Bangkitnya Gateway Pembayaran Proprietary: Analisis dan Peluang Pasar

Pengantar

Karena bisnis semakin menyadari manfaat dari memiliki gateway pembayaran mereka sendiri, permintaan akan pengetahuan komprehensif tentang membangun dan mengoperasikan sistem semacam itu telah melonjak.

Baik itu untuk mengurangi biaya layanan, melayani wilayah yang kurang terlayani, atau mengatasi keterbatasan teknis, memahami seluk-beluk yang terlibat dalam mengembangkan gateway pembayaran dari awal sangatlah penting.

Artikel ini bertujuan untuk memberikan wawasan berharga tentang pasar secara keseluruhan, yang akan membantu menentukan apakah ini merupakan prestasi yang menguntungkan bagi mereka yang mempertimbangkan untuk membangun solusi gateway pembayaran mereka sendiri.

Ikhtisar Pasar Gerbang Pembayaran

Pasar gateway pembayaran telah menyaksikan pertumbuhan eksponensial yang didorong oleh lonjakan pembayaran seluler, akses internet yang meluas, dan penjualan e-niaga yang melonjak.

Dalam 2022, yang
pasar gateway pembayaran global diperkirakan mencapai $25.8 miliar USD, dan diproyeksikan mencapai nilai $86.9 miliar pada tahun 2030, tumbuh pada CAGR sebesar 16.4% selama periode 2022-2030.

Pemain utama seperti Amazon Pay, Apple Pay, Samsung Pay, dan Android Pay telah lebih merampingkan pembayaran tagihan dan pembelian online, melayani pedagang yang berkembang dan preferensi konsumen untuk transaksi digital.

Tren ini akan terus memicu ekspansi industri gateway pembayaran di masa mendatang.

Dampak COVID-19 pada Pasar

Pandemi COVID-19 telah berkontribusi secara signifikan terhadap lonjakan aktivitas e-commerce. Menurut yang terbaru
Rilis SENI 2020, penjualan e-niaga meningkat sebesar $244.2 miliar atau 43% pada tahun 2020, tahun pertama pandemi, meningkat dari $571.2 miliar pada tahun 2019 menjadi $815.4 miliar pada tahun 2020.

Pandemi telah mempercepat ketergantungan pada layanan seluler dan internet, berdampak positif pada pertumbuhan gateway pembayaran sebagai bagian integral dari transaksi online.

Tren Industri Gerbang Pembayaran

Banyak industri, termasuk pembayaran tagihan utilitas, game online, platform OTT, apotek online, dan toko grosir, telah menyaksikan peningkatan substansial dalam adopsi solusi gateway pembayaran.

Bisnis berlomba untuk mendigitalkan operasi mereka dan menggabungkan solusi pembayaran yang efisien untuk tetap kompetitif dalam lanskap yang berkembang. Dengan pasar gateway pembayaran online mendapatkan daya tarik yang signifikan secara global, sekarang adalah waktu yang tepat bagi bisnis untuk mengeksplorasi solusi gateway pembayaran yang tepat untuk kebutuhan khusus mereka.

Memahami Payment Gateway

Gateway pembayaran adalah solusi teknologi yang dirancang untuk memproses dan mengesahkan transaksi elektronik, terutama untuk transaksi online atau transaksi tanpa kartu. Bertindak sebagai jembatan antara situs web pedagang dan lembaga keuangan yang menangani transaksi, ia mengirimkan informasi pembayaran dengan aman, mengenkripsinya, dan meneruskannya ke bank penerima.

Bank pengakuisisi kemudian mengirimkan transaksi ke penerbit kartu terkait untuk otorisasi. Setelah diotorisasi, gateway pembayaran mengkomunikasikan respons ke situs web pedagang, menyelesaikan transaksi.

Fitur seperti deteksi dan pencegahan penipuan, penagihan berulang, dan dukungan untuk berbagai metode pembayaran (kartu kredit dan debit, e-cek, dompet digital, dan transfer bank) merupakan bagian integral dari fungsi gateway pembayaran.

Membedakan Gateway Pembayaran dan Pemroses Pembayaran

Dalam ekosistem pembayaran elektronik, gateway pembayaran dan pemroses pembayaran merupakan elemen yang saling berhubungan namun berbeda.

Gateway pembayaran adalah perangkat lunak yang menghubungkan situs web pengecer dengan lembaga keuangan yang bertanggung jawab untuk memproses transaksi. Gateway pembayaran memastikan pengiriman informasi pembayaran pelanggan yang aman ke bank penerima dan menanggapi situs web pedagang setelah persetujuan transaksi.

A
prosesor pembayaran, di sisi lain, adalah lembaga keuangan yang memfasilitasi transfer dana elektronik antara pedagang dan pelanggan. Ini menangani aspek teknis transaksi, seperti merutekannya ke penerbit kartu yang relevan dan memfasilitasi penyelesaian melalui jaringan perbankan.

Pemroses pembayaran juga mengelola aspek keuangan, termasuk menyetorkan dana ke akun pedagang dan mengelola tolak bayar jika perlu.

Mengapa Membangun Gerbang Pembayaran?

Ada beberapa alasan kuat mengapa bisnis berinvestasi dalam membangun gateway pembayaran.

Pertama, ini memungkinkan pedagang mengurangi biaya layanan pembayaran dengan melewati pemroses pembayaran pihak ketiga dan mendapatkan kontrol lebih besar atas proses transaksi. Hal ini dapat menyebabkan penghematan biaya yang signifikan dalam jangka panjang.

Kedua, membangun gateway pembayaran memberi peluang bagi startup dan bisnis yang beroperasi di wilayah yang kurang terlayani untuk menawarkan solusi pembayaran mereka sendiri yang disesuaikan dengan kebutuhan khusus pelanggan mereka. Ini meningkatkan daya saing mereka dan memberikan pengalaman pembayaran yang mulus bagi pengguna mereka.

Selain itu, mengembangkan gateway pembayaran memungkinkan bisnis mengatasi keterbatasan teknis yang terkait dengan layanan label putih dan menyesuaikan proses pembayaran sesuai dengan kebutuhan unik mereka.

Dengan membangun gateway pembayaran mereka sendiri, perusahaan dapat memastikan tingkat keamanan, fleksibilitas, dan skalabilitas tingkat tinggi sambil memberikan pengalaman pembayaran yang mulus dan tanpa gesekan kepada pelanggan mereka.

Kesimpulan

Pada tahun 2023, pasar gateway pembayaran mengalami lintasan yang berkembang karena bisnis semakin mengakui pentingnya membangun gateway pembayaran mereka sendiri. Pertumbuhan kuat industri ini didorong oleh faktor-faktor seperti meluasnya adopsi pembayaran seluler, keberadaan konektivitas internet yang meluas, dan permintaan yang meningkat untuk perdagangan online.

Karena transaksi digital semakin lazim, keharusan untuk memiliki gateway pembayaran berpemilik menjadi semakin jelas. Lanskap global penuh dengan peluang, dan bisnis yang memanfaatkan momen dengan mengembangkan gateway pembayaran mereka akan menuai hasil dari pasar yang berkembang ini.

Minggu depan, saya akan membagikan a
panduan komprehensif tentang cara memulai membangun gateway pembayaran Anda sendiri. Pantau terus.

• Konten Bertenaga SEO & Distribusi PR. Dapatkan Amplifikasi Hari Ini.
• PlatoAiStream. Kecerdasan Data Web3. Pengetahuan Diperkuat. Akses Di Sini.
• Mencetak Masa Depan bersama Adryenn Ashley. Akses Di Sini.
• Beli dan Jual Saham di Perusahaan PRE-IPO dengan PREIPO®. Akses Di Sini.
• Sumber: https://www.finextra.com/blogposting/24291/the-rise-of-proprietary-payment-gateways-a-market-analysis-and-opportunities?utm_medium=rssfinextra&utm_source=finextrablogs