Hatékony szankció-szűrés az FCA növekvő aggodalmai közepette

Újra kiadta Platón

Követő: 0

Hatékony szankció-szűrés az FCA növekvő aggodalmai közepette, a PlatoBlockchain Data Intelligence. Függőleges keresés. Ai.

A Finextra a közelmúltban arról számolt be, hogy a pénzügyi szolgáltatások területén dolgozók közül sokan hiányosnak találták a pénzügyi magatartási hatóság (FCA) szankcióinak átvilágítását.

A 90 cégnél végzett szankcióellenőrzési felmérést követően az FCA hiányosságokat tárt fel a személyzeti, technológiai és jelentési hálózatok terén, ami a hatékony szankciók átvilágításához szükséges megfelelő erőforrások hiányához vezetett. A tanulmány hiányosságokat is talált az ügyfél-átvilágításban (CDD) és a KYC-eljárásokban.

Ez aggasztó, különösen az ukrajnai háború kezdete óta bevezetett szankciók nagy száma, valamint az újabb konfliktusok, például a szudáni konfliktusok miatt.

Azok a pénzügyi szolgáltatók, akik nem tartják be a szankciók átvilágítására vonatkozó jelenlegi szabályozást, csalókat és pénzmosókat fognak látni a neten, ami potenciálisan nagy pénzbírságokhoz és hosszú távú jó hírnevük károsodásához vezethet.

Miért vannak ilyen problémák a szankciók ellenőrzésével? A szankciók átvilágítását sok pénzintézet még mindig jelölőnégyzetes gyakorlatnak tekinti. Ez azt jelenti, hogy nem olyan erőforrásokba fektetnek be, amelyekre szükségük van ahhoz, hogy hatékonyan teljesítsék a szabályozási követelményeket, hanem a tágabb szervezetük erőforrásaiba is, ha ilyen átvilágításról van szó.

Naprakész szankciós listák

A legfrissebb szankciós adatokkal és a szabályozásokkal való naprakész lépések kezdetének legjobb módja az, ha hozzáfér a naprakész szankciós listához. Bár ez nyilvánvalónak tűnhet, meglepő, hogy hányan nem férnek hozzá.

Az ilyen listát egy olyan automatizált eszköz részeként kell elérni, amely világszerte megbízható források széles skálájából gyűjti és szintetizálja a szankciókra vonatkozó adatokat, például kormányoktól, szabályozó hatóságoktól és hitelügynökségektől. Ezenkívül folyamatosan keresnie kell a szankciókra vonatkozó adatok frissítéseit, és valós időben kell eljuttatnia azokat.

Ez az automatizált megközelítés sokkal hatékonyabb és pontosabb módja a szankciók átvilágításának. A másik út, általában a keresőmotorok segítségével végzett kézi ellenőrzések, szankciók megszegésének, valamint a kapcsolódó pénzbírságoknak és az Ön hírnevének sérelmének teheti ki szervezetét; teljesen eltekintve az ilyen ellenőrzések elvégzéséhez szükséges alkalmazottak jelentős költségeitől.

PEP és RCA ellenőrzések

Nem elég, ha naprakész listával rendelkezünk azokról, akiket szankcionáltak. A pénzügyi szolgáltatóknak szűrniük kell a politikailag exponált személyeket (PEP), valamint a PEP-ek rokonait és közeli munkatársait (RCA) a világ minden tájáról, mivel ezek a csoportok hajlamosak bűnözésbe keveredni vagy abba belevonni magukat. Az Egyesült Királyságban a pénzügyi szervezetek jogilag kötelesek fokozott ellenőrzést végezni a hazai és a külföldi PEP-ek esetében.

Káros médiaellenőrzések

A káros média átvilágítása kritikus fontosságú mind az ügyfél-átvilágítás (CDD), mind a fokozott átvilágítás (EDD) szempontjából, annak biztosítása érdekében, hogy megfeleljenek az ügyfelek megismerésére (KYC) és a pénzmosás elleni (AML) előírásoknak. Ez elengedhetetlenné teszi a káros médiaszűrő technológia beszerzését, amely lehetővé teszi, hogy valós időben értesüljön a legfrissebb hírekről és riasztásokról, bármilyen letartóztatásról vagy bírósági ügyről, például ügyfelei ellen, akik PEP-k és RCA-k, és mások, akik potenciálisan negatív szabályozási, pénzügyi vagy hírnévvel kapcsolatos következményekkel járhatnak az Ön szervezetére nézve.

Szerezzen be olyan kedvezőtlen médiaszűrő szolgáltatásokat, amelyek képesek a hiteles globális hírmédiát átvizsgálni a maximális elérhetőség érdekében. Ez lehetővé teszi a megfelelőségi csapatok számára, hogy naprakészek maradjanak a termékeiket és szolgáltatásaikat használók állapotával kapcsolatos új információkkal kapcsolatban, az ügyfeleket pedig, akik negatív hírekkel sújtják, magas kockázatúnak minősítik, és további átvilágítást igényelnek, ami a kapcsolat megszűnéséhez vezethet.

Készen áll a technológia?

A szankcionált személyek azonosítása csak a csata fele. A következő lépéshez olyan eljárásokat kell bevezetni, amelyekkel azonnal reagálni lehet ezen információkra. Ehhez biztosítani kell, hogy a szervezete belépési és fizetési átvilágítási platformjaihoz kapcsolódó rendszerek és vezérlők képesek legyenek fellépni azokkal szemben, akiket szankcionáltak. Miután ezeket a személyeket azonosította az adatbázisában, győződjön meg arról, hogy rendelkezik a tranzakciók blokkolásához és a pénzeszközök gyors befagyasztásához szükséges rendszerekkel.

A megfelelőségi csoportok képzése

Megfelelő képzésben kell részesíteni a megfelelésért felelős személyzetet, akik a szankciókra vonatkozó adatok kezelésének első vonalában vannak. A legújabb szankciós intézkedések világos megértése mellett azt is tudniuk kell, hogyan kell kezelni azokat a személyeket, akiket a szankciók érintenek, hogy mindent megfelelően kezeljenek.

Integrált eIDV szolgáltatás

Fontos megérteni, hogy léteznek olyan elektronikus személyazonosság-ellenőrzési (eIDV) szolgáltatások, amelyek nemcsak átfogó szankciós adatokhoz férnek hozzá, beleértve a PEP-ekre és RCA-kra vonatkozó adatokat is, hanem képesek összevetni a felhasználók által megadott adatokat jó hírű adatfolyamokkal, hogy biztosítsák az egyéneket. azok, akiknek mondják magukat valós időben. Az ilyen eszközök használata, amelyekben minden, az azonosító ellenőrzéssel kapcsolatos egy helyen van integrálva, nem csak a méretarányos költségelőnyökkel jár, hanem biztosítja, hogy a pénzügyi szolgáltatók megfelelő helyzetben legyenek, megelőzzék a csalásokat, és megfeleljenek a lájkok által meghatározott szabályozási követelményeiknek. az FCA.

Mivel az FCA hiányosságot állapított meg a szankciók szűrésében, ez az a terület, amelyre a jövőben kétségtelenül kiemelt figyelmet fognak fordítani. Ez megköveteli a pénzügyi szervezetektől, hogy fokozzák és biztosítsák, hogy szankcióik átvilágítása megfeleljen az igényeiknek és a szabályozók igényeinek, valamint hosszú távon hatékony, szélesebb körű KYC-eljárásokkal rendelkeznek. A csalók számának növekedése, az FCA megsértése és a hírnevük rontása jelenti azokat a kockázatokat, akik nem alkalmazzák ezt a megközelítést.