A Generatív mesterséges intelligencia (GenAI) már nem csak egy népszerű szó. Átalakító erőként fejlődik, amely átformálja a világot. 2023 kitörési év volt a GenAI induló vállalkozásai számára, a tőkefinanszírozás meghaladta a 21.8 milliárd dollárt, ami négyszerese az előző évhez képest.
2022.
A banki és pénzügyi szolgáltatások ágazata mindig is élen járt a bomlasztó technológiák adaptálásában és a használati esetek fejlesztésében. A GenAI óriási jelentőséggel bír a bankszektorban, a hatékonyság, a pontosság és az innováció új korszakát nyitja meg.
A McKinsey szerint a technológia további évi 200-340 milliárd dollár értéket jelenthet a bankszektorban.
Míg a rivaldafényben gyakran az ügyfeleknek szánt alkalmazások, például a társalgási mesterséges intelligencia, a chatbotok, a hangrobotok stb. jutnak a középpontba, a banki háttér-irodára való rálátás egy elszalasztott lehetőség lesz. Egy olyan iparágban, ahol az adatok sarokkövei, a GenAI hatalmas feldolgozási képessége
Az információmennyiség, a kontextus megértése, a bonyolult minták felismerése és az értelmes betekintések valóban alakíthatják a back office jövőjét.
Noha a Gen AI rengeteg lehetőséget rejt magában, ebben a blogban a banki háttérhivatal 4 kiválasztott felhasználási esetébe fogunk belemerülni, amelyek jelentős hatást gyakorolhatnak:
1- Hitelkockázat felmérés és jegyzés:
A bankok nagy mennyiségű adatot gyűjtenek a kérelmezőkről, beleértve a hitelminősítést, a pénzügyi előzményeket, a bevételi és kiadási adatokat és még sok mást. A hagyományos biztosítási folyamatok kézi adatbevitelt és elemzést foglalnak magukban, ami késésekhez és lehetséges hibákhoz vezet. GenAI
automatikusan gyűjti, tisztítja és előkészíti az adatokat különböző forrásokból, biztosítva a pontosságot és a következetességet.
Amint kiváló minőségű adatok állnak rendelkezésre, a GenAI fejlett algoritmusokat alkalmaz a releváns funkciók kinyerésére az adatokból. Olyan mintákat, összefüggéseket és trendeket azonosít, amelyek kézi elemzéssel esetleg nem láthatók. Ez segít feltárni a bonyolult kapcsolatokat
amelyek befolyásolhatják a hitelkockázatot. A GenAI mély tanulást használ, és rendkívül összetett kockázati modelleket hoz létre, amelyek túlmutatnak a hagyományos kreditpontozási rendszereken, és dinamikus és valós idejű adatokat tartalmaznak.
A GenAI szintetikus forgatókönyveket generál, amelyek szimulálják a különböző gazdasági feltételeket, piaci trendeket és hitelfelvevői magatartásokat. Ezek a forgatókönyvek segítenek felmérni a külső tényezők potenciális hatását a hitel visszafizetésére, és segíthetnek a bankoknak a kockázat pontosságának javításában.
jóslatok. A tranzakciós minták, költési szokások és egyéb adatpontok elemzésével a pénzügyi nehézségek vagy nemteljesítések korai figyelmeztető jeleit is megjelölheti.
Ez nemcsak lecsökkenti a hitelezési döntésekhez szükséges időt, hanem azt is biztosítja, hogy a döntések adatvezérelt meglátásokon alapuljanak, nem pedig szubjektív és elfogult ítéleteken.
2- Vevői utasítások és kérések feldolgozása:
Még az önkiszolgáló képességek forradalmi változtatásai és fejlesztései után is a bankok túlterheltek az ügyfelek utasításaival és kéréseivel, amelyeket manuálisan kell feldolgozni a közép- és háttérirodákban.
A GenAI fejlett természetes nyelvi feldolgozási képességekkel van felszerelve, amelyek lehetővé teszik az ügyfelek kérésének megértését és értelmezését, függetlenül a szóhasználattól vagy a használt nyelvtől. Ez magában foglalja a kulcsszavak, a szándékok felismerését és a megragadandó hangulatelemzést
az ügyfél igényeit pontosan. Az ügyfél kérésének értelmezése után a GenAI le tudja kérni a releváns adatokat a bank nyilvántartási rendszeréből. Ez magában foglalja a számlainformációkat, a tranzakciós előzményeket és minden egyéb, az ügyfélhez kapcsolódó adatot
kérés. Az ügyfél utasításai és a rendelkezésre álló adatok alapján a GenAI automatizált döntéseket hoz előre meghatározott paramétereken belül.
Például, ha az ügyfél egy hitelkártya számlázási ciklusának módosítását kéri, a GenAI kézi beavatkozás nélkül lekérheti az ügyfél adatait, hivatkozhat a Bank szabályzatára, elemezheti a hasonló kéréseket, döntést hozhat, és feldolgozhatja a kérést a Hitelkártya rendszerben.
Azokban az esetekben, amikor az ügyfelek kérései kivételt tartalmaznak, a GenAI elemzi a helyzetet, és megfelelő és személyre szabott válaszokat generál. Lehetséges megoldásokat is javasolhat történelmi minták vagy kontextus alapján.
3- A csalások felderítése, megelőzése és kivizsgálása:
A csalók folyamatosan fejlődnek és taktikát változtatnak. Ezért a csaláskezelési rendszereknek adaptív stratégiákon kell alapulniuk. A GenAI egy erős eszköz a csalás hatékony leküzdésére. A GenAI nem támaszkodik statikus szabályokra. Adaptív és kontextuális stratégiákat használ.
Ha a csalók taktikát változtatnak, az új és kialakuló minták és anomáliák észlelésére fejlődik.
A GenAI különféle forrásokból gyűjt adatokat, beleértve a tranzakciókat, csatornákat, felhasználói viselkedést, eszközmintákat, IP-címeket, földrajzi helyadatokat, harmadik felek adatbázisait, korábbi csalási eseteket, külső kockázati mutatókat, és integrálja ezeket a sokféle adatokat, létrehozva
átfogó és holisztikus képet a banki ökoszisztémáról. Felismeri a potenciálisan csalárd tevékenységekre utaló mintákat, anomáliákat és összefüggéseket.
A GenAI szintetikus adatokat generál, amelyek szimulálják a normál és csalárd tranzakciós viselkedést. Ezeket a szintetikus adatokat a csalásfelderítési modellek betanítására használják, így azok robusztusabbak és alkalmazkodóbbak a csalók által használt új taktikákhoz. Amikor potenciálisan csalárd elemet jelöl meg
tranzakció vagy viselkedés esetén riasztást vált ki az emberi elemzők vagy automatizált rendszerek felé további vizsgálat céljából. A megjelölt tranzakciók esetében a GenAI betekintést és kontextust biztosít a humán elemzők számára, segítve az elemzőket a tájékozott döntések gyors meghozatalában. Akár automatikusan is
alacsony kockázatú tranzakciók jóváhagyása, csökkentve a ciklusidőt és növelve a termelékenységet. A humán elemzők döntéseit és visszajelzéseit beépítik a GenAI tanulási folyamatába, hogy erősítsék a teljesítményt, és összhangban legyenek a legújabb csalásfelderítési stratégiákkal.
4- Gyorsítsa fel a háttér-iroda automatizálását hiperautomatizálássá:
A GenAI döntő szerepet játszhat az olyan automatizálási eszközök képességeinek fejlesztésében, mint a Robotic Process Automation (RPA) és az Optical Character Recognition (OCR). Segíthet kezelni azokat a kivételeket és hibákat, amelyekkel az RPA-botok találkoznak, csökkentve a kézi használat szükségességét
beavatkozás és az automatizált folyamatok általános hatékonyságának javítása. Az RPA-botok előre meghatározott szabályokat követnek, de gyakran találkoznak olyan kivételekkel, amelyek kívül esnek ezeken a szabályokon. A GenAI használható ezen kivételek elemzésére, a kontextus megértésére és a generálásra
megfelelő válaszokat vagy megoldásokat. Összetett kivételek esetén a GenAI elemzi a hibaadatokat, és ember által olvasható magyarázatokat generál, segítve az IT-csapatokat vagy az üzleti felhasználókat annak megértésében, hogy miért történt a kivétel. Hasonlóképpen, a GenAI képes elemezni és korrigálni az OCR-t
hibákat azáltal, hogy összehasonlítja a kivont szöveget ismert mintákkal, történelmi adatokkal és kontextuális információkkal.
A GenAI folyamatosan tanulhat a kivételekből és a hibákból az idő múlásával. Ahogy több esettel találkozik, egyre jobban képes azonosítani a mintákat és előre jelezni a lehetséges kivételeket. Ez a valós idejű tanulás lehetővé teszi a GenAI számára, hogy egyre bonyolultabb kivételeket kezeljen
idővel.
A GenAI RPA és OCR kombinálásával a bankok magasabb szintű automatizálási érettséget érhetnek el. Ez a szinergia lehetővé teszi a hiperautomatizálást, csökkenti a kézi beavatkozást, és növeli a folyamatok hatékonyságát és pontosságát, ami végső soron jobb ügyfélkörhöz vezet.
tapasztalatokat és működési kiválóságot.
A GenAI integrálása a banki háttérműveletekbe jelentős előrelépést jelent az iparág digitális átalakulási útján. A bankok jelentős hasznot húzhatnak a döntéshozatal javításából és a működési hatékonyság javításából
a biztonsági intézkedések megerősítésére és a hiperautomatizálás útjának előkészítésére. Ahogy a pénzügyi környezet folyamatosan fejlődik, a GenAI technológiák alkalmazása kiemelten fontos lesz a bankok számára, hogy versenyképesek, agilisak és rugalmasak maradjanak a folyamatosan változó piaci környezetben.
Referenciák:
A generatív mesterséges intelligencia gazdasági potenciálja | McKinsey
A CB Insights jelentése A generatív AI állapota
- SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
- PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
- PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
- PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
- PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
- Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/25828/generative-ai-can-it-be-banking-backoffices-new-best-friend?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs
- :van
- :is
- :nem
- :ahol
- 2022
- 2023
- a
- képesség
- Szerint
- Fiók
- pontosság
- pontosan
- Elérése
- át
- tevékenységek
- alkalmazkodás
- adaptív
- További
- cím
- címek
- fejlett
- Után
- agilis
- AI
- Éber
- algoritmusok
- igazított
- Is
- mindig
- összeg
- an
- elemzés
- Az elemzők
- elemez
- elemzése
- és a
- Évente
- anomáliák
- bármilyen
- Már
- látszólagos
- pályázók
- alkalmazások
- megfelelő
- jóváhagy
- VANNAK
- mesterséges
- mesterséges intelligencia
- AS
- értékeli
- értékelés
- At
- Automatizált
- automatikusan
- Automatizálás
- elérhető
- vissza
- Bank
- Banking
- bankipar
- Banks
- alapján
- BE
- válik
- óta
- viselkedés
- viselkedés
- haszon
- BEST
- Jobb
- Túl
- elfogult
- számlázás
- Billió
- Blog
- megerősítése
- kölcsönvevő
- botok
- kitörési
- hoz
- üzleti
- de
- by
- TUD
- képességek
- kártya
- esetek
- változik
- Változások
- változó
- csatornák
- karakter
- karakter felismerés
- chatbots
- Gyűjtő
- kombinálása
- képest
- összehasonlítva
- versenyképes
- bonyolult
- átfogó
- Körülmények
- állandóan
- kontextus
- szövegre vonatkozó
- tovább
- folyamatosan
- társalgó
- társalgási AI
- sarokköve
- kijavítására
- összefüggések
- tudott
- teremt
- létrehozása
- hitel
- hitelkártya
- kritikus
- vevő
- Vásárló adatai
- ciklus
- dátum
- adatbevitel
- adat pontok
- adatalapú
- adatbázisok
- döntés
- Döntéshozatal
- határozatok
- mély
- mély tanulás
- alapértelmezett
- késedelmek
- szállít
- részletek
- kimutatására
- Érzékelés
- fejlesztése
- eszköz
- különböző
- digitális
- digitális átalakítás
- bomlasztó
- szorongás
- merülés
- számos
- nem
- dinamikus
- Korai
- Gazdasági
- Gazdasági feltételek
- ökoszisztéma
- hatékonyan
- hatékonyság
- átkarolás
- csiszolókő
- munkavállaló
- alkalmaz
- lehetővé
- lehetővé teszi
- találkozás
- Javítja
- fokozása
- biztosítja
- biztosítása
- belépés
- Környezet
- egyenlő
- felszerelt
- részvény
- Ez volt
- hibák
- stb.
- Még
- folyton változó
- fejlődik
- fejlődik
- fejlődik
- Kiváló
- kivétel
- Tapasztalatok
- magyarázatok
- külső
- kivonat
- tényezők
- Kudarc
- hibák
- Esik
- Jellemzők
- Visszacsatolás
- pénzügyi
- pénzügyi történelem
- pénzügyi szolgáltatások
- Finextra
- megjelölve
- zászlók
- következik
- A
- Kényszer
- Forefront
- Előre
- csalás
- csalások felderítése
- csalók
- csaló
- ból ből
- finanszírozás
- további
- jövő
- gyűjt
- Gen
- genai
- generál
- generál
- nemző
- Generatív AI
- Go
- fogás
- ruházat
- Kezelés
- Legyen
- segít
- segít
- segít
- ennélfogva
- jó minőségű
- <p></p>
- nagyon
- történeti
- történelem
- tart
- holisztikus
- HTTPS
- emberi
- ember által olvasható
- azonosítja
- azonosító
- if
- óriási
- Hatás
- javul
- javított
- javuló
- in
- magában foglalja a
- Beleértve
- Jövedelem
- Bejegyzett
- amely magában foglalja
- jelez
- mutatók
- ipar
- befolyás
- információ
- tájékoztatták
- Innováció
- meglátások
- példa
- utasítás
- integrál
- integráció
- Intelligencia
- beavatkozás
- bele
- bonyolult
- vizsgálat
- vonja
- IP
- IP-címeket
- IT
- utazás
- jpg
- értékelések
- éppen
- Tart
- kulcsszavak
- ismert
- táj
- nyelv
- nagy
- legutolsó
- vezető
- Ugrás
- TANUL
- tanulás
- szint
- mint
- rivaldafény
- hitel
- elhelyezkedés
- alacsony kockázatú
- csinál
- KÉSZÍT
- Gyártás
- vezetés
- kézikönyv
- kézzel
- piacára
- piaci környezet
- Piaci trendek
- érettség
- McKinsey
- jelentőségteljes
- intézkedések
- Középső
- esetleg
- megszakított
- modellek
- több
- Természetes
- Természetes nyelvi feldolgozás
- Szükség
- igények
- Új
- normális
- történt
- OCR
- of
- Office
- irodák
- gyakran
- on
- egyszer
- csak
- operatív
- Művelet
- Alkalom
- optikai karakter felismerés
- or
- Más
- kívül
- felett
- átfogó
- túlterheltek
- paraméterek
- Legfőbb
- minták
- útburkoló
- teljesítmény
- Személyre
- Plató
- Platón adatintelligencia
- PlatoData
- játszani
- rengeteg
- pont
- politika
- lehetőségek
- potenciális
- potenciálisan
- előre meghatározott
- előrejelzésére
- Tippek
- előkészítése
- Megelőzés
- folyamat
- Folyamat automatizálás
- Feldolgozott
- Folyamatok
- feldolgozás
- termelékenység
- javasol
- biztosít
- Inkább
- real-time
- valós idejű adatok
- birodalom
- arat
- elismerés
- elismerik
- elismeri
- felismerés
- nyilvántartások
- csökkenti
- csökkentő
- utal
- Tekintet nélkül
- összefüggő
- Kapcsolatok
- támaszkodnak
- visszafizetés
- jelentést
- jelentése
- kérni
- kéri
- átformálása
- rugalmas
- válaszok
- forradalmi
- Kockázat
- kockázatértékelés
- kockázati modellek
- Robotikus folyamat automatizálás
- erős
- Szerep
- Dél-Afrika
- szabályok
- s
- forgatókönyvek
- pontozás
- biztonság
- Biztonsági intézkedések
- válasszuk
- érzés
- Szolgáltatások
- Alak
- ragyog
- jelentőség
- jelentős
- Jelek
- hasonló
- Hasonlóképpen
- szimulálni
- helyzet
- Megoldások
- Források
- Költési
- állvány
- Startups
- Állami
- statikus
- tartózkodás
- Lépései
- stratégiák
- Meg kell erősíteni
- erős
- szubjektív
- lényeges
- gyorsan
- szinergia
- szintetikus
- szintetikus adatok
- rendszer
- Systems
- felszerelés
- taktika
- Vesz
- csapat
- Technologies
- Technológia
- szöveg
- mint
- hogy
- A
- A jövő
- Az állam
- a világ
- Őket
- Ott.
- Ezek
- ők
- harmadik fél
- ezt
- Keresztül
- idő
- nak nek
- szerszám
- szerszámok
- hagyományos
- Vonat
- tranzakció
- Tranzakciók
- Átalakítás
- átalakító
- Trends
- valóban
- Végül
- feltárni
- megért
- jegyzési
- fejlesztések
- használ
- használt
- használó
- Felhasználók
- használ
- bevezetése
- érték
- különféle
- Hatalmas
- Megnézem
- Hang
- kötetek
- figyelmeztetés
- Út..
- we
- amikor
- ami
- miért
- lesz
- val vel
- belül
- nélkül
- szó
- világ
- év
- zephyrnet