L'industria finanziaria può permettersi di ignorare i principi ESG? – Fintech Singapore

Mentre il mondo subisce rapidi cambiamenti, anche le imprese nei settori bancario, dei servizi finanziari e assicurativo (BFSI) dovrebbero adattarsi alle nuove norme. I principi ambientali, sociali e di governance (ESG) sono diventati più di un'opzione e ora sono essenziali per la sopravvivenza delle aziende in questa era. Questo spostamento della domanda è guidato da varie parti interessate, inclusi dipendenti, azionisti, governi e autorità di regolamentazione.

Secondo un recente studio di Finastra, il 79% delle banche APAC prevede di aumentare la propria esposizione ai prestiti verdi nei prossimi 12-18 mesi Allo stesso modo, le società di fondi di investimento negli Stati Uniti, nel Regno Unito, in Germania e in Francia hanno dichiarato che i fattori ESG sono diventati più critici per la loro strategia di investimento tra il 2021 e il 2022.

Le aziende che non rispettano questi principi possono perdere dipendenti, clienti o licenze operative. I governi stanno ora rendendo ESG una condizione per le approvazioni aziendali, rendendo necessario che le aziende rispettino i principi ESG per continuare a crescere. 

In assenza di adozione volontaria, la regolamentazione costringerà alla conformità. Pertanto, l'adozione dei principi ESG è necessaria per garantire la sostenibilità del business.

Adozione ESG in Asia 

Mentre i venti del cambiamento continuano a soffiare in tutta l'Asia, l'adozione dei principi ESG è in aumento, con un numero crescente di aziende che li adotta. 

Secondo Isabel Fernandez, EVP della Lending Business Unit di Finastra, anche le società di servizi pubblici ora riconoscono che l'adozione dei fattori ESG è fondamentale per la loro sostenibilità e crescita.

"Mentre le centrali elettriche a carbone erano precedentemente considerate necessarie per fornire elettricità alle aree senza accesso all'elettricità, la marea è cambiata e più di queste aziende hanno realizzato il importanza ESG”, ha spiegato. 

"In effetti, su tutta la linea, ESG è passato dall'essere un oggetto piacevole a un must", ha aggiunto.

Questi cambiamenti sono guidati non solo da investimenti esteri diretti e filiali di società non locali, ma anche da società con gruppi di leadership illuminati. Mentre sempre più aziende nella regione abbracciano i principi ESG, la regione dell'Asia Pacifico è proiettato sperimentare il tasso di crescita più rapido di qualsiasi altra grande regione in termini di asset under management (AUM) ESG.

Secondo queste proiezioni, la cifra dovrebbe aumentare da 1 miliardi di dollari dell'anno scorso a 3.3 miliardi di dollari nel 2026. Anche nello scenario peggiore, si prevede che l'AUM ESG complessivo nella regione dell'Asia del Pacifico raggiungerà i 2.1 miliardi di dollari entro cinque anni. Tuttavia, lo scenario migliore prevede che la cifra potrebbe raggiungere l'impressionante cifra di 5 trilioni di dollari. Solo nel 2022, le obbligazioni ESG procedono nel sud-est asiatico cresciuto da 38 percento a 21.9 miliardi di dollari.

Isabel, ha affermato che la crescita prevista degli asset ESG nella regione Asia-Pacifico è un'indicazione di una tendenza positiva che plasmerà il futuro finanziario della regione negli anni a venire.

"Le aziende in Asia devono continuare a dare la priorità ai principi ESG per garantire che la regione rimanga competitiva e sostenibile", ha aggiunto.

Lotta al greenwashing

Il greenwashing, o la pratica ingannevole di ritrarre i prodotti o le politiche di un'organizzazione come rispettosi dell'ambiente, è una preoccupazione significativa. L'industria deve impegnarsi per un autentico miglioramento ESG, poiché i cambiamenti superficiali possono danneggiare l'ambiente e la reputazione dell'azienda. 

Un rapporto globale del Rete internazionale per la protezione e l'applicazione dei consumatori (ICPEN) ha rivelato che circa il 40 percento delle affermazioni relative all'ambiente fatte dalle aziende lo sono potenzialmente fuorviante. Questa statistica evidenzia l'urgente necessità di maggiore responsabilità e trasparenza nel settore.

“I fattori ESG non sono solo una tendenza, ma una pratica aziendale necessaria per garantire sostenibilità e competitività a lungo termine”, ha affermato Isabel. “Tuttavia, dobbiamo garantire che le aziende siano veramente impegnate a rispettare questi principi. È qui che la regolamentazione e l'audit giocano un ruolo cruciale".

Isabel ha sottolineato che i revisori dei conti possono rivedere il bilancio di un'azienda e valutare le loro prestazioni ESG, assicurandosi che non stiano rispettando solo a parole questi principi. "La pressione normativa può anche essere un potente incentivo per le aziende ad adottare seriamente i criteri ESG", ha aggiunto.

Implementando queste misure, l'industria può lavorare per costruire un futuro più sostenibile e affidabile.

Bilanciare redditività e sostenibilità

Per affrontare efficacemente la crisi climatica e altre questioni sociali, il settore finanziario deve andare oltre la semplice adozione dei principi ESG. Sebbene questo sia un primo passo essenziale, le aziende possono fare di più investendo nella tecnologia verde, sviluppando prodotti e servizi sostenibili e sostenendo i principi ESG.

Inoltre, le banche possono lavorare per ridurre la loro impronta di carbonio, sostenere le energie rinnovabili e impegnarsi con le parti interessate per promuovere la sostenibilità. Implementando queste misure, il settore finanziario può contribuire a costruire un futuro più sostenibile per tutti.

Isabel ha affermato che la trasformazione del "potente mezzo" è fondamentale affinché il settore finanziario abbia un impatto significativo sul mondo. Come ha spiegato Isabel, questo segmento costituisce circa il 70% dei libri di prestito della maggior parte delle banche, il che lo rende un'area cruciale a cui dare la priorità.

"Le banche potrebbero rafforzare le loro credenziali ESG semplicemente aggiungendo più risorse verdi ai loro libri contabili, ma questo non è sufficiente", ha affermato Isabel. "Le banche possono davvero avere un impatto aiutando il loro intero portafoglio, comprese le società del 'potente mezzo', che non sono né leader né ritardatari, a diventare più ecologiche". 

"Migliorare la sostenibilità dell'intero portafoglio può aiutare le aziende a mitigare i rischi e ridurre i costi, migliorando in ultima analisi la loro redditività a lungo termine", ha affermato.

Un altro passo cruciale è la promozione dei prestiti per il miglioramento della sostenibilità, che sottolineano l'importanza delle aziende che migliorano se stesse nel tempo, indipendentemente dal fatto che siano intrinsecamente verdi o inquinanti.

Il ruolo dei progressi tecnologici nella sostenibilità

Secondo Isabel, l'apprensione più significativa tra gli scettici ruota attorno al progresso dei progressi tecnologici.

“In passato, alcune tecnologie, come l'energia solare, hanno avuto difficoltà a scalare a causa di costi proibitivi, determinando un contributo relativamente piccolo al mix energetico complessivo. Tuttavia, attualmente si sta verificando un'evoluzione in questo panorama", ha affermato Isabel.

Esaminando le proiezioni ed estendendole linearmente, vi sono ampi motivi di preoccupazione e negatività, soprattutto considerando gli obiettivi delineati nel Paris accordo sul clima. Nonostante ciò, emerge un lato positivo: i recenti sviluppi tecnologici forniscono soluzioni che producono risultati più rapidi e promuovono un futuro più sostenibile.

In modo incoraggiante, si sta osservando un aumento degli investimenti diretti verso progressi tecnologici e innovazioni accelerate. Questa ondata di sostegno affronterà le preoccupazioni degli scettici e spingerà il mondo verso il raggiungimento degli obiettivi climatici globali in modo più rapido ed efficace.

Le offerte di Finastra per ESG

Finastra si impegna a supportare l'adozione dei principi ESG da parte del settore finanziario per rimanere competitiva nonostante la crescente pressione normativa. Una delle loro offerte chiave è Finastra ESG Service, una soluzione SaaS cloud-native che semplifica i prestiti legati alla sostenibilità.

La soluzione è progettata per facilitare l'integrazione dei criteri degli obiettivi di performance di sostenibilità nei prezzi ESG, consentendo alle banche di fornire ai propri clienti aziendali un'esperienza di prestito migliore e più sostenibile. Può integrarsi perfettamente con Finastra Loan IQ e altri sistemi di back-office, rendendolo una soluzione aperta e scalabile.

Loan IQ, la principale soluzione di servizi di prestito commerciale e sindacato di Finastra, è considerata affidabile da 9 delle 10 principali banche agenti a livello globale, con oltre trentacinque anni di collaborazione con partecipanti del settore che apportano metodi di best practice a tutti gli aspetti del prestito. Questa collaudata soluzione è stata sviluppata per soddisfare le esigenze dei mercati finanziari più esigenti del mondo, riducendo i costi di manutenzione dei sistemi IT dal 20 al 30% e diminuendo del 90% i tempi di creazione dei report.

Attraverso il loro impegno nei confronti dei principi ESG e delle soluzioni software innovative, Finastra è all'avanguardia nell'aiutare il settore finanziario a dare priorità alla sostenibilità e rimanere competitivo in un panorama normativo in evoluzione.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/71227/green-fintech/can-the-financial-industry-afford-to-ignore-esg-principles/