A Közel-Kelet (MENA) a fintech virágzó régiója, különösen ami a banki technológiákat illeti. Ami pedig a kiaknázatlan lehetőségeket illeti, a MENA régió tökéletesen felkészült arra, hogy a következő, pezsgő központtá váljon. digitális banki szolgáltatások innováció.
A közel-keleti fintech szektor jelenlegi állása szerint felhalmozott egy 30%-os éves növekedési ráta (CAGR) az elmúlt évben, és az előre jelzett tőkefinanszírozás 2 végére eléri a 2022 milliárd USD-t.
Szeretné feltárni a jelenlegi állapotát és jövőbeli kilátásait digitális banki szolgáltatások a Közel-Keleten? Folytassa az olvasást, hogy többet megtudjon a neobankok lehetőségeiről a különböző MENA-országokban.
Végső szoftverplatform neobankok számára
Feleannyi idő alatt építhet fel egy csúcsminőségű, csak digitálisan használható bankot
Mély áttekintés a digitális banki szolgáltatásokról a Közel-Keleten
A digitális banki Közel-Kelet a modern banki szabványok lassabb elfogadási aránya miatt lemaradt Európa és Észak-Amerika mögött. Ezen kívül a vallási ideológiai összeférhetetlenség az innovációt is elfojthatja azáltal, hogy elriasztja a befektetőket a közel-keleti piacra való merészkedéstől.
A külföldibarát kezdeményezésekkel azonban, mint pl pénzügyi szabad övezetek A régióban megjelenő fintech cégek immár szabadon, nemzetközi szabványok szerint működhetnek, elősegítve a gyorsabb innovációt.
De a helyzet a Közel-Kelet egyes országaiban eltérő. Tehát nézzük meg a digitális banki forgatókönyvet egyes közel-keleti országokban. Ezt az áttekintést az Öböl-menti Együttműködési Tanács (GCC) négy országára szűkítettük.
Szaud-Arábia
A Az első digitális bank Szaúd-Arábiában is Saudi Telecom Bank (STC Bank) — a régi bank átmárkázott változata 660 millió USD tőkével. Az STC Bank nyomdokaiba lép az Abdulrahman Saad Al Rashid & Sons (ARTAR) ingatlancég, amely engedélyt szerzett digitális üzletfejlesztési bankot indítani 400 millió USD tőkealappal.
Szerint KPMG, a Szaúd-Arábiai Királyság fintech piaca 147 és 2018 között 2020%-kal nőtt, és 55-ig további 2033%-os növekedés várható, ami rávilágít a digitális banki szolgáltatások Szaúd-Arábiában.
Forrás: KPMG
Jelenleg a Szaúd-Arábiai Monetáris Hatóság (SAMA) szabályozási homokozóra támaszkodik a fintech kezdeményezések támogatására a Királyságon belül. Összhangban a Saudi Vision 2030, ez a homokozó azóta több mint 20 fintech megoldást fogadott el, miután szigorú hatósági értékeléseket végeztek a jogosultság megállapítása érdekében.
Egyéb kiemelkedő digitális bankok Szaúd-Arábiában tartalmaz D360 Bank (440 millió USD tőke). Liv (EAE) is kiterjesztette működését a Szaúd-Arábiai Királyságba.
Alapvető banki megoldás digitális bankok számára
Egyesült Arab Emírségek
Az Egyesült Arab Emírségek az egyik leggyorsabban növekvő gazdasági és technológiai központtá vált, köszönhetően a Nemzeti Innovációs Stratégia. Más kezdeményezések, mint a Mesterséges intelligencia stratégia 2031 és a Az Emirates Blockchain Strategy 2021 felgyorsították a technológiai fejlesztésekbe történő befektetéseket is, különösen a banki és pénzügyi szektorban.
És ami a legfontosabb, több mint 40 pénzügyi szabad övezet létrehozása a hét Emirátusban szintén ösztönözte az innovációt a digitális banki szolgáltatások terén az Egyesült Arab Emírségekben. Szerint a ezen új pénzügyi övezetek rendelkezései, a külföldiek az angol common law szerint neobankokat birtokolhatnak az Egyesült Arab Emírségekben anélkül, hogy szükségük lenne a helyi szolgáltatási ügynök szolgáltatásaira.
Lényegében új digitális bankot építhet és indíthat el az Egyesült Arab Emírségekben, miközben betartja a nemzetközi banki szabályozási szabványokat. Az Emirátusok két fő szabályozója a Dubai Nemzetközi Pénzügyi Központ (DIFC) és az Abu Dhabi Global Market (ADGM).
Zand az az első digitális bank az Egyesült Arab Emírségekben ügyfélközpontú átalakítása keretében lakossági és vállalati szolgáltatásokat nyújtani. Hagyományos bankok mint például az Emirates NBD, a Mashreq és a Commercial Bank of Dubai is élen járt a digitális banki megoldások bevezetésében. Néhány legjobb digitális bankok az Egyesült Arab Emírségekben Liv, NOW, Rise és Neo.
Katar
Szerint IPSOS, a katari banki ügyfelek több mint 94%-a használt legalább egy digitális banki csatornát.
Forrás: IPSOS
A Qatar Central Bank (QCB) növelte befektetéseit a pénzügyi szektorban, hogy felvehesse a versenyt szomszédaival. És mivel Katar több mint 75%-os okostelefon-penetrációval rendelkezik, a legtöbb bank mobilbanki szolgáltatásokra vált az ügyfelek igényeinek kielégítése érdekében.
Kívül, Qatar Islamic Bank (QIB) a közelmúltban elindított egy videobanki szolgáltatást, amely elérhető a QIB Mobile App-on, így ez az első digitális bank, amely ezt a funkciót használja Katarban.
Más bankok, amelyek mobil banki szolgáltatásokat nyújtanak Katarban:
- Doha Bank
- Commercial Bank of Qatar (CBQ)
- Dukhan Bank
- Ahli Bank
- HSBC Katar
White label digitális pénztárca szoftver
önálló és beépíthető e-pénztárcához egyaránt alkalmas
Bahrein
Az olajfüggőségtől való megszabadulás országos kezdeményezésének részeként Bahrein a 2030-as gazdasági jövőképen dolgozik, hogy a versenyképességre és a fenntarthatóságra összpontosítson.
Ezzel az elképzeléssel összhangban elindult a Bahreini Királyság meem, az első Shariah-kompatibilis digitális bank a Gulf International Bank (GIB) digitális karja alatt. Egy másik figyelemre méltó bahreini digitális bank Bank ABC — egy banki platform, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy több csatornát használhassanak a hét minden napján, 24 órában.
A Bahreini Nemzeti Bank is elindította a Digitális banki kihívás hogy ösztönözze a fiatal innovátorokat az építkezésre alapvető banki megoldások amelyek a feltörekvő technológiai trendekre támaszkodnak. A Bahrein Fintech Bay is részt vesz ebben a programban, mentorálást és támogatást nyújtva a különböző szakaszokban.
Digitális bankok típusai a Közel-Keleten
Íme a közel-keleti országokban megtalálható digitális banki kategóriák:
Challenger bankok
A hagyományos bankok leányvállalatként hoznak létre digitális banki alkalmazásokat. Például az ila Bank egy digitális mobilbanki platform, amely a Bank ABC-hez tartozik. Ez a kihívó bank a felhasználásával tűnik ki Fatema — digitális asszisztens a banki ügyfélélmény javítására.
Csak digitális bankok
Egyes bankok csak digitális platformokkal rendelkeznek fizikai telephely nélkül. Alkalmazáson belüli szolgáltatásokat és szokásos fiókkezelési műveleteket kínálnak az ügyfelek számára. A Liv, a meem és a Mashreq Bank Neo olyan bankok, amelyek csak digitális szolgáltatásokat nyújtanak.
Önálló pénzügyi platformok
A Hala mobiltárcaként indult a digitális tranzakciók lebonyolításához, mielőtt a műveleteket áthelyezte volna a POS- és kártyaszolgáltatásokra. A Hala még nem egy teljes körű digitális bank, de a cég azt fontolgatja, hogy hamarosan bevezet egy banki szolgáltatáscsomagot. Más platformok, például az Xpence könyvelési, költségkezelési és virtuális kártyaszolgáltatásokat nyújtanak online.
A digitális banki szolgáltatások jövője a Közel-Keleten
A digitális banki szolgáltatások sok ígéretet rejtenek a Közel-Keleten. Szerint a Milken Intézet, jelenleg több mint 465 fintech vállalat érhető el a régióban (2022 áprilisában), míg 30-ben mindössze 2017. Ez a gyors növekedés összhangban van a kevésbé szigorú szabályozásokkal és a banki innovációba való több befektetéssel.
Ezenkívül az innováció sebessége attól függ 70%-os átlagos internetpenetráció a közel-keleti régióban, amely a negyedik helyen áll világszerte. Ennek eredményeként egyre többen hoznak létre digitális bankszámlát.
Bankot építünk üzleti ügyfeleknek?
Emellett a kriptográfia bevezetése megváltoztatja a fintech cégek építésének és bevezetésének ütemét is digitális pénztárca szoftver és a DeFi központok. Az olyan platformok, mint a Moyasar és a CBPay vezető szerepet töltenek be, az elkövetkező években más digitális pénztárca platformok is megjelennek a MENA piacán.
A COVID-19 egy másik tényező, amely átformálja a bankszektor jövőjét. A Fintech Times például arról számol be, hogy az Abu Dhabi Islamic Banknál (ADIB) elérhető digitális szolgáltatások népszerűsége elérte a 94%-ot a járvány kezdete óta. Nyugodtan kijelenthetjük, hogy ez a tendencia a világjárvány után is folytatódik, mivel egyre többen váltanak érintés nélküli banki szolgáltatásokra.
És ami a legfontosabb, az a puszta fontosság, hogy életképes versenytársakká váljanak a globális színtéren, arra készteti a közel-keleti ÖET-országokat, hogy többet fektessenek be a fintech megoldásokba és a digitális bankokba.
Az SDK.finance-nél mi hozunk létre white-label digitális banki szoftver kereskedelmi használatra, helyben implementálva, forráskód-licenccel, lehetővé téve, hogy teljes irányítást szerezzen banki terméke felett, és jelentősen csökkentse a költségeket és a piacra kerülési időt.
Referenciák
Fintech a Közel-Keleten és Afrikában: Regionális áttekintés | Velmie
Miért indítsunk digitális bankot a Közel-Keleten? | Velmie
A mobil banki szolgáltatások MENA-ban hatalmas növekedési potenciált kínálnak | Velmie
A digitális bankok növekedése a Közel-Keleten
FinTech a Közel-Keleten – A digitális banki szolgáltatások felemelkedése és kilátásai
Digitális banki szolgáltatások a Közel-Keleten és Ázsiában – Codebase Technologies
Közel-keleti banki szolgáltatások: Az egyetlen jövő csak digitális | Global Finance Magazine
Digital Banking Maturity Study EMEA | Deloitte Szaúd-Arábia
A neobanking lassú felemelkedése a Közel-Keleten – Wamda
A poszt Digitális banki szolgáltatások a Közel-Keleten: áttekintés és jövőbeli kilátások jelent meg először SDK.finance – White-Label Digital Core Banking Software.
- "
- &
- 2020
- 2022
- a
- Rólunk
- abu dhabi
- felgyorsult
- Szerint
- Fiók
- át
- cím
- Örökbefogadás
- fejlesztések
- Afrika
- felhalmozott
- Amerika
- évi
- Másik
- külön
- app
- alkalmazások
- április
- ARM
- Ázsia
- Helyettes
- hatóság
- elérhető
- átlagos
- Bank
- Banking
- Banks
- öböl
- válik
- egyre
- előtt
- Billió
- blockchain
- épít
- üzleti
- tőke
- központi
- Központi Bank
- kihívó bank
- változik
- csatornák
- kód
- érkező
- kereskedelmi
- Közös
- Companies
- vállalat
- képest
- versenyez
- versenytársak
- teljes
- vezető
- folytatódik
- ellenőrzés
- együttműködés
- Mag
- Társasági
- kiadások
- Tanács
- országok
- teremt
- létrehozása
- crypto
- Jelenlegi
- Jelenlegi állapot
- Jelenleg
- vevő
- Vásárlói élmény
- Ügyfelek
- mély
- Defi
- Deloitte
- Határozzuk meg
- Fejlesztés
- Fejlesztési Bank
- DIFC
- különböző
- digitális
- digitális banki szolgáltatások
- digitális szolgáltatások
- digitális tranzakciók
- digitális pénztárca
- le-
- hajtás
- Dubai
- keleti
- Gazdasági
- csiszolókő
- emirátusok
- lehetővé teszi
- ösztönzése
- Angol
- különösen
- lényeg
- birtok
- Európa
- Feltételek
- várható
- tapasztalat
- feltárása
- gyorsabb
- Funkció
- finanszíroz
- pénzügyi
- Pénzügyi szektor
- FINTECH
- Fintech cégek
- vezetéknév
- Összpontosít
- következő
- forma
- Ingyenes
- ból ből
- alap
- finanszírozás
- további
- jövő
- Globális
- Nő
- Növekedés
- Kezelés
- kiemeli
- tart
- HTTPS
- Kerékagy
- hatalmas
- végre
- végre
- fontosság
- javuló
- tartalmaz
- Növelje
- <p></p>
- egyéni
- Kezdeményezés
- kezdeményezések
- Innováció
- innovátorok
- példa
- Intelligencia
- Nemzetközi
- Internet
- beruházás
- Beruházások
- Befektetők
- IT
- Királyság
- Címke
- indít
- indított
- Törvény
- vezető
- Led
- Engedély
- vonal
- helyi
- helyszínek
- Gyártás
- vezetés
- piacára
- érettség
- Közel-Kelet
- millió
- Mobil
- Mobil alkalmazás
- Mobil pénztárca
- Pénzügyi
- több
- a legtöbb
- mozog
- többszörös
- nemzeti
- Nemzeti Bank
- Nemzetek
- igénylő
- igények
- NEO
- Északi
- Észak Amerika
- szám
- ajánlat
- Ajánlatok
- Olaj
- online
- működik
- Művelet
- érdekében
- Más
- saját
- járvány
- rész
- részt vesz
- Emberek (People)
- fizikai
- emelvény
- Platformok
- népszerűség
- POS
- potenciális
- Fő
- Termékek
- Program
- kiemelkedő
- ígéret
- kilátások
- ad
- amely
- Katar
- el
- Olvasás
- ingatlan
- nemrég
- csökkenteni
- vidék
- regionális
- előírások
- Szabályozók
- szabályozók
- vallás
- Jelentések
- kiskereskedelem
- Reuters
- Kritika
- biztonságos
- sandbox
- Szaud-Arábia
- színhely
- sdk
- szektor
- szolgáltatás
- Szolgáltatások
- óta
- okostelefon
- So
- szoftver
- megoldások
- Megoldások
- néhány
- forráskód
- különleges
- sebesség
- Színpad
- állapota
- önálló
- standard
- szabványok
- állványok
- kezdet
- kezdődött
- Startups
- Állami
- Stratégia
- Tanulmány
- támogatás
- felületi
- Fenntarthatóság
- kapcsoló
- tech
- technikai
- Technologies
- távközlési
- feltételek
- A
- The Source
- alkalommal
- felső
- Tranzakciók
- Trends
- Egyesült Arab Emírségek
- alatt
- kiaknázatlan
- USAdollár
- használ
- változat
- videó
- Tényleges
- látomás
- pénztárca
- míg
- belül
- nélkül
- dolgozó
- világszerte
- év
- év
- fiatal
- A te