Se tourner vers la puissance de l'IA générative pour faire évoluer la gestion de patrimoine - Fintech Singapore

L'IA générative, la capacité des ordinateurs à créer du contenu sous des formes « non structurées » telles que du texte ou des images, est un changement marqué de l'IA par rapport aux formats de données « structurés » traditionnels comme les tableaux. L'IA générative est entrée en scène dans de nombreux domaines, mais pas encore dans la gestion de patrimoine, après le lancement de ChatGPT d'OpenAI en novembre 2022.

ChatGPT, un chatbot basé sur GPT-3, a annoncé un changement de paradigme où les individus pouvaient interagir avec un système d'IA de manière naturelle et intuitive. Il a généré une sortie écrite qui, dans de nombreux cas, était à la hauteur des capacités humaines. Cependant, les sorties des systèmes d'IA comme ChatGPT ont leurs limites.

Depuis lors, toutes les sections de l'économie mondiale devraient ressentir les effets de cette technologie révolutionnaire. D'ici 2030, l'IA devrait contribuer à hauteur de 15.7 billions de dollars américains à l'économie mondiale, selon Étude mondiale sur l'intelligence artificielle de PwC. Son intégration entraînera des degrés d'impact variables dans différentes industries, et la valeur potentiellement stupéfiante ajoutée par l'IA peut avoir des implications inattendues.

La puissance personnalisable des modèles de base d'IA générative

De nombreux grands modèles de langage similaires à GPT sont proposés par des sociétés telles que Meta et Google, qui possèdent les ressources informatiques nécessaires pour former et mettre en œuvre ces systèmes. Souvent appelés modèles de base, ceux-ci peuvent être utilisés comme épine dorsale d'un modèle personnalisé pour une tâche ou un domaine d'expertise spécifique, éliminant ainsi le besoin d'en créer un à partir de zéro.

Le potentiel de transformation de ChatGPT est signifié par son taux d'adoption rapide, sécurisant 100 millions d'utilisateurs en seulement 48 heures, ce qui en fait l'application qui prolifère le plus rapidement à ce jour. Ainsi, chaque organisation est incitée à commencer à développer des capacités d'IA, fabriqués à partir de leurs propres modèles personnalisés, soutenus par une technologie fondamentale.

La personnalisation ou l'affinement des modèles fondamentaux élargit non seulement la gamme des cas d'utilisation possibles, mais peut également atténuer certaines des lacunes. Par exemple, si une organisation dispose d'une base de données propriétaire complète de recherche spécifique à un domaine en finance, qui est plus exhaustive que celle sur laquelle un modèle a été formé, elle peut être recyclée pour intégrer ces connaissances, créant un modèle personnalisé pour un usage privé.

Implications pour le secteur financier

L'IA reste un sujet brûlant en 2023, révélateur d'être reconnu pour son vaste potentiel. Selon le rapport d'analyse de la taille et de la part du marché de l'intelligence artificielle 2030 publié par Grand View Research l'année dernière, le secteur de la santé, suivi des secteurs de l'automobile et de la finance, sera le plus touché. Cependant, contrairement à d'autres industries, le cycle d'adoption sera plus court pour ces trois secteurs, dont la finance devrait se produire en moins de sept ans.

Des changements importants sont prévus dans le secteur financier en raison de l'intégration de l'IA, avec des modèles personnalisés formés avec des données propriétaires favorisant l'adoption dans le domaine de la santé et de la finance. Remarquablement, 70 % des cadres financiers le considèrent comme un changeur de jeu, selon Données Roland Berger référencé dans le livre blanc additif Capitaliser sur l'IA générative pour la gestion de patrimoine.

Limites de l'IA, potentiel pour la gestion de patrimoine

Les limitations actuelles perçues de l'IA, telles que la fiabilité, la sensibilisation à la confidentialité et la sécurité, inhibent l'adoption généralisée immédiate dans la finance. Cependant, sachant que l'IA générative peut améliorer l'expérience client grâce à une combinaison de conseils avisés et d'offres personnalisées, le besoin de rapidité est essentiel. rapports additifs que malgré la satisfaction globale des offres de leurs banques, les clients ne sont pas fidèles. Plus de 60 % opteraient pour une offre jugé plus innovant.

Le secteur de la gestion de patrimoine a toujours eu du mal à évoluer pour répondre aux besoins d'une population plus large en raison des défis liés à la fourniture de services relationnels ou hybrides, de manière rentable à grande échelle. L'IA générative offre la possibilité d'une interaction de type humain à une échelle exponentielle.

La valeur de l'IA dans la gestion de patrimoine

Où l'IA apportera-t-elle le plus de valeur à la gestion de patrimoine, à part l'amélioration des capacités du conseiller en gestion de patrimoine ? Cela peut également rendre les services de type humain plus évolutifs, comme la création d'un portefeuille pour les nouvelles générations.

Pour les cohortes plus jeunes, en particulier les milléniaux et les GenZ plus âgés, il est crucial d'aligner les investissements sur les valeurs personnelles, les croyances et les préférences des consommateurs. L'IA est bien placée pour répondre à ce besoin croissant, en fournissant des recommandations personnalisées correspondant à leurs valeurs personnelles.

Les investisseurs ont souvent du mal à comprendre ou à comprendre les sociétés de gestion de patrimoine et les fonds de leurs portefeuilles, ou ils sont submergés par la myriade de choix de produits de placement. L'IA peut aider les investisseurs à trouver les bons investissements et à les maintenir engagés en fournissant des mises à jour interactives riches sur ces investissements.

L'avenir de la gestion de patrimoine

L'IA peut réduire considérablement les coûts d'acquisition de clients en rapprochant la gestion de patrimoine du client. Cela réduit également le coût de service, rendant la gestion de patrimoine plus hybride dans sa prestation.

Avec un coût marginal de création de contenu presque nul, l'IA contribue à la surcharge d'informations. Cependant, un moteur de recommandation alimenté par l'IA peut traiter et analyser efficacement les données pertinentes pour fournir des informations exploitables sur les investissements, en réduisant le bruit et en permettant aux individus de prendre plus facilement les bonnes décisions.

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• La source: https://fintechnews.sg/76831/wealthtech/turning-to-the-power-of-generative-ai-to-scale-wealth-management/