सिंगापुर वेल्थटेक पावरहाउस बनने की ओर अग्रसर

सिंगापुर का वेल्थटेक सेक्टर तेजी से बढ़ रहा है। बढ़ते उद्यम वित्त पोषण और रोबो-सलाहकारों के तेजी से अपनाने के बीच, शहर-राज्य एशिया-प्रशांत (एपीएसी) में एक प्रमुख धन-प्रौद्योगिकी केंद्र बनने की राह पर है, केपीएमजी और एक स्थानीय डिजिटल सलाहकार एंडोस की एक नई रिपोर्ट कहती है।

रिपोर्ट, जो दिखता है वेल्थटेक विकास की प्रगति पर, देश में बढ़ती निवेश गतिविधि की ओर इशारा करता है, यह देखते हुए कि पिछले चार वर्षों में, सिंगापुर स्थित वेल्थटेक के लिए उद्यम निधि 23 में यूएस $ 2017 मिलियन से बढ़कर 161 में यूएस $ 2021 मिलियन हो गई, जो काफी आगे निकल गई। एशिया की दो गुना वृद्धि 1.1 अरब अमेरिकी डॉलर से बढ़कर 2.2 अरब अमेरिकी डॉलर हो गई।

इसी अवधि में, सिंगापुर की कुल एशियन वेल्थटेक वेंचर फंडिंग में हिस्सेदारी 2% से 7% तक तिगुनी हो गई, जो सिंगापुर की वेल्थटेक कंपनियों को निर्देशित पूंजी प्रवाह में वृद्धि की सकारात्मक प्रवृत्ति का संकेत देती है।

रिपोर्ट में कहा गया है कि सिंगापुर की वेल्थटेक कंपनियां अभी भी काफी हद तक युवा हैं और विकास के चरण में हैं, एक तिहाई स्थानीय स्टार्टअप केवल पिछले तीन वर्षों में स्थापित किए गए हैं। हालांकि, उद्यम सौदे एंजेल और सीड से शुरुआती चरण में जाने लगे हैं, और उद्यम का आकार लगातार बढ़ रहा है, यह दर्शाता है कि यह क्षेत्र परिपक्व हो रहा है।

एंजेल और सीड सौदे 60 में सभी सौदों के 2017% हिस्से से घटकर 39 में 2021% हो गए। लेट-स्टेज सौदों ने 11 में सभी वेल्थटेक सौदों का 2021% प्रतिनिधित्व किया, जबकि 2017 और उससे पहले न के बराबर था।

चरण दर चरण सिंगापुर वेल्थटेक उद्यम सौदों का हिस्सा, स्रोत: केपीएमजी; एंडोवस, 2022

इसी अवधि में, औसत उद्यम का आकार लगातार बढ़ता गया, 2 में लगभग 2017 मिलियन अमेरिकी डॉलर से बढ़कर 7 में लगभग 2021 मिलियन अमेरिकी डॉलर हो गया।

वेल्थटेक में सिंगापुर का औसत उद्यम आकार (US$M), स्रोत: KPMG; एंडोवस, 2022

रिपोर्ट में कहा गया है कि शहर-राज्य में रोबो-सलाहकारों के बढ़ते गोद लेने से उद्यम वित्त पोषण गतिविधि में तेजी आई है, जहां सिंगापुर के कम से कम तीन सबसे बड़े रोबो-सलाहकारों ने 2020 के बाद से प्रबंधन (एयूएम) के आंकड़ों के तहत मजबूत संपत्ति की सूचना दी है।

एंडोवस, उदाहरण के लिए, जो निजी धन और सार्वजनिक पेंशन बचत दोनों को फैलाता है, कहा अगस्त में इसने अपने क्लाइंट पूल में पिछले वर्ष की तुलना में 120% की वृद्धि देखी थी, जिसमें AUM S$2 बिलियन के पार था।

स्टैशअवे, एक रोबो-सलाहकार जो ग्राहकों के पैसे को एक्सचेंज ट्रेडेड फंड (ईटीएफ) में निवेश करता है, की रिपोर्ट 300 में साल-दर-साल (YoY) 2020% से अधिक की AUM वृद्धि। Syfe, पूरी तरह से प्रबंधित निवेश पोर्टफोलियो प्रदान करने वाला एक रोबो-सलाहकार, गूँजती वही विकास प्रक्षेपवक्र, 2021 की पहली छमाही में एयूएम चौगुना होने के साथ।

आगे बढ़ने की उम्मीद है क्योंकि सिंगापुर के वेल्थटेक स्टार्टअप विदेशों में विस्तार करना शुरू कर देंगे। सिक्योरिटीज एंड फ्यूचर्स कमीशन (एसएफसी) से मंजूरी मिलने के बाद एंडोवस इस साल के अंत में हांगकांग में अपनी धन प्रबंधन सेवा शुरू करने वाला है। एंडोवस की तरह, सिफ चुना हांगकांग अपने पहले बाजार विस्तार के रूप में। और StashAway का पहले से ही संचालन है मलेशिया, हॉगकॉग, संयुक्त अरब अमीरात (यूएई) और थाईलैंड.

एशिया ने धन वृद्धि को गति दी

APAC ने चीन और भारत में तेजी से आर्थिक विकास से प्रेरित होकर बड़े पैमाने पर धन सृजन देखा है। 2021 तक, एशिया की वित्तीय संपत्ति 52.3 ट्रिलियन अमेरिकी डॉलर थी, जो वैश्विक संपत्ति का लगभग 20% हिस्सा लेती है।

2026 तक, इस क्षेत्र के यूरोप को दूसरे सबसे बड़े क्षेत्रीय धन केंद्र के रूप में पार करने की उम्मीद है, दोनों उच्च-निवल-मूल्य वाले व्यक्तियों (HNWI) और अल्ट्रा-हाई-नेट-वर्थ व्यक्तियों (UHNWI) के साथ सभी क्षेत्रों में सबसे तेजी से बढ़ने के लिए तैयार हैं। , अनुसार एक रियल एस्टेट कंसल्टेंसी नाइट फ्रैंक के लिए।

2021 और 2026 के बीच, सिंगापुर को अपनी UHNWI आबादी में लगभग 268 की 6,000% की वृद्धि देखने का अनुमान है।

2016–2026 क्षेत्र के अनुसार UHNWI में अनुमानित वृद्धि, स्रोत: नाइट फ्रैंक, 2022

रिपोर्ट में कहा गया है कि सिंगापुर की राजनीतिक स्थिरता, कर प्रोत्साहन और सहायक नियामक वातावरण ने शहर-राज्य को क्षेत्रीय और वैश्विक स्तर पर एक प्रमुख धन प्रबंधन केंद्र के रूप में स्थापित किया है। और इसकी सुस्थापित सूचना प्रौद्योगिकी (आईटी) बुनियादी ढांचे और बढ़ते स्टार्टअप दृश्य के साथ, देश एक शीर्ष धन-प्रौद्योगिकी केंद्र बनने की ओर अग्रसर है।

समानांतर में, त्वरित डिजिटलीकरण और ग्राहकों की बदलती प्राथमिकताओं ने डिजिटल वित्तीय सेवाओं को अपनाने में वृद्धि की है, इसके साथ ही वेल्थटेक को बढ़ावा मिला है।

आगे बढ़ते हुए, डिजिटल धन प्रदाताओं को ग्राहकों की बढ़ती मांग के अनुसार अपने प्रसाद को आकार देना होगा। कई शोधों ने जलवायु-आधारित निवेशों में बढ़ती रुचि की ओर इशारा किया है, विशेष रूप से सहस्राब्दी की युवा पीढ़ी और जेन जेड निवेशकों के बीच, यह नोट करता है।

इसके अतिरिक्त, क्रिप्टोक्यूरैंक्स और अपूरणीय टोकन (एनएफटी) सहित डिजिटल संपत्ति, संस्थागत और खुदरा निवेशकों दोनों के बीच मजबूत उपभोक्ता हित देखना जारी रखती है।

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