Quando si tratta di pagamenti B2B, esistono molte opzioni e metodi diversi. E con così tante opzioni disponibili, può essere difficile sapere quale è quella giusta per la tua attività. Ecco perché abbiamo messo insieme questa guida completa per effettuare pagamenti B2B. Tratteremo tutto, dai diversi tipi di metodi di pagamento b2b a come scegliere quello giusto per la tua attività. Quindi, che tu abbia appena iniziato con i pagamenti B2B o che tu stia cercando di migliorare il processo attuale, questa guida ti fornirà le informazioni necessarie per prendere le migliori decisioni possibili per la tua attività.
Cosa sono i pagamenti B2B?
I pagamenti B2B, o pagamenti business to business, sono transazioni tra due aziende. Ciò può includere aspetti come buste paga, fatturazione e appalti. Per effettuare questi pagamenti, le aziende devono utilizzare una soluzione di pagamento progettata per le transazioni B2B.
Esistono diversi tipi di soluzioni di pagamento B2B come bonifico bancario, ACH, assegni, carte di credito o metodi di pagamento digitale. I pagamenti business to business (B2B) hanno in genere un valore più elevato e comportano transazioni più complesse rispetto ai pagamenti B2C. Di conseguenza, le aziende devono valutare attentamente quale metodo di pagamento si adatta meglio alle loro esigenze. Alcune soluzioni non sono progettate per aziende di determinate dimensioni o potrebbero non avere le funzionalità di cui le aziende hanno bisogno.
Il giusto mix di pagamenti può aiutare le aziende a risparmiare tempo, denaro e a migliorare il flusso di cassa. Questo perché le aziende possono effettuare i pagamenti in tempo evitando commissioni di pagamento elevate. Esaminiamo le varie soluzioni di pagamento e i relativi compromessi:
Soluzioni di pagamento B2B: cosa è giusto per te?
Sono disponibili diverse soluzioni di pagamento B2B, inclusi bonifici bancari, pagamenti ACH, assegni, carte di credito e metodi di pagamento digitali. Ogni opzione presenta vantaggi e svantaggi, quindi è importante scegliere quella giusta per la tua attività.
Bonifici bancari: è uno dei metodi di pagamento B2B più comuni. Sono veloci, sicuri e offrono commissioni di transazione relativamente basse. Tuttavia, possono essere costosi da configurare o utilizzare rispetto ad ACH e c'è il rischio di frode se non si utilizza un fornitore affidabile.
Pagamenti ACH: Automated Clearing House o ACH è un'altra opzione popolare per i pagamenti B2B. Sono più economici da impostare rispetto ai bonifici bancari e offrono un livello di sicurezza più elevato. Tuttavia, potrebbero essere necessari alcuni giorni per essere liquidati e sono disponibili solo negli Stati Uniti, quindi non sono adatti per transazioni internazionali o urgenti.
Assegni: sono una forma di pagamento tradizionale, ma non vengono più utilizzati spesso per i pagamenti B2B a causa del rischio di frode. Se scegli di utilizzare gli assegni per i pagamenti B2B, assicurati di disporre di un modo sicuro per tracciarli e gestirli.
Carte di credito: un'altra opzione per i pagamenti B2B, ma generalmente hanno commissioni di transazione più elevate rispetto ad altri metodi. Possono essere una buona opzione se devi effettuare un pagamento veloce o hai bisogno di credito, ma assicurati di comprendere le commissioni prima di decidere di utilizzare questo metodo.
Metodi di pagamento digitali: PayPal o la fatturazione elettronica, stanno diventando sempre più popolari per i pagamenti B2B. Sono veloci, convenienti e offrono un elevato livello di sicurezza. Tuttavia, potrebbero non essere accettati da tutte le aziende, quindi è importante verificare prima di utilizzare questo metodo.
La scelta della giusta soluzione di pagamento B2B dipenderà dalle tue esigenze specifiche. I bonifici bancari sono una buona opzione per pagamenti veloci e sicuri, ma possono essere costosi da impostare. I pagamenti ACH sono più economici da impostare, ma possono essere necessari alcuni giorni per essere cancellati. Le carte di credito possono essere una buona opzione per pagamenti rapidi, ma generalmente hanno commissioni di transazione più elevate. I metodi di pagamento digitali stanno diventando sempre più popolari, ma potrebbero non essere accettati da tutte le aziende.
In che modo le aziende gestiscono i pagamenti?
Molte aziende si rivolgono ai pagamenti online per rendere più semplice per i propri clienti effettuare i pagamenti. Può trattarsi di qualsiasi cosa, dalla configurazione di un conto PayPal all'accettazione di Apple Pay.
Alcune aziende utilizzano processori di pagamento online come Stripe o Square. Queste società consentono alle aziende di accettare carte di credito e debito, nonché altre forme di pagamento online.
Altre aziende utilizzano metodi più tradizionali come bonifici bancari o assegni. Tuttavia, questi metodi stanno diventando meno popolari poiché possono richiedere più tempo per essere elaborati e possono essere più difficili da conciliare.
Cosa è giusto per te?
Il modo migliore per decidere cosa è giusto per te è osservare la tua base di clienti e vedere come preferiscono pagare. Se la maggior parte dei tuoi clienti utilizza carte di credito, è opportuno creare un account per l'elaborazione delle carte di credito. Se i tuoi clienti utilizzano un mix di metodi, dovrai decidere quale è più importante per te.
Se stai cercando il modo più semplice e veloce per essere pagato, allora dovresti assolutamente prendere in considerazione i pagamenti online. Tuttavia, se stai cercando l'opzione più conveniente, potresti voler attenersi ai metodi tradizionali come i bonifici bancari o l'elaborazione degli assegni.
Impostazione metodi di pagamento B2B
AC:
- Il trasferimento ACH è reso disponibile tramite il sistema bancario della tua organizzazione o la piattaforma di pagamento ACH come Dwolla.
- Inserisci le informazioni del venditore, inclusi i dettagli del conto bancario e l'importo del pagamento.
- Specifica la data di pagamento, se si tratta di un bonifico ACH standard o di un bonifico ACH nello stesso giorno, in base alle tue esigenze e ai requisiti del fornitore
Filo:
- Utilizza il sistema bancario della tua organizzazione o le piattaforme di bonifico bancario come Wise.
- Inserisci le informazioni sul fornitore, l'importo del pagamento e la valuta.
- Specificare la data e la causale del pagamento.
Carta di credito:
- Le carte di credito comportano commissioni elevate da parte del venditore, motivo per cui questo metodo di pagamento potrebbe non essere accettato da loro.
- Se il tuo fornitore non accetta carte di credito, puoi esplorare servizi di terze parti che possono facilitare i pagamenti con carta di credito per tuo conto.
- Alcune banche offrono partner di pagamento che addebiteranno l'importo sulla tua carta di credito e invieranno un assegno cartaceo al tuo fornitore.
- In alternativa, società terze possono addebitare l'importo sulla tua carta di credito e quindi avviare vari metodi di pagamento, come trasferimenti ACH, bonifici o assegni, al venditore.
- Tieni presente che questi servizi in genere addebitano una commissione di elaborazione a tuo carico, che dovresti considerare quando effettui pagamenti.
Metodi di pagamento digitali
- Configura un account su una piattaforma di terze parti come PayPal o il sito Web di Stripe.
- Crea un conto aziendale nella tua valuta locale, in genere è un processo semplice.
- La piattaforma solitamente fornisce informazioni chiare sui tassi di cambio, sulle commissioni di transazione e una guida passo passo per la creazione di conti fornitore.
- Approfitta delle risorse e delle istruzioni fornite per garantire un processo di pagamento regolare.
Puoi impostare ulteriormente metodi di automazione per i pagamenti digitali per semplificare il processo e aumentare la tua produttività.
Automazione dei pagamenti B2B
L'automazione dei pagamenti B2B coinvolge tutto, dall'automazione dell'acquisizione e dell'elaborazione delle fatture all'effettuazione di pagamenti ai fornitori e alla riconciliazione di tali pagamenti nei tuoi libri contabili. Consente alla tua azienda di liberare risorse, ridurre gli errori manuali e concentrarsi su attività più strategiche.
Grazie alla giusto software di automazione dei pagamenti B2B, puoi 10 volte la tua efficienza risparmiando l'80% dei costi. E i vantaggi non si limitano al risparmio sui costi, all’accuratezza e all’efficienza: l’automazione dei pagamenti B2B può anche migliorare le relazioni con i fornitori, garantire la conformità, evitare multe e sanzioni e fornire informazioni critiche sul flusso di cassa e sulla salute finanziaria.
Ecco i passaggi per automatizzare il flusso di lavoro dei pagamenti B2B:
- Elaborazione fatture
- Flussi di lavoro di approvazione
- Esecuzione del pagamento
- Riconciliazione dei pagamenti
- Reporting e analisi
Scopri come farlo attraverso il nostro guida all'automazione.
Migliori pratiche per semplificare i pagamenti B2B
Poiché il mondo degli affari diventa sempre più digitale, la necessità di pagamenti B2B efficienti e semplificati diventa sempre più importante. Esistono numerose best practice che le aziende possono seguire per semplificare i pagamenti B2B e rendere l'intero processo il più fluido ed efficiente possibile.
Una delle cose più importanti da fare è scegliere il giusto processore di pagamento. Esistono molti processori di pagamento diversi e può essere difficile sapere quale è quello giusto per la tua attività. È importante fare le tue ricerche e trovare un processore che offra le caratteristiche e le funzionalità di cui hai bisogno. Dovresti anche assicurarti di leggere le recensioni e confrontare i prezzi prima di prendere la decisione finale.
Un’altra cosa importante da tenere a mente è che non tutti i metodi di pagamento sono uguali. Alcuni metodi, come il bonifico bancario, possono richiedere molto tempo per l'elaborazione e possono essere piuttosto costosi. Altri metodi, come ACH o carta di credito, sono molto più veloci e meno costosi. È importante scegliere il metodo di pagamento giusto per le tue esigenze particolari.
Un’altra buona pratica è automatizzare il più possibile il processo di pagamento. Esistono numerosi programmi software che possono aiutarti ad automatizzare i pagamenti e questo può farti risparmiare molto tempo e problemi a lungo termine.
Infine, è importante mantenere al sicuro le informazioni di pagamento. Assicurati di utilizzare un sistema di pagamento sicuro e non archiviare mai i dati della tua carta di credito sul tuo computer o in un luogo non sicuro. Seguendo queste best practice, puoi semplificare i pagamenti B2B e rendere l'intero processo molto più semplice ed efficiente.
Pagamenti B2B e integrazione ERP
L'integrazione di sistemi ERP come QuickBooks semplifica i processi di pagamento di molte aziende.
- App come QuickBooks possono automatizzare il processo di pagamento integrandosi con il sistema ERP aziendale. Questa integrazione può far risparmiare tempo all'azienda eliminando l'immissione manuale dei dati.
- Gli ERP possono aiutare le aziende a monitorare i propri pagamenti B2B. Questo monitoraggio può aiutare le aziende a rimanere organizzate e garantire che tutti i pagamenti vengano effettuati in tempo.
- Sono essenziali per gestire i propri conti clienti. Questa gestione può aiutare le aziende a tenere traccia di ciò che è loro dovuto e aiutarle a riscuotere i pagamenti dai clienti.
ACH e bonifici bancari possono essere facilmente archiviati nei tuoi sistemi ERP. Per gli altri metodi più recenti, dovrai connetterti all'API e sincronizzare i due database.
Flusso di Nanonet
I software di automazione come Flow Nanonets possono gestire il processo di contabilità fornitori end-to-end e aiutarti a 10 volte la tua efficienza. Puoi automatizzare le fatture, l'approvazione e il processo di pagamento. Sincronizza i dati in tempo reale con il tuo ERP come Quickbooks per la riconciliazione, il monitoraggio e l'esecuzione di analisi sul tuo processo AP.
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Conclusione: pagamenti B2B sicuri ed efficienti
Mentre il mondo si muove sempre più verso un’economia digitale, la necessità di soluzioni di elaborazione dei pagamenti sicure ed efficienti non è mai stata così grande. Le aziende devono essere in grado di inviare e ricevere pagamenti in modo rapido e semplice senza doversi preoccupare della sicurezza delle proprie transazioni.
Oggi sul mercato sono disponibili diverse soluzioni di elaborazione dei pagamenti b2b. Tuttavia, non tutti sono uguali. Alcuni sono più sicuri di altri e alcuni sono più efficienti.
Le migliori soluzioni di elaborazione dei pagamenti b2b offriranno una combinazione di sicurezza ed efficienza. Utilizzeranno la più recente tecnologia di crittografia per garantire che tutte le transazioni siano sicure e protette. Allo stesso tempo, offriranno alle aziende un modo semplice e veloce per inviare e ricevere pagamenti.
Esistono diversi fornitori di soluzioni di elaborazione dei pagamenti b2b. Tuttavia, non tutti sono uguali. Alcuni sono più costosi di altri e alcuni non offrono lo stesso livello di sicurezza ed efficienza.
Le migliori soluzioni di elaborazione dei pagamenti b2b offriranno una combinazione di sicurezza ed efficienza a un prezzo ragionevole. Utilizzeranno la più recente tecnologia di crittografia per garantire che tutte le transazioni siano sicure e protette. Allo stesso tempo, offriranno alle aziende un modo semplice e veloce per inviare e ricevere pagamenti.
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