A fúziós integráció sikerének kulcsfontosságú összetevői

A fúziós integráció sikerének kulcsfontosságú összetevői

Időbélyeg: 19. március 2024. 10:31
Key Components of Merger Integration Success PlatoBlockchain Data Intelligence. Vertical Search. Ai.

Lehet, hogy Ben Franklin nem bankfúzióra gondolt, amikor ezt az idézetet írta, de ez biztosan igaz. A fúziók és az általuk hozott konverziók alapos események, amelyek alapos tervezést, alapos kommunikációt és precíz végrehajtást igényelnek.

A sikeres egyesülés-vezérelt integráció a következő jellemzőket és összetevőket tükrözi.

Következetes, alapos kommunikációs stratégia

McKinsey szerint strukturált kommunikáció kritikus szerepet játszanak a fúziókban, megelőzve azokat a zavaró tényezőket, amelyek gyakran kísérik őket, és akár a meglévő vállalkozásokat is károsíthatják. Emellett a kommunikációs terv megalapozza
a kombinált szervezet jövőbeli sikere.

A banki egyesülésekkel kapcsolatos kommunikáció a szabályozókkal kezdődik, biztosítva, hogy megértsék az intézménye terjeszkedését hajtó stratégiát, valamint az üzlet folyamatos sikerének biztosítására tervezett lépéseket. Beszéltem csüggedt banki vezetőkkel
akik sajnálják, hogy nem fektettek be ebbe a kommunikációs erőfeszítésbe, mivel munkatársaiknak később sokkal keményebben kellett dolgozniuk, mint amennyi szükséges lett volna az esetleges hatósági jóváhagyáshoz.

A szabályozókon túlmenően a meglévő és új alkalmazottak, részvényesek, valamint a meglévő és új ügyfelek tömör kommunikációt igényelnek egy függőben lévő egyesülésről. Rendszeresen megismételhető ütemben várják a frissítéseket – így tartsa a kommunikációs csapatot a tervezésben
a hurok elengedhetetlen.

Célzott működési modell, amely mindkét világból a legjobbat hozza létre

Az alapvető feldolgozási megoldások egyesüléssel történő sikeres cseréje nem lehet pusztán az egyik rendszer „cseréje” a másikra. A fejlett technológiai platformokban elérhető jelentős hatékonyságnövekedés eléréséhez innovatív üzleti folyamatokat kell kísérnie
új technológia. A legjobb gyakorlatok és a finoman beállított személyzeti modellek alkalmazásával biztosítható a maximális érték elérése, már jóval a tényleges konverziós esemény előtt.

Technológiai és üzleti szakértőkből álló csapat kidolgozhat egy célzott működési modellt (TOM), amely meghatározza, hogyan használhatja bankja az új alkalmazásokat, és azonosítja az új megoldások által elérhető üzleti folyamatok hatékonyságának javításait. A legfőbb cél az
hogy maximalizálja az új technológiai jellemzők és funkciók előnyeit, és segítsen biztosítani, hogy intézménye a lehető legnagyobb hatékonyságot és a legmagasabb megtérülést érje el az egyesülési tranzakciókra fordított befektetéseiből.

A kívánt kultúra

Az újonnan egyesült entitás kultúrája és emberei ugyanolyan fontosak a tranzakció sikere szempontjából, mint más tényezők. A banki vezetők gyakran gondosan keresik a megfelelő kultúrát az egyesülési partnerségen belül, és ez az illeszkedés ugyanolyan fontossá válik, mint a kiegészítő
piacok és termékkészlet-bővítési stratégiák. Tekintettel erre a humánerőforrás-befektetésre, a technológia és az üzleti folyamatok új entitáshoz való igazítása kritikus fontosságú – ami egy másik ok a célzott működési modell tervébe és
Teremtés.

Világos vezetés és kormányzás.

Az egyesülési kezdeményezések képzett vezetőket követelnek meg, hogy szilárd irányítást biztosítsanak annak biztosítására, hogy a banki és partnerek erőforrásai megfeleljenek a kulcsfontosságú kötelezettségvállalásoknak, és biztosítsák a várt eredményeket.

A vezető program- és projektmenedzsereknek meg kell érteniük és be kell tartaniuk a bank bevezetett irányítási módszertanát, miközben elég tapasztaltnak kell lenniük ahhoz, hogy megalapozott ítéletet és vezetői kommunikációt biztosítsanak.

Azok a készségek és tulajdonságok, amelyeket a bankároknak figyelembe kell venniük, amikor program- és projektmenedzsereket keresnek az egyesülési kezdeményezés különböző aspektusainak vezetésére:

  • Vezetés és elszámoltathatóság
  • Üzleti (nem csak technológiai) fókusz.
  • Bizonyított változáskezelési és ellenőrzési szakértelem  

Szinergiák külső segítséggel

Az M&A tranzakcióknak ki kell fejteniük az ügyletből származó, várt szinergiákat (megtakarításokat és növekedést egyaránt). A hagyományos megtakarítások a személyzeti funkciók területén, mint például a Jogi, Pénzügy és Marketing, könnyen azonosíthatók.

A banki technológiai partnerek segíthetnek olyan technológiai szinergiák meghatározásában és fejlesztésében, amelyek hozzáadott értéket adnak a tranzakcióhoz és/vagy segítik az ügyfelek elégedettségét. A kölcsönös bizalom megalapozásával a bankárok megkérhetik partnereiket, hogy segítsenek nekik a helyes kérdésben
kérdések a technológiai felmérések során – mind az átvilágítás, mind az egyesülési tranzakció kezdeti tervezési szakaszában.

A technológiai partner felsővezetői hangadóként szolgálhatnak az átvilágítási folyamatban, és ami a legfontosabb, reális értékelést adnak az M&A konszolidációs folyamatának ütemtervéről.

A technológiai partnerek ezután megoszthatják ütemterveiket és erőforrás-/támogatási terveiket a bankkal, hogy megosszák belső munkatársaikkal (és ha szükséges) az igazgatótanácsukkal. A technológiai partner méretezési képessége különösen kritikussá válik egy tranzakció során
megkétszerezheti vagy megháromszorozhatja az új szervezet méretét.

Egy 2024-es Bain-jelentés szerint val vel A megemelkedett kamatlábak, a makrogazdasági ellenszél és a feltörekvő kereskedelmi ingatlanproblémák miatt a következő 12-24 hónapban valószínűleg több problémás bank jelenik meg a széttagolt amerikai bankrendszerben. Ha
ez megtörténik, számítson arra, hogy több ügyletet engedélyeznek, mivel a szabályozók a megbízhatóságot és a biztonságot helyezik előtérbe a szokásos szabályozási szempontokkal szemben.

A banki összeolvadások és felvásárlások növekedésével az alapos eszközkészlettel megerősített erős M&A tervezés értéke biztosíthatja a kezdeti és a későbbi egyesülési tranzakciók sikerét.

Időbélyeg:

Még több Fintextra