Mampukah Industri Keuangan Mengabaikan Prinsip-Prinsip LST? – Fintech Singapura

Saat dunia mengalami perubahan yang cepat, bisnis di sektor perbankan, jasa keuangan, dan asuransi (BFSI) juga diharapkan beradaptasi dengan norma baru. Prinsip lingkungan, sosial, dan tata kelola (Environmental, Social, and Governance/ESG) telah menjadi lebih dari sekadar pilihan dan kini menjadi penting bagi bisnis untuk bertahan di era ini. Pergeseran permintaan ini didorong oleh berbagai pemangku kepentingan, termasuk karyawan, pemegang saham, pemerintah, dan regulator.

Menurut sebuah studi baru-baru ini oleh Finastra, 79 persen bank APAC berencana untuk meningkatkan eksposur mereka terhadap pinjaman hijau dalam 12-18 bulan ke depan Demikian pula, perusahaan dana investasi di AS, Inggris, Jerman, dan Prancis telah menyatakan bahwa ESG menjadi lebih penting untuk strategi investasi mereka antara tahun 2021 dan 2022.

Perusahaan yang gagal memenuhi prinsip-prinsip ini dapat kehilangan karyawan, pelanggan, atau izin operasi. Pemerintah sekarang menjadikan ESG sebagai syarat untuk persetujuan bisnis, sehingga perusahaan harus mematuhi prinsip-prinsip ESG untuk terus tumbuh. 

Dengan tidak adanya adopsi sukarela, regulasi akan memaksa kepatuhan. Oleh karena itu, mengadopsi prinsip-prinsip LST diperlukan untuk memastikan keberlanjutan bisnis.

Adopsi ESG di Asia 

Ketika angin perubahan terus bertiup di seluruh Asia, penerapan prinsip-prinsip ESG terus meningkat, dengan semakin banyak perusahaan yang menerapkannya. 

Menurut Isabel Fernandez, EVP Unit Bisnis Pinjaman di Finastra, bahkan perusahaan utilitas sekarang menyadari bahwa mengadopsi ESG sangat penting untuk keberlanjutan dan pertumbuhan mereka.

“Sementara pembangkit listrik berbahan bakar batu bara sebelumnya dipandang perlu untuk menyediakan listrik ke daerah-daerah yang tidak memiliki akses listrik, keadaan telah berubah, dan lebih banyak dari perusahaan-perusahaan ini telah menyadari kepentingan dari ESG,” jelasnya. 

“Faktanya, secara keseluruhan, ESG telah berubah dari sesuatu yang bagus untuk dimiliki menjadi sesuatu yang harus dimiliki,” tambahnya.

Perubahan ini didorong tidak hanya oleh investasi asing langsung dan anak perusahaan dari perusahaan non-lokal, tetapi juga oleh perusahaan dengan tim kepemimpinan yang tercerahkan. Karena semakin banyak perusahaan di kawasan ini yang menganut prinsip-prinsip ESG, kawasan Asia Pasifik diproyeksikan untuk mengalami tingkat pertumbuhan tercepat dari wilayah utama mana pun dalam aset yang dikelola LST (AUM).

Menurut proyeksi ini, angka tersebut diperkirakan akan meningkat dari US$1 triliun tahun lalu menjadi US$3.3 triliun pada tahun 2026. Bahkan dalam skenario terburuk, AUM ESG keseluruhan di kawasan Asia Pasifik diperkirakan akan mencapai US$2.1 triliun dalam lima tahun. bertahun-tahun. Namun, skenario kasus terbaik memproyeksikan bahwa angka tersebut dapat mencapai US$5 triliun yang mengesankan. Pada tahun 2022 saja, ESG bond berlangsung di Asia Tenggara tumbuh oleh 38 persen menjadi US$21.9 miliar.

Isabel, mengatakan proyeksi pertumbuhan aset ESG di kawasan Asia Pasifik merupakan indikasi tren positif yang akan membentuk masa depan keuangan kawasan di tahun-tahun mendatang.

“Perusahaan-perusahaan di Asia perlu terus mengedepankan prinsip-prinsip ESG untuk memastikan kawasan ini tetap kompetitif dan berkelanjutan,” tambahnya.

Memerangi Greenwashing

Greenwashing, atau praktik penipuan yang menggambarkan produk atau kebijakan organisasi sebagai ramah lingkungan, merupakan masalah yang signifikan. Industri harus mengupayakan peningkatan LST yang sejati, karena perubahan yang dangkal dapat merusak lingkungan dan reputasi perusahaan. 

Sebuah laporan global oleh Jaringan Perlindungan dan Penegakan Konsumen Internasional (ICPEN) mengungkapkan bahwa sekitar 40 persen dari klaim yang terkait dengan lingkungan dibuat oleh perusahaan berpotensi menyesatkan. Statistik ini menyoroti kebutuhan mendesak akan lebih banyak akuntabilitas dan transparansi dalam industri ini.

“ESG bukan sekadar tren, tetapi praktik bisnis yang diperlukan untuk memastikan keberlanjutan dan daya saing jangka panjang,” kata Isabel. “Namun, kami perlu memastikan bahwa perusahaan benar-benar berkomitmen pada prinsip-prinsip ini. Di situlah regulasi dan audit memainkan peran penting.”

Isabel menekankan bahwa auditor dapat meninjau neraca perusahaan dan menilai kinerja ESG mereka, memastikan mereka tidak hanya memberikan basa-basi pada prinsip-prinsip ini. “Tekanan regulasi juga bisa menjadi insentif yang kuat bagi perusahaan untuk mengadopsi ESG dengan sungguh-sungguh,” tambahnya.

Dengan menerapkan langkah-langkah ini, industri dapat berupaya membangun masa depan yang lebih berkelanjutan dan dapat dipercaya.

Menyeimbangkan Profitabilitas dan Keberlanjutan

Untuk mengatasi krisis iklim dan masalah sosial lainnya secara efektif, industri keuangan harus lebih dari sekadar mengadopsi prinsip-prinsip ESG. Meskipun ini merupakan langkah pertama yang penting, perusahaan dapat berbuat lebih banyak dengan berinvestasi pada teknologi ramah lingkungan, mengembangkan produk dan layanan yang berkelanjutan, dan mengadvokasi prinsip-prinsip ESG.

Selain itu, bank dapat bekerja untuk mengurangi jejak karbon mereka, mendukung energi terbarukan, dan terlibat dengan pemangku kepentingan untuk mempromosikan keberlanjutan. Dengan menerapkan langkah-langkah ini, industri keuangan dapat berkontribusi dalam membangun masa depan yang lebih berkelanjutan untuk semua.

Isabel mengatakan bahwa mengubah 'mighty middle' sangat penting agar industri keuangan dapat memberikan dampak yang signifikan bagi dunia. Seperti yang dijelaskan Isabel, segmen ini mencapai sekitar 70 persen dari sebagian besar buku pinjaman bank, menjadikannya area yang sangat penting untuk diprioritaskan.

“Bank dapat memperkuat kredensial ESG mereka hanya dengan menambahkan lebih banyak aset ramah lingkungan ke pembukuan mereka, tetapi ini tidak cukup,” kata Isabel. “Bank benar-benar dapat memberikan dampak dengan membantu seluruh portofolio mereka – termasuk perusahaan di 'tengah perkasa', yang bukan pemimpin atau lamban – untuk menjadi lebih hijau.” 

“Meningkatkan keberlanjutan seluruh portofolio dapat membantu perusahaan memitigasi risiko dan mengurangi biaya, yang pada akhirnya meningkatkan profitabilitas mereka dalam jangka panjang,” katanya.

Langkah penting lainnya adalah promosi pinjaman peningkatan keberlanjutan, yang menekankan pentingnya perusahaan memperbaiki diri dari waktu ke waktu, terlepas dari apakah mereka pada dasarnya ramah lingkungan atau polutif.

Peran Kemajuan Teknologi dalam Keberlanjutan

Menurut Isabel, kekhawatiran yang paling signifikan di kalangan skeptis berkisar pada kemajuan kemajuan teknologi.

“Di masa lalu, teknologi tertentu, seperti energi matahari, sulit untuk ditingkatkan karena biaya yang mahal, menghasilkan kontribusi yang relatif kecil untuk bauran energi secara keseluruhan. Namun, evolusi lanskap ini sedang berlangsung,” kata Isabel.

Setelah memeriksa proyeksi dan memperluasnya secara linier, ada banyak penyebab kekhawatiran dan kenegatifan, terutama mengingat tujuan yang diuraikan dalam Perjanjian Iklim Paris. Meskipun demikian, hikmahnya muncul: perkembangan teknologi baru-baru ini memberikan solusi yang memberikan hasil lebih cepat dan mendorong masa depan yang lebih berkelanjutan.

Yang menggembirakan, peningkatan investasi yang diarahkan pada kemajuan teknologi dan inovasi yang dipercepat sedang diamati. Lonjakan dukungan ini akan mengatasi kekhawatiran para skeptis dan mendorong dunia untuk mencapai tujuan iklim global dengan lebih cepat dan efektif.

Penawaran Finastra untuk ESG

Finastra berkomitmen untuk mendukung adopsi prinsip-prinsip ESG oleh industri keuangan agar tetap kompetitif di tengah tekanan regulasi yang terus meningkat. Salah satu penawaran utama mereka adalah Finastra ESG Service, solusi SaaS cloud-native yang menyederhanakan pinjaman terkait keberlanjutan.

Solusi ini dirancang untuk memfasilitasi integrasi kriteria target kinerja keberlanjutan ke dalam penetapan harga ESG, memungkinkan bank untuk memberikan pengalaman pinjaman yang lebih baik dan lebih berkelanjutan kepada klien korporat mereka. Ini dapat diintegrasikan dengan mulus dengan Finastra Loan IQ dan sistem back-office lainnya, menjadikannya solusi yang terbuka dan dapat diskalakan.

Loan IQ, solusi layanan pinjaman komersial dan sindikasi terkemuka Finastra, dipercaya oleh 9 dari 10 bank agen teratas secara global, dengan lebih dari tiga puluh lima tahun kolaborasi dengan peserta industri menghadirkan metode praktik terbaik untuk semua aspek pinjaman. Solusi yang telah terbukti ini dikembangkan untuk memenuhi kebutuhan pasar pinjaman yang paling menuntut di dunia, mengurangi biaya pemeliharaan sistem TI sebesar 20 hingga 30 persen dan mengurangi waktu untuk membuat laporan hingga 90 persen.

Melalui komitmen mereka terhadap prinsip-prinsip ESG dan solusi perangkat lunak inovatif, Finastra memimpin dalam membantu industri keuangan memprioritaskan keberlanjutan dan tetap kompetitif dalam lanskap peraturan yang berkembang.

Manfaatkan kesempatan untuk meningkatkan Anda kinerja LST dengan Layanan ESG mutakhir Finastra. Klik di sini untuk mempelajari lebih lanjut dan memulai hari ini!

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
• Beli dan Jual Saham di Perusahaan PRE-IPO dengan PREIPO®. Akses Di Sini.
• Sumber: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/