Finovate Global Pakistan : Finance intégrée, portefeuilles numériques et applications de paiement

Plateforme de financement intégrée basée au Pakistan Prendre forgé un partenariat stratégique avec BPC cette semaine. Première fintech pakistanaise à être activée par BPC, Neem utilisera le Smart Vista plate-forme pour alimenter son infrastructure financière intégrée.

Neem cible les plus de 200 millions de consommateurs et 3.3 millions de micro, petites et moyennes entreprises (MPME) qui ne sont pas ou sous-bancarisés au Pakistan. Fondée en 2019 et basée à Karachi, Neem propose à la fois une plateforme de services bancaires en tant que service (BaaS) et une plateforme de prêt.

"Chez BPC, nous avons un partenaire technologique solide avec une compréhension approfondie des tendances mondiales et de la dynamique du marché local", a déclaré le co-fondateur de Neem, Nadeem Shaikh. "Nous construisons nos infrastructures ensemble, d'abord pour le Pakistan, puis pour les marchés émergents."

La nouvelle du partenariat de Neem intervient un mois après que la société a annoncé un partenariat stratégique avec JS Bank. L'alliance permettra à Neem de tirer parti de la plateforme Open Banking de JS Bank pour permettre aux partenaires de la communauté financière intégrée de Neem d'intégrer des services de paiement dans leurs plateformes. Shaikh a déclaré que le partenariat tire parti des "forces fondamentales" des deux sociétés et réduira le délai de commercialisation de ses solutions financières, tout en donnant aux consommateurs non bancarisés et sous-bancarisés "la confiance et la crédibilité d'une banque de niveau 1".

Toujours en septembre, Neem a annoncé qu'il avait obtenu un financement de démarrage de 2.5 millions de dollars. L'investissement provenaient de bailleurs de fonds locaux et internationaux y compris les SparkLabs Fintech coréens, Taarah Ventures, My Asia VC, Concept Vines et Building Capital, entre autres. Le financement aidera Neem à étendre ses opérations alors qu'il cherche à obtenir une licence auprès de la Securities and Exchange Commission du Pakistan (SECP) pour opérer en tant que société financière non bancaire. Cela permettrait à Neem de poursuivre seule ses activités de prêt. La société gère actuellement ses opérations de prêt via des partenaires agréés.

Outre la fintech et les MPME, les produits et services de Neem sont utilisés dans les entreprises de l'agriculture, du commerce électronique, de la logistique et de la santé.

Ailleurs dans l'écosystème fintech du Pakistan, l'application de paiement SadaPay a annoncé que c'était partenariat avec Verimatrix. L'entreprise déploiera Verimatrix XTD (Extended Threat Defense) pour aider à assurer des transactions sécurisées pour ses clients

"SadaPay vise à éliminer la complexité des opérations bancaires et à simplifier l'argent grâce à des technologies modernes et à une expérience client inégalée et agréable", a déclaré le PDG et fondateur de SadaPay, Brandon Timinsky. « Nous sommes ravis de déployer les solutions de cybersécurité primées de Verimatrix pour protéger nos applications mobiles ainsi que pour surveiller et défendre nos terminaux contre les attaques potentielles.

SadaPay propose des applications de paiement qui permettent aux clients de faire des achats en ligne, d'envoyer de l'argent, de payer des factures et de retirer de l'argent gratuitement à n'importe quel guichet automatique au Pakistan. La société propose également une carte de débit Mastercard gratuite et sans numéro avec des contrôles de carte intégrés à l'application. Avec Verimatrix XTD, SadaPay sera en mesure de fournir une protection complète des applications mobiles, y compris une surveillance continue des applications pour identifier et arrêter les cybermenaces.

"La mission de SadaPay d'aider à servir les personnes non bancarisées grâce à des services distinctement simples et gratuits s'accompagne également d'un engagement à protéger les informations des utilisateurs, ainsi que leur argent", a déclaré Juha Högmander, vice-président de la cybersécurité chez Verimatrix.

Un Américain, Timinsky a lancé SadaPay lors d'une visite en Asie suite à l'acquisition de sa précédente startup basée aux États-Unis. Lors d'un voyage au Pakistan, Timinsky a été frappé par l'opportunité qu'il a vue dans l'importante population de jeunes équipés de smartphones du pays, un secteur bancaire hérité relativement peu sophistiqué, une pénétration élevée du cellulaire et du haut débit et un gouvernement qui mettait de plus en plus l'accent sur les valeurs de la numérisation.

SadaPay a levé 20 millions de dollars de financement, dont 10.7 millions de dollars en financement d'extension de démarrage obtenu ce printemps. La société a reçu la nouvelle du financement un jour seulement après SadaPay a obtenu l'approbation de la State Bank of Pakistan pour offrir des services financiers via son application.

Voici notre regard sur l'innovation fintech dans le monde.

• Plate-forme de paiement numérique basée au Mexique Clip gagné une place dans la liste 2022 Brands That Matter de Fast Company dans la catégorie internationale.
• Le Congrès chilien a a approuvé le projet de loi Fintech. La législation – qui comprend la mise en place d'un système bancaire ouvert pour échanger les données des clients – attend la signature du président pour devenir loi.
• Mattilda, une fintech mexicaine qui aide les écoles privées à gérer les encaissements, a levé 10 millions de dollars en financement de démarrage.

• La plateforme ougandaise de crédit et de financement d'actifs pour petites entreprises, Tugende, a obtenu 10 millions de dollars en financement combiné par emprunt et par actions.
• La société de paiement africaine Cellulant s'est associée à MasterCard à activer les paiements de commerce électronique.
• Le défi Ecobank Fintech a présenté ses six finalistes africains de la fintech, représentant le Sénégal, le Togo, la République démocratique du Congo, l'Afrique du Sud et le Nigéria.

• Schufa, un bureau de crédit privé basé en Allemagne, a lancé son simulateur de score pour favoriser la transparence des notations de crédit.
• Plate-forme bancaire ouverte lettone Nordique associés avec la solution de planification des ressources d'entreprise myCorazon ERP.
• Worldline a acquis une participation majoritaire dans la fintech polonaise SoftPoS.

Photo de Aa Dil