A bankok rugalmasságának újradefiniálása a digitális korszakban a négy nullával – Fintech Singapore

A bankszektor egy jelentős átalakulás küszöbén áll, amelyet a gyors technológiai fejlődés és az ügyfelek változó elvárásai vezérelnek a dinamikus digitális környezetben.

Ez az átalakulás nem mentes a kihívásoktól, hiszen a bankok azzal a kritikus feladattal küzdenek, hogy áthidalják a szakadékot a hagyományos banki szolgáltatások és a digitális-első ügyfélkör igényei között. 

Az olyan tényezők, mint a bank nélküli népesség, a rendszerleállások, a kiberbiztonsági fenyegetések és a fintechek térnyerése jelentős akadályokat állítanak ennek a kapcsolatnak, hangsúlyozva, hogy a bankoknak sürgősen meg kell erősíteniük működési rugalmasságukat (OpRes) és információs technológiai rugalmasságukat (ItRes). 

Ebben az összefüggésben a rugalmasság fogalma túllép a hagyományos határokon, és a bankszektoron belüli intelligencia katalizátorává válik. 

A reziliencia újradefiniálása nem puszta válaszmechanizmus a csapásokra, hanem az intelligencia, az innováció és az inkluzív pénzügyi szolgáltatások proaktív elősegítője.

Megszakad a kapcsolat a banki szolgáltatások és az ügyfelek között

A bankszektor számos akadállyal szembesül az a zökkenőmentes kapcsolat ügyfeleivel, mindegyik egyedi kihívást jelent, amely szükségessé teszi a hagyományos működési keretek újraértékelését. 

A nem banki vagy alulbankosodott lakosság földrajzi, társadalmi-gazdasági vagy szabályozási korlátok miatt továbbra is nagyrészt elszigetelődik a pénzügyi szolgáltatásoktól. A rendszerkimaradások tovább súlyosbítják ezt a megszakadást, aláásva a bizalmat és a megbízhatóságot a digitális banki platformokban. 

A kiberbiztonsági fenyegetések nagy számban jelennek meg, félelmet és aggodalmat keltve az ügyfelekben személyes és pénzügyi adataik biztonságával kapcsolatban. 

A fintechek megjelenése a dezintermediációs réteget vezette be, gyengíti a bankok és ügyfeleik közötti közvetlen kapcsolatot, alternatív, gyakran felhasználóbarátabb és innovatívabb pénzügyi megoldásokat kínálva.

A Huawei lépései a rugalmas banki tevékenység felé

Ebben az összetett háttérben a reziliencia koncepciója nemcsak az ezekkel a kihívásokkal szembeni védekezés sarokköveként jelenik meg, hanem ugródeszkaként is az intelligencia és az innováció kihasználásához. 

A bankszektorban a rugalmasságnak túl kell fejlődnie a fellendülésre és a stabilitásra való hagyományos összpontosításon, és magában kell foglalnia a dinamikus, intelligens rendszerek lehetővé tételét, amelyek képesek előre jelezni a változásokat, proaktívan mérsékelni a kockázatokat, és személyre szabott, valós idejű szolgáltatásokat kínálnak az ügyfeleknek.

A Huawei ennek az átalakulásnak az élen járt, a világ néhány legnagyobb bankjával együttműködve Németországban, Szingapúrban, Olaszországban, Brazíliában és Dél-Afrikában, és több mint 3,300 pénzügyi ügyfelet szolgál ki világszerte. 

A vállalat stratégiai fókusza a rugalmas infrastruktúra kiépítésére, az alkalmazások korszerűsítésének felgyorsítására, az adatvezérelt döntések javítására és az üzleti szcenáriók innovációjának lehetővé tételére, jelentős ugrást jelent a bankszektor rugalmasságának újradefiniálása felé.

A négy nulla: A banki rugalmasság új paradigmája

Ihletet merítve Brett King's Bank 4.0, a Huawei paradigmaváltást javasol a „Bank Four Zero” felé – nulla állásidő, nulla várakozás, nulla érintés és nulla bizalom.

 Ez a modell a mindig működő, stabil és megbízható szolgáltatások nyújtását helyezi előtérbe, amelyeket több technológiai együttműködés és a káosz mérnöki elveit magában foglaló „design for error” megközelítés támaszt alá. 

Egy ilyen keretrendszer nemcsak a működés folytonosságát és biztonságát biztosítja, hanem megkönnyíti a digitális elköteleződést, a valós idejű betekintést és a hiper-személyre szabást is, így újradefiniálja a rugalmasság lényegét a digitális banki korszakban.

Nulla állásidő: Folyamatos banki működés biztosítása

A Huawei fejlett, több aktív rendszerarchitektúra (MAS) megoldásainak – például elosztott adatbázisának és felhőalapú infrastruktúrájának – bevezetésével kezeli a nulla állásidő kihívását. 

A Huawei MAS architektúráját úgy tervezték, hogy támogassa a valós idejű, megszakítás nélküli banki szolgáltatásokat, biztosítva, hogy a pénzintézetek ügyfeleiknek a hét minden napján, 24 órában hozzáférhessenek a banki műveletekhez. 

Ezt a megközelítést egészíti ki a Huawei GaussDB, egy új generációs elosztott adatbázis, amely növeli a banki rendszerek rugalmasságát és méretezhetőségét, ezáltal minimalizálja a szolgáltatási megszakítások kockázatát, és eléri a modern banki szolgáltatások által megkövetelt magas rendelkezésre állást.

Az elmúlt évtizedben a GaussDB-t nagy léptékben telepítették több vezető kínai bankban. A biztonságra, a rendelkezésre állásra és a teljesítményre való összpontosításának köszönhetően a GaussDB több mint kétmilliárd napi tranzakciós csúcsértéket támogatott 2022 áprilisa óta.

Ez a világ legnagyobb felhőalapú alapfejlesztési gyakorlata. A jövőben a GaussDB ideális választás lesz a nulla leállás biztosítására.

Zero Touch: A műveletek automatizálása és egyszerűsítése

A Huawei zero-touch iránti elkötelezettsége nyilvánvaló az AI, a gépi tanulás és a robotizált folyamatautomatizálási (RPA) technológiák fejlesztésében. Ezek a technológiák automatizálják a rutin banki műveleteket, az ügyfélszolgálattól a megfelelőségi ellenőrzésekig, csökkentve a kézi beavatkozásokat és az emberi hibák lehetőségét. 

A Huawei Autonomous Driving Network 1-3-5-ről 0-1-3-5-re bővült (a „0” jelentése „0 emberi hiba”), segítve a pénzügyi szektort a Zero Touch műveletek átvételében.

A Digital Map, mint kritikus képesség, segített egy vezető banknak 88 százalékkal gyorsabb hibaelhárítást, az alkalmazásmódosítások egy kattintással történő szimulációját és 50 százalékkal gyorsabb kockázatértékelést elérni. Ezenkívül 100 százalékos pontosságot biztosít a hálózati konfiguráció módosításaiban, miközben 90 százalékkal csökkenti az érintési időt.

A Huawei zero-touch technológiáinak átvételével a bankok nemcsak szolgáltatásaik minőségét javíthatják, hanem erőforrásaikat innovációs és stratégiai növekedési kezdeményezések felé is irányíthatják.

Zero Trust: A kiberbiztonsági intézkedések fokozása

A zéró bizalom elvével összhangban a Huawei a kiberbiztonsági megoldások átfogó csomagját kínálja, amelyek célja a bankok digitális infrastruktúrájának és ügyféladatainak védelme a fejlődő fenyegetésekkel szemben.

A Huawei biztosította az iparág első többrétegű ransomware-ellenes megoldását. Tűzfalakat használ a vírusok észlelésére, a tároló légrés segítségével pedig másodpercek alatt izolálja a vírusokat, és időben megakadályozza a behatolást.

A Huawei zéró bizalmi biztonsági modelljének megvalósításával a pénzintézetek szilárd védelmet építhetnek ki a kiberfenyegetésekkel szemben, biztosítva digitális tranzakcióik integritását és bizalmasságát, valamint növelve a bizalmat ügyfeleik között.

Zero Wait: Valós idejű banki szolgáltatások nyújtása

A nulla várakozás elérése érdekében a Huawei kihasználja az adatelemzés és a mesterséges intelligencia terén szerzett szakértelme, amely lehetővé teszi a bankok számára a tranzakciók és az ügyfelek megkereséseinek minimális késleltetéssel történő feldolgozását.

A Huawei Data Intelligence Solution a banki szolgáltatások sebességének és hatékonyságának növelésére szolgál, azonnali válaszidőt biztosítva az ügyfelek interakcióihoz és a pénzügyi tranzakciók valós idejű feldolgozásához.

A Huawei élvonalbeli technológiájának integrálásával a bankok jelentősen javíthatják működési hatékonyságukat és ügyfél-elégedettségüket, olyan zökkenőmentes és rugalmas banki élményt kínálva, amely megfelel a mai digitálisan jártas fogyasztók elvárásainak.

A rugalmasság mint az intelligens banki tevékenység alapja

A bankszektor kulcsfontosságú pillanatban van, és a digitális átalakulás felé haladva a kihívás és a lehetőség kettős erejével néz szembe. Ez az út, bár összetett, kaput nyit a nagyobb innováció, intelligencia és hozzáférhetőség felé az ágazaton belül.

A reziliencia fogalmának újradefiniálása kulcsfontosságú ennek az átalakulásnak. Lehetővé teszi a bankok számára, hogy túllépjenek a hagyományos működési határokon, új lehetőségeket kínálva a növekedésre és az ügyfelek bevonására. 

A Huawei rugalmas és intelligens banki ökoszisztéma kiépítésére irányuló megközelítése irányadó keretként szolgál az iparág számára, segítve a bankokat az alkalmazkodásban és a boldogulásban a digitális-első világban.

A rugalmasság létfontosságú a bankszektor jövőbeli fejlődéséhez. A Huawei a „Négy nullára” összpontosít – nulla állásidő, nulla várakozás, nulla érintés és nulla bizalom – átfogó stratégiát vázol fel a bankok számára a digitális átalakulás változó igényeinek kielégítésére.

A Huawei fejlett technológiáinak és megoldásainak kiaknázásával a pénzintézetek folyamatos működést tarthatnak fenn, azonnali szolgáltatásokat kínálhatnak, az automatizálás révén racionalizálhatják a folyamatokat, és robusztus kiberbiztonsági intézkedéseket biztosíthatnak.

A Huawei-vel való együttműködés lehetővé teszi a bankok számára, hogy javítsák működési hatékonyságukat és intelligenciájukat, így jól pozícionálják őket a versenyképes és változó pénzügyi környezetben.

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://fintechnews.sg/89656/digital-transformation/redefining-resilience-for-banks-in-the-digital-era-with-the-four-zeros/