एसेट मैनेजमेंट फर्मों के लिए जेनरेटिव एआई उपयोग के मामले

हमारी पीढ़ी वर्तमान गेम-चेंजर जेनरेटिव एआई (जेनएआई) की उभरती शक्ति की गवाह है, जो मशीन लैंग्वेज छतरी के भीतर आर्टिफिशियल इंटेलिजेंस की एक गहन सीखने की तकनीक है। यह आधार के रूप में बड़े भाषा मॉडल (एलएलएम) के साथ एक संपन्न बच्चा है, जो स्वयं तंत्रिका नेटवर्क मॉडल का एक अभिसरण है, जो वैक्टर का उपयोग करके ट्रांसफार्मर, एनकोडर-डिकोडर तंत्र में प्रौद्योगिकी प्रगति के कारण अब व्यावसायिक रूप से उपलब्ध है।

टेक्स्ट, कोड, छवि, वीडियो और अन्य प्रारूपों में आउटपुट उत्पन्न करने के लिए अपने प्रश्नों को संबोधित करने वाले उपयोगकर्ताओं के साथ बातचीत करने की क्षमता के कारण जेनएआई एक बहुत शक्तिशाली उपकरण है। किसी संगठन के संदर्भ में आधार मॉडल को "उत्पादन के लिए तैयार" बनाने के लिए, एलएलएम को मॉडल को प्रशिक्षित करने के लिए विशिष्ट प्रासंगिक जानकारी और मानवीय हस्तक्षेप के साथ बेहतर तालमेल की आवश्यकता होती है।

वित्तीय सेवाओं के लिए GenAI

GenAI अत्यधिक सटीक उत्तर प्रदान करने के लिए व्यावसायिक उपयोगकर्ताओं के बहु-मोड़ वार्तालाप प्रश्नों को समझकर मानव बुद्धिमत्ता को मशीन इंटेलिजेंस के साथ जोड़ती है। वित्तीय सेवाएँ एक ग्राहक केंद्रित व्यवसाय है, व्यवहार पैटर्न निवेशकों, वित्तीय सलाहकारों, फंड प्रबंधकों और अन्य बाजार मध्यस्थों द्वारा लिए गए विभिन्न निर्णयों में एक प्रमुख भूमिका निभाते हैं। GenAI व्यक्तियों को उनके व्यवहार पैटर्न के अनुसार बाजार समाचार, आर्थिक संकेतक, अनुसंधान दस्तावेज़, वर्तमान पोर्टफोलियो होल्डिंग्स का विश्लेषण करने में सहायता कर सकता है। GenAI उपयोगकर्ताओं की आवश्यकता को समझने और परिष्कृत उत्तर, स्वरूपित रिपोर्ट, छवियों सहित चार्ट बनाने के लिए उनके साथ बातचीत कर सकता है।

परिसंपत्ति प्रबंधन फर्मों के लिए GenAI

GenAI प्रभावी निर्णय लेने के माध्यम से कम जोखिम के साथ अल्फा उत्पन्न करने के लिए AM फर्मों के भीतर विपणन प्रबंधकों, अनुसंधान विश्लेषकों, उत्पाद डिजाइनरों, व्यापारियों, पोर्टफोलियो प्रबंधकों, जोखिम विश्लेषकों आदि जैसी विभिन्न टीमों के लिए मूल्यवान अंतर्दृष्टि प्रदान कर सकता है।

विपणन प्रबंधक ग्राहक प्रस्तुतियों के लिए रिपोर्ट, वीडियो के लिए कवर पेज डिजाइन करने और बनाने के लिए GenAI का उपयोग कर सकते हैं। खुदरा और संस्थागत ग्राहक बाय साइड एसेट मैनेजमेंट (एएम) फर्मों द्वारा जारी फंड के माध्यम से इक्विटी, निश्चित आय और अन्य वैकल्पिक परिसंपत्तियों में निवेश करते हैं। GenAI का उपयोग निवेशकों को अल्पकालिक और दीर्घकालिक निवेश के लिए सही उत्पाद चुनने में सहायता करने के लिए किया जा सकता है।

अनुसंधान विश्लेषक और उत्पाद डिजाइनर निर्णय लेने की प्रक्रिया में फंड प्रबंधकों की सहायता के लिए अनुसंधान रिपोर्ट लिखने के लिए विभिन्न प्रकार के ज्ञान दस्तावेजों का उपयोग करें, प्रतिभूतियों, ऐतिहासिक बाजार डेटा, मैक्रो- और सूक्ष्म-आर्थिक संकेतकों के साथ-साथ बाजार की भावनाओं के साथ वास्तविक समय के व्यावसायिक समाचारों पर शोध रिपोर्ट बेचें। . वे GenAI के साथ स्वचालित जोखिम-समायोजित निवेश रणनीतियों का निर्माण, परीक्षण और कार्यान्वयन कर सकते हैं। वे वैकल्पिक विविध और लाभदायक रणनीतियों पर पहुंचने के लिए अपनी निवेश रणनीतियों की सीमाओं का भी पता लगा सकते हैं।

व्यापारी, पोर्टफोलियो प्रबंधक और जोखिम प्रबंधक चार्ट, ग्राफ़ और वित्तीय विवरण सहित जटिल डेटा सेट का विश्लेषण करें। GenAI पोर्टफोलियो प्रबंधन की निम्नलिखित गतिविधियों में दक्षता में सुधार करता है:

• भूगोल, उद्योग, क्षेत्र, ईएसजी मापदंडों जैसे विभिन्न परिप्रेक्ष्यों में निवेश के वर्गीकरण और वर्गीकरण के माध्यम से पोर्टफोलियो विश्लेषण
• ईटीएफ, स्टॉक, क्रिप्टोकरेंसी, बॉन्ड और म्यूचुअल फंड जैसे पोर्टफोलियो होल्डिंग्स के लिए वैयक्तिकृत सिफारिशें और निवेश अनुसंधान से इनपुट
• संबंधित आत्मविश्वास स्तरों के साथ तरलता, ऋण और बाजार जोखिमों को कवर करने वाला जोखिम विश्लेषण
• विशेष स्थितियों के लिए टेल जोखिम विश्लेषण
• काल्पनिक तनाव परीक्षण परिदृश्यों के लिए प्रशिक्षण डेटा बनाएं
• व्यक्तिगत निवेशक संचार, ईएसजी विश्लेषण और रिपोर्टिंग के लिए कहानी कहने के माध्यम से प्रदर्शन रिपोर्ट

वैकल्पिक परिसंपत्ति प्रबंधक उच्च प्रभाव वाले उपयोग के मामलों और उन उपयोग के मामलों पर काम करने वाली निजी कंपनियों की तलाश करें। जेनरेटिव एआई उच्च प्रभाव वाले उपयोग के मामलों पर ध्यान केंद्रित करते हुए उभरते रुझानों और विघटनकारी प्रौद्योगिकियों की पहचान करने में सहायता कर सकता है। इसलिए वैकल्पिक परिसंपत्ति प्रबंधक निवेश के लिए संभावित कंपनियों की पहचान करने के लिए दुनिया भर में डेटा एकत्र करते हैं। GenAI का उपयोग विभिन्न उद्योगों/क्षेत्रों की कंपनियों की जानकारी को समेकित और तुलना करने के लिए किया जा सकता है। आगे के विश्लेषण के लिए, GenAI प्रतिस्पर्धी विश्लेषण करने के लिए आवश्यक प्रारूप में जानकारी की संरचना कर सकता है।

परिसंपत्ति सेवा फर्म/फंड प्रशासक एएम फर्मों के लिए अपने डेटा समाधान प्लेटफार्मों के माध्यम से विश्लेषण क्षमताएं प्रदान करें। डेटा समाधान आंतरिक उद्यम डेटा को समेकित करते हैं जिन्हें बाहरी डेटा के साथ बढ़ाया जा सकता है। कस्टम विश्लेषण के लिए विशिष्ट डेटा सेट खींचने वाले व्यावसायिक उपयोगकर्ताओं के बजाय GenAI प्रश्न-उत्तर तंत्र के माध्यम से इस डेटा में दृश्यता प्रदान कर सकता है।

ग्राहक सेवा प्रतिनिधि एएम में कंपनियां उपयोगकर्ता के प्रश्नों का उत्तर देने के लिए ऐतिहासिक जानकारी के अपने ज्ञान आधार का उपयोग करती हैं। जब वे ग्राहकों के प्रश्नों को संभाल रहे हों तो GenAI उनकी स्क्रीन पर प्रासंगिक प्रतिक्रियाएँ दिखाकर उनकी सहायता कर सकता है। इसके परिणामस्वरूप मुद्दों का कुशल समाधान होता है, जिससे ग्राहकों की संतुष्टि में सुधार होता है, लागत कम होती है और कर्मचारियों का जुड़ाव भी जल्दी होता है।

आंतरिक संवाद भाषा संबंधी बाधाओं वाले वैश्विक संगठन अंग्रेजी में जानकारी एकत्र करने सहित दिन-प्रतिदिन के कार्यों को सुव्यवस्थित करने के लिए GenAI का उपयोग कर सकते हैं।

प्रौद्योगिकी प्रभाग बड़े पैमाने पर दक्षता बढ़ाने के लिए एएम कंपनियां जल्दी और कुशलता से कोड तैयार करने और परीक्षण करने के लिए जेनएआई का उपयोग कर सकती हैं।

विनियामक और अन्य चिंताएँ

GenAI के बारे में एक सामान्य चिंता वैश्विक डेटा संरक्षण विनियमन के उल्लंघन के संबंध में है क्योंकि इसे प्रशिक्षण के लिए बड़ी मात्रा में डेटा की आवश्यकता होती है जिसमें व्यक्तिगत डेटा भी शामिल हो सकता है। विशिष्ट कार्यों के लिए एएम फर्मों द्वारा उपयोग किए जाने वाले एलएलएम तक इनपुट डेटा को सीमित करके इसे कम किया जा सकता है।

अमेरिका, यूरोप और चीन के नियामक व्यक्तिगत अधिकारों की सुरक्षा, कॉपीराइट जानकारी के उपयोग, एआई उत्पन्न सामग्री को प्रतिबंधित करने, अतिरिक्त पारदर्शिता आवश्यकताओं, हितों के टकराव, जवाबदेही नीति आदि को संबोधित करने के लिए नए नियमों का प्रस्ताव कर रहे हैं।

GenAI द्वारा पक्षपातपूर्ण प्रतिक्रियाएँ प्रदान करने या 'मतिभ्रम' में पड़ने के जोखिम को मॉडल को ट्यून करके और 'रेलिंग' स्थापित करके कम किया जा सकता है।

निष्कर्ष

जैसा कि ऊपर बताया गया है, GenAI निर्णय लेने की क्षमता बढ़ाने, दक्षता में सुधार और अनुकूलन के लिए निवेश अनुसंधान, पोर्टफोलियो विश्लेषण, प्रदर्शन रिपोर्टिंग, डेटा और विश्लेषण में मौजूदा क्षमताओं को बढ़ाने के लिए एएम फर्मों के फ्रंट-, मध्य- और बैक-ऑफिस कार्यों में उपयोगकर्ताओं की मदद कर सकता है। परिचालन. वर्तमान प्रचार चक्र के स्थिर होने के बाद GenAI AM फर्मों के प्रौद्योगिकी परिदृश्य में अच्छी स्थिति में होगा।

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• स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/24754/generative-ai-use-cases-for-asset-management-firms?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs