Bank Pembangunan Mendorong Perubahan Lingkungan Melalui Teknologi – Fintech Singapura

Keberlanjutan telah muncul sebagai salah satu isu paling mendesak di zaman kita dan ESG bukan lagi sekedar hal yang bagus untuk dimiliki. Hampir 90% eksekutif keuangan yang disurvei di Hong Kong dan Singapura oleh Finastra berpendapat bahwa penting bagi sektor jasa keuangan dan perbankan untuk mendukung inisiatif ESG, sementara PwC, menemukan bahwa 65% investor institusional di APAC berencana meningkatkan alokasi pada produk-produk ESG selama dua tahun ke depan.

Dengan momentum ini, terdapat peluang besar bagi bank-bank pembangunan dunia untuk mendorong keberlanjutan dengan mendanai proyek-proyek dan mendorong pendanaan swasta untuk mendukung inisiatif terkait perubahan iklim. Namun, dengan kurangnya akses terhadap kerangka kerja global dan terpadu serta data real-time, tantangan masih tetap ada.

Mencari kerangka kerja ESG yang umum

Meskipun terdapat pertumbuhan pada produk-produk terkait ESG, masih terdapat inkonsistensi dalam standar pelaporan ESG. Misalnya, Inisiatif Pelaporan Global (GRI) memberikan pedoman komprehensif untuk mengidentifikasi risiko-risiko LST, sementara Value Reporting Foundation (VRF) menetapkan standar untuk menentukan nilai perusahaan.

Demikian pula, kriteria berbeda telah digunakan oleh semua penyedia data pasar utama untuk mengembangkan peringkat ESG independen mereka.

Ada juga perbedaan regional yang perlu dipertimbangkan. Di Tiongkok, regulator dan investor adalah penentu utama standar dan kebijakan, dan sebagian besar ahli sepakat bahwa tindakan formal pemerintah tidak mungkin dilakukan dalam waktu dekat.

Di AS, usulan seperangkat pedoman diumumkan pada Maret 2022 oleh SEC, namun hal ini diundur tujuh bulan kemudian tanpa ada tenggat waktu baru yang ditetapkan.

Di Eropa, usulan Pedoman Pelaporan Keberlanjutan Perusahaan (CSRD) yang diusulkan oleh European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) mencakup serangkaian pedoman yang canggih dan komprehensif, dan informasi yang digunakan untuk memvalidasi kepatuhan harus diperiksa oleh pihak ketiga.

Banyaknya perbedaan dalam metodologi pemeringkatan global dan kerangka pelaporan dapat menghasilkan keuntungan yang tidak adil. Perusahaan yang beroperasi di AS, yang memiliki rezim yang tidak terlalu ketat, mungkin memiliki peringkat ESG yang lebih tinggi dibandingkan perusahaan serupa yang beroperasi di rezim yang lebih ketat, seperti di Eropa.

Bank juga mungkin kesulitan menilai risiko rantai pasok global secara akurat. Hal ini berarti terdapat banyak perhatian pada Dewan Standar Keberlanjutan Internasional (ISSB), yang bertujuan untuk mengembangkan serangkaian kriteria keberlanjutan komprehensif yang dirancang agar kompatibel dengan standar spesifik yurisdiksi.

Kebutuhan akan data berwawasan ke depan

Selain standar umum, bank juga memerlukan model yang lebih kuat untuk menilai risiko. Model tradisional mengandalkan data historis untuk membuat proyeksi masa depan, namun hal ini tidak dapat diandalkan dan bank memerlukan data dan model berwawasan ke depan untuk memprediksi dampak iklim di masa depan dan menilai risiko secara akurat.

Bagi bank pembangunan, faktor-faktor seperti sistem lama, kurangnya pelatihan staf dan sumber daya dapat mempersulit akses dan pelaporan data yang lebih mendalam secara tepat waktu, misalnya untuk emisi GRK lingkup 3.

Menggunakan data dan pelaporan untuk membuat perubahan yang berarti adalah tantangan lainnya. EY menunjukkan bahwa kurang dari 30% dari seluruh perusahaan merujuk hal-hal terkait perubahan iklim dalam laporan keuangan mereka.

Jika tidak ada korelasi yang jelas antara dampak terkait iklim dan hasil keuangan, maka organisasi tidak mempunyai wawasan untuk mengambil tindakan positif dan memitigasi risiko keuangan.

Bank pembangunan beralih ke teknologi

Grafik kesulitan pemanfaatan data secara efektif, serta tidak adanya metrik yang jelas dan konsisten untuk mengevaluasi dampak terkait perubahan iklim, mendorong bank-bank pembangunan untuk meningkatkan pelaporan LST dan mengurangi risiko keuangan melalui teknologi.

Faktanya, terdapat banyak solusi fintech yang mengotomatiskan pengumpulan data – mulai dari jumlah bahan bakar yang digunakan, produk yang dibeli, hingga perjalanan karyawan – yang dapat diintegrasikan langsung ke dalam alur kerja perbankan, dan data kemudian dimasukkan ke dalam mesin perhitungan bank. Yang lain memungkinkan impor informasi langsung dari sistem ERP internal untuk menilai perusahaan berdasarkan berbagai titik data.

Dengan API dan platform terbuka, bank pembangunan membangun platform manajemen risiko terbuka dan menghubungkan produk-produk. API menawarkan fungsionalitas plug and play, memungkinkan integrasi sederhana dengan sistem inti ERP.

Setelah mengintegrasikan solusi pihak ketiga ke dalam kerangka risiko standar, institusi dapat memanfaatkan skenario terkait perubahan iklim dan model optimalisasi banking book yang ada untuk memandu mereka mencapai tujuan portofolio net-zero.

Memilih mitra platform yang tepat dapat memfasilitasi integrasi yang lancar dan cepat. Finastra memiliki pengalaman puluhan tahun dan pilihan solusi fintech terluas di pasar.

Salah satu solusi yang sangat tepat untuk membantu bank-bank pembangunan adalah penyedia perangkat lunak teknologi perbankan Finastra's Puncak, solusi pemenang penghargaan untuk pasar derivatif over-the-counter (OTC).

Summit dibangun untuk memenuhi kebutuhan unik bank pembangunan multilateral dengan layanan tambahan yang saling terhubung untuk meningkatkan utang dan mengelola risiko secara optimal.

Hal ini memungkinkan bank pembangunan untuk menggalang dana di pasar, termasuk surat utang terstruktur; melakukan lindung nilai terhadap risiko pada pendanaan dan buku pinjaman; dan mengelola portofolio investasi kelebihan uang tunai.

Mengingat meningkatnya risiko keuangan LST dan meningkatnya kebutuhan pelaporan di berbagai kawasan, baik bank pembangunan maupun bank global memerlukan serangkaian alat untuk mengumpulkan data dan menilai dampaknya.

Dengan teknologi saat ini, bank pembangunan dapat mengidentifikasi dan mengelola risiko dan peluang dengan lebih akurat, sehingga memungkinkan mereka mendorong perubahan lingkungan yang berarti.

Baca lebih lanjut mengenai risiko dan pelaporan LST di whitepaper Finastra di sini.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoData.Jaringan Vertikal Generatif Ai. Berdayakan Diri Anda. Akses Di Sini.
• PlatoAiStream. Intelijen Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• PlatoESG. Otomotif / EV, Karbon, teknologi bersih, energi, Lingkungan Hidup, Tenaga surya, Penanganan limbah. Akses Di Sini.
• BlockOffset. Modernisasi Kepemilikan Offset Lingkungan. Akses Di Sini.
• Sumber: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/