2015 में, यूरोपीय संसद ने एक पारित किया
निदेश "मनी लॉन्ड्रिंग या आतंकवादी वित्तपोषण के प्रयोजनों के लिए वित्तीय प्रणाली के उपयोग की रोकथाम पर"। इस अनुच्छेद के तहत सदस्य राज्य यह सुनिश्चित करने के लिए बाध्य थे
वैध हित वाले लोगों के लिए लाभकारी स्वामित्व तक पहुंच.
2018 में, इस रुचि को दिखाने की आवश्यकता के बिना इसे आम जनता के किसी भी सदस्य तक बढ़ा दिया गया था। एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) में प्रगति हो रही थी।
लेकिन अचानक, यूरोपीय न्यायालय (ईसीजे) इन फैसलों से पीछे हट रहा है।
ECJ ने अब फैसला सुनाया है किसी भी लाभकारी स्वामित्व रजिस्टर तक पहुंच "आम जनता के किसी भी सदस्य के लिए अमान्य" है।
वह अचानक इस राय पर क्यों पहुंची? और गंदे पैसे के खिलाफ लड़ाई में अनुपालन पेशेवरों के लिए इसका क्या मतलब है?
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ईसीजे ने घोषणा की है कि लाभकारी स्वामित्व पर जानकारी तक आम जनता की पहुंच "निजी जीवन के सम्मान और व्यक्तिगत डेटा की सुरक्षा के मौलिक अधिकारों में एक गंभीर हस्तक्षेप" है।
संक्षेप में, लक्ज़मबर्ग में एक कंपनी, उसके लाभकारी मालिकों में से एक और "उनसे संबंधित जानकारी तक आम जनता की पहुंच को प्रतिबंधित करने" का अनुरोध करने वाला एक मामला पहली बार लक्ज़मबर्ग जिला न्यायालय में प्रस्तुत किया गया था। इसके बाद अदालत ने यूरोपीय एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश की व्याख्या पर फैसले के लिए मामले से जुड़े सवालों को ईसीजे के पास भेज दिया।
यह निर्णय यूरोपीय संघ के संदर्भ और कानून के लिए विशिष्ट है। ईसीजे ने माना कि मनी लॉन्ड्रिंग और आतंकवादी वित्तपोषण से निपटने के लिए रजिस्टर तक जनता की सामान्य पहुंच "सख्ती से आवश्यक" नहीं है और इससे लाभकारी मालिकों के लिए व्यक्तिगत डेटा का संभावित दुरुपयोग हो सकता है।
ईसीजे ने कहा है कि ईयू के 5वें एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग निर्देश में अपनाया गया कानूनी दृष्टिकोण गोपनीयता और सार्वजनिक पहुंच को उचित रूप से संतुलित नहीं करता है, और केवल वित्तीय अपराध से लड़ने के उद्देश्य से सार्वजनिक पहुंच पर्याप्त रूप से उचित नहीं थी।
अनुपालन पेशेवरों के लिए इसका क्या अर्थ है?
यूरोपीय कॉरपोरेट संस्थाओं पर एएमएल और कस्टमर ड्यू डिलिजेंस (सीडीडी) शुरू करना और अधिक कठिन होने जा रहा है: सत्यापन के लिए किसी भी लाभकारी मालिक की पहचान करने में अधिक समय लगेगा।
निर्णय 22 नवंबर को दिया गया था और, 30 नवंबर तक, निम्नलिखित यूरोपीय अल्टीमेट बेनिफिशियल ओनरशिप (यूबीओ) रजिस्टर अब ऑफ़लाइन हैं:
अनुपालन पेशेवरों को यह जानकारी प्राप्त करने के लिए अन्य स्रोतों पर भी विचार करना चाहिए, जैसे शेयरधारिता रजिस्टर और लाभकारी स्वामित्व संरचना चार्ट, और यह पता लगाना चाहिए कि वे इस जानकारी को कैसे सत्यापित कर सकते हैं, उदाहरण के लिए, प्रमाणन के साथ।
इन न्यायक्षेत्रों से ग्राहकों को शामिल करने में लगने वाला समय भी बढ़ने की संभावना है - इसे ऑनबोर्डिंग प्रक्रिया में ध्यान में रखा जाना चाहिए। इन न्यायक्षेत्रों के लिए, जानकारी के मैन्युअल संग्रह के लिए यथाशीघ्र उचित परिश्रम प्रक्रिया शुरू करना अभिन्न अंग है।
समापन विचार: एक झटका
ऐसा महसूस होता है मानो हमने अवैध मनी लॉन्ड्रिंग गतिविधि के खिलाफ लड़ाई में एक कदम पीछे ले लिया है। सार्वजनिक यूबीओ रजिस्टर लाभकारी स्वामित्व संरचनाओं की पहचान करने और समझने में एक महत्वपूर्ण उपकरण हैं। वे नियंत्रण और स्वामित्व के संदर्भ में इकाई में कौन शामिल है इसकी प्रारंभिक तस्वीर प्रदान करने में सहायता करते हैं। इस डेटा तक पारदर्शिता और पहुंच का नुकसान उन रिपोर्टिंग संस्थाओं के लिए एक झटका है जो यूरोपीय ग्राहकों को शामिल करते हैं और अनुपालन में एक और बाधा उत्पन्न करते हैं।
इन परिवर्तनों के आलोक में, अनुपालन पेशेवरों को अपनी संस्थाओं में अनुपालन की संस्कृति बनाए रखने और फैसले के विवरण और प्रभावों पर शिक्षा और प्रशिक्षण प्रदान करने की आवश्यकता है। यह जानना कठिन है कि क्या यह निर्णय कायम रहेगा या दीर्घावधि में इसका क्या प्रभाव पड़ेगा। अभी के लिए, यह रिपोर्टिंग संस्थाओं के लिए अपनी एएमएल और सीडीडी प्रक्रियाओं का जायजा लेने और ताज़ा करने की आवश्यकता को ट्रिगर करता है।
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- प्लेटोब्लॉकचैन। Web3 मेटावर्स इंटेलिजेंस। ज्ञान प्रवर्धित। यहां पहुंचें।
- स्रोत: https://www.finextra.com/blogposting/23549/the-ecjs-new-ruling-on-the-beneficial-ownership-register-is-bad-news-for-aml?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
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