La finanza decentralizzata (DeFi) si riferisce a siti Web che offrono strumenti e servizi finanziari "decentralizzati" come investimenti, prestiti, prestiti, trading, immobili tokenizzati e assicurazioni.
Con la finanza centralizzata, una banca o un istituto finanziario di solito si trova nel mezzo per gestire il denaro; con la finanza decentralizzata, si fa peer-to-peer, utilizzando la tecnologia blockchain.
La DeFi è una delle più grandi tendenze nel settore della blockchain, poiché molti credono che supererà la finanza tradizionale. I dati degli ultimi tre anni sembrano confermarlo.
Il valore totale bloccato (TVL) nei protocolli DeFi era inferiore a $ 1 miliardo nel gennaio 2020. Spinto dall'attività frenetica nei mercati delle criptovalute durante i blocchi COVID, è salito a $ 248 miliardi entro novembre 2021, un fenomenale aumento di 350 volte nel giro di 22 mesi.
Entro il 2022, la corsa al rialzo delle criptovalute aveva fatto il suo corso e l'intero mercato è stato duramente colpito da un inverno delle criptovalute. Sebbene anche la DeFi ne sia stata colpita (TVL era scesa a circa 42 miliardi di dollari), i numeri rimangono ancora significativamente più alti di quelli che erano in qualsiasi momento del 2020.
E poiché le piattaforme centralizzate sono crollate, il fascino della DeFi rimane forte. TVL ha superato i 50 miliardi di dollari nel primo trimestre del 1, indicando un interesse sostenuto per le piattaforme crittografiche decentralizzate.
In questo pezzo, i nostri redattori hanno ricercato il Le migliori piattaforme DeFi per identificare i token che meritano uno sguardo più attento per gli investitori in criptovalute.
Oltre TVL: come classifichiamo la DeFi
I nostri redattori utilizzano una serie di criteri che ci consentono di valutare il "fattore di fiducia" dei siti Web DeFi, come l'anno di lancio, il seguito della comunità e il valore totale bloccato (TVL) nei protocolli. Anche se la DeFi è un'industria giovane, stiamo cercando piattaforme che abbiano superato la prova del tempo, con un'ampia base di utenti e molto valore.
La maggior parte delle classifiche DeFi guarda esclusivamente a TVL, il che è fuorviante. L'industria DeFi ha quasi $ 50 miliardi bloccati nelle app: pensa a questo come denaro "bloccato" nei tradizionali fondi comuni o CD. TVL conta, in quanto rappresenta la somma dei fondi disponibili per una piattaforma DeFi, come la capacità di prestito e di prestito di una banca.
Detto questo, molti progetti DeFi attirano rapidamente molto capitale, per poi spegnersi rapidamente quando gli utenti lasciano il servizio. Quindi TVL è solo una parte dell'immagine. Cerchiamo anche la longevità e la capacità a lungo termine di sostenere una forte comunità di utenti, allo stesso modo in cui guarderemmo alla storia di una banca e alla felicità dei clienti, non solo alle sue dimensioni.
Piattaforma | Servizi | Anno lanciato | Membri della comunità | Valore totale bloccato (TVL) | Indirizzi attivi giornalieri | Volume delle transazioni | Risultato |
Maker | Prestiti e Prestiti/Stablecoin | 2018 | 293K | 7B | 354 | 20M | 4.0 |
Finanza Curva | Prestiti e Prestiti/Exchange Decentralizzato | 2020 | 365K | 4B | 707 | 21M | 4.0 |
Uniswap | Scambio di token / prestito | 2018 | 1M | 3B | 734 | 47M | 4.0 |
Installato | Servizi /Ponte | 2018 | 47K | 1B | 30 | 207K | 4.0 |
Lido | Staking | 2021 | 134K | 9B | 519 | 71M | 3.5 |
Composto | Prestiti e Prestiti/Stablecoin | 2018 | 253K | 1B | 263 | 6M | 3.5 |
AAVE | Prestiti e prestiti | 2017 | 593K | 4B | 477 | 12M | 2.0 |
finanza convessa | Attività | 2019 | 50K | 4B | 290 | 6M | 2.0 |
Basta prestare | Prestiti e prestiti | 2022 | 57K | 4B | 306 | 11M | 2.0 |
Scambio di frittelle | DEX | 2020 | 1M | 2B | 7500 | 29M | 1.5 |
Maker (MK)
MakerDAO basato su Ethereum è una piattaforma decentralizzata Collateralized Debt Position (CDP) che supporta la stablecoin DAI, che mira a mantenere il suo valore uno a uno con il dollaro USA. Gli utenti possono aprire una Collateralized Debt Position (CDP) bloccando ether (ETH) o altre attività Ethereum come garanzia per ricevere DAI come debito contro le attività bloccate. La piattaforma utilizza il token MKR per il pagamento degli interessi e il pagamento DAI e MKR viene bruciato una volta chiuso il CPD.
Anno di lancio: 2018
Blockchain: Ethereum
Servizi: Prestiti e Prestiti/Stablecoin
Valore totale bloccato: $ 7,020,000,000
Seguito dalla comunità: 293,000
Punteggio BMJ: 4.0
Finanza Curva (CRV)
Curve Finance è un protocollo di scambio decentralizzato su cui gli utenti possono scambiare e scambiare asset basati su Ethereum. Si concentra inoltre sulla fornitura di liquidità ai mercati utilizzando un algoritmo di market-making che acquista e vende automaticamente asset traendo profitto dagli spread di prezzo bid e ask, che incentiva gli utenti ad aggiungere i propri fondi al pool complessivo e guadagnare interessi.
Anno di lancio: 2020
Blockchain: Ethereum
Servizi: prestiti e prestiti/scambio decentralizzato
Valore totale bloccato: $ 4,960,000,000
Seguito dalla comunità: 365,000
Punteggio BMJ: 4.0
Uniswap (UNITO)
Uniswap è uno scambio decentralizzato sulla rete Ethereum che consente agli utenti di scambiare token ERC20 in modo autonomo e rapido. Lo fa attraverso un algoritmo che abbina le negoziazioni in base alla domanda e all'offerta in un pool di liquidità, rimuovendo intermediari e intermediari.
Anno di lancio: 2018
Blockchain: Ethereum
Servizi: scambio di token/prestito
Valore totale bloccato: $ 3,950,000,000
Seguito dalla comunità: 1,153,000
Punteggio BMJ: 4.0
InstaDApp (IST)
Popolarmente conosciuta come "DeFi Smart Layer", InstaDApp è un'app DeFi basata sulla rete Ethereum. È progettato per fornire un unico punto di accesso facile da usare per interagire con più protocolli DeFi. Invece di utilizzare 2-3 app separate per il prestito, il prestito o lo staking tra i protocolli, InstaDApp consente agli utenti di fare tutto in un unico posto.
Anno di lancio: 2019
Blockchain: Ethereum
Servizi: Token DeFi, DeFi Smart Account
Valore totale bloccato: $ 1,910,000,000
Seguito dalla comunità: 47,000
Punteggio BMJ: 4.0
Lido (IO FACCIO)
Lido è stato lanciato parallelamente alla Ethereum 2.0 Beacon Chain come soluzione di picchettamento liquido per Ethereum e altre catene PoS. Il protocollo offre servizi di picchettamento non detentivo, consentendo agli utenti di mettere in gioco i propri token senza dover bloccare alcuna risorsa o mantenere un'infrastruttura di picchettamento.
Anno di lancio: 2020
Blockchain: Ethereum
Servizi: Picchettamento liquido
Valore totale bloccato: $ 9,150,000,000
Seguito dalla comunità: 134,000
Punteggio BMJ: 3.5
Compound (COMP)
Compound Finance è un protocollo di mercato monetario open source basato su Ethereum che consente agli utenti di prendere in prestito o prestare contro garanzie. Chiunque può partecipare al pool di liquidità di Compound e iniziare a guadagnare interessi sui propri asset digitali. I tassi di interesse si regolano in base alla domanda e all'offerta sulla piattaforma. Compound supporta DAI, ETH e USDC, tra le altre risorse digitali.
Anno di lancio: 2018
Blockchain: Ethereum
Servizi: Prestiti e Prestiti/Stablecoin
Valore totale bloccato: $ 1,450,000,000
Seguito dalla comunità: 253,000
Punteggio BMJ: 3.5
AAVE (AAVE)
Aave, precedentemente noto come ETHLend, è un mercato peer-to-peer decentralizzato basato su Ethereum per il prestito e il prestito di risorse digitali. La piattaforma di prestito peer-to-peer consente a mutuatari e prestatori di concordare i termini del prestito che vengono quindi eseguiti utilizzando contratti intelligenti.
Anno di lancio: 2017
Blockchain: Ethereum
Servizi: Prestiti e Prestiti
Valore totale bloccato: $ 4,630,000,000
Seguito dalla comunità: 593,000
Punteggio BMJ: 2.0
finanza convessa (CLC)
La finanza convessa è un protocollo DeFi basato sulla finanza Curve. Il protocollo Convex massimizza i rendimenti ottimizzando l'esperienza di potenziamento della curva. I fornitori di Curve LP (liquidity pool) possono richiedere CRV (Curve DAO Token) potenziato e guadagnare commissioni di trading senza bloccare i CRV stessi. Gli utenti ricevono un token chiamato cvxCRV quando depositano una certa quantità di token CRV in Convex. Inoltre, gli utenti possono scegliere di mettere in staking token cvxCRV e ricevere token CVX come premi di staking insieme a una parte dei premi CRV da Curve a Convex.
Anno di lancio: 2019
Blockchain: Ethereum
Servizi: Risorse
Valore totale bloccato: $ 4,020,000,000
Seguito dalla comunità: 50,000
Punteggio BMJ: 2.0
Basta prestare (JST)
La prima piattaforma di prestito ufficiale su TRON, JustLend consente agli utenti di prendere in prestito e prestare i propri beni e guadagnare interessi sui depositi. I tassi di interesse sui pool di fondi sono decisi dall'offerta e dalla domanda complessive delle attività TRON.
Anno di lancio: 2020
Blockchain:TRON
Servizi: Prestiti e Prestiti
Valore totale bloccato: $ 4,400,000,000
Seguito dalla comunità: 57,000
Punteggio BMJ: 2.0
Scambio di pancake (TORTA)
PancakeSwap è un popolare scambio decentralizzato che offre trading di token insieme a funzionalità aggiuntive come staking e pool di liquidità. Il DEX si basa sulla BNB Chain, precedentemente nota come Binance Smart Chain.
Anno di lancio: 2020
Blockchain: Catena BNB
Servizi: Trading, picchettamento, Yield Farming
Valore totale bloccato: $ 2,460,000,000
Seguito dalla comunità: 1,600,000
Punteggio BMJ: 1.5
Iniziare con la DeFi
Esistono diversi modi per iniziare con la DeFi:
- Guadagnare rendimento: Un modo per guadagnare "interessi" sulle tue risorse crittografiche è depositarle in piattaforme DeFi come AAVE or Compound che ti pagherà un rendimento percentuale annuo. (Vedi il nostro attuale elenco di Le migliori tariffe DeFi.)
- Estrazione di liquidità: Ciò consente agli utenti di guadagnare rendimento per fornire liquidità (capitale) a un pool di liquidità su un DEX (scambio decentralizzato). Gli utenti possono anche ricevere ricompense nel token interno del DEX, che può aumentare di valore, un po' come possedere "azioni" nell'azienda. (Vedi la nostra lista di I migliori aggregatori Dex.)
- Trading su DEX: Gli scambi decentralizzati consentono alle persone di commerciare direttamente tra loro, a differenza degli scambi centralizzati. Ciò significa che spesso puoi scambiare monete più piccole su DEX che non troverai negli scambi centralizzati.
Il costante interesse per i progetti DeFi è incoraggiante per gli investitori in criptovalute. Con la costante innovazione ed evoluzione di questi servizi finanziari decentralizzati e l'aggiunta di nuovi protocolli, lo spazio DeFi rimane una delle aree più interessanti da tenere d'occhio.
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