Blogger keuangan FI Explorer tidak berinvestasi dalam mata uang kripto untuk pensiun dini — tetapi tidak seperti banyak orang kaya kripto yang baru dicetak, dia memang memutuskan untuk pensiun dini.
FI Explorer, juga dikenal sebagai Jason, adalah bagian dari komunitas FIRE — kemandirian finansial, pensiun dini — di mana para penganutnya menabung hingga 80% dari pendapatan mereka sepanjang usia 20-an dan 30-an untuk pensiun dini atau sekadar mengikuti hasrat mereka.
Untuk sebagian besar perjalanan 20 tahun menuju target KEBAKARANnya sebesar $1.64 juta (USD)— yang dipilih untuk menghasilkan $65,000 pendapatan tahunan selama sisa hidupnya — Jason mengarahkan tabungannya ke investasi yang masuk akal, seperti dana yang diperdagangkan di bursa, saham dan emas. Tetapi setelah mendengarkan podcast yang berfokus pada Bitcoin pada tahun 2015, ia memutuskan untuk mengambil risiko dan memasukkan sekitar $3,000 – atau 0.5% dari portofolionya pada saat itu – ke dalam cryptocurrency. Pertumbuhan Bitcoin yang mencengangkan sejak itu telah melihat alokasi meluas ke hampir sepertiga dari portofolionya pada puncaknya dan membantunya melewati target KEBAKARAN pada Desember 2020, jauh lebih awal dari yang diharapkan.
"Itu luar biasa," katanya kepada Majalah. “Sebelumnya, saya memiliki tujuan yang dihitung dengan susah payah dengan banyak kurva dan ekstrapolasi linier, tetapi akhir tahun lalu, saya mencapainya secara tidak sengaja.”
Meskipun crypto telah memberi beberapa komunitas FIRE jalan pintas untuk mencapai tujuan mereka, itu tetap kontroversial – dilihat oleh beberapa orang sebagai jalan yang tidak sah dan berisiko menuju kebebasan finansial jika dibandingkan dengan berhemat dan menabung untuk berinvestasi dalam dana indeks.
Kisah keuntungan rejeki nomplok menarik dan mengusir pendukung KEBAKARAN dalam ukuran yang sama, jelas podcaster dan blogger Kapten FI.
“Ini gila, dan saya pikir itulah yang mendorong banyak FOMO di komunitas FIRE,” katanya. “Kau tahu, ada kecemburuan, seperti 'sialan.' Tentu saja. Saya iri dengan orang-orang yang telah membangun [portofolio] $1.5 juta dalam semalam.”
“Dengar, aku seharusnya tidak menggunakan kata cemburu. Saya terkesan. Saya terkagum. Tapi saya juga sangat curiga, atau skeptis, karena mudah datang, mudah pergi. Saya telah memasukkan uang ke dalam crypto, dan sejauh ini saya telah melihat kerugian bersih.”
Jadi, bisakah cryptocurrency menjadi bagian yang masuk akal dari rencana pensiun dini?
Apa itu KEBAKARAN?
Konsep sentral dari gerakan anti-konsumerisme pertama kali diuraikan dalam buku terlaris tahun 1992 XNUMX Anda Uang atau Hidup Anda, tetapi FIRE menjadi terkenal berkat popularitas "Mr. Uang Kumis" blog. Ditulis oleh Peter Adeney yang lahir di Kanada, itu menginspirasi jutaan orang untuk mengikuti jejaknya dengan merinci bagaimana dia pensiun dari pekerjaannya sebagai insinyur perangkat lunak pada usia 30 dengan memotong pengeluarannya hingga ke tulang dan menginvestasikan sebagian besar gajinya $67,000 ke dalam dana indeks .
Teori di balik FIRE cukup sederhana: Mengalikan pengeluaran tahunan Anda sebelum 25 untuk mengetahui berapa banyak Anda perlu pensiun (berdasarkan Aturan penarikan tahunan 4%). Seseorang yang menghabiskan $50,000 per tahun perlu mengumpulkan sekitar $1.25 juta. Agak ironis, Adeney sekarang menghasilkan jauh lebih banyak dari blogging tentang pensiun dini daripada $25,000 dalam pendapatan tahunan tabungan pensiunnya sebesar $600,000 yang akan diberikan.
FIRE adalah tentang bergerak secara bijaksana dan metodis menuju tujuan ini, jelas Kapten FI, yang baru-baru ini setengah pensiun pada usia 30 dari pekerjaannya sebagai pilot setelah menabung sekitar 80% dari pendapatannya selama bertahun-tahun.
“Ini pada dasarnya tentang membuat beberapa pilihan yang lebih cerdas sejak dini sehingga Anda dapat menuai manfaatnya di kemudian hari,” katanya kepada Majalah, menyamakannya dengan menabung untuk membeli rumah pertama Anda. “Pada dasarnya, apa yang FIRE lakukan adalah Anda terus melakukannya, mungkin selama lima hingga 10 tahun lagi, sehingga Anda dapat membangun aset yang memiliki arus kas untuk menutupi biaya hidup Anda.”
Meskipun itu tidak jauh dari mentalitas cepat kaya dari beberapa kripto, demografi kuncinya hampir sama:
“Banyak orang di komunitas FIRE cenderung — jika kita ingin membuat stereotip — pria kulit putih berusia 25 hingga 35 tahun yang bekerja di bidang teknologi. Saya tidak tahu apakah kita semua berada di suatu tempat dalam spektrum…”
Meskipun menghasilkan uang dari Bitcoin sebanyak Mr. Money Moustache pensiun, Jason mengerti mengapa pengikut FIRE waspada. "Pengambilan umum sangat skeptis," katanya. “Saya pikir itu mungkin sehat.” Dia menambahkan:
“Komunitas FIRE sebagian besar berada di sekitar portofolio berbiaya rendah, dapat diprediksi, tetapi terdiversifikasi dengan baik, dan benar-benar telah menekankan bahwa masalah rata-rata biaya dolar dan penghematan dalam jangka panjang dan peracikan [pengembalian]. Jadi, saya pikir cryptocurrency adalah kebalikan dari itu. Ini menyajikan blush on pertama seperti jenis penipuan kaya yang selalu diperingatkan orang lain. ”
KEBAKARAN dan kripto tidak bercampur
Mr Money Moustache mati melawan cryptocurrency. Pada bulan Maret, dia menulis sepotong tentang bagaimana crypto hanyalah gelembung dan bagaimana “Seluruh situasi ini hanyalah permainan spekulasi saham kuno berdasarkan momentum harga — yang pada gilirannya hanyalah bentuk perjudian lainnya.”
Penulis lain yang dijunjung tinggi oleh komunitas FIRE Australia adalah Barefoot Investor, Scott Pape, yang juga secara teratur memperingatkan terhadap cryptocurrency. Dalam kolom baru-baru ini, dia berdebat bahwa crypto bergantung sepenuhnya pada “teori bodoh yang lebih besar” dan bahwa “Anda hanya menang ketika orang bodoh yang lebih besar membeli dengan harga lebih tinggi.”
"Jika Anda dibujuk untuk menjual dana indeks membosankan Anda dan berbaring dengan anjing, saya hampir bisa menjamin Anda akhirnya akan berakhir dengan kutu keuangan," tambahnya.
Komentator keuangan Tom Ellison biasa menulis “Barefoot Blueprint” Pape dan mengatakan bahwa mereka telah mendiskusikan crypto secara internal dan memutuskan untuk tidak melakukannya dengan cepat demi kepentingan perlindungan konsumen.
“Pandangan saya mungkin sejalan dengan Scott Pape,” kata Ellison, yang kemudian mendirikan layanan pendidikan keuangannya sendiri bernama The Naked Investor. “Dan itu adalah: Ini bukan mata uang. Ini bukan investasi keuangan di bawah ketentuan undang-undang Australia. Tapi tidak ada keraguan bahwa itu telah menciptakan kekayaan bagi banyak orang.”
Cepat kaya
Tentu saja ada penipuan cepat kaya berbasis crypto yang tak terhitung jumlahnya, dari skema Ponzi bergaya Bitconnect hingga penipuan “tarik karpet” di Uniswap — mengesampingkan kecerobohan investor yang tidak berpengalaman yang memberikan uang ke memecoin berdasarkan fakta bahwa mereka menampilkan jenis anjing yang sama dengan Dogecoin.
Namun, yang membedakan crypto dari kebanyakan penipuan cepat kaya adalah bahwa orang benar-benar menjadi kaya — dan cepat. Kenyataannya, begitu kayanya, banyak yang mendapati diri mereka dalam posisi untuk pensiun dini bahkan tanpa berusaha mencapai tujuan itu.
Ini termasuk mantan manajer produk database Oracle, Mike Palmer, yang "secara tidak sengaja" pensiun awal tahun ini. Dia menjelaskan kepada Majalah bahwa dia telah tertarik pada Bitcoin selama bertahun-tahun tetapi telah ditunda oleh peringatan kritikus seperti ekonom Nouriel Roubini, yang telah bersikeras bahwa itu adalah gelembung yang akan meletus selama bertahun-tahun sekarang. Tetapi membaca karya Andreas Antonopoulos Menguasai Bitcoin pada tahun 2017 meyakinkannya bahwa ada lebih dari itu.
“Pencerahan pertama yang saya dapatkan adalah bahwa ini jauh lebih besar dan lebih kompleks daripada yang bisa saya tangani. Saya tidak punya waktu untuk mengerjakan pekerjaan rumah yang cukup banyak, tetapi harganya terus bergerak.”
Dia mulai menginvestasikan uang secepat mungkin hingga 50% dari portofolionya ada di Bitcoin dan investasi terkait, seperti perusahaan pertambangan Bitcoin dan platform pembayaran atau perdagangan termasuk Circle, Robinhood, dan Square.
Dia mendapat untung 170% ketika harga Bitcoin turun di awal tahun 2018, membuat portofolionya merugi 50%. Palmer mengatakan dia terlalu bangga untuk menjual selama apa yang kemudian dikenal sebagai “crypto winter,” jadi sebagai gantinya, dia belajar sebanyak mungkin tentang blockchain. Itu membuatnya yakin bahwa Bitcoin adalah “aplikasi nilai tertinggi dari teknologi blockchain.” Meskipun sulit untuk menilai secara akurat, dia yakin itu akan tumbuh nilainya:
“Saya belajar, dan ego saya serta kesombongan dan penolakan saya untuk mengakui kekalahan membawa saya ke tempat di mana saya benar-benar berpikir bahwa saya secara tidak sengaja telah membuat keputusan yang tepat. Jadi, saya menyimpannya, dan kemudian saya mulai membeli lebih banyak karena saya pikir, 'Ini adalah permainan jangka panjang.'”
Dia juga belajar dari kehancuran pasar 2018 dan mengambil keuntungan secara teratur setelah setiap kenaikan harga yang besar, menyeimbangkan kembali portofolionya untuk memastikan itu dibagi 50% untuk investasi Bitcoin dan 50% untuk saham yang memberikan dividen tinggi. Bahkan dengan efek musim dingin kripto yang diperhitungkan, ia telah membuat pengembalian rata-rata setiap tahun selama lima tahun terakhir sebesar 79.67%.
Pada bulan Maret, setelah menyeimbangkan kembali proporsi Bitcoin dari 77% menjadi 50%, dia tiba-tiba menyadari bahwa pendapatan dari dividen sahamnya sekarang lebih besar daripada gajinya setelah pajak, terlepas dari apa yang dilakukan Bitcoin. Dia mengundurkan diri dari Oracle pada bulan April.
“Saya tidak memiliki minat khusus untuk pensiun sampai hari saya menyadari bahwa saya tidak cukup menikmati pekerjaan saya untuk membenarkan melakukannya. Karena saya tidak membutuhkan uang, mengapa terus melakukannya? Mengapa tidak hanya? tidak lakukan? Itulah kebebasan.”
Menjual itu sulit dilakukan
Palmmeter adalah sesuatu yang aneh, dan bukti anekdotal menunjukkan bahwa sementara banyak pemegang kripto berakhir dengan keuntungan kertas yang memungkinkan mereka untuk pensiun, hanya sedikit yang akhirnya menyadari keuntungan tersebut. Sebagian besar bertahan, mengharapkannya untuk naik lebih tinggi — atau karena mereka menjadi sangat kecanduan dengan permainan itu sehingga mereka tidak ingin meninggalkan meja. Ini adalah salah satu dilema terbesar dengan cryptocurrency: Menguangkan berarti kehilangan potensi keuntungan besar, tetapi tidak menjual berarti mempertaruhkan kekayaan yang mengubah hidup.
Ini terjadi pada banyak orang di tahun 2017, jutawan di atas kertas dan tidak pernah menekan tombol jual untuk mengambil keuntungan, dan dengan demikian mereka menyaksikan jutaan mereka menjadi ribuan. https://t.co/rGP3bUzydH
- Lark Davis (@TheCryptoLark) Juni 21, 2021
Anehnya, Jason — The FI Explorer — tidak menguangkan Bitcoin-nya setelah dia melewati target $1.64 juta untuk pensiun dini tahun lalu, dia juga tidak pensiun. (Dia, bagaimanapun, merevisi targetnya menjadi $ 1.94 juta untuk memperhitungkan inflasi dan faktor lainnya). Dia mengatakan dia bahagia dalam pekerjaannya dan telah merevisi tujuannya menuju kemandirian finansial daripada pensiun dini. Tapi dia juga digigit oleh bug Bitcoin:
“Itu salah satu pertanyaan paling umum: Nah, mengapa Anda tidak menjualnya? Atau mengapa Anda tidak mengurangi risiko? Dan itu benar-benar karena saya pikir itu punya masa depan yang menarik. Saya tidak selalu ingin bergantung pada crypto untuk FIRE saya. Jadi bagi saya, saya agak tertarik untuk mengikutinya dan melihat ke mana arahnya.”
Jason menunjukkan bahwa jika dia mengikuti nasihat keuangan konvensional yang masuk akal seputar alokasi aset dan menghilangkan risiko, "Saya akan menjualnya bertahun-tahun yang lalu dan meninggalkan sekitar A$500,000 atau lebih di atas meja."
Kapten FI
Kapten FI baru-baru ini mencapai target pensiun pribadinya dan sekarang bekerja hanya dua hari per minggu. 30 tahun melakukannya dengan cara yang sulit juga, dengan menyimpan lebih dari 80% dari pendapatan dan rata-rata biaya dolar ke dalam dana indeks. Dia mengungkap statistik tentang bagaimana dibutuhkan 51 tahun untuk pensiun dengan menabung 10% dari penghasilan Anda, dan 22 tahun jika Anda menabung 20%. Kapten FI melakukannya hanya dalam 11 tahun, dan saat kami mengobrol, sebuah van yang bergerak muncul untuk membawa barang-barangnya dari Sydney kembali ke Australia Selatan di mana dia akan menjalani kehidupan santainya. Dia menjelaskan bahwa dia dulunya adalah seorang skeptis kripto.
“Saya sangat menentang cryptocurrency karena saya tidak memahaminya,” katanya kepada Magazine. “Idola saya di komunitas investasi — Warren Buffett, Charlie Munger, dan Kevin O'Leary — semuanya sangat meremehkan Bitcoin.”
Cukup aneh, itu adalah lelucon buruk yang dia buat tentang lebih memilih koin cokelat daripada Bitcoin di podcast — setidaknya Anda masih bisa makan cokelat saat harganya turun ke nol — yang bertanggung jawab atas konversinya. “Saya pikir itu sedikit lelucon lucu bahwa saya benar-benar dihancurkan oleh semua orang crypto,” dia tertawa. "Aku seperti, sial, mungkin lebih baik aku melihat ke dalamnya."
Dia mengundang pendukung Bitcoin Stephan Livera ke podcastnya, yang membantu meyakinkannya tentang nilai potensial Bitcoin dan bahwa itu adalah risiko yang layak diambil. Dia sekarang memiliki portofolio cryptocurrency kecil yang terbagi antara Bitcoin dan Ether.
“Crypto — Saya pasti melihatnya sebagai aset dengan profil risiko asimetris, bukan? Jadi ya, ada risiko bahwa itu akan menjadi nol. Tetapi juga, ada risiko bahwa itu bisa, Anda tahu, 10x atau 100x, yang sangat keren.”
Kapten FI pada akhirnya bermaksud untuk mengalokasikan sekitar 1% dari portofolionya ke crypto. “Jika itu menjadi besar, maka itu akan menyeret sisa portofolio ke atas,” katanya, menambahkan lebih lanjut:
“Saya bersedia melakukan tendangan yang agak terdidik. Karena itu benar-benar menarik. Ini memiliki fundamental yang kuat, saya bisa melihat penerapannya.”
Rencana pensiun
Industri pensiun itu sendiri tampaknya waspada terhadap kripto. Selain kemitraan baru antara ForUsAll dan Coinbase, sulit untuk menemukan paket 401(k) di Amerika Serikat yang menawarkan investasi kripto. Di Australia, yang setara dengan 401(k) disebut “superannuation”, dan sebagian besar dana tidak ingin ada hubungannya dengan crypto. Namun, penggemar crypto dapat mengatur dana pensiun yang dikelola sendiri (SMSF) untuk mengelola investasi mereka sendiri — dan jumlahnya terus meningkat.
CEO BTC Markets Caroline Bowler memberi tahu Majalah bahwa jumlah akun SMSF yang diperdagangkan di bursa tumbuh lima kali lipat tahun lalu, dan saldo juga tumbuh secara eksponensial.
“Di mana sebelumnya kami akan melihat investasi masuk dalam puluhan ribu dolar untuk SMSF, kami sekarang melihatnya bergerak ke ratusan ribu yang rendah,” katanya, menambahkan bahwa pengguna biasa tidak mendekati usia pensiun.
“Orang-orang berusia tiga puluhan yang secara aktif mengambil kendali karena mereka fasih crypto – mereka terbiasa dengannya, mereka merasa nyaman dengannya.”
Jangan lakukan itu, tetapi jika Anda melakukannya ...
Ellison adalah penasihat keuangan berlisensi yang telah menghabiskan sebagian besar dari dua dekade terakhir menasihati orang tentang perencanaan pensiun dan telah menulis dua buku tentang topik tersebut. Nasihatnya sering kali bermuara pada “menghabiskan lebih sedikit daripada yang Anda peroleh, […] dan menyisihkan apa yang tersisa, dan mengakumulasikannya dalam jangka waktu yang lama dalam aset yang nilainya bertambah.” Dia selalu mengarahkan orang ke empat kelas aset utama - saham, properti, uang tunai dan bunga tetap - dan percaya sebagian besar investasi di luar ini berisiko.
Jadi, dia pasti berpikir crypto terlalu berbahaya untuk mempertaruhkan pensiun Anda. “Dalam hal pensiun saya, itu bukan sesuatu yang akan saya pertimbangkan dari jarak jauh, bahkan jika ada kemungkinan itu akan naik seratus atau seribu kali lipat,” katanya, menambahkan:
“Jika seseorang ingin melakukan itu, maka seperti yang saya tulis sebelumnya, itu perjudian. Ini murni spekulasi. Apakah seseorang siap untuk berspekulasi dan mempertaruhkan masa pensiun mereka di masa depan, saya kira itu masalah bagi mereka.”
Dia menjelaskan bahwa salah satu hal pertama yang dilakukan penasihat ketika mereka menerima klien baru adalah menilai toleransi risiko mereka.
“Dengan semua penilaian risiko itu, tidak ada yang benar-benar tahu bagaimana perasaan atau reaksi Anda ketika Anda kehilangan banyak uang,” katanya. “Satu-satunya cara untuk benar-benar mengetahui toleransi risiko Anda yang sebenarnya adalah tetap kehilangan sejumlah uang atau menjalani salah satu aktivitas sekali dalam satu dekade seperti kecelakaan '87 atau GFC [krisis keuangan global], atau kehancuran tahun lalu. .”
Anda akan mengetahui toleransi risiko Anda cukup cepat dengan crypto, mengingat bahwa penarikan 30%–50% di seluruh pasar terjadi setiap beberapa bulan. Harga Bitcoin memuncak pada $65,000 pada bulan April dan sejak itu hampir setengahnya untuk mencapai harga saat ini, yang mendekati $35,000. Dan koin individu kehilangan dan mendapatkan lebih dari itu setiap minggu. Jadi, ini hanya benar-benar cocok untuk investor yang bisa mentolerir perjalanan yang mengocok perut seperti itu.
Ellison menjelaskan bahwa pendekatan yang masuk akal untuk investasi yang sangat berisiko atau spekulatif adalah dengan mengalokasikan hanya persentase tertentu dari portofolio ke dalamnya.
"Bagi kebanyakan orang, bagian portofolio yang sangat berisiko dan sangat spekulatif tentu tidak boleh melebihi 10% - dan itu untuk investor yang agresif," katanya kepada Majalah, menambahkan bahwa investor yang lebih menghindari risiko mungkin menetapkan batas antara 1 % dan 2%. Sementara dia menunjukkan bahwa sebagian besar investasi spekulatif gagal, jika pertaruhan membuahkan hasil, dia mendorong investor untuk mengambil keuntungan daripada bertahan. Jason memberikan saran serupa:
“Jangan pernah memasukkan lebih dari yang Anda mampu untuk kehilangan, dan mungkin jangan mengandalkannya sebagai kendaraan untuk tujuan FIRE Anda karena itu sangat spekulatif. Saya tidak pernah menyarankan siapa pun untuk mengikuti jalur itu. Tapi saya pikir orang-orang tetap melakukan itu.”
Dia menambahkan bahwa ada perbedaan antara berhati-hati dengan uang dan tertutup terhadap peluang baru:
“Saya pikir banyak dari itu selalu merupakan tanda pendidikan keuangan yang benar-benar baik yang ditanamkan kepada orang-orang selama bertahun-tahun. Dan mungkin saja kemungkinan baru sedang terbuka yang Anda hanya perlu berpikiran terbuka, tanpa harus menjadi orang yang percaya sepenuhnya.”
Satu orang yang tidak lagi menerima nasihat investasi Ellison adalah putranya: “Saya memasukkannya ke dalam saham dua tahun lalu, dan dia menghasilkan lima kali lipat uangnya. Dan dia menjualnya satu sen dari atas, dan dia memasukkannya ke dalam Dogecoin,” kata Ellison, mengacu pada memecoin favorit Elon Musk.
Putra Ellison sekarang berpikir dia adalah seorang jenius investasi dan bahwa orang tuanya harus pensiun dan menyerahkan kendali. "Dia bilang aku harus membiarkan dia mengambil alih," tawa Ellison.
Sumber: https://cointelegraph.com/magazine/2021/06/29/retire-early-with-crypto-playing-with-fire
- 000
- 11
- 2020
- 7
- 9
- Akun
- kegiatan
- nasihat
- penasihat
- Semua
- alokasi
- Aplikasi
- April
- sekitar
- aset
- alokasi aset
- Aktiva
- Australia
- Terbesar
- Bit
- Bitcoin
- Pertambangan Bitcoin
- blockchain
- Teknologi blockchain
- Blog
- Buku-buku
- Bug
- membangun
- membeli
- Pembelian
- Uang tunai
- arus kas
- ceo
- Lingkaran
- tertutup
- lebih dekat
- Koin
- Kolom
- Umum
- masyarakat
- Perusahaan
- Senyawa
- konsumen
- Perlindungan Konsumen
- Konversi
- Crash
- krisis
- kripto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- Currency
- terbaru
- Basis Data
- hari
- mati
- demografis
- MELAKUKAN
- dividen
- dogecoin
- dolar
- Awal
- makan
- Pendidikan
- insinyur
- Eter
- Pasar Valas
- Lihat lebih lanjut
- biaya
- FAST
- Fitur
- keuangan
- krisis keuangan
- Kebakaran
- Pertama
- aliran
- mengikuti
- FOMO
- Untuk Investor
- bentuk
- Kebebasan
- Fundamental
- dana-dana
- lucu
- masa depan
- Judi
- permainan
- Aksi
- Gold
- baik
- Tumbuh
- Pertumbuhan
- High
- memegang
- Beranda
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTTPS
- Ratusan
- Termasuk
- Pendapatan
- Meningkatkan
- indeks
- industri
- inflasi
- bunga
- investasi
- investasi
- Investasi
- investor
- Investor
- IT
- Pekerjaan
- kunci
- memimpin
- belajar
- Perundang-undangan
- Listening
- Panjang
- Mayoritas
- Membuat
- pria
- March
- Pasar
- pasar
- mengukur
- juta
- jutawan
- Pertambangan
- Momentum
- uang
- bulan
- pindah
- Dekat
- bersih
- Nouriel Roubini
- nomor
- menawarkan
- Buka
- peramal
- urutan
- Lainnya
- kertas
- Kemitraan
- Membayar
- pembayaran
- Konsultan Ahli
- pilot
- perencanaan
- Platform
- Cukup
- podcast
- ponzi
- portofolio
- harga pompa cor beton mini
- Produk
- Profil
- Keuntungan
- milik
- perlindungan
- Bereaksi
- Bacaan
- ISTIRAHAT
- Pengembalian
- Risiko
- Robin Hood
- penghematan
- Scam
- penipuan
- menjual
- set
- saham
- Sederhana
- kecil
- So
- Perangkat lunak
- Software Engineer
- terjual
- putra
- Selatan
- Pengeluaran
- membagi
- kotak
- awal
- mulai
- Negara
- statistik
- saham
- Saham
- sydney
- target
- Pajak
- tech
- Teknologi
- mengatakan
- waktu
- toleransi
- puncak
- Trading
- Tidak bertukar tempat
- Serikat
- Amerika Serikat
- USD
- nilai
- kendaraan
- warren
- Warren Buffett
- Kekayaan
- minggu
- SIAPA
- menang
- Kerja
- bekerja
- bekerja
- bernilai
- penulis
- tahun
- tahun
- nol