Investire nella Coterie

Storicamente, i gestori patrimoniali offrivano ai consumatori una scelta: o mettere i loro soldi con il pilota automatico (attraverso un’offerta come gli ETF a basso costo di Vanguard) o – se abbastanza ricchi – essere gestiti attivamente da un consulente presso Goldman Sachs o Morgan Stanley Private Wealth. Come abbiamo scritto nel nostro post Trovare le principali offerte di gestione patrimoniale di domani, le scelte offerte sono più una funzione della necessità che del desiderio del cliente. Le grandi istituzioni dovevano fare affidamento su offerte di valore inferiore e più scalabili, oppure su offerte di valore più elevato e meno scalabili perché era l’unico modo per far funzionare la loro economia. Tuttavia, questo compromesso è necessario solo in un mondo senza software.

Con la tecnologia, esiste un modo per creare un servizio altamente scalabile e di alto valore per i consumatori, e l’opportunità creata da questo accoppiamento è il motivo per cui eravamo così entusiasti di incontrare The Coterie. Ethan, Jeson e Chris hanno costruito uno stack completamente nuovo per la gestione patrimoniale in cui un consumatore può ottenere tanto o più valore quanto potrebbe da un'offerta di fascia alta più tradizionale senza la necessità di un consulente. La Coterie riconosce che il consumatore di oggi vuole delle scelte e non ha necessariamente bisogno di un consulente che gli presenti tali scelte. 

Il problema più difficile che una nuova azienda di gestione patrimoniale senza consulenti deve risolvere è come effettuare la gestione patrimoniale urgente. La gestione del denaro, le tasse e la pianificazione patrimoniale sono sempre presenti significativa, ma convincere un consumatore a volersi muovere rapidamente richiede un approccio iniziale convincente. The Coterie risolve questi problemi di urgenza e significato offrendo ai propri clienti l’accesso a un numero limitato di opportunità di investimento privato che sono generalmente riservate agli individui più ricchi e connessi. Quindi abbina queste opportunità di investimento a servizi quali la pianificazione fiscale e patrimoniale. Questa combinazione crea un cuneo urgente e una suite di prodotti significativa che può reggere il confronto con i servizi più tradizionali, e l’accesso all’inventario d’élite di opportunità di investimento privato di The Coterie può fornire la stessa dimostrazione di progresso finanziario solitamente riservata alle grandi istituzioni finanziarie tradizionali. 

Mentre i servizi serviti dall'azienda si espanderanno nel tempo, The Coterie è inizialmente progettata per i fondatori, dai fondatori. Si tratta di un team di imprenditori abituali determinati a risolvere un problema riscontrato. Ethan Agarwal ha fondato e portato Aaptiv a oltre 1 milione di abbonati paganti e prima ancora ha lavorato nel settore degli investimenti attivi presso un hedge fund. Nonostante fosse un fondatore di successo, era deluso dalle sue opzioni di gestione patrimoniale e voleva risolvere questo problema per altri come lui. Ho la fortuna di lavorare di nuovo con Jeson Patel. Lui e io abbiamo cofondato e venduto SocialDeck a Google e Snowball a CreditKarma, e lo osservo costruire e ampliare team di ingegneri per oltre un decennio. Finalmente, Christopher Boyes ha fondato e gestito Boies Schiller Flexner per oltre 20 anni ed è stato riconosciuto come uno dei migliori avvocati aziendali del paese. 

Sono entusiasta di annunciare che guideremo la serie A di The Coterie e che mi unirò al consiglio. Riteniamo che The Coterie rappresenti l'offerta di gestione patrimoniale del futuro, che fornisce prodotti di alto valore in modo altamente scalabile, risolvendo al contempo l'urgenza e il significato. Siamo onorati di collaborare con loro in questo viaggio. La Coterie verrà lanciata pubblicamente oggi e potrai saperne di più su ciò che stanno facendo thecoterie.co. 

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