A hitelezés a DeFi alappillére lett, és még a decentralizált finanszírozást is a térképre helyezte. Az ezt a koncepciót alátámasztó kezdeti protokollok megszilárdították pozíciójukat az iparágban, bár az új protokollok javítják a meglévő elképzeléseket. A DeFi hitelezés jövője izgalmasnak tűnik, és még mindig van hova fejlődni.
Hogyan kezdődött a DeFi hitelezés?
Elméletileg a Bitcoin volt az első hálózat, amely bevezette a decentralizált finanszírozás fogalmát. A Bitcoin nélkül a kriptovaluta ipar nem tartana ott, ahol ma van, és az emberekben sem merült volna fel az alternatív pénzügyi szolgáltatások és termékek létrehozásának gondolata. Bár a Bitcoin-infrastruktúra ma már nem alkalmas a decentralizált finanszírozásra, egy több millió dolláros DeFi ökoszisztémának ad otthont.
Végül az Ethereum váltotta fel, egy hálózat intelligens szerződésekkel és egyéb lehetőségekkel a fejlesztők számára. Az Ethereum alkalmasabb az olyan DeFi-koncepciók elősegítésére, mint a hitelezés, kölcsönzés, befektetés, hozamgazdálkodás stb. Az olyan platformoknak köszönhetően, mint az Aave, a Compound, a MakerDAO, a Liquity és mások, a hitelezési szegmens határozottan fellendült. Azonban új platformok jelennek meg a piacon, hogy javítsák az ezen úttörő platformok által lefektetett alapokat, és még vonzóbb felhasználói élményt biztosítsanak új bevételi lehetőségekkel.
Mit csinál a MakerDAO, a Compound és az Aave
A MakerDAO, a Compound, az Aave és a Liquity nagyon hasonlítanak a felületre. Alapszolgáltatásuk a decentralizált hitelfelvételt és hitelezést segíti elő, így a likviditásszolgáltatók kamatfizetésből bevételhez jutnak. Ezenkívül a kölcsönfelvevők a kölcsönzött eszközöket más decentralizált pénzügyi protokollokon keresztül is felhasználhatják a hozamgazdálkodás, a likviditásbányászat és így tovább. Végső soron mindaddig, amíg visszafizetik a kölcsönt, a kölcsönzött eszközből származó összes nyereséget megtartják.
Összetett továbbra is az egyik legjelentősebb DeFi kölcsönzési protokoll az Ethereumon. Bevezette a likviditásbányászati ösztönzőket és a COMP irányítási tokent, hogy vonzza a felhasználókat. Ezen túlmenően a platform továbbra is több milliárd dollárnyi Total Value Locked-et kezel, ami elegendő likviditást biztosít, hogy megkönnyítse a kölcsönöket azoknak, akiknek gyorsan pénzre van szükségük. A protokoll azonban elvesztette domináns helyét az olyan újabb protokollok előtt, mint az Aave az elmúlt néhány hónapban.
A AAVE platform – korábban ETHland – rendelkezik a legmagasabb teljes értékkel az Ethereumon a DeFi hitelezési kategóriában. Sokkal nagyobb eszközdiverzitást kínál, mint a Compound, és sokkal alacsonyabb biztosítékigénye van, mint a MakerDAO. Ezen túlmenően, az Aave volt az egyik első protokoll, amely bevezette a "flash hiteleket", egy olyan funkciót, ahol a kölcsönfelvétel és a visszafizetés ugyanazon Ethereum hálózati tranzakción belül történik.
MakerDAO egy decentralizált megoldás a hitelezés és kölcsönfelvétel megkönnyítésére, amely támogatja az Ethert, hogy DAI, a platform natív stabilcoinja formájában nyújtson hiteleket. A DAI egy ERC20 token, amely az amerikai dollár értékéhez van kötve. A MakerDAO rendelkezik egy második tokennel – az MKR-rel – a DAI token stabilitásának támogatására és a Dai Credit System irányítási rendszerének bevezetésére. A MakerDAO az egyik első platform volt, amely új stabil érmét bocsátott ki, amelyet nem fedeztek bankszámlán lévő források, de algoritmusok segítségével megőrzi értékét.
Folyadék
Míg Folyadék decentralizált hitelfelvételi protokoll is, 0%-os kamatozású hitelt vezet be az Ethereum ellen, fedezetként. Minden kölcsönvett pénzeszközt LUSD-ben – USD-hez kötött stabil érmében – bocsátanak ki, de ehhez 110%-os biztosítéki arány szükséges. Ez az arány jóval alacsonyabb, mint a Compound, a MakerDAO vagy az Aave esetében, ahol nem ritka az akár 300%-os fedezeti arány sem.
Ezen túlmenően a Liquity bevezette a Stabilitási Pool koncepcióját az összes fennálló hitel biztosítására. A Stabilitási Pool LUSD-ből áll, és a stablecoin birtokosai hozzájárulhatnak hozzá. A Pool likviditási forrás a felszámolt hitelekből származó adósságok törlesztésére. Azok a felhasználók, akik LUSD-t letétbe helyeznek a Stabilitási Poolba, felszámolási nyereséget szereznek, és extra „jutalomként” LQTY tokeneket kapnak.
Hubble
A Liquity megközelítése extra lehetőséget biztosított a felhasználóknak, hogy bevételre tegyenek szert, amikor LUSD-stablecoin-t kölcsönöznek. Azonban a protokollok, mint a Hubble újabb bevételi lehetőséget fejlesztettek ki, hogy likviditást vonzanak a hitelekbe. A felhasználók által nyújtott minden biztosíték hozamot ér el, ha be van zárva a Hubble protokollba. A projekt a Solanán fut, és fedezetként támogatja az ETH-t, BTC-t és egyéb eszközöket, amelyek mindegyike különféle módokon hozamot hoz.
Ezen túlmenően a Hubble protokoll a Stabilitási Pool mechanizmust is magában foglalja. A felhasználók használhatják az USDH stablecoint, hogy likviditást biztosítsanak a pool számára, hogy megőrizzék a platform egészségét, és biztosítsák, hogy a felhasználók vissza tudják fizetni az összes kölcsönt. Azok a felhasználók, akik kipróbálják ezt a lehetőséget, nagyjából 10%-os különbséget keresnek a felszámolt számlákhoz képest. Ezenkívül állandó arányban HBB jutalmakban részesülnek. Ezt a HBB tokent a Hubble-ra lehet tenni, hogy protokolljutalmakat szerezzen, és szavazzon a protokolljavaslatokra.
Az a lehetőség, hogy hozamot kereshet a biztosítékon, zsebben passzív jövedelmet szerezhet az USDH-tól a Stabilitási Poolon vagy más DeFi-protokollokon keresztül, és a Stabil Pool-ból kockázható HBB tokeneket szerezhet, sokoldalú bevételi forrást teremt. Sőt, a felhasználók ugyanazon a felületen mindent elérhetnek azon felhasználók számára, akik mindent be szeretnének állítani, és hagyni, hogy a bevétel idővel beszivárogjon.
A poszt A DeFi hitelezés története és jövője jelent meg először Blockonomi.
- "
- hozzáférés
- Fiók
- át
- algoritmusok
- Minden termék
- Bár
- Másik
- megközelítés
- vagyontárgy
- Eszközök
- auto
- Bank
- bankszámla
- Billió
- Bitcoin
- hitelfelvételi
- BTC
- érkező
- kényszerítő
- Összetett
- szerződések
- hozzájárultak
- létrehozása
- hitel
- cryptocurrency
- DAI
- Adósság
- decentralizált
- Decentralizált pénzügy
- Defi
- fejlett
- fejlesztők
- kijelző
- Sokféleség
- Dollár
- dollár
- ökoszisztéma
- ERC20
- ETH
- Éter
- Ethereum
- ethereum hálózat
- minden
- tapasztalat
- terjed
- mezőgazdasági
- Funkció
- finanszíroz
- pénzügyi
- pénzügyi szolgáltatások
- vezetéknév
- Vaku
- forma
- Alapítvány
- alapok
- jövő
- kormányzás
- történelem
- tartók
- Kezdőlap
- HTTPS
- ötlet
- Jövedelem
- ipar
- Infrastruktúra
- kamat
- Felület
- kérdés
- IT
- nagyobb
- hitelezési
- Felszámolás
- fizetőképesség
- likviditásszolgáltatók
- Hitelek
- zárt
- Hosszú
- MakerDao
- térkép
- piacára
- Több millió
- Bányászati
- MKR
- hónap
- a legtöbb
- hálózat
- Ajánlatok
- Lehetőségek
- Alkalom
- opció
- Más
- kifizetések
- Emberek (People)
- Pillér
- emelvény
- Platformok
- medence
- Termékek
- Nyereség
- program
- protokoll
- ad
- Az árak
- helyébe
- jövedelem
- Jutalmak
- biztonság
- szolgáltatás
- Szolgáltatások
- készlet
- jelentős
- hasonló
- okos
- Intelligens szerződések
- So
- Solana
- Spot
- Stabilitás
- stablecoin
- kockára
- támogatás
- Támogatja
- felületi
- rendszer
- Keresztül
- idő
- Ma
- jelképes
- tokenek
- tranzakció
- us
- Amerikai dollár
- Felhasználók
- érték
- Szavazás
- WHO
- belül
- nélkül
- Hozam