$ 38,400,000,000 di depositi in volo colpiscono Wells Fargo e Citigroup in un anno mentre il CEO di JPMorgan Chase lancia un avvertimento alla Federal Reserve - The Daily Hodl

Nuovi numeri mostrano che due delle più grandi banche degli Stati Uniti stanno assistendo a una fuga di depositi per miliardi di dollari.

Dati sugli utili trimestrali spettacoli I depositi di Citigroup sono scesi da 1.3305 trilioni di dollari nel primo trimestre del 1 a 2023 trilioni di dollari nel primo trimestre di quest’anno – una riduzione di 1.3072 miliardi di dollari in un arco di 1 mesi.

Nel frattempo, depositi presso Wells Fargo caduto di 15.1 miliardi di dollari nello stesso arco di tempo, da 1.3567 trilioni di dollari nel primo trimestre del 1 a 2023 trilioni di dollari nel primo trimestre del 1.3416.

JPMorgan Chase afferma che i depositi sono crollati del 7% nella sua divisione Consumer & Community Banking nel primo trimestre, escludendo i dati relativi all'acquisizione di maggioranza dell'azienda della travagliata First Republic Bank. Nell’intera azienda, JPMorgan afferma che i depositi sono rimasti stabili, esclusa la Prima Repubblica.

Andando avanti, Jeremy Barnum, direttore finanziario di JPMorgan, afferma che la più grande banca americana si aspetta che i saldi dei depositi rimangano nella migliore delle ipotesi invariati poiché i consumatori cercano maggiori rendimenti sui loro contanti.

“Ci aspettiamo che i saldi dei depositi siano da piatti a modestamente in calo. Quindi questo è un po’ un ostacolo al margine… in un mondo in cui abbiamo qualcosa come 900 miliardi di dollari di depositi che pagano effettivamente zero, cambiamenti relativamente piccoli nel riprezzo a livello di prodotto possono cambiare di molto il tasso di esecuzione NII.

Nel frattempo, Jamie Dimon, CEO di JPMorgan Chase, avverte che le banche statunitensi probabilmente saranno testimoni di un’altra crisi se la Federal Reserve deciderà di aumentare i tassi di interesse.

Nella sua ultima lettera annuale agli azionisti, Dimon dice che le banche e le aziende statunitensi con indebitamento si troveranno in gravi difficoltà se le persistenti pressioni inflazionistiche costringeranno la Fed a inasprire ulteriormente le politiche monetarie.

“Quando abbiamo acquistato First Republic nel maggio 2023 in seguito al fallimento di altre due banche regionali, la Silicon Valley Bank (SVB) e la Signature Bank, pensavamo che l’attuale crisi bancaria fosse finita.

Solo queste tre banche erano in fuorigioco avendo la combinazione tossica di esposizione estrema ai tassi di interesse, grandi perdite non realizzate nel portafoglio mantenuto fino alla scadenza (HTM) e depositi altamente concentrati. La maggior parte delle altre banche regionali non ha avuto questi problemi. Tuttavia, abbiamo stabilito che la crisi sarebbe finita a condizione che i tassi di interesse non aumentassero drasticamente e non si verificasse una grave recessione.

Se i tassi a lungo termine salissero oltre il 6% e questo aumento fosse accompagnato da una recessione, ci sarebbe molto stress – non solo nel sistema bancario ma anche nelle società con leva finanziaria e altri.

Ricordate, un semplice aumento di 2 punti percentuali dei tassi ha sostanzialmente ridotto il valore della maggior parte degli asset finanziari del 20%, e alcuni asset immobiliari, in particolare gli immobili ad uso ufficio, potrebbero valere ancora meno a causa degli effetti della recessione e dell’aumento dei posti vacanti. Ricordiamo inoltre che gli spread creditizi tendono ad ampliarsi, a volte in modo drammatico, durante una recessione”.

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Immagine generata: A metà viaggio

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• Fonte: https://dailyhodl.com/2024/04/20/38400000000-in-deposit-flight-hits-wells-fargo-and-citigroup-in-one-year-as-jpmorgan-chase-ceo-issues-warning-to-federal-reserve/