30. december 2020-án az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Külföldi Vagyonellenőrzési Hivatala (OFAC) 98,380 XNUMX dollárt jelentett be. település a BitGo, Inc.-vel (BitGo). Ez a polgári egyezség a digitális valuta-tranzakciókkal kapcsolatos többszörös szankciós programok nyilvánvaló megsértésével kapcsolatban az első közzétett OFAC végrehajtási intézkedés a blokklánc-iparban működő vállalkozás ellen.
A kaliforniai Palo Altóban található BitGo egy „intézményi digitális eszközök őrzésével, kereskedelmével és pénzügyi tevékenységével foglalkozó” vállalat. A szankciók nyilvánvaló megsértése 183 olyan esetre vonatkozik, amikor a BitGo nem akadályozta meg a Krím-félszigeten, Kubában, Iránban, Szudánban és Szíriában található egyéneket és/vagy jogi személyeket abban, hogy használhassák nem szabadságvesztést jelentő biztonságos digitális pénztárca-kezelési szolgáltatását. Mindezen joghatóságok az OFAC-szabályok értelmében átfogó embargó hatálya alá tartoztak a tranzakciók lebonyolításának időtartama alatt. Az OFAC kijelentette, hogy a BitGo-nak oka volt tudni, hogy ezekben az átfogóan szankcionált joghatóságokban a felhasználók a szolgáltatásait az Internet Protokoll (IP) címadatokon keresztül használják biztonsági célból, és állítólag nem vezetett be olyan ellenőrzéseket, amelyek megakadályozzák az ilyen joghatóságok felhasználóit abban, hogy hozzáférjenek szolgáltatásaihoz. (A jogsértések és a rendezés nem érintett a BitGo Trust Company, Inc., a BitGo, Inc. leányvállalata által nyújtott vállalati vagy letéti szolgáltatásokat.)
Az OFAC szerint körülbelül 10. március 2015. és 11. december 2019. között a BitGo 183 digitális valuta-tranzakciót dolgozott fel összesen 9,127.79 USD értékben a hot Wallet-kezelési szolgáltatás segítségével az átfogóan szankcionált joghatóságok felhasználói számára, akik regisztráltak hot Wallet fiókot.
A jogsértések idején a BitGo biztonsági okokból nyomon követte a felhasználók IP-címeit. Az OFAC azonban azt állította, hogy ugyanezt az információt nem követték nyomon a szankciók betartása céljából. Ennek megfelelően a Krím-félszigeten, Kubában, Iránban, Szudánban és Szíriában található IP-címekkel rendelkező felhasználók fiókot hozhattak létre, és használhatták a BitGo digitális valutatárca-platformját, annak ellenére, hogy a BitGo képes volt azonosítani e felhasználók tartózkodási helyét. Sőt, 2018 áprilisa előtt a BitGo csak nevet és e-mail címet kért a felhasználóktól, hogy fiókot nyithassanak és hozzáférjenek szolgáltatásaikhoz. 2018 áprilisa után a BitGo megkövetelte a felhasználóktól a tartózkodási helyük szerinti ország azonosítását, de az ügyfelek által biztosított információkra és tanúsítványokra támaszkodott, nem pedig további ellenőrzéseket vagy gondosságokat.
Az OFAC korábban már hivatkozott cégekre olyan jogsértések miatt, amelyek legalább részben az IP földrajzi blokkolásának elmulasztásán alapultak számos nem blokklánc-környezetben, beleértve a polgári egyezségeket is. amazon és a Standard Chartered Bank. Bár ezek az elszámolások nem tartalmaztak kriptovaluta kezelését vagy használatát, úgy tekinthetjük, hogy egy hasonló felelősségelmélet alá esnek – miszerint egy amerikai személy engedély nélkül exportált szolgáltatásokat az OFAC által szankcionált joghatóságokba.
Az OFAC megállapította, hogy a BitGo önként nem fedte fel a nyilvánvaló jogsértéseket. Annak ellenére, hogy a körülmények nem minősültek kirívó esetnek, az OFAC megállapította, hogy a nyilvánvaló jogsértések nyilvános állásfoglalást és polgári jogi szankciókat indokolnak. alapján Az OFAC végrehajtási iránymutatásaiAz OFAC két olyan tényezőt azonosított, amelyeket súlyosbító tényezőnek ítélt meg. Először is, a BitGo nem járt el „kellő körültekintéssel vagy gondossággal a szankciók betartására vonatkozó kötelezettségei tekintetében”, mivel nem vezetett be „megfelelő, kockázatalapú szankció-megfelelőségi ellenőrzéseket”, hogy megakadályozza az átfogóan szankcionált joghatóságokban lévő személyeket abban, hogy számlákat nyissanak, és platformját digitális valuták küldésére használják. Másodszor, az OFAC megállapította, hogy a BitGo-nak oka volt tudni, hogy egyes felhasználói átfogóan szankcionált joghatóságok alatt találhatók, mert biztonsági okokból már gyűjtötte a felhasználók IP-címeit.
Az OFAC azonban számos enyhítő tényezőt is talált. A BitGo egy viszonylag kis cég, és a végrehajtási intézkedés hatálya alá tartozó legkorábbi ügyletek időpontját megelőző öt évben nem kapott büntetési értesítést vagy szabálysértés megállapítását. A BitGo egy Chief Compliance Officert is felvett, és új OFAC megfelelőségi politikát vezetett be. Végül a BitGo számos korrekciós intézkedést hajtott végre a nyilvánvaló jogsértésekre válaszul, beleértve többek között az IP-címek blokkolását és az „e-mailekkel kapcsolatos korlátozásokat” a szankcionált joghatóságok számára, valamint az összes fiókját, beleértve a „hot Wallet” fiókokat is, az OFAC fiókjaival szemben. A speciálisan kijelölt állampolgárok és a blokkolt személyek listája, valamint bizonyos személyzet szankciókkal kapcsolatos képzése.
Az OFAC megállapította, hogy a törvényben előírt maximális polgári jogi pénzbüntetés és a polgári pénzbüntetés alapösszege ebben az esetben 53,051,675 183,000 98,380 USD, illetve XNUMX XNUMX USD, de az enyhítő tényezők és egyéb szempontok alapján a polgári jogi büntetés XNUMX XNUMX USD-ra csökkent.
Az OFAC közleménye megragadta az alkalmat, hogy rávilágítson a megfelelő megfelelési program fontosságára és a digitális valutaszolgáltatások nyújtásához kapcsolódó szankciók kockázataira, és hangsúlyozta, hogy az ilyen szolgáltatásokat nyújtó vállalatoknak lépéseket kell tenniük e kockázatok mérséklésére. Az OFAC megjegyezte, hogy azok a vállalatok, amelyek digitális valutát használva online kereskedelmet vagy tranzakciófeldolgozást folytatnak, felelősséggel tartoznak annak biztosításáért, hogy ne vegyenek részt az OFAC által tiltott ügyletekben, ideértve a „letiltott személyekkel vagy ingatlanokkal való kereskedést, illetve tiltott kereskedelmi vagy befektetéssel kapcsolatos tranzakciókat”. Az OFAC kijelenti, hogy e kockázatok mérséklése érdekében a pénzváltóknak, a rendszergazdáknak és a digitális valuták felhasználóinak „egyénre szabott, kockázatalapú szankciók megfelelőségi programot kell kidolgozniuk”. Bár az ilyen megfelelési programok a vállalat méretétől és kifinomultságától, a kínált termékektől és szolgáltatásoktól, az ügyfelektől és a földrajzi elhelyezkedéstől függően változnak, a megfelelőség legalább öt alapvető összetevőjén kell alapulniuk, és tartalmazniuk kell az OFAC-ban meghatározott Az OFAC megfelelőségi kötelezettségvállalásainak kerete, beleértve: 1) vezetői kötelezettségvállalást; 2) kockázatértékelés; 3) belső ellenőrzések; 4) tesztelés és auditálás; és 5) képzés. Az OFAC hozzátette, hogy a BitGo végrehajtási akciója „hangsúlyozza a technikai ellenőrzések végrehajtásának fontosságát, mint például a szankciólista átvilágítása és az IP-blokkoló mechanizmusok”, mint a keret egyik eleme.
Noha ez az első végrehajtási intézkedés egy digitális eszközökkel foglalkozó vállalat ellen, az Egyesült Államok számos egyéb intézkedést is hozott a digitális valutával kapcsolatban, beleértve a venezuelaiakat érintő tranzakciók betiltását. petro és azonosítja a pénztárcát címek szankcionált személyekkel kapcsolatos. A BitGo végrehajtási intézkedése, az OFAC korábbi blokklánccal kapcsolatos intézkedéseivel párosulva, rávilágít annak fontosságára, hogy a digitális eszközökkel foglalkozó társaságok rendelkezzenek szilárd amerikai szankciók megfelelőségi programmal, és biztosítsák az ilyen programok teljes körű és hatékony végrehajtását.
- 000
- 11
- 2019
- 2020
- hozzáférés
- Fiók
- Akció
- További
- Partner
- Minden termék
- állítólag
- között
- bejelentés
- Közlemény
- bejelenti
- április
- vagyontárgy
- Eszközök
- meghatalmazás
- BitGo
- blockchain
- üzleti
- Kalifornia
- ami
- fő
- Kereskedelem
- Companies
- vállalat
- teljesítés
- cryptocurrency
- Kuba
- pénznem
- Valuta
- Őrizet
- Ügyfelek
- dátum
- Fejleszt
- DID
- digitális
- Digitális eszköz
- digitális valuták
- digitális pénznem
- digitális pénztárca
- Vállalkozás
- Gyakorol
- Kudarc
- vezetéknév
- Keretrendszer
- Kezelés
- Kiemel
- HTTPS
- azonosítani
- Inc.
- Beleértve
- ipar
- információ
- Internet
- IP
- IP-cím
- Irán
- IT
- felelősség
- Lista
- elhelyezkedés
- vezetés
- március
- Tiszt
- online
- nyitva
- Alkalom
- érdekében
- Más
- személyzet
- emelvény
- politika
- Termékek
- Program
- Programok
- ingatlan
- nyilvános
- előírások
- válasz
- Kockázat
- kockázatértékelés
- Szankciók
- biztonság
- Szolgáltatások
- település
- Méret
- kicsi
- Államok
- Szudán
- Szíria
- Műszaki
- Tesztelés
- idő
- kereskedelem
- Kereskedés
- Képzések
- tranzakció
- Tranzakciók
- Bízzon
- us
- Felhasználók
- Igazolás
- pénztárca
- WHO
- belül
- év