असामान्य प्रकार की संपत्ति अपराधियों को मनी लॉन्ड्रिंग का अवसर प्रदान करती है। क्रिप्टोकरेंसी, कलाकृति और विलासिता के सामान सभी में ऐसी संपत्तियां होती हैं जो उन्हें आपराधिक मुनाफे की वास्तविक उत्पत्ति को छिपाने के लिए एक आदर्श माध्यम बनाती हैं।
इन परिसंपत्तियों का मूल्य निर्धारण, पता लगाना और सत्यापन करना कठिन होने के कारण, अनुपालन अधिकारी अवैध गतिविधि को कैसे पकड़ सकते हैं? और उन्हें किस बात का ध्यान रखना चाहिए?
क्रिप्टोकरेंसियाँ
जबकि क्रिप्टोकरेंसी लेनदेन सीधे तौर पर व्यक्तिगत पहचान को उजागर नहीं करते हैं, ब्लॉकचेन की सार्वजनिक प्रकृति लेनदेन पैटर्न और ब्लॉकचेन डेटा की सावधानीपूर्वक जांच के माध्यम से लेनदेन विश्लेषण और धन की संभावित पहचान की अनुमति देती है। क्रिप्टो गुमनामी की सुरक्षा करता है और बुरे कलाकारों को बिना पहचाने या झूठी पहचान के तहत काम करने में मदद करता है। हालाँकि लेन-देन स्वयं पता लगाने योग्य हैं, ब्लॉकचेन के कारण, उनके पीछे के अभिनेता नहीं हैं।
ब्लॉकचेन डेटा प्लेटफॉर्म
Chainanalysis पाया गया कि “अवैध लेनदेन की मात्रा लगातार दूसरे वर्ष [2022 में] बढ़ी, जो 20.1 बिलियन डॉलर के सर्वकालिक उच्च स्तर पर पहुंच गई। 44 के अवैध लेनदेन की मात्रा का 2022% स्वीकृत संस्थाओं से जुड़ी गतिविधि से आया।
इसमें कोई आश्चर्य की बात नहीं है कि, वैश्विक स्तर पर 600 कंपनियों में,
लगभग 70% व्यक्ति अनुपालन में काम करने वाले व्यवसाय में क्रिप्टोकरेंसी के माध्यम से मनी लॉन्ड्रिंग के बढ़ते खतरे के बारे में चिंतित हैं, 41% ने खुलासा किया कि उन्होंने हाल ही में क्रिप्टोकरेंसी से संबंधित मनी लॉन्ड्रिंग योजनाओं का पता लगाया है।
अवैध लेनदेन के लिए क्रिप्टो इतना उपयुक्त होने का कारण गुमनाम ब्राउज़रों का उपयोग करने की विधि है
टो क्रिप्टो को मिश्रित वॉलेट में स्टोर करना
कॉइनजॉइन. यह अवैध धन को वैध स्रोतों के साथ मिश्रित करने, स्तरित करने और फिर निकालने और वास्तविक दुनिया के धन, स्वच्छ नकदी और संपत्तियों में परिवर्तित करने की अनुमति देता है।
जितना अधिक आप जानते हैं
ऐसी जटिलता के साथ, अनुपालन पेशेवर क्रिप्टो द्वारा प्रस्तुत जोखिम को कैसे तोड़ना और प्रबंधित करना शुरू कर सकते हैं? मजबूत एएमएल प्रक्रियाओं को लागू करने के अलावा, क्रिप्टो पारिस्थितिकी तंत्र के बारे में शिक्षा प्रदान करने से उन्हें चेतावनी संकेतों को अधिक आसानी से पहचानने में मदद मिलेगी।
उदाहरण के लिए, अनुपालन अधिकारी यह सत्यापित करने के लिए क्या कदम उठा सकते हैं कि बिटकॉइन के माध्यम से धन प्राप्त करने वाला व्यक्ति वास्तविक है या नहीं? सबसे पहले, उन्हें यह जांचना चाहिए कि क्या एक्सचेंज के पास वैध लाइसेंस है और मनी लॉन्ड्रिंग को रोकने के लिए इसे सही ढंग से विनियमित किया गया है, साथ ही यह सुनिश्चित करने के लिए एक्सचेंज पर शोध करना चाहिए कि यह प्रतिष्ठित है। वे स्क्रीनशॉट के रूप में अपने वॉलेट पर नियंत्रण का प्रमाण भी मांग सकते हैं। यह बिजली या सर्वर बिल को सबूत के रूप में देखने के अलावा है कि उन्होंने वास्तव में बिटकॉइन से एक बयान स्वीकार करने के बजाय, अधिक गहन जांच के रूप में उन सिक्कों का खनन किया है। या वे स्थानीय बैंक स्टेटमेंट का प्रमाण मांग सकते हैं, यह इस बात पर निर्भर करेगा कि किसी ग्राहक ने अपने बिटकॉइन को भुनाया है या नहीं।
कलाकृति
कलाकृति किसी वस्तु का एक प्रमुख उदाहरण है जिसमें भारी मात्रा में मूल्य ले जाने की क्षमता होती है। बहुत लंबे जीवनकाल में किसी टुकड़े का कई बार हाथ बदलना भी सामान्य है। यह लंबा घुमावदार रास्ता उन अपराधियों के लिए सही अवसर प्रदान करता है जो अपने गंदे पैसे से की गई यात्रा को अस्पष्ट करना चाहते हैं।
इसके अलावा, उच्च मूल्य वाली कला के व्यापारियों के लिए यह आम बात होती थी कि उन्हें इस बात से अनभिज्ञ रखा जाता था कि वे किससे खरीद रहे हैं या किसको बेच रहे हैं। इस पर रिपोर्ट दी गई थी
न्यूयॉर्क टाइम्स 2021 में, जिसने समझाया कि "डॉलर के अरबों कला का क्षेत्र हर साल बहुत कम या बिना किसी सार्वजनिक जांच के बदल जाता है।'' गोपनीयता में डूबे ये सौदे, उन कानूनों की अनुपस्थिति का उल्लेख नहीं करते हैं जो बिक्री के दस्तावेज़ीकरण पर जोर देते हैं, अधिकारियों को किसी भी संदिग्ध विवरण को उजागर करने से रोकते हैं।
इस पर 2020 में जोर दिया गया, जब ए
अमेरिकी सीनेट की रिपोर्ट पता चला कि "कला उद्योग की गुप्त प्रकृति ने कला मध्यस्थों को स्वीकृत होने के बाद रूसी कुलीन वर्गों से जुड़ी शेल कंपनियों के माध्यम से संयुक्त राज्य अमेरिका में उच्च मूल्य की कला में $18 मिलियन से अधिक की खरीद करने की अनुमति दी।"
जवाब में यूरोपीय संघ और ब्रिटेन ने कला जगत के लिए नए मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नियम पेश किए। लेकिन शेल कंपनियों, बहु-न्यायिक जटिल संस्थाओं और टैक्स हेवेन जैसे कानूनी उपकरणों द्वारा बनाए गए जाल को सुलझाना एक महत्वपूर्ण चुनौती है।
मनी लॉन्ड्रिंग को रोकना
इन बाधाओं को दूर करने की शुरुआत असाधारण निष्पादन के साथ एक मजबूत अनुपालन प्रक्रिया को लागू करने से होती है। पहचान सत्यापन और प्रशिक्षण के अलावा, जोखिम-आधारित दृष्टिकोण आपकी नंबर एक सुरक्षा है।
डेलॉइट एक मूल्यांकन ढांचा प्रदान करता है जो कला जगत में विक्रेताओं और खरीदारों को मार्गदर्शन प्रदान करता है।
कला-आधारित लेनदेन पर गौर करते समय, अनुपालन पेशेवरों को सबसे पहले, खरीदार या विक्रेता के प्रकार पर विचार करना होगा। उदाहरण के लिए, एक व्यक्तिगत संग्राहक एक ऑफशोर ट्रस्ट की तुलना में अलग-अलग प्रश्न पूछेगा। इसके अतिरिक्त, कलाकृति के प्रकार और उसका लेन-देन कैसे किया जा रहा है, दोनों पर ध्यान दिया जाना चाहिए, चाहे वह आमने-सामने हो, कला मेले में हो या वेब प्लेटफॉर्म के माध्यम से हो। यदि कलाकृति की उत्पत्ति के बारे में जानकारी अच्छी तरह से प्रलेखित नहीं है, तो संभावना है कि इसका उपयोग धन शोधन के लिए किया जा रहा है।
उच्च मूल्य का सामान
कलाकृति के समान, विलासिता के सामान का बाजार अपराधियों को धन शोधन करने और अपनी संपत्ति जमा करने के लिए उधार देता है। आकर्षक आभूषण और फैंसी कारों जैसी आसानी से परिवहन योग्य वस्तुएं, भारी कीमतों पर एक ही लेनदेन में स्वामित्व बदल सकती हैं। बाजार की मूल्य-अस्पष्ट प्रकृति, जो ब्रांड पहचान, दुर्लभता और उत्पत्ति जैसे कम मूर्त कारकों को ध्यान में रखती है, बढ़ी हुई कीमतों के माध्यम से प्लेसमेंट की अनुमति देती है और आइटम स्वयं आसान लेयरिंग का समर्थन करता है।
उच्च मूल्य लागत
इस संभावना को कम करने के लिए कि अनुपालन पेशेवर धोखाधड़ी वाली गतिविधि से मूर्ख बनते हैं, उन्हें असामान्य व्यवहार से सावधान रहना चाहिए और सामान्य मनी लॉन्ड्रिंग संकेतों पर ध्यान देना चाहिए। सबसे पहले, शेल कंपनियों और अन्य जटिल स्वामित्व संरचनाओं से निपटते समय उन्हें अत्यधिक सतर्क रहना चाहिए।
दूसरे, उन्हें बुरे तत्वों पर नजर रखनी चाहिए जो अपनी ओर से खरीदारी के लिए तीसरे पक्ष को तैनात करके अपनी पहचान छिपाते हैं। इसके अलावा, असामान्य खरीद पैटर्न और भुगतान पद्धति के रूप में नकदी या तार का उपयोग करने की जिद से संदेह पैदा होना चाहिए। अंत में, किसी ग्राहक के बताए गए व्यवसाय या आय और उनके क्रय व्यवहार के पीछे की विसंगतियाँ भी मनी लॉन्ड्रिंग का संकेत दे सकती हैं।
रोशनी ढूँढना
असामान्य प्रकार की संपत्ति के काले रहस्य को उजागर करना चुनौतीपूर्ण है। यह उनके अद्वितीय गुणों के कारण है। उनकी जटिलता, अस्पष्टता और मूल्य में उतार-चढ़ाव के प्रति संवेदनशीलता का मतलब है कि लाभकारी स्वामित्व का पता लगाना अक्सर कठिन होता है।
अपने पारिस्थितिकी तंत्र में मौजूद खतरों के प्रकारों की गहरी समझ हासिल करके और किसी भी असामान्य गतिविधि के प्रति सतर्कता बनाए रखकर, अनुपालन पेशेवर मनी लॉन्ड्रिंग से प्रभावी ढंग से निपटने की अपनी क्षमता बढ़ा सकते हैं। अंततः, मनी लॉन्ड्रिंग की प्रकृति तय करती है कि पेशेवर सब कुछ पकड़ने में सक्षम नहीं होंगे। लेकिन सही प्रक्रियाओं के साथ, अनुपालन पेशेवर यह सुनिश्चित कर सकते हैं कि दुर्भावनापूर्ण इरादे वाले लोग सफल न हों।
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