Bitcoin belum mencapai adopsi massal karena tidak digunakan sebagai alat tukar. Dengan membelanjakan bitcoin, kita dapat menunjukkan kegunaannya sebagai uang.
Don McAlister adalah seorang teknolog dan telah membuat beberapa video tutorial tentang Bitcoin.
Meskipun terutama dipandang sebagai penyimpan nilai, dan dianggap oleh banyak orang sebagai teknologi penghematan yang fantastis, bitcoin belum mencapai adopsi massal. Ada banyak alasan untuk ini, tetapi dalam artikel ini, saya ingin mengeksplorasi satu aspek tertentu yang berpotensi menahan bitcoin.
Orang enggan menghabiskan bitcoin.
Mengapa ini hal yang buruk?
Salah satu hambatan adopsi adalah bahwa orang yang baru mengenal bitcoin berjuang dengan beberapa konsep di baliknya. Mereka tidak dapat langsung melihat kasus penggunaan teknologi dan gagal mengenali bahwa bitcoin adalah uang yang baik. Lagi pula, apa gunanya uang jika Anda tidak bisa membelanjakannya? Secara historis, bitcoin sulit dibelanjakan karena sifat teknologinya, tetapi juga karena kurangnya dukungan untuk orang atau bisnis yang menerima bitcoin. Jika orang tidak dapat melihat bitcoin digunakan sebagai uang sungguhan, dengan cara tanpa gesekan dan dengan manfaat nyata, adopsi yang meluas akan lebih sulit dicapai. Dengan kata lain, bitcoin belum banyak digunakan sebagai alat tukar.
Agar bitcoin dianggap sebagai alat tukar, kita harus bisa menukar bitcoin dengan bebas untuk barang dan jasa; dengan kata lain, menggunakan bitcoin untuk membeli barang. Itu Kertas putih Bitcoin mendefinisikan Bitcoin sebagai โSistem Uang Elektronik Peer-to-Peer,โ dan bitcoin awalnya dipromosikan sebagai uang digital.
Namun, karena ini adalah penyimpan nilai yang luar biasa, orang-orang yang memiliki bitcoin menantikan hari-hari ketika harganya dikalikan 10, atau bahkan 100, karena bitcoin menjadi lebih banyak diadopsi. Jadi mengapa Anda menghabiskan sesuatu yang memiliki potensi untuk meningkatkan nilai secara signifikan dari waktu ke waktu?
Dalam artikel ini, kami mengeksplorasi hambatan yang menghalangi orang untuk membelanjakan bitcoin, dan meninjau lanskap pembelanjaan bitcoin yang berubah dengan cepat.
Menghemat Versus Pengeluaran
Anda mungkin pernah mendengar meme "stack sats". Ini adalah istilah umum di kalangan Bitcoiner yang ingin mengumpulkan bitcoin untuk keuntungan di masa depan. โSatโ adalah singkatan dari โsatoshi,โ yang merupakan denominasi terkecil dari bitcoin. Setiap bitcoin dapat dibagi menjadi 100,000,000 sat. Preferensi pribadi saya adalah untuk gunakan "bit" yaitu, cara lain untuk membagi satu bitcoin. Ada 1,000,000 bit dalam satu bitcoin.
Faktanya adalah bahwa kita tidak bisa "menumpuk sats" selamanya. Kami tidak dapat mengonversi setiap sen mata uang fiat yang kami buat menjadi sat (atau bit) dan HODL (pegang) selamanya. Setiap orang perlu mengeluarkan uang untuk kehidupan mereka sehari-hari โ untuk membayar tagihan, untuk membeli makanan, untuk bersantai, dll.
Pendekatan yang saya anjurkan adalah, karena bitcoin menjadi lebih mudah dibelanjakan, kita harus mengonversi persentase dari fiat kita (saat ini dialokasikan untuk pengeluaran harian) setiap bulan, mingguan, atau bahkan harian, dan menggunakannya untuk menutupi pengeluaran kita.
Dengan premis dasar yang ditetapkan, mari kita lihat beberapa alasan mengapa bitcoin belum berkembang sebagai sistem pembayaran hingga saat ini dan mengapa hal itu mungkin akan berubah secara dramatis.
Biaya Memperoleh Bitcoin
Kami masih dalam masa awal adopsi bitcoin, dan ada biaya dan biaya lain yang terkait dengan pembelian bitcoin dari bursa.
Namun, biaya ini mulai berkurang. Salah satu contohnya adalah perusahaan yang berbasis di AS, Strike. Mereka telah mengumumkan bahwa biaya akan ditetapkan pada tingkat minimum yang memungkinkan untuk membeli bitcoin melalui aplikasi mereka. Perusahaan lain, seperti Swan, juga membanggakan biaya yang sangat rendah dan bekerja untuk menguranginya lebih jauh.
Tapi Anda tidak selalu perlu membeli bitcoin, Anda juga bisa mendapatkan bitcoin dengan biaya nol.
Pada konferensi Bitcoin 2022 baru-baru ini, Aplikasi Tunai mengumumkan bahwa akan memungkinkan untuk secara otomatis mengonversi gaji Anda menjadi bitcoin secara gratis. Dengan secara teratur mengubah pendapatan fiat Anda menjadi bitcoin, Anda dapat dengan mudah membangun simpanan bitcoin ke HODL untuk penghematan jangka panjang, sementara juga memiliki beberapa yang tersedia untuk pembelian jangka pendek.
Selain itu, sangat mudah untuk dibayar dalam bitcoin untuk barang atau jasa yang Anda berikan. Dengan perluasan Lightning Network dan Lightning Network Addresses (lihat di bawah), Anda dapat menerima bitcoin secara instan dan dalam beberapa kasus tanpa biaya.
Kecepatan dan Biaya Transaksi
Transaksi Bitcoin dicatat pada blockchain terdistribusi dan terdesentralisasi. Sifat dasar Bitcoin yang terdesentralisasi dan tanpa izin adalah salah satu keunggulan utamanya dibandingkan uang kertas tradisional. Transaksi bitcoin khas yang diposting ke blockchain biasanya disebut sebagai โon-chain.โ
Transaksi bitcoin on-chain sering dianggap lambat. Blockchain Bitcoin tidak dikembangkan untuk pemrosesan transaksi yang cepat, dan secara desain, sangat terbatas dalam hal throughput. Transaksi dikelompokkan ke dalam blok yang diproses kira-kira setiap 10 menit, mengakibatkan penundaan untuk melihat transaksi di blockchain. Karena potensi reorganisasi blok, adalah bijaksana untuk menunggu beberapa blok sebelum mempertimbangkan transaksi sebagai final. Ini bisa menjadi konfirmasi tunggal untuk jumlah nilai yang rendah, tetapi untuk transaksi yang lebih besar, empat sampai enam konfirmasi biasanya direkomendasikan.
Bergantung pada kondisi saat itu, transaksi bitcoin on-chain juga bisa mahal. Sementara biaya transaksi relatif murah untuk transaksi bernilai tinggi, biaya on-chain untuk transaksi yang lebih kecil dapat menjadi proporsi yang signifikan dari jumlah yang ditransfer, tetapi ini bervariasi. Ketika bitcoin pertama kali diperkenalkan dan memiliki harga yang sangat rendah, biaya transaksi dapat diabaikan (dalam istilah fiat). Namun, karena nilai bitcoin meningkat, biayanya juga meningkat. Tidak masuk akal untuk menggunakan transaksi bitcoin on-chain untuk pembelian kecil karena terlalu lambat, dan biaya yang relatif tinggi membuatnya tidak praktis.
Dengan diperkenalkannya Lightning Network, masalah kecepatan dan biaya sebagian besar telah diatasi. Lightning Network adalah protokol Layer 2 yang berada di atas jaringan Bitcoin dan memungkinkan penyelesaian hampir seketika tanpa biaya. Ini juga berskala secara signifikan, memungkinkan throughput transaksional melebihi sistem pembayaran saat ini seperti Visa dan Mastercard.
Dukungan untuk Jaringan Petir sekarang dibangun di hampir semua dompet bitcoin dan bahkan beberapa bursa, seperti CoinCorner, Bitfinex, dan Kraken. Selain itu, kami melihat dukungan untuk Lightning dibangun di beberapa aplikasi mata uang digital utama, seperti Aplikasi Tunai.
Volatilitas Harga Bitcoin
Harga bitcoin terkenal dengan volatilitasnya, dan ini secara historis menimbulkan kekhawatiran bagi pedagang dan vendor (serta konsumen).
Sekarang ada banyak solusi untuk pedagang yang memungkinkan penerimaan pembayaran bitcoin melalui Lightning Network, yang kemudian dapat disimpan dalam bitcoin atau, jika volatilitas menjadi perhatian, segera ditukar dengan mata uang fiat. Karena pertukaran ini dapat dilakukan hampir secara instan, dampak volatilitas harga bitcoin dihilangkan.
Solusi dapat dibangun menggunakan BTCPay Server โ proyek sumber terbuka yang memungkinkan pedagang menerima pembayaran Lightning secara langsung โ atau layanan pihak ketiga seperti BitPay atau CoinCorner, yang memungkinkan pedagang menerima pembayaran Lightning dan on-chain, dengan opsi dekat -konversi instan ke fiat.
Tentu saja, beberapa pedagang mungkin ingin menyimpan bitcoin yang terkumpul atau mungkin hanya mengonversi sebagian ke mata uang fiat. Sistem saat ini sangat fleksibel dan dapat mengakomodasi semua skenario ini.
Volatilitas harga juga menjadi perhatian konsumen. Hal terakhir yang diinginkan konsumen adalah mengonversi sejumlah fiat untuk pembayaran hipotek tiga minggu sebelumnya dan memiliki nilai relatif pembayaran yang menurun karena volatilitas harga. Ini pada akhirnya akan diselesaikan dengan bitcoin menjadi lebih stabil, tetapi sampai saat itu, solusinya adalah hanya mengonversi ke bitcoin segera sebelum Anda menghabiskan dana untuk mengurangi efek volatilitas harga.
Manfaat Bagi Pengecer
Sementara pembayaran dalam bitcoin relatif mudah diatur untuk pedagang online, perlu ada solusi fisik untuk memungkinkan toko bata dan mortir menerima pembayaran dalam bitcoin.
Baru-baru ini, Strike mengumumkan beberapa kemitraan terobosan dengan Shopify dan produsen perangkat point-of-sale (POS), seperti NCR, yang akan membawa integrasi Lightning langsung ke banyak pengecer di AS dan akhirnya di seluruh dunia. Dengan integrasi langsung dengan terminal POS di dalam toko, membayar dalam bitcoin menggunakan Lightning Network akan semudah memindai kode QR.
Perkembangan ini akan memberikan manfaat yang signifikan baik bagi konsumen maupun pengecer.
Pengecer akan dapat memproses transaksi dengan cepat dengan biaya yang sangat rendah. Secara tradisional, teknologi pembayaran saat ini tidak memungkinkan penyelesaian instan dan menarik banyak biaya dari lembaga keuangan yang ada. Ini bisa sebanyak 3% atau lebih untuk setiap transaksi. Dengan menggunakan Lightning Network, pengecer akan berada dalam posisi untuk menerima pembayaran bitcoin secara instan dan berpotensi menghemat 3% atau lebih dalam prosesnya.
Selain penghapusan atau pengurangan biaya yang signifikan, pengecer juga akan memiliki penyelesaian akhir dan hampir instan. Dana yang ditransfer selama transaksi akan segera tersedia bagi mereka dan masalah pembalikan pembayaran kartu kredit dihapus. Namun, ini menghilangkan beberapa elemen perlindungan konsumen karena pengembalian uang dan tolak bayar tidak dapat diproses oleh pihak ketiga eksternal. Namun, tidak ada yang bisa menghentikan merchant untuk mengembalikan pembayaran jika diminta oleh pelanggan.
Manfaat Bagi Konsumen
Konsumen bisa mendapatkan keuntungan dengan cara yang sama. Sebagian dari penghematan yang diperoleh dari pengurangan biaya transaksi dapat diteruskan kepada konsumen dalam bentuk diskon untuk menarik pelanggan menggunakan teknologi pembayaran baru ini. Ini akan menjadi situasi yang saling menguntungkan.
Selain itu, proses transaksi tanpa gesekan sangat cepat dan biasanya semudah memindai kode QR. Perkembangan lebih lanjut sedang dilakukan untuk membuat kartu bitcoin menggunakan chip RFID untuk memungkinkan ketukan sederhana untuk membayar barang dan jasa.
Ini adalah spekulasi murni, tetapi tidak lama lagi Apple akan mulai membangun dompet bitcoin/Lightning ke setiap iPhone dan Apple Watch.
Salah satu manfaat tambahan bagi konsumen adalah kemampuan untuk sepenuhnya berdaulat dan mandiri. Meskipun mungkin bukan fitur untuk adopsi massal, dimungkinkan untuk menjalankan simpul Bitcoin Anda sendiri di rumah dan menghubungkan dompet Lightning Anda ke simpul rumah Anda, sehingga menghilangkan semua ketergantungan pada pihak ketiga yang tepercaya.
Transfer Orang-Ke-Orang
Masih ada beberapa pekerjaan yang harus dilakukan untuk meningkatkan pengalaman pengguna membayar menggunakan bitcoin. Meskipun cukup sederhana untuk memindai kode QR, mengirim bitcoin antar individu dari jarak jauh bisa jadi sulit, biasanya membutuhkan pembuatan faktur Lightning, alamat multi-digit yang panjang, dan tangkapan layar dan email yang canggung.
Salah satu perkembangan terbaru adalah pengenalan Lightning Address atau LNURL. Mekanisme ini mudah digunakan seperti email. Faktanya, itu terlihat seperti alamat email: name@service.io
Setelah Anda memiliki akun di bursa yang mendukung Alamat Petir (misalnya, CoinCorner) atau dompet yang mendukungnya (misalnya, Dompet Satoshi), Anda akan diberikan Alamat Petir yang dipersonalisasi.
Menggunakan alamat ini semudah mengirim email kepada seseorang, tetapi Anda mengirim bitcoin melalui Lightning Network.
Kartu Baut
Sama seperti saya telah mengirimkan artikel ini untuk publikasi, cara inovatif baru untuk membelanjakan bitcoin Anda telah diluncurkan di Inggris: Kartu Baut oleh Coin Corner.
Di Inggris, pembayaran nirsentuh adalah hal yang biasa menggunakan jaringan Visa atau MasterCard. Tidak perlu aplikasi, cukup kartu komunikasi jarak dekat (NFC) yang memungkinkan Anda mengetuk perangkat tempat penjualan untuk melakukan pembayaran. Menggunakan Visa atau MasterCard untuk pembayaran memiliki beberapa kerugian bagi vendor dalam bentuk biaya tinggi dan penyelesaian yang tertunda.
Pembayaran dengan bitcoin hampir menghilangkan biaya dan memungkinkan penyelesaian tunai instan, tetapi selalu, itu membutuhkan penggunaan dompet bitcoin, biasanya di perangkat seluler Anda. Jadi Anda memerlukan ponsel yang layak, lalu untuk membuka aplikasi dompet Anda, pindai kode QR lalu ketuk tombol untuk mengonfirmasi transaksi. Ini juga mengandalkan koneksi internet yang stabil dan cepat untuk memungkinkan transaksi selesai.
Tidak terlalu ramah pengguna.
Bolt Card memperbaikinya. Pada dasarnya, setelah Anda menyiapkan Kartu Bolt Anda dengan memasangkannya dengan akun CoinCorner Anda (solusi non-penahanan sedang dikembangkan) untuk membeli sesuatu menggunakan bitcoin, Anda cukup mengetuk Kartu Bolt pada perangkat POS, sama seperti yang Anda lakukan pada kartu Visa atau MasterCard . Bolt Card menggunakan NFC untuk berkomunikasi dengan perangkat POS (atau bahkan situs web di perangkat seluler berkemampuan NFC) untuk memulai transaksi dan menyelesaikan transaksi tanpa koneksi internet. Ini semua dibangun menggunakan mekanisme LNURL standar industri yang membuat Kartu Bolt kompatibel dengan standar industri tanpa menggunakan mekanisme kepatutan.
Anda dapat mengonfigurasi Kartu Bolt untuk menggunakan akun CoinCorner GBP (pound sterling Inggris) atau euro Anda dan itu akan mengubah jumlahnya menjadi bitcoin dan mentransfer pembayaran menggunakan Lightning Network, yang secara instan tidak menghasilkan implikasi pajak capital gain. Tentu saja, Anda juga dapat mengonfigurasi kartu untuk membelanjakan bitcoin.
Bolt Card sepenuhnya dapat digunakan kembali dan juga dapat dikonfigurasi sebagai kartu hadiah yang memungkinkan Anda memuatnya dengan bitcoin untuk diberikan kepada teman dan keluarga. Setelah dimuat dengan jumlah bitcoin yang ditentukan, sat dapat ditransfer ke hampir semua dompet seluler atau digunakan untuk pembayaran.
Tindakan sederhana mengetuk kartu fisik ke terminal POS persis meniru teknologi nirsentuh saat ini yang sudah dikenal kebanyakan orang. Ini juga menghilangkan kerumitan menggunakan aplikasi seluler untuk melakukan pembayaran Lightning, dan dengan melakukan itu, secara dramatis mengurangi keseluruhan waktu transaksi yang memungkinkan throughput vendor yang lebih tinggi, selain membuat pengalaman pembayaran jauh lebih mudah bagi pelanggan.
Selain sempurna untuk semua pembayaran bitcoin, Bolt Card dapat berdampak besar di negara-negara terbelakang di mana akses internet atau kepemilikan ponsel bermasalah. Kartu Bolt yang dimuat sebelumnya dapat dibeli dan digunakan secara sederhana dan efektif, memberikan akses ke alat keuangan untuk yang tidak memiliki rekening bank. Dengan kemampuan untuk mengisi ulang Bolt Card, teknologi pembayaran ini dapat diturunkan ke area di mana infrastruktur keuangan saat ini untuk perbankan tradisional tidak akan pernah dipertimbangkan.
Saat ini, Bolt Card hanya tersedia di Isle of Man dan Inggris Raya, tetapi solusi pembayaran ini diperkirakan akan diluncurkan secara global selama 12 bulan ke depan.
Pembayaran mikro
Bitcoin adalah uang yang dapat diprogram. Dengan tambahan Lightning Network, Anda dapat menggunakan pembayaran mikro untuk membayar layanan bernilai rendah. Berapa kali Anda menemukan artikel menarik di web dan menemukannya di balik paywall? Terkadang uji coba gratis tersedia, tetapi Anda selalu harus mendaftar untuk berlangganan digital. Saya telah menemukan bahwa meskipun artikel tersebut sangat menarik, saya tidak dapat diganggu untuk melalui proses pendaftaran dan pembatalan uji coba gratis untuk mengakses satu artikel, dan saya pasti tidak akan mendaftar untuk berlangganan penuh untuk satu artikel. artikel.
Tetapi bagaimana jika Anda dapat dengan mudah membayar sejumlah token untuk mengakses satu artikel?
Itulah tepatnya yang dapat Anda lakukan dengan Lightning Network.
Dalam contoh hidup, artikel dapat diakses setara dengan $0.25 (635 sat, atau 6.35 bit, saat saya membayar). Transaksi mulus dan tanpa gesekan. Setelah mengklik tombol untuk membayar, dompet Lightning Anda dibuka, dan jumlah yang siap untuk membayar. Dengan satu ketukan, pembayaran dilakukan dan artikel tersedia untuk dibaca.
Pajak Penghasilan Modal
Di beberapa negara, penjualan atau transfer bitcoin dapat memicu peristiwa pajak capital gain. Pada akhirnya, bitcoin diharapkan akan direklasifikasi sebagai mata uang, menghilangkan beban ini, tetapi sampai saat itu, Anda harus memperhatikan pajak capital gain. Namun, ini lebih mungkin menjadi masalah untuk bitcoin yang Anda pegang untuk waktu yang lama.
Dalam situasi di mana Anda menggunakan bitcoin untuk membayar tagihan atau membeli barang, skenarionya adalah Anda akan memperoleh bitcoin yang Anda butuhkan selama seminggu dan membelanjakannya. Kemungkinan selama seminggu, akan ada keuntungan modal minimal (atau berpotensi kerugian) jika harga bitcoin terkoreksi. Jika Anda mengisi kembali jumlah bitcoin yang perlu Anda gunakan setiap minggu, keuntungan modal secara teoritis menjadi tidak penting. Pada akhir periode, setiap kelebihan bitcoin dapat dipindahkan ke cold storage untuk HODLing jangka panjang, dan kemudian Anda dapat mengisi kembali simpanan bitcoin sehari-hari dengan pembelian baru.
Pembayaran Tagihan
Layanan baru (awalnya hanya tersedia di AS) yang baru-baru ini diperkenalkan adalah layanan Pay Bill baru oleh Bitrefill. Ini memungkinkan Anda untuk mencari layanan untuk penyedia Anda (seperti perusahaan utilitas atau penyedia hipotek, dll.), melengkapi informasi Anda dan membayar menggunakan bitcoin. Layanan ini masih hanya untuk undangan untuk saat ini, tetapi memberikan pandangan yang baik tentang apa yang mungkin terjadi di masa depan โ sampai perusahaan besar mulai menerima bitcoin sebagai pembayaran secara langsung.
Kesimpulan
Sekarang ada banyak cara untuk mulai membelanjakan bitcoin Anda, dan lebih banyak tempat akan segera mulai menerimanya. Ada unsur ketidaknyamanan dalam mengonversi fiat ke bitcoin, tetapi Bitcoiner harus berusaha untuk mulai membelanjakan bitcoin sesegera mungkin.
Sampai bitcoin dilihat sebagai metode pembayaran yang berguna dan tanpa gesekan, pembuat koin akan berjuang untuk memahami Bitcoin dan manfaat yang dibawanya. Semakin banyak orang masuk ke bitcoin dan mulai menggunakan dan menyimpannya, semakin banyak yang akan diungkap dan nilai sebenarnya akan dihargai.
Karena Jaringan Petir diadopsi secara lebih luas, ini akan membuka jalan bagi bitcoin untuk digunakan juga sebagai unit akun dan kita harus mulai melihat hal-hal dihargai dalam bitcoin, bit, atau satoshi. Karena jaringan Bitcoin dan Lightning Network bersifat global dalam jangkauan mereka, bitcoin ditempatkan dengan baik untuk menjadi unit akun global. Bayangkan bisa berkeliling dunia dengan satu dompet Lightning dan membayar barang dan jasa berdasarkan standar moneter global. Tidak ada konversi mata uang, tidak ada harga lokal, hanya satu mata uang global.
Jadi, unduh dompet Lightning (atau jika Anda berada di Inggris, dapatkan Bolt Card), muat beberapa sat dan dapatkan pembelanjaan.
Ini adalah posting tamu oleh Don McAllister. Pendapat yang diungkapkan sepenuhnya milik mereka sendiri dan tidak mencerminkan pendapat BTC Inc. atau Majalah Bitcoin.
- 000
- 10
- 100
- 12 bulan lagi
- 2022
- kemampuan
- Tentang Kami
- mengakses
- menampung
- demikian
- Akun
- Mencapai
- memperoleh
- mengakuisisi
- Bertindak
- tambahan
- Tambahan
- alamat
- alamat
- Adopsi
- memajukan
- keuntungan
- advokasi
- terhadap
- Semua
- Membiarkan
- memungkinkan
- Meskipun
- selalu
- antara
- jumlah
- mengumumkan
- Lain
- aplikasi
- Apple
- pendekatan
- sekitar
- aplikasi
- sekitar
- artikel
- tersedia
- Perbankan
- hambatan
- Pada dasarnya
- dasar
- karena
- menjadi
- menjadi
- sebelum
- makhluk
- di bawah
- manfaat
- Manfaat
- tagihan
- Uang kertas
- Bitcoin
- adopsi bitcoin
- Pembayaran Bitcoin
- Harga Bitcoin
- transaksi bitcoin
- Bitcoin Dompet
- dompet bitcoin
- bitcoiner
- Bitfinex
- BitPay
- Memblokir
- blockchain
- Bolt
- merek
- Batu bata dan mortir
- membawa
- Inggris
- BTC
- BTC Inc
- membangun
- bisnis
- membeli
- Pembelian
- modal
- Kartu-kartu
- kasus
- Uang tunai
- Aplikasi kas
- disebabkan
- perubahan
- Keripik
- kode
- Penyimpanan dingin
- bagaimana
- Umum
- menyampaikan
- Komunikasi
- Perusahaan
- perusahaan
- sama sekali
- Kondisi
- Konferensi
- Terhubung
- koneksi
- konsumen
- Perlindungan Konsumen
- Konsumen
- Konversi
- konversi
- Perusahaan
- Biaya
- bisa
- negara
- menutupi
- membuat
- penciptaan
- kredit
- kartu kredit
- Currency
- terbaru
- Sekarang
- pelanggan
- hari
- Terdesentralisasi
- keterlambatan
- mendemonstrasikan
- Mendesain
- dikembangkan
- Pengembangan
- Perkembangan
- alat
- Devices
- sulit
- digital
- mata uang digital
- langsung
- langsung
- Diskon
- ditemukan
- didistribusikan
- Tidak
- Download
- secara dramatis
- menjatuhkan
- selama
- Awal
- bumi
- mudah
- efektif
- efek
- usaha
- Elektronik
- elemen
- mapan
- dll
- Euro
- Acara
- semua orang
- contoh
- Pasar Valas
- Bursa
- perluasan
- biaya
- pengalaman
- menyelidiki
- menyatakan
- akrab
- keluarga
- Fashion
- FAST
- Fitur
- Biaya
- Persetujuan
- Mata uang Fiat
- Uang Fiat
- keuangan
- infrastruktur keuangan
- Lembaga keuangan
- Pertama
- fleksibel
- makanan
- selama-lamanya
- bentuk
- Depan
- ditemukan
- Gratis
- percobaan gratis
- segar
- penuh
- dana-dana
- lebih lanjut
- masa depan
- hadiah
- Pemberian
- Aksi
- Secara global
- baik
- barang
- besar
- terobosan
- Tamu
- tamu Post
- memiliki
- mendengar
- High
- lebih tinggi
- HODL
- memegang
- memegang
- Beranda
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- Namun
- HTTPS
- gambar
- Dampak
- meningkatkan
- Di lain
- Inc
- Pendapatan
- Meningkatkan
- Pada meningkat
- individu
- industri
- standar industri
- informasi
- Infrastruktur
- inovatif
- saat
- lembaga
- integrasi
- Internet
- iPhone
- isu
- masalah
- IT
- Kraken
- pemandangan
- lebih besar
- diluncurkan
- lapisan
- petir
- Jaringan Petir
- Mungkin
- Terbatas
- memuat
- lokal
- Panjang
- jangka panjang
- melihat
- mencari
- terbuat
- utama
- Membuat
- pria
- mastercard
- hal
- medium
- meme
- Pedagang
- pedagang
- pembayaran mikro
- mungkin
- minimum
- mobil
- aplikasi ponsel
- perangkat mobile
- telepon genggam
- telepon genggam
- Dompet Seluler
- Moneter
- uang
- bulanan
- bulan
- lebih
- paling
- pindah
- dikalikan
- banyaknya
- Alam
- Dekat
- perlu
- kebutuhan
- jaringan
- jaringan
- NFC
- Di Rantai
- secara online
- Buka
- Pendapat
- pilihan
- Opsi
- Lainnya
- secara keseluruhan
- sendiri
- kepemilikan
- dibayar
- tertentu
- kemitraan
- Membayar
- pembayaran
- solusi pembayaran
- sistem pembayaran
- Sistem Pembayaran
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- persentase
- sempurna
- mungkin
- periode
- pribadi
- fisik
- PoS
- posisi
- mungkin
- potensi
- perdana menteri
- cukup
- harga pompa cor beton mini
- di harga
- proses
- proyek
- perlindungan
- protokol
- memberikan
- pemberi
- menyediakan
- membeli
- dibeli
- pembelian
- pembelian
- Kode QR
- mencapai
- alasan
- menerima
- baru-baru ini
- mengenali
- menurunkan
- mencerminkan
- kepercayaan
- menghapus
- membutuhkan
- pengecer
- pengecer
- ulasan
- Run
- Satoshi
- penghematan
- pemindaian
- pemindaian
- mulus
- Pencarian
- rasa
- layanan
- Layanan
- set
- penyelesaian
- beberapa
- menandatangani
- penting
- mirip
- Sederhana
- sejak
- ENAM
- So
- larutan
- Solusi
- beberapa
- Seseorang
- sesuatu
- spekulasi
- kecepatan
- menghabiskan
- Pengeluaran
- standar
- standar
- awal
- Simpanan
- penyimpanan
- menyimpan
- toko
- disampaikan
- berlangganan
- mendukung
- Mendukung
- sistem
- sistem
- Tap
- pajak
- Teknologi
- terminal
- istilah
- Grafik
- Dunia
- hal
- Pihak ketiga
- pihak ketiga
- Melalui
- keluaran
- waktu
- kali
- token
- alat
- puncak
- tradisional
- perbankan tradisional
- secara tradisional
- .
- Transaksi
- transfer
- ditransfer
- percobaan
- nilai asli
- tutorial
- khas
- Inggris
- kami
- tak memiliki rekening bank
- memahami
- Sedang berlangsung
- menggunakan
- biasanya
- kegunaan
- nilai
- penjaja
- vendor
- Lawan
- Video
- Visa
- Votalitas
- menunggu
- dompet
- Wallet
- Menonton
- cara
- jaringan
- situs web
- minggu
- mingguan
- Apa
- sementara
- SIAPA
- tersebar luas
- tanpa
- kata
- Kerja
- kerja
- dunia
- akan
- Anda
- nol