Banche di sviluppo che guidano il cambiamento ambientale attraverso la tecnologia - Fintech Singapore

La sostenibilità è emersa come una delle questioni più urgenti del nostro tempo e gli ESG non sono più solo una cosa piacevole da avere. Quasi il 90% dei dirigenti finanziari intervistati da Finastra a Hong Kong e Singapore ritiene che sia importante che i servizi finanziari e il settore bancario sostengano le iniziative ESG, mentre PwC, ha rilevato che il 65% degli investitori istituzionali dell’area APAC prevede di aumentare le allocazioni in prodotti ESG nei prossimi due anni.

Con questo slancio, c’è una forte opportunità per le banche di sviluppo del mondo di promuovere la sostenibilità finanziando progetti e incoraggiando finanziamenti privati ​​a sostegno di iniziative legate al clima. Tuttavia, data la mancanza di accesso a un quadro globale e unificato e a dati in tempo reale, le sfide permangono.

Alla ricerca di un quadro ESG comune

Nonostante la crescita dei prodotti legati ai fattori ESG, vi è ancora incoerenza negli standard di rendicontazione ESG. Ad esempio, la Global Reporting Initiative (GRI) fornisce linee guida complete per identificare i rischi ESG, mentre la Value Reporting Foundation (VRF) stabilisce gli standard per determinare il valore aziendale.

Allo stesso modo, tutti i principali fornitori di dati di mercato hanno utilizzato criteri diversi per sviluppare i propri rating ESG indipendenti.

Ci sono anche differenze regionali da considerare. In Cina, i regolatori e gli investitori sono i principali arbitri degli standard e delle politiche, e la maggior parte degli esperti concorda sul fatto che un’azione formale del governo non è probabile in tempi brevi.

Negli Stati Uniti, nel marzo 2022 la SEC ha annunciato una proposta di serie di linee guida consolidate, ma è stata respinta sette mesi dopo senza che fosse stabilita una nuova scadenza.

In Europa, la proposta di Direttiva Corporate Sustainability Reporting (CSRD) dell'European Financial Reporting Advisory Group (EFRAG) comprende una serie avanzata e completa di linee guida e le informazioni utilizzate per convalidare la conformità devono essere controllate da terze parti.

La miriade di differenze nelle metodologie di rating globale e nei sistemi di reporting può comportare vantaggi ingiusti. Una società che opera negli Stati Uniti, che ha un regime meno rigido, potrebbe avere un rating ESG più elevato rispetto a una società simile che opera in un regime più rigido, come l’Europa.

Può anche essere difficile per le banche valutare accuratamente il rischio a causa delle catene di approvvigionamento globali. Tutto ciò significa che c’è molta attenzione sull’International Sustainability Standards Board (ISSB), che mira a sviluppare una serie completa di criteri di sostenibilità progettati per essere compatibili con gli standard specifici della giurisdizione.

La necessità di dati lungimiranti

Oltre a standard comuni, le banche necessitano anche di modelli più forti per la valutazione del rischio. I modelli tradizionali si basano su dati storici per fare proiezioni future, ma questi non sono affidabili e le banche hanno invece bisogno di dati e modelli lungimiranti per prevedere gli impatti climatici futuri e valutare accuratamente il rischio.

Per le banche di sviluppo, fattori quali sistemi legacy, mancanza di formazione del personale e di risorse possono rendere difficile l’accesso e la rendicontazione tempestiva di dati a un livello più approfondito, come per le emissioni di gas serra di ambito 3.

Utilizzare dati e reporting per apportare cambiamenti significativi rappresenta un’altra sfida. EY indica che meno del 30% di tutte le aziende fanno riferimento a questioni legate al clima nei loro rendiconti finanziari.

Se non esiste una chiara correlazione tra gli impatti legati al clima e i risultati finanziari, le organizzazioni non hanno la capacità di intraprendere azioni positive e mitigare i rischi finanziari.

Le banche per lo sviluppo si rivolgono alla tecnologia

Il difficoltà L’utilizzo efficace dei dati, insieme all’assenza di parametri chiari e coerenti per valutare gli impatti legati al clima, stanno portando le banche di sviluppo a migliorare il reporting ESG e a ridurre i rischi finanziari attraverso la tecnologia.

Esistono infatti molte soluzioni fintech che automatizzano la raccolta di dati – dalla quantità di carburante utilizzato, ai prodotti acquistati, ai viaggi dei dipendenti – che possono essere integrati direttamente nei flussi di lavoro bancari, con i dati poi inseriti nel motore di calcolo della banca. Altri consentono l’importazione di informazioni direttamente dai sistemi ERP interni per valutare le aziende sulla base di una varietà di dati.

Con API e piattaforme aperte, le banche di sviluppo stanno creando piattaforme aperte di gestione del rischio e collegando prodotti. Le API offrono funzionalità quasi plug and play, consentendo una semplice integrazione con i sistemi ERP principali.

Dopo aver integrato soluzioni di terze parti nel quadro di rischio standard, gli istituti possono utilizzare scenari legati al clima e modelli di ottimizzazione del portafoglio bancario esistenti per guidarli verso il raggiungimento di un obiettivo di portafoglio a zero emissioni nette.

La selezione del partner della piattaforma appropriato può facilitare un'integrazione rapida e senza soluzione di continuità. Finastra vanta decenni di esperienza e la più ampia selezione di soluzioni fintech sul mercato.

Una soluzione particolarmente idonea ad aiutare le banche di sviluppo è il fornitore di software di tecnologia bancaria Finastra Vertice, una soluzione pluripremiata per il mercato dei derivati ​​over-the-counter (OTC).

Summit è stato creato per soddisfare le esigenze specifiche delle banche multilaterali di sviluppo con ulteriori servizi interconnessi per aumentare in modo ottimale il debito e gestire il rischio.

Consente alle banche di sviluppo di raccogliere finanziamenti sul mercato, comprese le note strutturate; coprire il rischio sui portafogli di finanziamento e di prestito; e gestire portafogli di investimento di liquidità in eccesso.

Considerati i crescenti rischi finanziari ESG e la crescente esigenza di rendicontazione in varie regioni, sia le banche di sviluppo che quelle globali necessitano di una serie di strumenti per raccogliere dati e valutare l’impatto.

Con la tecnologia odierna, le banche di sviluppo possono identificare e gestire in modo più accurato rischi e opportunità, consentendo loro di promuovere cambiamenti ambientali significativi.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/77092/sponsoredpost/development-banks-driving-environmental-change-through-technology/