L'autorità di regolamentazione di New York: "un ambiente che si presta alla finanza illecita" per le criptovalute - Decrypt

L'autorità di regolamentazione di New York: "un ambiente che si presta alla finanza illecita" per le criptovalute – Decrypt

Timestamp: 5 dicembre 2023 6:39
Autorità di regolamentazione di New York: "un ambiente crittografico che si presta alla finanza illecita" - Decrittografa la data intelligence di PlatoBlockchain. Ricerca verticale. Ai.

L'autorità di regolamentazione finanziaria dello stato di New York, Adrienne Harris, ha affermato che l'"elemento di anonimato" delle criptovalute crea un ambiente in cui possono essere utilizzate nella finanza illecita.

Parlando a un panel al Financial Times Summit invernale sulle criptovalute, Harris, che ricopre il ruolo di sovrintendente del Dipartimento dei servizi finanziari di New York (NYDFS), ha affermato che le criptovalute "sono davvero un ambiente che si presta alla finanza illecita e a cattivi attori".

Usando l'esempio del pagamento di un riscatto in contanti, Harris ha sottolineato che "qualcuno deve comunque presentarsi al sito di consegna", sostenendo che "con la valuta digitale, non è così, anche se ha questo elemento di tracciabilità. "

Harris ha aggiunto che la questione della "componente finanziaria illecita della criptovaluta" è stata nella mente dei regolatori statali e federali per diversi anni. "Penso che ciò continuerà, e l'attenzione su questo aumenterà come risultato di Binance e di alcuni degli altri casi che sono stati portati avanti dal DOJ e da altre autorità in tutto il mondo", ha detto.

“Socializzare” le aziende crittografiche

Harris ha affermato che una delle sfide affrontate dal NYDFS è la "socializzazione" delle aziende crittografiche all'ambiente normativo.

"Per noi, socializzare le nostre aziende è stata davvero una missione", ha affermato, sottolineando che le società di servizi finanziari esistenti come banche, compagnie assicurative o erogatori di mutui ipotecari sono "abituate ad avere regolatori e sanno come dovrebbe essere tale interazione". .”

Ciò richiede un "reset del tono", ha detto Harris, con il NYDFS che stabilisce le regole e le sue aspettative nei confronti delle aziende crittografiche e adotta azioni di applicazione ove necessario. Indicò l'ente regolatore Causa da 100 milioni di dollari contro Coinbase e il suo tool proprietario Caso da 30 milioni di dollari contro Robinhood come esempi.

Ha osservato che, secondo l'esperienza dell'autorità di regolamentazione di New York, "Ciò che vediamo in generale è che l'azienda cresce molto più velocemente dell'apparato di conformità" e ha sottolineato che nella maggior parte dei casi in cui le aziende non rispettano le sue normative, "loro riguardano quasi esclusivamente finanziamenti illeciti e violazioni della sicurezza informatica”.

Harris ha anche sostenuto che le società di criptovaluta dovrebbero "assegnare risorse adeguate alla conformità", aggiungendo che mentre si parla molto della tecnologia che si presta a un solido KYC, "Quando svolgiamo indagini sulle nostre società, troviamo risme di carta negli uffici, e io" Sono sempre sbalordito. Ha detto che: “Devi essere una società di servizi finanziari matura, se vuoi far parte di questo ecosistema”.

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