Továbbra is releváns: Lépjen most a 10 legfontosabb megabanki trendbe

Továbbra is releváns: Lépjen most a 10 legfontosabb megabanki trendbe

Időbélyeg: 16. február 2024. 11:58
Továbbra is releváns: Lépjen most, hogy érintse meg a 10 legnépszerűbb mega banki trendet, a PlatoBlockchain adatintelligencia. Függőleges keresés. Ai.

A fejlődő hitelezési gyakorlattól az új versenyig, valamint a változó csalási kockázatokig és megfelelési igényekig a bankok folyamatosan alkalmazkodnak a változó környezethez. Az alábbiakban 10 mega trendet mutatunk be a bankszektorban:

További RegTech-kiadások, amelyek megfelelnek a növekvő szabályozási ellenőrzésnek: A globális pénzügyi szabályozás szigorodásával a bankok fokozott megfelelési követelményekkel is szembesülnek majd. Ezt szemlélteti a regtech növekedése, amely az

tervezett 87.17-ra eléri a 2028 milliárd dollárt. A fejlődő szabályozások hatékony betartása, különösen az olyan területeken, mint a pénzmosás elleni küzdelem (AML) és a Know Your Customer (KYC) továbbra is kiemelt prioritás marad.

A mesterséges intelligencia és a gépi tanulás használata a csalások felderítésére: Ahogy a pénzügyi csalás és a kockázati vektorok folyamatosan fejlődnek, a valós idejű adatokhoz való hozzáférés és a legújabb védekezési intézkedések teljesen automatizált alkalmazása a mesterséges intelligenciát (AI) és a gépi tanulást (ML) teszi lehetővé. nélkülözhetetlen a csalás felderítésében és megelőzésében. Az MI-vel átitatott stratégiák elfogadásával a bankok áttérhetnek a hagyományos politikaalapú megközelítésekről azokra, amelyek előrejelző, magyarázható és méretezhető ML-algoritmusokat alkalmaznak, hogy radikálisan javítsák a csalással kapcsolatos döntések sebességét és pontosságát.

A kölcsönzés alakváltó tájképe: A hitelezési piac folyamatosan átalakul, rendszeresen megjelennek új típusú pénzügyi szolgáltatások, mint például a Banking as a Service (BaaS) és a peer-to-peer (P2P) hitelezési platformok, amelyek folyamatosan hódítanak. Per Éleslátás, a globális P2P-hitelezési piac mérete 800-ra több mint 2030 milliárd dollárra nő, CAGR-értéke pedig 29.1%. 

A digitális banki szolgáltatások általánossá válnak: A digitális banki szolgáltatások már nem luxus, hanem szükséglet, és elengedhetetlen a versenyképesség megőrzéséhez. Az egyik szerint
tanulmány, a fogyasztók több mint 90%-a a digitális bankolást fontos tényezőnek tartja bankválasztása során. A kényelem, az alacsonyabb díjak, valamint a könnyű hozzáférés és használat a digitális banki szolgáltatások legfontosabb előnyei.

A bevezetési folyamatok digitális átalakítása: Évtizedek óta a banki befektetések elsődleges fókusza az ügyfélszerzés és az onboarding volt. Alapján

Juniper Research, a bankok várhatóan a 7.4-as 2023 milliárd dollárról 9.9-ra 2028 milliárd dollárra növelik a bevezetési kiadásaikat; 34%-os növekedést jelent. A tanulmány azt is megállapította, hogy a mesterséges intelligencia bevezetése a személyazonosság-ellenőrzésben a 11-as több mint 2023 percről 8-ban 2028 perc alá csökkenti az átlagosan egy digitális belépési ellenőrzésre fordított időt.
Az ügyfelek és a kereskedők belépési folyamatainak ésszerűsítése kulcsfontosságú a versenyképesség megőrzéséhez, és nemcsak a mesterséges intelligencia, hanem más fejlett technológiák, például a biometrikus hitelesítés integrálása jelentősen csökkentheti a belépési időt és csökkentheti a súrlódásokat az ügyfélélményben.

Adatvezérelt döntések és hiperszemélyre szabás: A személyre szabott banki szolgáltatások kulcsfontosságú megkülönböztető tényezővé válnak. szerint a

tanulmány A McKinsey & Company szerint azok a bankok, amelyek sikeresen alkalmazzák az ügyfélelemzést az ügyfélélmény javítására, 20%-kal növelhetik ügyfél-elégedettségi pontszámukat, és 15%-kal növelhetik bevételeiket. A bankok fejlett adatelemzést és a hiteldöntésbe integrált adatforrások szélesebb választékát alkalmazzák, hogy pontosabb kockázatértékelést tegyenek lehetővé, és több ügyfélnek tudjanak magabiztosan igent mondani. 

Fenntartható és etikus banki gyakorlatok: A fenntarthatóság és az etikai gyakorlatok egyre inkább befolyásolják a fogyasztói döntéseket, és a zöld politikát és átlátható működést alkalmazó bankok valószínűleg elnyerhetik az ügyfelek bizalmát és lojalitását. Egy friss

felmérés kimutatta, hogy az európai fogyasztók 24%-a valószínűleg bankot vált a környezetvédelmi, szociális és kormányzási (ESG) politikák miatt, és az Egyesült Királyság fogyasztóinak 61%-a szeretné, ha bankja többet tenne a pozitív társadalmi és környezeti hatások terén. A banki vezetők felfigyelnek arra, hogy a bankok 73%-a azt tervezi, hogy a következő öt évben fenntarthatóbb lehetőségeket kínál az ügyfelek igényeinek kielégítésére.

Következő generációs gyűjtési stratégiák: A jelenlegi gazdasági bizonytalanság korszakában a hatékony gyűjtési stratégiák létfontosságúak. Az empatikus és ügyfélközpontú megközelítések alkalmazása a gyűjteményekben javíthatja a megtérülési arányt és az ügyfélkapcsolatokat, a holisztikus kockázati döntéshozatali megoldás pedig segíthet a bankoknak megtalálni a legjobb kezelési stratégiákat és a leghatékonyabb kommunikációs csatornákat. Ez segítheti a bankok előzetes beszedési stratégiáját is, mivel a beágyazott intelligencia lehetővé teszi a pénzintézetek számára, hogy proaktívak legyenek a lehetséges nemteljesítések előrejelzésében és a veszteség minimalizálásában.

A technológia által vezérelt új versenytársak megjelenése: A bankszektorban a nem hagyományos szereplők – például a fintech-ek és a technológiai óriások – folyamatos növekedésének lehetünk tanúi, amelyek olyan új digitális pénzügyi megoldásokat fejlesztenek, mint a beágyazott pénzügyek és a neobankok. A hagyományos bankoknak folyamatosan újítaniuk kell (és találékonyabb partnerkapcsolatokat kell felkutatniuk), hogy versenyképesek maradjanak ezen a fejlődő piacon.

A Vásárlás most, fizessen később (BNPL) folyamatos növekedése:  Noha egyszerűsége és kényelme miatt széles körben népszerű, a BNPL egyúttal lehetőséget kínál arra is, hogy lehetőségeket nyisson az alulkiszolgált piaci szegmensekben. Most itt a lehetőség a bankok számára. Egy

jelentést kimutatta, hogy a fogyasztók 43%-a érdeklődne a bankjaik által kínált BNPL-csomagok használata iránt a fintech helyett. Azok a bankok, amelyek integrálni tudják a BNPL-t a meglévő banki szolgáltatásokba, átfogóbb (és versenyképesebb) pénzügyi megoldást biztosíthatnak az ügyfelek számára – és lehetővé teszik a szélesebb ügyfélkörbe való behatolást.  

2024 sorsdöntő év lehet a bankszektor – és a pénzügyi szolgáltatási ágazat egésze – számára, ahol a változások felkarolása és az innovatív kockázatkezelési stratégiák kulcsfontosságúak lesznek a releváns és sikeres megőrzéshez. E mega trendek megértése és a kihívásokhoz való alkalmazkodás kulcsfontosságú lesz ahhoz, hogy a bankok boldoguljanak ezen a dinamikus környezetben. 

Időbélyeg:

Még több Fintextra