Revolusi kripto mengubah sistem keuangan tradisional dengan meningkatkan akses ke layanan keuangan, mempercepat transfer, dan menghadirkan transparansi dan kemampuan audit untuk membiayai transaksi. Ini adalah peningkatan yang luar biasa. Untuk mempertahankan kelangsungan ekonomi digital baru yang terdesentralisasi ini, penting untuk mencegah aktor jahat menggunakan cryptocurrency untuk mendanai kekerasan dan menimbulkan kerugian. BlockchainSebuah rantai blok โ teknologi yang mendasari bitcoin dan ... More analitik adalah salah satu jalan untuk mencapai visi kebebasan finansial yang lebih besar yang dimungkinkan oleh teknologi blockchain dan cryptocurrencyCryptocurrency (atau mata uang kripto) adalah aset digital des ... More ekonomi.
Apa yang Dilakukan Analisis Blockchain
Blockchain Analytics menggunakan algoritme canggih untuk menganalisis data yang tersedia di blockchain publik untuk mengidentifikasi sumber potensial keuangan gelap dan aktivitas mencurigakan. Pengguna perusahaan analitik blockchain adalah bisnis yang memfasilitasi transaksi dalam mata uang kripto yang secara hukum diwajibkan untuk mematuhi standar dan peraturan Anti Pencucian Uang (AML) global dan Melawan Pendanaan Terorisme (CFT).
Peraturan APU/PPT dibuat untuk melindungi orang dari kejahatan terhadap kemanusiaan, seperti perdagangan senjata, perdagangan manusia, dan kartel narkoba. Jika bisnis, seperti bank, bursa, dompet, dan aplikasi terdesentralisasi (dapps) gagal mematuhi peraturan AML/CFT, mereka menghadapi denda dan kemungkinan hukuman penjara. Desain blockchain publik yang terdesentralisasi menghadirkan beberapa tantangan kepatuhan unik yang banyak perusahaan tidak siap untuk mengatasinya sendiri.
Sebagai contoh, Travel Rule, standar yang diterbitkan oleh Financial Action Task Force (FATF), pengawas AML global dan pembuat standar, mengharuskan setiap bisnis yang bertransaksi dalam mata uang kripto di atas ambang batas tertentu membagikan informasi yang berkaitan dengan transaksi dengan bisnis mata uang kripto penerima. Kritik terhadap Aturan Perjalanan dan pedoman FATF tentang bagaimana hal itu harus diterapkan pada transaksi aset virtual merasa bahwa aturan tersebut merusak nilai inti privasi yang menopang cryptocurrency. Pertama, transaksi di blockchain dicatat sebagai hash kriptografis secara transparan di buku besar yang tidak dapat diubah, membuatnya lebih dapat dilacak daripada uang tunai. Selain itu, analitik blockchain dapat menyediakan alat bagi bisnis untuk menegaskan bahwa mereka memang bertransaksi dengan entitas sah lainnya dan untuk membagikan informasi Aturan Perjalanan yang diperlukan secara aman untuk mematuhi undang-undang AML.
Perlu diklarifikasi bahwa FATF menetapkan standar, tetapi terserah pada masing-masing yurisdiksi individu untuk memberlakukan dan menegakkan peraturan yang menerapkan standar FATF sesuai dengan pedoman terkait FATF. Berbagai tingkat adopsi pedoman FATF di seluruh dunia menyajikan apa yang dikenal sebagai โmasalah Matahari Terbit.Ini menambah tantangan lain untuk bisnis cryptocurrency, yang harus mematuhi segudang undang-undang tergantung pada yurisdiksi tempat mereka beroperasi. Analisis Blockchain memecahkan Masalah Matahari Terbit dengan memberdayakan bisnis cryptocurrency untuk mematuhi global Panduan Aturan Perjalanan, yang sudah diberlakukan di negara-negara ekonomi besar seperti Amerika Serikat, Kanada, Jepang, Singapura, Korea Selatan, dan Swiss.
Beberapa yurisdiksi mungkin terlihat mengadopsi standar yang lebih ketat dalam hal transaksi cryptocurrency. Itu Jaringan Penegakan Kejahatan Keuangan (FinCEN) di Amerika Serikat, misalnya, mengusulkan penurunan ambang batas di mana bisnis harus mengikuti Aturan Perjalanan dari $3000 menjadi $250, yang akan memiliki lebih dari dua kali lipat jumlah peristiwa kepatuhan di AS. Sekali lagi, di musim panas 2021, FinCEN menggandakan fokus mereka dengan memasukkan cryptocurrency sebagai prioritas utama mereka dalam hal mencegah pendanaan terorisme dan pencucian uang. Namun, bukan hanya Amerika Serikat yang mengadopsi sikap yang lebih ketat terhadap peraturan mata uang kripto; di seluruh dunia, pemerintah menyoroti transaksi mata uang kripto untuk mengurangi penyalahgunaan oleh penjahat.
Apa Itu Analisis Blockchain dan Bukan?
Analisis Blockchain memanfaatkan transparansi dan kemampuan audit yang melekat pada desain blockchain untuk mengidentifikasi transaksi yang kemungkinan berasal dari keuangan gelap. Teknologi buku besar terdesentralisasi Blockchain mewakili sistem demokrasi tanpa identitas, beroperasi dengan konsensus, yang melindungi dari penipuan dan dapat memungkinkan pembuatan dompet digital dengan cara yang menjaga privasi. Data akun pengguna yang menginformasikan analitik blockchain diberi nama samaran (di mana informasi yang mengidentifikasi pengguna dihapus atau diganti) melalui pasangan kunci publik dan rahasia. Jadi, sementara analitik blockchain dapat digunakan untuk mengidentifikasi transaksi penipuan, itu tidak mengidentifikasi aktor jahat di balik penipuan.
Tanpa Analisis Blockchain, Di Mana Kita Akan Berada?
Karena cryptocurrency menjadi semakin mainstream dan diterima secara global, peraturan AML/CFT akan diterapkan pada transaksi cryptocurrency seperti halnya pada transaksi nilai berbasis fiat, dan akan jauh lebih penting bagi perusahaan yang bertransaksi dalam cryptocurrency untuk mematuhi standar dan standar global ini. hukum. Analitik Blockchain dan intelijen cryptocurrency adalah kunci untuk memastikan perusahaan-perusahaan ini dapat mencapai standar kepatuhan yang diperlukan dan melakukan transaksi dengan aman untuk tetap beroperasi dan melanjutkan pertumbuhan ekonomi crypto yang sedang berkembang.
- mengakses
- Akun
- Tindakan
- kegiatan
- alamat
- Adopsi
- maju
- algoritma
- sudah
- AML
- analisis
- Lain
- anti pencucian Uang
- aplikasi
- sekitar
- aset
- Bank
- Bitcoin
- blockchain
- Teknologi blockchain
- bisnis
- bisnis
- Kanada
- Uang tunai
- menantang
- tantangan
- Perusahaan
- pemenuhan
- Konsensus
- terus
- Kejahatan
- Penjahat
- kripto
- cryptocurrencies
- cryptocurrency
- bisnis cryptocurrency
- Peraturan Cryptocurrency
- Currency
- DApps
- data
- Terdesentralisasi
- Aplikasi Terdesentralisasi
- Mendesain
- digital
- Aset Digital
- ekonomi digital
- dompet digital
- turun
- obat
- ekonomi
- memberdayakan
- peristiwa
- contoh
- Bursa
- Menghadapi
- FATF
- keuangan
- keuangan
- satuan tugas tindakan keuangan
- jasa keuangan
- FinCen
- Pertama
- mengikuti
- penipuan
- Kebebasan
- dana
- Aksi
- Secara global
- Pemerintah
- Pertumbuhan
- pedoman
- Seterpercayaapakah Olymp Trade? Kesimpulan
- HTTPS
- Kemanusiaan
- mengenali
- melaksanakan
- penting
- Termasuk
- informasi
- Intelijen
- IT
- penjara
- Jepang
- yurisdiksi
- kunci
- dikenal
- Korea
- Hukum
- Hukum
- Buku besar
- Leverage
- baris
- Arus utama
- utama
- Membuat
- uang
- Pencucian uang
- jaringan
- operasi
- Lainnya
- Konsultan Ahli
- kebijaksanaan
- menyajikan
- mencegah
- pribadi
- Masalah
- melindungi
- memberikan
- publik
- catatan
- peraturan
- merupakan
- Layanan
- pengaturan
- Share
- Singapura
- So
- MEMECAHKAN
- Selatan
- Korea Selatan
- lampu sorot
- standar
- Negara
- musim panas
- Swiss
- sistem
- sistem
- gugus tugas
- Teknologi
- Terorisme
- Dunia
- waktu
- alat
- puncak
- perdagangan
- tradisional
- keuangan tradisional
- .
- Transaksi
- mengubah
- Transparansi
- perjalanan
- Aturan Perjalanan
- unik
- Serikat
- Amerika Serikat
- us
- Pengguna
- nilai
- maya
- penglihatan
- Wallet
- Apa
- Apa itu
- dunia
- bernilai