Továbbra is releváns: Lépjen most a 10 legfontosabb megabanki trendbe

A fejlődő hitelezési gyakorlattól az új versenyig, valamint a változó csalási kockázatokig és megfelelési igényekig a bankok folyamatosan alkalmazkodnak a változó környezethez. Az alábbiakban 10 mega trendet mutatunk be a bankszektorban:

További RegTech-kiadások, amelyek megfelelnek a növekvő szabályozási ellenőrzésnek: A globális pénzügyi szabályozás szigorodásával a bankok fokozott megfelelési követelményekkel is szembesülnek majd. Ezt szemlélteti a regtech növekedése, amely az

tervezett 87.17-ra eléri a 2028 milliárd dollárt. A fejlődő szabályozások hatékony betartása, különösen az olyan területeken, mint a pénzmosás elleni küzdelem (AML) és a Know Your Customer (KYC) továbbra is kiemelt prioritás marad.

A mesterséges intelligencia és a gépi tanulás használata a csalások felderítésére: As financial fraud and risk vectors constantly evolve, accessing and applying real-time data to the latest defensive measures in a fully automated fashion makes artificial intelligence (AI) and machine learning (ML) indispensable in detecting and preventing fraud. By adopting AI-infused strategies, banks can transition from traditional policy-based approaches to those that leverage predictive, explainable and scalable ML algorithms to radically improve the speed and accuracy of fraud decisioning.

A kölcsönzés alakváltó tájképe: The lending market is constantly shifting, with new types of financial services regularly emerging, such as Banking as a Service (BaaS) and peer-to-peer (P2P) lending platforms, which continue to gain traction. Per Éleslátás, a globális P2P-hitelezési piac mérete 800-ra több mint 2030 milliárd dollárra nő, CAGR-értéke pedig 29.1%. 

A digitális banki szolgáltatások általánossá válnak: A digitális banki szolgáltatások már nem luxus, hanem szükséglet, és elengedhetetlen a versenyképesség megőrzéséhez. Az egyik szerint
tanulmány, over 90% of consumers view digital banking as an important factor in their choice of bank. Convenience, lower fees, and ease-of-access and use are key advantages of digital banking.

A bevezetési folyamatok digitális átalakítása: Évtizedek óta a banki befektetések elsődleges fókusza az ügyfélszerzés és az onboarding volt. Alapján

Juniper Research, banks are anticipated to increase their onboarding spend from $7.4 billion in 2023, to $9.9 billion in 2028; representing a 34% increase. The study also found that the implementation of AI in identity verification is expected to reduce the average time spent per digital onboarding check from over 11 minutes in 2023, to under 8 minutes in 2028.
Streamlining customer and merchant onboarding processes is crucial to remain competitive and the integration of not only AI, but other advanced technologies such as biometric verification, can significantly reduce onboarding time and reduce friction in the customer experience.

Adatvezérelt döntések és hiperszemélyre szabás: A személyre szabott banki szolgáltatások kulcsfontosságú megkülönböztető tényezővé válnak. szerint a

tanulmány by McKinsey & Company, banks that successfully use customer analytics to improve customer experience can increase their customer satisfaction scores by 20% and their revenues by 15%. Banks are using advanced data analytics and a wider variety of data sources integrated into credit decisioning to enable more accurate risk assessment and to say “yes” to more customers with confidence. 

Fenntartható és etikus banki gyakorlatok: A fenntarthatóság és az etikai gyakorlatok egyre inkább befolyásolják a fogyasztói döntéseket, és a zöld politikát és átlátható működést alkalmazó bankok valószínűleg elnyerhetik az ügyfelek bizalmát és lojalitását. Egy friss

felmérés showed 24% of European consumers are likely to switch banks over environmental, social and governance (ESG) policies, and 61% of consumers in the U.K. want their bank to do more when it comes to positive social and environmental impact. Banking executives are taking notice as 73% of banks plan to offer more sustainable options in the next five years to meet customer demand.

Következő generációs gyűjtési stratégiák: Given the current era of economic uncertainty, effective collections strategies are vital. Employing empathetic and customer-centric approaches in collections can improve recovery rates and customer relationships, and using a holistic risk decisioning solution can help banks identify the best treatment strategies and most effective communication channels. This can also help banks’ pre-collections strategy, with embedded intelligence enabling financial institutions to be proactive in predicting potential defaults and minimizing loss.

A technológia által vezérelt új versenytársak megjelenése: The banking sector is witnessing the continued growth of non-traditional players such as fintechs and tech giants that are driving new digital financial solutions such as embedded finance and neobanks. Traditional banks need to innovate continuously (and explore more inventive partnerships) to stay competitive in this evolving market.

A Vásárlás most, fizessen később (BNPL) folyamatos növekedése:  Noha egyszerűsége és kényelme miatt széles körben népszerű, a BNPL egyúttal lehetőséget kínál arra is, hogy lehetőségeket nyisson az alulkiszolgált piaci szegmensekben. Most itt a lehetőség a bankok számára. Egy

jelentést showed that 43% of consumers would be interested in using BNPL plans offered by their banks rather than fintechs. Banks that can integrate BNPL into existing banking services can help ensure a more comprehensive (and competitive) financial solution to customers – and enable penetration into a wider customer base.  

2024 could be a pivotal year for the banking industry – and the financial services industry as a whole – where embracing change and innovating risk management strategies will be key to staying relevant and successful. Understanding these mega trends and adapting to the challenges at hand will be crucial for banks to thrive in this dynamic landscape. 

• SEO által támogatott tartalom és PR terjesztés. Erősödjön még ma.
• PlatoData.Network Vertical Generative Ai. Erősítse meg magát. Hozzáférés itt.
• PlatoAiStream. Web3 Intelligence. Felerősített tudás. Hozzáférés itt.
• PlatoESG. Carbon, CleanTech, Energia, Környezet, Nap, Hulladékgazdálkodás. Hozzáférés itt.
• PlatoHealth. Biotechnológiai és klinikai vizsgálatok intelligencia. Hozzáférés itt.
• Forrás: https://www.finextra.com/blogposting/25726/remaining-relevant-move-now-to-tap-into-these-top-10-mega-banking-trends?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs