La banca centrale di Hong Kong lancia la piattaforma AML RegTech

L'Autorità monetaria di Hong Kong (HKMA), la banca centrale del territorio e il regolatore dei mercati finanziari, ha lanciato venerdì un Regtech Lab (AMLab) antiriciclaggio (AML). Ciò migliorerà ulteriormente l’adozione delle piattaforme regtech e realizzerà la strategia “Fintech 2025” dell’ente regolatore.

L'iniziativa è stata lanciata in collaborazione con il fornitore di tecnologia locale Cyberport ed è supportata anche da Deloitte, una delle quattro grandi società di contabilità.

Il regtech Il prodotto è rivolto alle banche che affrontano i rischi di conti muli legati alle frodi utilizzando Network Analytics. Possono anche migliorare la condivisione di dati e informazioni attraverso partenariati pubblico-privato.

“AMLab rafforzerà le capacità delle banche di proteggere i clienti dalle frodi e dalle perdite legate alla criminalità finanziaria, ridurrà lo spostamento del rischio nel settore bancario e aumenterà l’efficacia complessiva dell’ecosistema AML”, ha spiegato l’autorità di regolamentazione.

Frenare il riciclaggio di denaro

Inizialmente, un gruppo di cinque banche parteciperà al programma e lavorerà per migliorare le capacità del nuovo sistema. 

Utilizzeranno dati sintetici per identificare i money mule, integreranno dati alternativi nei set di dati tradizionali e lavoreranno allo sviluppo di ulteriori capacità per l'applicazione delle capacità di rete nell'identificazione riciclaggio di denaro rischi.

"La serie AMLab fornirà una piattaforma collaborativa per la condivisione continua tra gruppi di pari dell'esperienza operativa e pratica degli approcci Regtech, concentrandosi su soluzioni come l'apprendimento automatico nel processo di monitoraggio delle transazioni, soluzioni di automazione del flusso di lavoro a basso/nessun codice, oltre all'analisi di rete, ", ha aggiunto la banca centrale.

Nel frattempo, l’HKMA sta anche esplorando l’idea di una valuta digitale della banca centrale (CBDC) e ha recentemente pubblicato un white paper tecnico per un dollaro digitale di Hong Kong (e-HKD) che può essere utilizzato sia nei mercati nazionali che transfrontalieri.