Olvasási idő: 3 jegyzőkönyv
A személyazonosság-lopás veszélyét jelző zászlók közé tartozik a gyanús tevékenység, amely arra utal, hogy a személyazonosság-tolvajok lopott információkat használnak fel. Például nevek, társadalombiztosítási számok, számlaszámok és születési dátumok új fiókok megnyitásához vagy a meglévők megtámadásához.
A 2008-ban életbe lépett vörös zászlók szabálya értelmében bizonyos vállalkozásoknak és szervezeteknek észre kell venniük és oda kell figyelniük a vörös zászlókra, amelyek gyakran a személyazonosság-lopás árulkodó jelei lehetnek. A Szövetségi Kereskedelmi Bizottság (FTC), a szövetségi bankszabályozó ügynökségek és a National Credit Union Administration (NCUA) által betartatott új vörös zászlók szabályának való megfelelés érdekében előfordulhat, hogy írásos „piros zászlók programot” kell kidolgoznia, hogy megakadályozza, észleli és minimalizálja a személyazonosság-lopásból származó károkat.
Önre vonatkozik a vörös zászlók szabálya? Ha igen, bevezette-e a szabály által megkövetelt új eljárásokat?
Kinek kell megfelelnie
Bár minden olyan vállalkozásnak vagy szervezetnek, amely folyamatos kapcsolatban áll a fogyasztókkal, figyelnie kell a személyazonosság-lopás lehetőségére, a vörös zászlók szabálya csak a „pénzintézetekre” és a „hitelezőkre” vonatkozik. Annak megállapításához, hogy vállalkozása vagy szervezete vonatkozik-e a Szabály hatálya alá, és köteles-e írásos személyazonosság-lopási programot kidolgozni, két kérdésre kell válaszolnia:
- Vállalkozása vagy szervezete „pénzintézet” vagy „hitelező”, ahogyan ezeket a feltételeket a Szabály meghatározza?
- Ha igen, vannak „fedett számlái”?
A „pénzintézet” egy bank, takarék- és hitelintézet, hitelszövetkezet vagy más olyan szervezet, amely a fogyasztóhoz tartozó „tranzakciós számlát” vezet. A „tranzakciós számla” olyan számla, amely lehetővé teszi a tulajdonos számára, hogy fizetéseket vagy átutalásokat hajtson végre. Ilyenek például a csekkszámlák, az automatikus átutalást lehetővé tevő megtakarítási számlák és a megosztott számlatervezetek. Egy másik példa egy brókerszámla, amely lehetővé teszi a fogyasztók számára, hogy csekket írhassanak ki.
Vállalkozása vagy szervezete „hitelező”, ha rendszeresen:
- a hitel meghosszabbítása, megújítása vagy folytatása;
- intézkedjen valaki másnak a hitel meghosszabbításáról, megújításáról vagy folytatásáról; vagy
- egy hitelező engedményesei, akik részt vesznek a hitel meghosszabbításáról, megújításáról vagy folytatásáról szóló döntésben.
A Szabály értelmében a „hitel” olyan megállapodást jelent, amellyel Ön elhalasztja tartozásait, vagy halasztott fizetést fogad el ingatlan vagy szolgáltatás vásárlásáért. Más szóval, a fizetés a termék eladása vagy a szolgáltatás nyújtása után történik. A hitelezők néhány példája a pénzügyi társaságok, az autókereskedők, a jelzáloghitel-brókerek, a közszolgáltatók és telekommunikációs társaságok. Még akkor is, ha nonprofit vagy kormányzati hivatal, akkor is hitelező lehet, ha elfogad halasztott fizetést árukért vagy szolgáltatásokért. A hitelkártya fizetési módként való elfogadása azonban nem teszi Önt hitelezővé a szabály értelmében.
Ha úgy dönt, hogy Ön pénzintézet vagy hitelező, a következő lépés annak ellenőrzése, hogy vannak-e „fedett számlái”. A fedezett számláknak két típusa van. Az egyik olyan számla, amelyet többnyire személyes, családi vagy háztartási célokra használnak, és amely több fizetést vagy tranzakciót foglal magában. Ilyenek például a hitelkártya-számlák, jelzáloghitelek, autóhitelek, fedezeti számlák, mobiltelefon-számlák, közüzemi számlák és csekk- vagy megtakarítási számlák.
A másik az, amelynél előre látható a személyazonosság-lopás kockázata. Például egy olyan fióktípus, amelyet figyelembe kell venni a fedezet szempontjából, mert ki van téve a személyazonosság-lopásnak, egy kisvállalkozási vagy egyéni vállalkozói fiók. Annak meghatározásakor, hogy rendelkezik-e ilyen számlával, vegye figyelembe a számlák megnyitásának vagy hozzáférésének módjával kapcsolatos kockázatokat – azaz milyen típusú interakciót és dokumentációt igényel –, valamint a személyazonosság-lopással kapcsolatos tapasztalatait.
Ha vállalkozása vagy szervezete a pénzintézet vagy hitelező, de nincs fedezett számlája, nincs szüksége programra. Ha azonban rendelkezik fedezett számlákkal, akkor írott programot kell kidolgoznia a személyazonosság-lopásra utaló piros zászlók azonosítására és kezelésére.
Megtanulni hogyan
- betartani,
- Vörös zászlók észlelése,
- Azonosítsa a releváns vörös zászlókat,
- A személyazonosság-lopás megelőzése és mérséklése
és a - Tudjon meg többet a meg nem felelés büntetéseiről az FTC.gov webhelyen
INGYENES PRÓBA INDÍTÁSA INGYEN SZEREZZE MEG AZONNALI BIZTONSÁGI EREDMÉNYKÁRTYÁT
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Autóipar / elektromos járművek, Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- BlockOffsets. A környezetvédelmi ellentételezési tulajdon korszerűsítése. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://blog.comodo.com/it-security/red-flag-rules-identity-theft-compliant/
- :is
- :nem
- 2008
- a
- Rólunk
- Elfogad!
- elfogadó
- igénybe vett
- Fiók
- Fiókok
- tevékenység
- cím
- igazgatás
- Után
- ügynökségek
- lehetővé teszi, hogy
- an
- és a
- Másik
- válasz
- bármilyen
- VANNAK
- elrendezés
- AS
- társult
- At
- Automatikus
- autó
- Bank
- BE
- mert
- Blog
- ügynöki jutalék
- brókerek
- üzleti
- vállalkozások
- de
- by
- TUD
- autó
- kártya
- Kártyák
- bizonyos
- ellenőrzése
- Ellenőrzések
- kettyenés
- jutalék
- Companies
- engedékeny
- megfelelnek
- Fontolja
- figyelembe vett
- fogyasztó
- Fogyasztók
- folytatódik
- tudott
- lefedettség
- fedett
- hitel
- hitelkártya
- Bankkártyák
- Hitelszövetkezet
- hitelező
- hitelezők
- Időpontok
- döntés
- meghatározott
- kimutatására
- Határozzuk meg
- meghatározó
- Fejleszt
- do
- dokumentáció
- nem
- ne
- vázlat
- e
- hatás
- bármelyik
- más
- egység
- Még
- esemény
- Minden
- példa
- példák
- létező
- tapasztalat
- terjed
- szem
- család
- Szövetségi
- Szövetségi Kereskedelmi Bizottság
- finanszíroz
- pénzügyi
- pénzintézet
- zászlók
- A
- a belátható
- forma
- Ingyenes
- ból ből
- FTC
- kap
- áruk
- Legyen
- tart
- háztartás
- Hogyan
- azonban
- HTTPS
- i
- azonosítani
- Identitás
- if
- in
- Más
- tartalmaz
- jelez
- információ
- azonnali
- Intézmény
- kölcsönhatás
- bele
- részt
- IT
- Tart
- hitel
- Hitelek
- készült
- csinál
- Margó
- Lehet..
- eszközök
- Enyhít
- Jelzálog
- többnyire
- többszörös
- kell
- nevek
- nemzeti
- Országos Hitelszövetkezet
- NCUA
- Szükség
- Új
- következő
- non-profit
- számok
- of
- gyakran
- on
- ONE
- azok
- folyamatban lévő
- csak
- nyitva
- nyitott
- or
- szervezet
- szervezetek
- Más
- ki
- tulajdonos
- fizetés
- kifizetések
- személyes
- telefon
- PHP
- Hely
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- lehetőség
- megakadályozása
- eljárások
- Termékek
- Program
- ingatlan
- Vásárlás
- célokra
- tesz
- Kérdések
- Piros
- Piros zászlók
- rendszeresen
- szabályozók
- kapcsolat
- kötelező
- megköveteli,
- Kockázat
- kockázatok
- Szabály
- szabályok
- Megtakarítás
- scorecard
- biztonság
- lát
- küld
- szolgáltatás
- Szolgáltatások
- Megosztás
- kellene
- Jel
- Jelek
- egyszerűen
- kicsi
- kisvállalkozás
- So
- Közösség
- eladott
- néhány
- Valaki
- Spot
- Lépés
- Még mindig
- lopott
- ilyen
- gyanús
- feltételek
- hogy
- A
- lopás
- Ott.
- azok
- idő
- nak nek
- kereskedelem
- Tranzakciók
- transzferek
- kettő
- típus
- típusok
- alatt
- unió
- használt
- segítségével
- segédprogramok
- hasznosság
- Sebezhető
- volt
- JÓL
- ment
- Mit
- vajon
- ami
- WHO
- val vel
- szavak
- lenne
- ír
- írott
- te
- A te
- zephyrnet