Pada 16 September 2020, Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) Departemen Keuangan AS menerbitkan pemberitahuan lanjutan tentang pembuatan peraturan yang diusulkan (ANPRM) meminta komentar tentang perubahan peraturan untuk meningkatkan efektivitas program kepatuhan anti pencucian uang dari lembaga keuangan yang diatur. Seperti yang dijelaskan di FinCEN tekan rilis, ANPRM memberikan kesempatan bagi lembaga keuangan untuk memberikan komentar tentang "berbagai pertanyaan yang berkaitan dengan potensi amandemen peraturan di bawah Bank Secrecy Act (BSA)." Meskipun FinCEN telah menerbitkan sejumlah aturan dalam beberapa tahun terakhir melalui pemberitahuan resmi dan prosedur komentar, aturan tersebut telah cukup ditargetkan untuk masalah seperti uji tuntas pelanggan. FinCEN juga telah mengeluarkan sejumlah dokumen panduan, termasuk panduan yang menerapkan aturan FinCEN ke entitas tertentu dalam industri blockchain, tetapi tidak menerima komentar publik dari industri pada saat itu. Oleh karena itu, publikasi ANPRM menyajikan peluang yang relatif jarang bagi entitas yang diatur untuk didengarkan tentang berbagai masalah programatik dan kepatuhan AML.
ANPRM berisi 11 pertanyaan spesifik yang berkaitan dengan topik antara lain:
- Mendefinisikan istilah program kepatuhan yang โefektif dan dirancang secara wajarโ;
- Persyaratan eksplisit untuk lembaga keuangan yang tercakup untuk memiliki proses penilaian risiko; dan
- FinCEN menerbitkan daftar "Prioritas Strategis Anti-Pencucian Uang" setiap dua tahun.
Selain topik spesifik tersebut, pertanyaan ketiga ANPRM berisi pertanyaan terbuka yang menanyakan, โApakah perubahan regulasi AML yang menjadi pertimbangan dalam ANPRM ini merupakan mekanisme yang tepat untuk mencapai tujuan peningkatan efektivitas program AML? Jika tidak, mekanisme tambahan atau perbedaan apa yang harus dipertimbangkan oleh FinCEN? โ Luasnya pertanyaan ini memberikan peluang bagi lembaga keuangan untuk mengangkat berbagai masalah dan kekhawatiran serta meminta tindakan khusus dari FinCEN.
Catatan khusus untuk perusahaan FinTech dan blockchain, yang sering menghadapi tantangan kepatuhan unik mengingat kebaruan teknologi mereka, adalah pertanyaan keempat ANPRM, yang menanyakan apakah FinCEN harus mempertimbangkan "masalah khusus industri" sebagai bagian dari definisi "efektif dan program kepatuhan yang dirancang secara wajar. Pertanyaan ketujuh juga ditanyakan, โharuskah amandemen peraturan untuk memasukkan persyaratan untuk program AML yang 'efektif dan dirancang secara wajar' diusulkan untuk semua lembaga keuangan dalam setiap jenis industri, atau haruskah persyaratan ini berbeda berdasarkan ukuran atau kompleksitas operasional lembaga keuangan ini? , atau beberapa faktor lain? โ Pertanyaan-pertanyaan ini memberikan peluang bagus bagi perusahaan FinTech dan blockchain untuk mengadvokasi pendekatan khusus industri untuk program kepatuhan yang memperhitungkan risiko berbeda serta meningkatkan kemampuan AML.
ANPRM sebagian besar merupakan hasil dari rekomendasi untuk memperbaiki peraturan AML yang dibuat oleh kelompok penasihat publik-swasta utama FinCEN, Bank Secrecy Act Advisory Group (BSAAG). Keanggotaan BSAAG termasuk perwakilan dari lembaga keuangan, federal dan negara bagian pengatur dan badan penegakan hukum, dan kelompok perdagangan yang anggotanya tunduk pada persyaratan BSA dan peraturannya. FinCEN mendeskripsikan ANPRM sebagai "hasil evaluasi FinCEN" atas rekomendasi BSAAG dan "langkah untuk mempertimbangkan implementasinya".
Komentar di ANPRM jatuh tempo pada 16 November 2020. Steptoe tersedia untuk membantu pihak yang berkepentingan dalam menyiapkan komentar untuk diserahkan.
- 11
- 2020
- Akun
- Tambahan
- laporan
- pengacara
- Semua
- AML
- antara
- anti pencucian Uang
- Bank
- blockchain
- perusahaan blockchain
- komentar
- Perusahaan
- pemenuhan
- Kejahatan
- MELAKUKAN
- dokumen
- Menghadapi
- Federal
- keuangan
- Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan
- Lembaga keuangan
- FinCen
- fintech
- baik
- Kelompok
- HTTPS
- Termasuk
- industri
- lembaga
- masalah
- Hukum
- penegakan hukum
- Daftar
- Anggota
- jaringan
- Kesempatan
- Lainnya
- program
- program
- publik
- Penerbitan
- menaikkan
- jarak
- peraturan
- Persyaratan
- Hasil
- Risiko
- penilaian risiko
- aturan
- Ukuran
- Negara
- Teknologi
- waktu
- Topik
- perdagangan
- us
- dalam
- tahun