Áprilisban az FCA fellépett egy fintech céggel szemben, és megmutatta, hogy képes és hajlandó élni vagyon-visszaszerzési jogkörével.
Egy fintech startup beleegyezett abba, hogy a nevén tartott 2 millió fontot elveszítse a szabályozó hatóságnak, miután azt állították, hogy a pénz az Egyesült Államokban elkövetett állítólagos fizetésfeldolgozási csalással kapcsolatos „illegális tevékenységből” származó bevétel.
Ez az eset előtérbe helyezte a számlabefagyasztási végzés alkalmazását – de mik ezek, és mit kellene más fintech cégeknek kivonniuk az FCA intézkedéséből?
A számlazárolási végzés emelkedése
Noha ez az első alkalom, hogy tudomást szerezünk arról, hogy az FCA fiókbefagyasztási végzést alkalmaz, nem szabad azt feltételezni, hogy ezek telepítése nehézkes. Valójában más végrehajtó ügynökségek, például az NCA és a HMRC alkalmazzák ezeket a 2018 eleji bevezetésük óta. Ennek eredményeként évente körülbelül 100 millió GBP-t fagyasztanak be a bűnüldöző szervek, és ez a szám várhatóan emelkedni fog.
A bűnügyi pénzügyekről szóló törvény részeként bevezetett számlazárolási végzés a vagyon-visszaszerzés eszköze. Viszonylag egyszerűen beszerezhetők, és csekély költségkövetkezményük van, ha a dolgok rosszul mennek a bűnüldözés számára. Felhatalmazást adnak a bűnüldöző szerveknek a bankszámlákon tartott pénzeszközök befagyasztására, ha a bíróság a valószínűségek mérlege alapján meggyőződik arról, hogy alapos okkal gyanítható, hogy a számlán lévő pénzeszközök bűncselekményből származó bevételek, vagy arra szolgálnak. jogellenes magatartás. A számlazárolási határozat meghozatalának küszöbe gyanún alapul, ezért alacsony, és nincs szükség ahhoz, hogy ehhez kapcsolódóan büntetőeljárást vagy akár nyomozást is folytassanak.
A fent említett induló vállalkozás esetében az FCA azt állította, hogy a 2 millió GBP az Egyesült Államokban folyó büntetőeljáráshoz kapcsolódott, amely egy bankok, hitelkártya-társaságok és más pénzügyi szolgáltatók elleni csalás elkövetésére irányuló állítólagos összeesküvéssel kapcsolatos. Az FCA nem állította, hogy a start-up részt vett volna az állítólagos összeesküvésben.
Most, hogy a pénzeszközöket elvesztették, az Egyesült Királyság kormánya rendelkezésére állnak. Az Egyesült Királyságban bevezetett egy Asset Recovery Incentivisation Scheme (ARIS), amely a visszaszerzett eszközök egy részét visszaadja azoknak az ügynökségeknek, amelyek részt vesznek a vagyon-visszaszerzésben, és az FCA is egy ilyen ügynökség. Amint azt az FCA a vagyonelkobzásról szóló közleményében megjegyzi: „A pénzeszközöket mostantól az FCA és más hatóságok támogatására fordítják az illegális tevékenységek elleni küzdelemben.”
A nagyobb ellenőrzés ideje
Ahogy a pénzügyi szektor fejlődik, a szabályozási megközelítésnek is fejlődnie kell. A kihívó bankok, a kriptotőzsdék és a fintech cégek egyre gyakrabban esnek komoly ellenőrzés alá, hasonlóan ahhoz, amivel a pénzintézetek előttük évtizedekkel szembesültek.
Ebben az esetben nem tudjuk, hogy mi váltotta ki az FCA tudomását az induló transzferekről. Valószínűnek tűnik azonban, hogy az Egyesült Államok kölcsönös jogsegély iránti megkeresése volt, és valószínűleg a pénzintézetek által benyújtott gyanús tevékenységi jelentések alapján történt hírszerzés. Az FCA sajtóközleménye leszögezi, hogy aggodalmak merültek fel az induló FCA által 2020 márciusában benyújtott szabályozási kérelmét követően, és valószínű, hogy az FCA élt vizsgálati jogkörével, miután ezek az aggályok felmerültek. Talán nem meglepő, hogy az induló vállalkozás ezt követően visszavonta az FCA szabályozása iránti kérelmét.
Az eset időszerű emlékeztető az FCA szabályozási céljaihoz kapcsolódó végrehajtási és beavatkozási jogosítványaira. A fintech szemszögéből is rávilágít a befektetők vagyonforrásának és befektetési forrásának mérlegelésének potenciális fontosságára, kockázatalapú megközelítés alkalmazásával.
Emlékeztető a vállalkozások számára
Míg a gyorsan fejlődő pénzügyi innováció előnyökkel jár a fogyasztók számára, új megfelelési kihívásokat is jelent a vállalkozások és a szabályozó hatóságok számára. A vállalkozás növekedésével nagyon fontos, hogy a megfelelőségi funkció lépést tartson az üzlet növekedésével. Kis késés mindig lesz, de ha a késés túl nagy, akkor fennáll annak a veszélye, hogy az üzlet nem tudja azonosítani és mérsékelni a megfelelési kihívásokat, ami a céget szabályozói ellenőrzésnek teheti ki.
Eközben a szabályozók valószínűleg egyre gyakrabban alkalmazzák vagyon-visszaszerzési hatásköreiket az új és felmerülő kockázatok kezelésére. Az FCA végrehajtási és piacfelügyeleti ügyvezető igazgatója, Mark Steward jelezte ezt a vagyonelkobzáshoz kapcsolódó sajtóközleményben, és kijelentette, hogy a számlaelkobzási megbízások „fontos eszközei az illegális pénzek beavatkozásának és lefoglalásának, és ez az intézkedés jó példa”. Tekintettel a számlabefagyasztási végzések megszerzésének alacsony küszöbére, ezek kockázatot jelentenek minden olyan vállalkozás számára, amely szabályozói kamat alá tartozó pénzeszközöket tart fenn.
- Coinsmart. Európa legjobb Bitcoin- és kriptográfiai tőzsdéje.
- Platoblockchain. Web3 metaverzum intelligencia. Felerősített tudás. SZABAD HOZZÁFÉRÉS.
- CryptoHawk. Altcoin radar. Ingyenes próbaverzió.
- Forrás: https://www.fintechfutures.com/2022/06/account-freezing-orders-the-fca-flexes-its-regulatory-muscle/
- "
- 2020
- a
- Fiók
- törvény
- Akció
- tevékenység
- ellen
- ügynökség
- mindig
- Közlemény
- Évente
- Alkalmazás
- Alkalmazása
- megközelítés
- április
- körül
- vagyontárgy
- Eszközök
- társult
- elérhető
- Bank
- Banks
- előtt
- hogy
- Előnyök
- üzleti
- vállalkozások
- eset
- kihívások
- követelések
- elkövetni
- Companies
- teljesítés
- Magatartás
- összefüggő
- kapcsolat
- Összeesküvés
- Fogyasztók
- Bíróság
- hitel
- hitelkártya
- Bűncselekmény
- Bűnügyi
- kritikai
- crypto
- Kriptocsere
- üzlet
- igazolták
- telepíteni
- DID
- nehéz
- Igazgató
- csiszolókő
- Feltételek
- végrehajtó
- Ügyvezető igazgató
- Gyakorol
- várható
- Arc
- szembe
- gyorsan mozgó
- FCA
- Pénzügyek
- pénzügyi
- Pénzintézetek
- Pénzügyi szektor
- pénzügyi szolgáltatások
- FINTECH
- Cég
- cégek
- vezetéknév
- első
- következő
- csalás
- Fagy
- ból ből
- funkció
- alapok
- megy
- jó
- Kormány
- nagy
- nagyobb
- Növekedés
- kiemeli
- tart
- azonban
- HTTPS
- azonosítani
- Illegális
- fontosság
- fontos
- egyre inkább
- Innováció
- intézmények
- Intelligencia
- kamat
- vizsgálat
- nyomozó
- Befektetők
- részt
- IT
- Ismer
- tudás
- Törvény
- bűnüldözési
- Jogi
- Valószínű
- kis
- március
- március 2020
- jel
- piacára
- eszközök
- millió
- pénz
- neves
- szám
- célok
- érdekében
- rendelés
- Más
- rész
- fizetés
- fizetésfeldolgozás
- talán
- perspektíva
- potenciális
- hatalom
- ajándékot
- nyomja meg a
- CIKK
- bevétel
- feldolgozás
- szolgáltatók
- ésszerű
- felépülés
- szabályozott
- Szabályozók
- szabályozók
- engedje
- Jelentések
- kérni
- Visszatér
- Kockázat
- kockázatok
- rendszer
- szektor
- Szolgáltatások
- jelentős
- hasonló
- Egyszerű
- óta
- So
- kezdet
- Start-up
- Államok
- tárgy
- Később
- A
- The Source
- ebből adódóan
- dolgok
- küszöb
- idő
- szerszám
- transzferek
- váltott
- Uk
- Brit kormány
- Egyesült
- Egyesült Államok
- felfelé
- us
- használ
- Vagyon
- Mit
- WHO
- Huzal