Come Temenos sostiene i criteri ESG nella trasformazione bancaria – Fintech Singapore

Il settore finanziario sta vivendo un’era di trasformazione in cui i principi ambientali, sociali e di governance (ESG) stanno emergendo come componenti fondamentali della strategia aziendale.

Questo cambiamento riflette un movimento sociale più ampio verso la sostenibilità e la governance etica, alterando radicalmente il panorama del settore bancario e degli investimenti.

Le banche e le istituzioni finanziarie hanno ora il compito di un duplice mandato: raggiungere il successo finanziario e contribuire attivamente alla conservazione dell’ambiente e al benessere sociale.

Al Festival Fintech di Singapore 2023, Notizie Fintech Singapore ha avuto l'opportunità di parlare con Ramki Ramakrishnan, amministratore delegato di Temenos APAC.

Durante questa discussione, ha fornito preziosi spunti sulla situazione in corso evoluzione di una finanza incentrata sui criteri ESG, facendo luce sulle strategie e sulle tecnologie che consentono alle banche di affrontare questa era di trasformazione.

L’ESG è un imperativo strategico nella finanza

Incorporare i fattori ESG al centro delle operazioni finanziarie non è più una scelta ma una necessità. Trascende i confini tradizionali della conformità normativa, incapsulando un approccio olistico verso pratiche commerciali etiche, responsabilità sociale e gestione ambientale.

“Adottare ESG significa allinearsi ai valori globali e alle aspettative in evoluzione delle parti interessate, inclusi clienti, investitori e autorità di regolamentazione”, ha affermato Ramki.

Le istituzioni finanziarie riconoscono che la conformità ESG non significa solo mitigare i rischi ma anche cogliere opportunità per innovare, costruire valore di marca e fidelizzare i clienti a lungo termine.

Questo approccio richiede una profonda integrazione dei valori ESG in tutti gli aspetti del settore bancario, dalle strategie di investimento e erogazione dei prestiti alle pratiche operative e alla governance aziendale.

L’integrazione dei principi ESG sta rimodellando anche le dinamiche delle relazioni con i clienti nel settore bancario. Le banche che abbracciano attivamente questi principi stanno scoprendo un legame più profondo con i propri clienti.

“Le banche che dimostrano un forte impegno nei confronti dei fattori ESG hanno maggiori probabilità di creare fiducia e lealtà tra i propri clienti”, ha sottolineato Ramki.

Questo allineamento con i valori dei clienti migliora la reputazione della banca e apre nuove strade per il coinvolgimento dei clienti e la crescita del business.

Guidare l’integrazione ESG

Temenos è sempre più riconosciuto per il suo ruolo nel supportare l’integrazione dei principi ESG all’interno del settore bancario.

L’azienda consente alle banche di integrare perfettamente i criteri ESG nelle loro operazioni principali offrendo soluzioni software sofisticate, allineando efficacemente i processi aziendali ai loro obiettivi.

“Le nostre soluzioni sono progettate per colmare il divario tra il modello bancario tradizionale e l’approccio emergente incentrato sui criteri ESG”, ha spiegato Ramki.

Queste soluzioni coprono varie funzionalità, tra cui una migliore due diligence della clientela (KYC) per garantire la conformità agli standard sociali, strumenti di analisi dei prestiti che incorporano metriche ESG e sistemi di reporting completi che garantiscono trasparenza e responsabilità.

Dotando le banche di questi strumenti, Temenos sta migliorando la loro capacità di soddisfare gli standard ESG e consentendo loro di diventare leader nella finanza sostenibile.

Oltre a fornire soluzioni software, Temenos estende il proprio ruolo alla formazione e alla consulenza delle banche sull’efficace implementazione dei criteri ESG.

“Ci impegniamo a supportare le banche durante tutto il loro percorso ESG, offrendo non solo strumenti ma anche guida e competenza”, ha spiegato Ramki.

Questo supporto completo include programmi di formazione, workshop e servizi di consulenza, garantendo che le banche dispongano degli strumenti, delle conoscenze e della comprensione per utilizzarli in modo efficace.

Riconoscendo le sfide e gli obiettivi unici delle diverse banche nel loro percorso ESG, Temenos adatta le proprie soluzioni per soddisfare le esigenze individuali. Questo approccio garantisce che le banche rispettino gli standard ESG e possano sfruttarli principi per ottenere un vantaggio competitivo, migliorare il coinvolgimento dei clienti e promuovere l’innovazione.

“Comprendere i requisiti di ciascuna banca è importante per sviluppare strategie e strumenti efficaci per garantire il successo dell’integrazione ESG”, ha affermato Ramki.

Avanzare la tecnologia cloud per un settore bancario sostenibile

Nel suo impegno verso pratiche bancarie sostenibili, Temenos sostiene l'adozione di soluzioni basate su cloud.

“Il cloud è un punto di svolta, non solo per l’efficienza operativa ma anche per la sostenibilità ambientale”, ha osservato Ramki.

La tecnologia cloud riduce la necessità di infrastrutture fisiche, diminuendo il consumo di energia e le emissioni di carbonio associate ai data center tradizionali.

Inoltre, Temenos si concentra su una codifica efficiente nello sviluppo di software, che è fondamentale per ridurre il carico computazionale e il consumo energetico delle operazioni bancarie.

Questo duplice approccio di sfruttamento della tecnologia cloud e di pratiche di codifica efficienti è in linea con gli obiettivi ESG di ridurre l’impatto ambientale e promuovere pratiche sostenibili nello spazio bancario digitale.

La pietra angolare della strategia aziendale sostenibile

La gestione dei dati è una componente fondamentale per un’efficace implementazione della strategia ESG. Temenos attribuisce un'alta priorità alla garanzia di accuratezza, integrità e gestione efficiente dei dati.

“Una solida gestione dei dati è fondamentale per sviluppare una strategia chiara e attuabile”, ha affermato Ramki.

Temenos fornisce strumenti avanzati che aiutano le banche ad aggregare, elaborare e presentare i dati in formati facilmente interpretabili e utilizzabili.

Ciò consente alle banche di prendere decisioni informate, monitorare i propri progressi rispetto agli obiettivi ESG e riferire i propri risultati e le proprie sfide agli stakeholder in modo trasparente e sicuro.

Coinvolgere una nuova generazione

La nuova generazione di clienti bancari è sempre più consapevole e interessata alle questioni ESG. Questo cambiamento demografico spinge le banche ad adattare i propri servizi e prodotti per soddisfare queste nuove aspettative.

“I clienti più giovani sono alla ricerca di banche che non solo offrano comodità digitale ma dimostrino anche un impegno nei confronti dei principi ESG”, ha osservato Ramki.

Le soluzioni bancarie digitali di Temenos sono progettate specificamente per soddisfare questo gruppo demografico, fornendo strumenti che consentono ai clienti di interagire e monitorare gli impatti sulla sostenibilità delle loro attività finanziarie.

Questo allineamento con i valori dei clienti più giovani non è solo eticamente valido ma anche strategicamente vantaggioso per le banche che cercano di attrarre e trattenere questo segmento di clientela sempre più influente.

Temenos e il progetto Greenprint

Il collaborazione tra Temenos e Gprnt, parte del progetto Greenprint di Singapore, rappresenta un progresso significativo nell’integrazione ESG.

Questa partnership si concentra sull’integrazione di dati affidabili relativi al clima e alla sostenibilità nelle soluzioni bancarie, consentendo così alle banche di misurare e gestire in modo efficace le proprie prestazioni ESG.

“Il nostro lavoro con Gprnt testimonia il nostro impegno nel fornire alle banche strumenti all’avanguardia per la gestione ESG”, ha affermato Ramki.

Questa collaborazione si concentra sul sostegno alle istituzioni finanziarie nella decarbonizzazione dei propri bilanci e nel garantire la conformità ai rigorosi quadri normativi in ​​materia ESG.

Temenos e il paesaggio in evoluzione

L’integrazione dei principi ESG nei servizi finanziari segna un cambiamento fondamentale nell'industria andare oltre il sistema bancario tradizionale per abbracciare un futuro più sostenibile e responsabile.

"Il nostro obiettivo è innovare e adattare continuamente le nostre soluzioni per soddisfare le esigenze in evoluzione del settore bancario", afferma Ramki.

Con i continui progressi tecnologici e un costante impegno per la sostenibilità, Temenos è ben posizionata per continuare a svolgere un ruolo vitale nella creazione di un settore finanziario etico, responsabile e sostenibile.

Ramki ha riassunto brevemente: “La nostra missione è colmare il divario tra tecnologia e sostenibilità, garantendo un futuro in cui la finanza non sia solo una questione di ricchezza ma anche di benessere”.

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• Fonte: https://fintechnews.sg/80712/green-fintech/how-temenos-champions-esg-in-banking-transformation/