NatWest, Citi, Barclays sperimentano la piattaforma di swap e pronti contro termine intraday di Finteum FX

Ripubblicato da Platone

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NatWest, Citi e Barclays, insieme ad altri 11 gruppi bancari, hanno testato una nuova piattaforma della fintech Finteum che aiuta le banche a gestire la liquidità intraday.

Finteum dimostra i vantaggi della sua piattaforma per la liquidità intraday delle banche

Il bilancio combinato delle banche partecipanti è stato di 19.8 trilioni di dollari, tra il più grande gruppo di banche che abbia mai sperimentato un nuovo pezzo di infrastruttura di mercato, Finteum dice.

Il co-fondatore di Finteum Brian Nolan afferma: "Dato il contesto in aumento dei tassi di interesse, i mercati intraday svolgono un ruolo importante nella strategia di ottimizzazione della liquidità delle banche".

La soluzione, testata dai team di tesoreria e tecnologia delle 14 banche, consente scambi FX infragiornalieri payment-vs-payment così come operazioni repo infragiornaliere delivery-vs-payment attraverso lo sviluppo di nuovi mercati interbancari.

Finteum mira a creare un mercato finanziario globale per gli swap FX intraday su tecnologia di registro distribuito (DLT). Afferma che la maggior parte delle applicazioni DLT finanziarie stanno replicando le transazioni esistenti sul libro mastro per aumentare la trasparenza e ridurre i costi, ma Finteum "usa il potere della DLT per creare un mercato prezioso per la liquidità intraday che prima era impossibile".

Utilizzando i mercati intraday, le banche possono prendere in prestito per ore alla volta, consentendo loro di soddisfare in modo efficiente un temporaneo bisogno di liquidità. Ciò li aiuta a ottimizzare in modo sicuro le riserve di liquidità intraday, che sono al centro dell’attenzione sin da Basilea III.

Le banche possono anche utilizzare i mercati intraday per prestare fondi in eccesso, rappresentando un nuovo flusso di entrate.

In un sondaggio condotto tra le 14 banche durante lo studio, il 59% ha affermato che, dato il contesto di tassi di interesse in aumento, l’ottimizzazione della liquidità era una priorità elevata per il 2022/3, mentre un ulteriore 19% ha risposto che era una priorità più alta rispetto al 2021.

Si prevede che la piattaforma della Finteum con sede a Londra entrerà in funzione nel 2023 con tre grandi gruppi bancari europei, un sottoinsieme dei 14 che hanno partecipato alla sperimentazione, e le operazioni di prova con denaro reale sono previste più avanti nel 2022.

Per il test si sono uniti alle banche di Europa, Nord America e Asia rappresentanti delle autorità prudenziali nazionali ed esperti di liquidità dell'ente industriale UK Finance.

Nel corso di una delle sessioni di negoziazione della durata di un’ora, le banche hanno eseguito 96 operazioni simulate di swap e pronti contro termine in valuta intraday, sulla base di 75 ordini simulati in un registro ordini limite centrale e 165 RFQ bilaterali, per un totale simulato di 11.1 miliardi di dollari scambiati.

Nel 2022, la piattaforma Finteum ha aggiunto i pronti contro termine intraday insieme agli swap FX intraday a causa degli interessi delle banche. Per i pronti contro termine intraday, la sperimentazione presupponeva il regolamento DvP utilizzando l’infrastruttura triparty esistente di Euroclear Bank, che consentirebbe il regolamento in pochi minuti senza alcuna tokenizzazione. L’infrastruttura triparty di BNY Mellon – un altro partecipante alla sperimentazione – può essere utilizzata anche per regolare le transazioni pronti contro termine intraday in dollari USA eseguite sulla piattaforma Finteum.

Finteum afferma di essere una delle prime sedi interbancarie a offrire swap FX e pronti contro termine insieme nella stessa piattaforma. I mercati degli swap in valuta e dei pronti contro termine sono tra i più grandi mercati del mondo, osserva Finteum, con ciascuno un valore superiore a 3 trilioni di dollari al giorno.

Timestamp: 16 Giugno 2022