Rencontrez Merlin Investor : démocratiser l'accès aux stratégies d'investissement pour une nouvelle génération - Finovate
Lancé à l'automne 2021, Merlin Investisseur a pour mission de démocratiser l'accès aux stratégies d'investissement. La fintech offre un label while, un outil multi-actifs, éducatif, de stratégie et de suivi qui aide les investisseurs à atteindre deux objectifs essentiels : générer des résultats positifs à long terme et limiter les pertes potentiellement catastrophiques.
La technologie de Merlin Investor est compatible avec toutes les plateformes de trading. La technologie convient à la fois aux commerçants de détail et aux commerçants professionnels, et est disponible à la fois pour le bureau et le mobile. Merlin Investor permet aux utilisateurs de récupérer les données et les sentiments du marché à partir de plusieurs sources et d'appliquer ces données à une vaste gamme de stratégies d'investissement sur mesure.
Avec des bureaux à West Palm Beach, en Floride, et à Lugano, en Suisse, Merlin Investor a fait ses débuts à Finovate à FinovateEurope plus tôt cette année. La société est revenue au stade Finovate en mai pour FinovatePrintemps. Nous avons rencontré le fondateur et PDG de Merlin Investor, Guido Petrelli (photo) cet été pour en savoir plus sur l'entreprise, sa mission de démocratiser l'accès aux stratégies d'investissement et à quoi s'attendre de l'entreprise en 2023 et au-delà.
Quel problème Merlin Investor résout-il et pour qui le résout-il ?
Guido Petrelli : Merlin Investor est né comme une protection intelligente et un guide conscient pour une gestion plus prévoyante des investissements visant à limiter les pertes catastrophiques potentielles tout en construisant des résultats positifs à long terme. Grâce à la plateforme Merlin, les investisseurs particuliers peuvent se renseigner, étudier les marchés, créer et suivre leurs propres stratégies d'investissement pour comprendre, équilibrer et diversifier facilement les risques d'investissement.
En d'autres termes, nous aidons et donnons à une nouvelle génération les moyens d'investir en gardant à l'esprit la stratégie. C'est la clé du succès et c'est le seul facteur qui distingue le jeu et l'investissement. Comme nous avons pour mission de démocratiser l'inclusion financière et la planification des investissements, notre technologie a été conçue pour permettre à quiconque, quel que soit son niveau de connaissances ou d'expérience, de devenir indépendant et le seul et unique maître de son propre avenir financier.
Comment Merlin Investor résout-il ce problème mieux que d'autres entreprises ?
Petrelli : Dans l'espace des investisseurs particuliers, nous voyons de nombreuses entreprises se concentrer sur l'exécution, c'est-à-dire se concentrer sur l'acte d'acheter et de vendre des actifs. Mais exécuter sans évaluer d'abord plusieurs sources d'information, combiné à l'absence d'une stratégie d'investissement diversifiée et équilibrée, peut entraîner des pertes potentielles incontrôlées et illimitées en raison des hauts et des bas du marché. Bien que cela puisse impliquer la possibilité de gains rapides, ce n'est en fait pas la norme car la richesse se construit généralement au fil du temps en gérant un jeu à somme positive.
C'est pourquoi, dès le début, Merlin a été conçu comme un produit complémentaire à une plateforme de trading et non comme une solution de substitution. Merlin Investor aborde l'essence stratégique de l'investissement tandis que la majorité de la concurrence se concentre uniquement sur l'amélioration de l'expérience de trading - qui est déjà bien soutenue par plusieurs institutions financières d'une manière assez similaire.
Rencontrez Merlin Investor : démocratiser l'accès aux stratégies d'investissement pour une nouvelle génération - Finovate
Qui sont les principaux clients de Merlin Investor. Comment les atteindre ?
Petrelli : Nos principaux clients sont des institutions financières qui se concentrent sur l'éducation d'une nouvelle génération d'investisseurs de détail et offrent la possibilité de négocier différentes classes d'actifs via leurs plateformes bancaires numériques. Nous participons à de multiples événements fintech dans plusieurs pays auxquels participent des décideurs d'institutions financières chargés d'offrir une expérience innovante et digitalisée à leurs clients. Nous analysons également les marchés pour identifier les clients potentiels que nous estimons correspondre en termes de services et de clientèle. Ensuite, nous recherchons les personnes qui se concentrent sur les produits et plateformes numériques de vente au détail et les contactons pour leur présenter notre entreprise et notre technologie. Enfin, nous nous efforçons d'être présentés dans des magazines spécialisés dans les technologies financières ayant pour public cible des institutions financières.
Pouvez-vous nous parler d'une mise en œuvre ou d'un déploiement préféré de votre technologie ?
Petrelli : Nous proposons notre technologie en tant que solution en marque blanche que les institutions financières peuvent facilement intégrer à leurs propres plateformes numériques via des clés API, tout en ayant la possibilité de personnaliser l'apparence et les fonctionnalités du produit. En conséquence, notre produit est livré aux utilisateurs finaux au nom de la banque et en tant que sous-section de la même application/e-banking qu'ils connaissent déjà. Grâce au portail de notre partenaire B2B, nous accordons aux institutions financières la flexibilité de choisir parmi le produit complet Merlin les classes d'actifs, les sections, les fonctionnalités et les contenus qu'elles ont l'intention d'intégrer en fonction de leurs propres besoins spécifiques. De cette façon, ils peuvent concevoir une solution et une expérience sur mesure pour leurs propres clients, tout en respectant la structure et la conception globales de la plateforme bancaire qu'ils proposent déjà.
Qu'est-ce qui, dans votre parcours, vous a donné la confiance nécessaire pour relever ce défi ?
Petrelli : En un mot, c'est la combinaison de mes connaissances en matière d'investissement et du problème que j'ai personnellement rencontré en tant qu'investisseur de détail qui a conduit à Merlin Investor. En fait, je n'étais qu'un adolescent quand j'ai commencé à trader. Ensuite, j'ai rapidement réalisé que l'exécution de transactions "en soi" - c'est-à-dire la simple action d'acheter et de vendre des actifs - est la partie la moins stratégique et la moins pertinente pour obtenir des résultats positifs à long terme. Au lieu de cela, l'étude de différentes sources de marché, puis la conception d'une stratégie d'investissement diversifiée et équilibrée, sont ce qui fait la différence en fin de compte. Pourtant, les plateformes bancaires et de trading (disponibles) n'étaient pas suffisantes pour m'éduquer sur l'investissement, ou pour (m'aider) à concevoir et analyser mes propres stratégies d'investissement.
En conséquence, pendant des années, j'ai été obligé de créer des feuilles de calcul chronophages et hostiles au point que je ne pouvais plus l'accepter - pas dans un monde comme celui d'aujourd'hui où nous avons une application pour tout ce que nous faisons ! Dans le même temps, avec les plateformes de trading en plein essor pratiquement partout, il est devenu de plus en plus clair qu'une nouvelle génération veut investir de manière autonome et de la bonne manière. Comme je ne trouvais aucun produit sur le marché comme celui que j'imaginais, j'ai décidé de le créer. Et c'est ainsi que Merlin Investor est né.
Le fondateur et PDG de Merlin Investor, Guido Petrelli, a présenté la technologie de l'entreprise à FinovateEurope cette année.
Vous avez récemment fait une démonstration à FinovateSpring et ferez une démonstration de votre technologie à FinovateFall en septembre. Qu'est-ce qui vous ramène ?
Petrelli : Cette année, j'ai fait la démonstration de la plate-forme Merlin à FinovateEurope et FinovateSpring, donc FinovateFall sera ma troisième apparition. Jusqu'à présent, l'expérience a été formidable. Nous avons pu montrer notre technologie de pointe à de grandes institutions financières en Europe et en Amérique du Nord, tout en suscitant beaucoup d'intérêt et en établissant des liens significatifs avec les décideurs du secteur bancaire. La grande visibilité et les connexions clés avec les clients potentiels sont les deux principaux facteurs qui nous ramènent à FinovateFall. Les événements bien organisés et l'équipe de Finovate sont également un plus.
Quels sont vos objectifs pour Merlin Investor ?
Petrelli : Notre objectif est d'être reconnu par les grandes banques mondiales comme le partenaire innovant avec qui travailler lorsqu'il s'agit d'éduquer et de responsabiliser une nouvelle génération d'investisseurs particuliers. Nous nous concentrons sur l'établissement de partenariats solides et stratégiques avec un nombre limité d'acteurs du secteur bancaire pour réaliser notre mission de démocratisation de l'inclusion financière et de la planification stratégique à l'échelle mondiale, tout en aidant les jeunes investisseurs à atteindre l'indépendance financière et à devenir les maîtres de leur propre avenir financier.
Que pouvons-nous attendre de Merlin Investor pour le reste de 2023 et l'année prochaine ?
Petrelli : Nous continuerons à donner la priorité à l'amélioration continue et sans fin de notre technologie en cherchant à améliorer l'expérience que nous offrons aux institutions financières et aux utilisateurs finaux à qui notre produit est déployé. Nous continuerons également à travailler pour renforcer notre présence sur le marché afin de faire connaître la plateforme Merlin à un plus grand nombre d'institutions financières servant des clients de détail dans plusieurs pays. Nous nous concentrerons éventuellement sur la mise à l'échelle de l'équipe et des opérations pour être en mesure de gérer les attentes. Nous accomplirons tout cela sans oublier notre mission de rendre l'investissement conscient et stratégique accessible à tous grâce à des partenariats stratégiques avec des institutions financières.
