Az OFAC bejelenti a második végrehajtási akciót egy digitális eszközökkel foglalkozó vállalat számára

18. február 2021-án az Egyesült Államok Pénzügyminisztériuma Külföldi Eszközök Ellenőrzési Hivatala (OFAC) bejelentette, hogy 507,375 XNUMX dollárt tesz ki. település a BitPay, Inc.-vel (BitPay). Ez a polgári egyezség megoldotta a digitális valuta-tranzakciókkal kapcsolatos többszörös szankciós programok nyilvánvaló megsértését, és ez a második OFAC végrehajtási eljárás, amelyet a blokklánc-iparban működő vállalkozás ellen indítottak. Ez az ügy az OFAC 2020. decemberi polgári jogérvényesítési eljárását követi egy másik blokklánc-ipari vállalat ellen, BitGo, Inc. (BitGo), a digitális valutával kapcsolatos tranzakciókkal kapcsolatos több amerikai szankcióprogram állítólagos megsértése miatt. Tekintse meg korábbi blogbejegyzésünket a BitGo akcióról itt.

A georgiai Atlantában található BitPay fizetésfeldolgozási megoldást kínál a kereskedők számára, hogy digitális valutát fogadjanak el áruk és szolgáltatások fizetéseként. A szankciók nyilvánvaló megsértése a BitPay platformon a Kubában, Észak-Koreában, Iránban, Szudánban, Szíriában és Ukrajna (Oroszország által annektált) Krím-félszigeten tartózkodó magánszemélyek, valamint az Egyesült Államokban és másutt működő kereskedők közötti digitális valuta-tranzakciókhoz kapcsolódik. Az OFAC elismerte, hogy a BitPay átvizsgálta ügyfeleit, a kereskedőket az egyesült államokbeli szankciós listákkal szemben, de kijelentette, hogy a BitPay-nek oka volt tudni, hogy a kereskedőkkel foglalkozó vásárlók átfogóan szankcionált joghatóságok alatt helyezkednek el, mert a társaság helyinformációkkal rendelkezik ezekről a személyekről, beleértve az Internet Protocol (IP) címadatokat is. Ezt az esetet önként nem hozták nyilvánosságra, de az OFAC megállapította, hogy a jogsértések nem voltak kirívóak.

Az OFAC szerint a BitPay lehetővé tette az átfogóan szankcionált joghatóságok területén lévő személyek számára, hogy körülbelül 129,000 10 dollár értékű digitális valutát bonyolítsanak le a BitPay kereskedői ügyfeleinél. Az OFAC végrehajtási közleményében leírtak szerint körülbelül 2013. június 16. és 2018. szeptember 2,102. között a BitPay XNUMX tranzakciót dolgozott fel olyan személyektől, akiknek IP-címe a szankcionált joghatóságokban található. A BitPay fizetésfeldolgozó szolgáltatásához kapcsolódó tranzakciók. A BitPay állítólag digitális pénznemben fizetett fizetéseket kapott kereskedői ügyfelei nevében azoktól a kereskedők vásárlóitól, akik szankcionált joghatóságokban tartózkodtak. A BitPay ezután a digitális valutát fiat-tá alakította át, majd ezt a valutát továbbította kereskedői ügyfeleinek.

A BitPay begyűjtött bizonyos információkat a vevőkről, beleértve a vásárlók nevét, címét, e-mail címét, valamint 2017 novemberétől a vevő IP-címét. A BitPay tranzakció-ellenőrzési folyamata azonban nem elemezte megfelelően ezeket a hely- és azonosítási információkat, így az átfogóan szankcionált joghatóságokban tartózkodó személyek amerikai kereskedőktől vásároltak.

Az OFAC korábban már hivatkozott a vállalatokra olyan jogsértések miatt, amelyek legalább részben az IP földrajzi blokkolásának elmulasztásán alapultak számos nem blokklánc-környezetben, beleértve a célzott intézkedéseket is. amazon, Toronto Dominion Bankés Standard Chartered Bank, és a fent említett BitGo-műveletben.

Ennek értelmében Az OFAC végrehajtási iránymutatásaiAz OFAC két olyan tényezőt azonosított, amelyeket súlyosbító tényezőnek ítélt meg:

• A BitPay nem járt el „kellő körültekintéssel vagy gondosan a szankciók betartására vonatkozó kötelezettségeivel”, amikor megengedte, hogy a szankcionált joghatóságok alatt álló személyek digitális valutát használva bonyolítsanak le tranzakciókat a BitPay kereskedőivel, miközben a BitPay állítólag elegendő helyinformációval rendelkezett ezen ügyfelek átvizsgálásához; és
• A BitPay 128,582.61 XNUMX USD gazdasági hasznot juttatott több szankcionált joghatóságban tartózkodó egyéneknek, ezzel károsítva a szankciós programok integritását.

Az OFAC azonban számos enyhítő tényezőt is talált:

• A BitPay már 2013-ban végrehajtott bizonyos szankció-megfelelőségi ellenőrzéseket, ideértve a kellő átvilágítást és a szankciók szűrésére irányuló erőfeszítéseket a kereskedői ügyfeleinél, és 2014-ben hivatalossá tette a szankciók megfelelőségi programját;
• A BitPay képzésben részesítette az alkalmazottakat, beleértve a felső vezetést is, hogy tilos legyen Kubából, Iránból, Szíriából, Észak-Koreából és a Krímből származó kereskedők regisztrációja, valamint a szankcionált személyekkel és szervezetekkel folytatott kereskedelem;
• A BitPay egy kisvállalkozás, és a legkorábbi nyilvánvaló jogsértéstől számított öt év során nem kapott büntetési értesítést vagy szabálysértési megállapítást az OFAC-tól;
• A BitPay együttműködött az OFAC-tal a nyilvánvaló jogsértések kivizsgálásában, és megszüntette a jogsértésekhez vezető magatartást; és
• A BitPay egy sor intézkedést hajtott végre annak érdekében, hogy minimalizálja a kérdéses magatartás megismétlődésének kockázatát. Az ellenőrzések közé tartozott az átfogóan szankcionált joghatóságokból származó IP-címek blokkolása, a kereskedők vevőinek fizikai és e-mail címeinek ellenőrzése, hogy megakadályozzák a számla kitöltését, ha a BitPay egy szankcionált joghatósághoz társított szankcionált joghatósági címet vagy e-mail-domaint azonosít, valamint a BitPay ID elindítása, amely a vásárlók kötelező vásárlói azonosítására szolgáló eszköz. 3,000 vagy több.

A társaságot a törvényben előírt maximális 619,689,816 507,375 XNUMX dolláros polgári jogi pénzbüntetés is kiszabhatta volna, de a büntetést XNUMX XNUMX dollárra csökkentették az OFAC rendelkezéseinek megfelelően. Végrehajtási iránymutatások.

A végrehajtási közlemény kiemelte a megfelelő kockázatalapú megfelelési program fontosságát, és hangsúlyozta, hogy a digitális eszközökkel kapcsolatos szolgáltatásokat nyújtó vállalatoknak lépéseket kell tenniük az ilyen szolgáltatásokkal kapcsolatos szankciók kockázatának mérséklésére. Az ügynökségé Az OFAC megfelelőségi kötelezettségvállalásainak keretrendszere meghatározza azokat a tényezőket, amelyeket az ilyen programok áttekintése során figyelembe vesz. A szankciók átvilágításával kapcsolatban az OFAC megjegyezte, hogy ez az eset „hangsúlyozza az összes rendelkezésre álló információ, köztük az IP-címek és az ügyfelek és a szerződő felek egyéb helyadatainak átvilágításának fontosságát a digitális valutaszolgáltatásokkal kapcsolatos szankciókockázatok mérséklése érdekében”. Összességében az OFAC BitGo és BitPay elleni közelmúltbeli intézkedései azt sugallják, hogy az ügynökség fokozott figyelmet fordít a blokklánc-iparra, és hogy azok a vállalatok, amelyek nem fogadtak el és nem vezettek be egy erőteljes OFAC-megfelelőségi programot, veszélybe kerülhetnek a jövőbeli végrehajtási intézkedések során.

Forrás: https://www.steptoeblockchainblog.com/2021/02/ofac-announces-second-enforcement-action-targeting-a-digital-asset-company/