La piattaforma COSMIC diventa operativa a Singapore per combattere la criminalità finanziaria – Fintech Singapore

I Autorità monetaria di Singapore (MAS) ha ufficialmente lanciato il Piattaforma COSMICA, un'iniziativa digitale volta a rafforzare la difesa contro il riciclaggio di denaro, il finanziamento del terrorismo e la proliferazione delle armi di distruzione di massa.

Il sistema, diventato operativo oggi (1 aprile 2024), insieme all’applicazione del Financial Services and Markets (Amendment) Act 2023, consente lo scambio continuo di informazioni sui clienti tra istituti finanziari (FI) su scala globale.

L'introduzione di COSMIC, abbreviazione di Collaborative Sharing of Money Laundering/TF Information & Cases, fa seguito alla modifica del Financial Services and Markets Act del maggio 2023.

Questo emendamento ha istituito un quadro giuridico e normativo che facilita gli intermediari finanziari nella condivisione dei dati critici dei clienti, ma solo a condizioni rigorose. Tale condivisione dei dati è subordinata al rilevamento di indicatori specifici e oggettivamente definiti di comportamenti sospetti o “segnali di allarme”.

Con l’obiettivo primario di mantenere la riservatezza dei clienti consentendo al contempo agli intermediari finanziari di avvisarsi reciprocamente di potenziali minacce, il nuovo sistema impone politiche rigorose e tutele operative.

Questo equilibrio garantisce la tutela degli interessi legittimi dei clienti, consentendo al tempo stesso agli intermediari finanziari di valutare e mitigare efficacemente i rischi associati ai crimini finanziari.

Lo sviluppo di COSMIC è frutto di uno sforzo di collaborazione tra MAS e sei delle più grandi banche commerciali di Singapore, tra cui DBS, OCBC, UOB, Citibank, HSBC e Standard Chartered Bank.

Queste istituzioni parteciperanno alla fase iniziale della piattaforma, che attualmente si concentra sulla gestione di tre rischi principali: l’uso improprio delle persone giuridiche, lo sfruttamento dei finanziamenti commerciali per scopi illeciti e il finanziamento della proliferazione.

Loo Siew Yee

Loo Siew Yee, vicedirettore generale (politiche, pagamenti e criminalità finanziaria), MAS, ha affermato:

“COSMIC consentirà agli intermediari finanziari di avvisarsi reciprocamente di attività sospette e di effettuare valutazioni del rischio più informate in modo tempestivo.

Integra la stretta collaborazione esistente del settore con il MAS e le autorità di contrasto per combattere la criminalità finanziaria. Ciò rafforzerà le capacità di Singapore di sostenere la nostra reputazione di centro finanziario affidabile e ben regolamentato”.

Lam Chee Kin

Lam Chee Kin, responsabile del settore legale e conformità del gruppo DBS, ha affermato:

“Con i criminali sempre più sofisticati, COSMIC rappresenta un punto di svolta fornendo alle banche, ai regolatori e alle forze dell’ordine la piattaforma necessaria per condividere le informazioni in modo molto controllato e mirato e quindi eliminare i malintenzionati in modo più efficace.

COSMIC integra inoltre le nostre capacità di sorveglianza finanziaria, consentendoci di triangolare più rapidamente i segnali di rischio, svelare le reti e intraprendere azioni rapide. Allo stesso tempo, siamo consapevoli che ai clienti legittimi non dovrebbe essere negato l’accesso ai servizi finanziari e abbiamo lavorato a stretto contatto con le banche partecipanti e con MAS su una serie di principi guida per garantire un uso appropriato delle informazioni derivate da COSMIC”.

DBS ha aggiunto che vede anche il potenziale per COSMIC di espandere la propria copertura per includere più tipi di crimini finanziari e coinvolgere una gamma più ampia di stakeholder del settore finanziario.

Questo articolo è stato aggiornato alle 2.40:XNUMX per includere la citazione di DBS. 

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• Fonte: https://fintechnews.sg/93934/security/cosmic-platform-goes-live-in-singapore-to-combat-financial-crime/