrôle des investisseurs sur les options de fonds
Hédonova
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 en toute sécurité via le site Web de Hedonova

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Hedonova est un fonds d'investissement qui détient un portefeuille diversifié d'investissements alternatifs. Les fondateurs de Hedonova ont décidé de créer un fonds qui offre aux investisseurs avertis les avantages d'un fonds diversifié tout en plaçant des paris solides sur des investissements alternatifs tels que les jetons non fongibles (NFT), le vin, les crypto-monnaies et l'immobilier.

Le fonds d'Hedonova est également unique car il est disponible pour les investisseurs du monde entier et son buy-in est raisonnable de seulement 5,000 XNUMX $. Si les investissements alternatifs vous plaisent, mais que vous ne savez pas par où commencer ou que vous ne voulez pas approfondir, Hedonova pourrait offrir la combinaison parfaite de diversification et de flexibilité pour les investisseurs.

Avec des fonds nourriciers en Suisse, au Luxembourg, à Singapour et en Inde, les investisseurs européens et asiatiques peuvent investir localement tout en payant des impôts locaux. 

Idéal pour

  • Les investisseurs cherchent à se diversifier
  • Investisseurs à la recherche d’une offre flexible avec un potentiel de hausse
Avantages

  • Un moyen simple de réaliser des investissements alternatifs sans expertise préalable
  • Faible investissement minimum 5,000 XNUMX $
  • Ouvert aux investisseurs aux États-Unis et à l’extérieur des États-Unis.
  • Aucune période de détention permettant aux investisseurs d'entrer ou de sortir à leur guise
Inconvénients

  • Hedonova est un fonds commun de placement et non une plateforme d'investissement, ce qui signifie qu'il n'existe qu'une seule option d'investissement.

Il n’est jamais trop tard pour rejoindre le parti de l’investissement alternatif

Si vous êtes resté à l’écart en attendant une opportunité de vous lancer dans des investissements alternatifs, il n’y a jamais eu de meilleur moment pour vous lancer dans le jeu. L’essor des plateformes d’investissement en ligne a créé un marché diversifié d’offres d’investissement dans presque tous les secteurs d’investissement alternatifs. Il ne vous reste plus qu’à déterminer dans quoi vous voulez vous lancer et comment vous allez le faire.

N’oubliez pas que même si vous effectuez des investissements alternatifs, les principes fondamentaux de l’investissement restent les mêmes. Vous êtes toujours confronté à un risque de perte, ce qui signifie que vous devez faire preuve de diligence raisonnable et vous assurer que vous connaissez aussi bien les inconvénients que les avantages de l'investissement que vous avez choisi. Si vous faites cela, vous serez sur la bonne voie pour ajouter des investissements alternatifs de qualité à votre portefeuille d’investissement traditionnel.

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